Fisolokiana tolotra asa lavitra hosoka, hosoka amin'ny fanamarinana fitaovana, ary halatra I-9¶

Mahazo tolotra asa lavitra aorian'ny tafatafa mifototra amin'ny lahatsoratra ao amin'ny Microsoft Teams, Telegram, Signal, na WhatsApp, arahin'ny toromarika hametraka $3,500 "fanamarinana fitaovana an-trano" amin'ny alàlan'ny fampiharana banky finday sy tariby na vola Zelle ho an'ny "mpivarotra ankatoavina" ho an'ny orinasa MacBook sy fahazoan-dàlana rindrambaiko, na tonga saina rehefa avy nampiditra ny karatry ny fiahiana ara-tsosialy, ny fahazoan-dàlana mitondra fiara, ny pasipaoro ary ny vavahadin-tserasera mpisandoka, dia krizy ara-bola sy maha-olona roa. Araka ny filazan'ny US Federal Trade Commission (FTC) ary ny FBI Internet Crime Complaint Center (IC3), ny fisolokiana momba ny asa sy ny asa dia anisan'ireo hosoka ara-bola mitombo haingana indrindra eran-tany satria manararaotra ny fahalemena roa miaraka izy ireo: 1. lalànan'ny banky federaly (Regulation CC / Expedited Funds Availability Act) manery ny bankinao hanao ny vola seky napetraka ho "tsy misy" ao amin'ny fifandanjanao ao anatin'ny 24 ka hatramin'ny 48 ora na dia mila 5 andro aza ny fanamarinana federaly amin'ny alàlan'ny 4 andro. clearinghouse, mamela anao ho tompon'andraikitra amin'ny dolara rehetra nalefanao tany amin'ny mpivarotra sandoka an'ny mpisoloky; ary 2. sandoka Form I-9 ary Form W-4 Ny fonosan'ny onboarding dia manome ny sendikàn'ny heloka bevava voalamina izay rehetra ilaina amin'ny fanokafana kaonty any amin'ny banky, ny fametrahana ny tatitry ny hetra hosoka, ny fakana an-keriny ny tombontsoa ho an'ny tsy fananan'asa ary ny fanasan-damba amin'ny anaranao.

Raha misy fandrahonana ara-batana, fanendahana, na olona tonga ao an-tranonao haka vola na fonosana ny fisolokiana asa, antsoy ny laharana vonjy taitra eo an-toerana (911 any Etazonia sy Kanada, 112 manerana ny Vondrona Eoropeana, 999 any Royaume-Uni) na jereo ny lahatahiry iraisam-pirenena laharana vonjy maika avy hatrany. Ho an'ny tranga rehetra momba ny fametrahana fanamarinana fitaovana sandoka, fisolokiana asa "fanamafisana ny asa" cryptocurrency, na marimaritra iraisana I-9 / W-4 amin'ny alàlan'ny antontan-taratasy, tanteraho avy hatrany ny dingana momba ny fitahirizana simba.

Ataovy izao izao¶

1. ** AZA mandefa, tariby, Zelle, Venmo, mividy karatra fanomezana, na mamindra dolara iray avy amin'ny "famantarana ny fitaovana an-trano": Tsy misy mpampiasa ara-dalàna eto amin'izao tontolo izao handefa na handefa taratasim-bola ho anao mba hapetraka ao amin'ny kaontinao amin'ny banky manokana ary hilaza aminao fa hamindra vola amin'ny mpivarotra fitaovana hafa amin'ny alàlan'ny Zelle, Cash App, Venmo, famindrana tariby, ATM Bitcoin, na karatra fanomezana. Na dia mampiseho ny taratasim-bola $3,500 na $4,800 ho "Balance navoaka / azo alaina" aza ny fampiharana banky anao, dia ** taratasim-bola sandoka na novaina izay hivezivezy ao anatin'ny 5 ka hatramin'ny 14 andro ny seky, ka hamafa ny kaontinao amin'ny fifandanjana ratsy.
2. Raha efa nametraka taratasim-pitaovana sandoka ianao dia antsoy mivantana ny Departemantan'ny Fraud & Check-Hold an'ny bankinao ANIO alohan'ny hitsoahana azy: Aza kitihina na mandany ny vola voaray. Mankanesa any amin'ny sampana banky ara-batana (na miantsoa ny Departemantan'ny Hosoka ao ambadiky ny karatra debitinao) ary lazao mazava hoe: * "Iharan'ny fisolokiana hosoka amin'ny tolotra asa lavitra hosoka aho. Ny taratasiko napetrako tamin'ny [Daty] ho an'ny $[Amount] dia nomen'ny mpisoloky asa. Azafady, soraty avy hatrany ho toy ny seky ahiana hosoka izany mba tsy hikatona ny kaontiko noho ny hosoka na tatitra ratsy tamin'ny ChexySystems.EWS)."*
3. Raha nomenao ny "Check voided" ilay mpisoloky na ny laharan'ny kaontinao amin'ny Banky & ny kaontinao ho an'ny "Deposito mivantana", akatony anio io kaontin'ny banky io: Ny mpisoloky dia tsy mangataka ny lalanao sy ny laharan'ny kaontinao amin'ny taratasy fandefasana mivantana sandoka mba handoavana anao; Ampiasain'izy ireo ireo isa ireo mba hanombohana misintona vola ACH hosoka, manonta taratasim-bola sandoka voasintona ao amin'ny kaontinao, na mampiasa ny kaontinao fanamarinana ho toy ny fandatsaham-bola. Asaivo manidy ny laharan'ny kaontinao ny bankinao ary manokatra laharan-kaonty vaovao.
4. ** Raha nampidirinao ny laharana fiarovana ara-tsosialy (SSN), Taratasy mamily fiara, na pasipaoro sandoka Form I-9 / W-4, atsaharo avy hatrany ny birao crédit 3 SY ChexSystems**: Mametraha Freeze fiarovana tsy misy hatak'andro sy maimaim-poana ao amin'ny Equifax, Experian, ary TransUnion (ary ny fampiatoana ny banky ao amin'ny ChexSystems) manaraka ny anay valinteny fanitsakitsahana ny angon-drakitra sy toro-làlana mitete tenimiafina ka tsy afaka manokatra carte de crédit, fampindramam-bola ho an'ny fiara, na kaonty fanamarinana fintech amin'ny alàlan'ny selfie sy SSN ny fahazoan-dàlana mamily anao ireo mpisoloky.
5. ** Hidio ny laharan'ny fiahiana ara-tsosialy anao amin'ny E-Verify (myE-Verify Self Lock) ary mahazo an IRS Identity Protection PIN (IP PIN): Satria ireo mpisoloky asa dia mivarotra indray nangalarina I-9 fonosana (SSN + Photo ID) ao amin'ny tranonkala maizina noho ny asa tsy nahazoana alalana sy ny hosoka famerenam-bola, midira ao amin'ny myeverify.uscis.gov mba hampavitrika ny ** Self Lock (manakana ny olona tsy hampiasa ny SSN-nao handalo ny E-Verify fanamarinana momba ny asa) ary mandehana any irs.gov/ippin mba hahazoana isa 6 isa IRS Identity Protection PIN ka tsy misy mpanao heloka bevava afaka mandefa hetra amin'ny anaranao.
6. Raha nangataka anao hametraka "logiciel fanaraha-maso ny asa lavitra" ny mpikarama (AnyDesk, TeamViewer, ScreenConnect, na fomba amam-panao .exe/.dmg script), tapaho avy hatrany amin'ny Wi-Fi ny solosainao: Mametraka Trojans Remote Access matetika ny fake IT onboarding sy ny fitsapana kaody sandoka (RATs) na infostealer malware izay mangalatra ny cookies sy ny poketra crypto anao. Atokàny ny solosaina ary araho ny anay malware, ransomware, ary torolalana momba ny fifindran'ny spyware.

Hazo fanapahan-kevitra: fitsirihana amin'ny dingana nitrangan'ny fisolokiana asa¶

Ny tetik'asa hosoka dia miasa amin'ny vector fanafihana voalohany efatra. Araho ity tabilao fikorianan'ny triage ity mifototra amin'ny zavatra nozarainao na napetrakao:

flowchart TD
    Start["Ny tolotra asa lavitra na ny mpikarama an'asa dia scam"] --> Vector{"Inona no hetsika nitranga nandritra ny tafatafa na ny onboarding?"}
    Vector -->|"1. Nametraka 'Fitaovana / Fanamarinam-bola' (na nandefa vola tany amin'ny mpivarotra)"| Check["KRIZY MAIKA BANKY: Aza mandany vola. Tsidiho ny Sampan'ny Banky anio raha hanao tatitra momba ny fisavana hosoka"]
    Check --> Recall["Raha nandefa Zelle / Wire / Card Payment ianao: Mangataka ny famerenan'ny hosoka eo noho eo ary ny tatitra momba ny polisy + IC3"]
    Recall --> Chex["Misoroka ny fanakatonana ny kaonty ChexSystems / EWS Blacklisting amin'ny alàlan'ny fanolorana tatitra momba ny polisy & FTC amin'ny mpitantana banky"]
    Vector -->|"2. Nalefa SSN, Taratasy mamily, Pasipaoro, na W-4 / I-9"| ID["KRISIKA IDENTITY & HETRA: Atsaharo avy hatrany ny Equifax, Experian, TransUnion, ChexSystems & NCTUE"]
    ID --> Gov["Hidio ny SSN amin'ny USCIS myE-Verify + Mahazoa IRS IP PIN (irs.gov/ippin) + Manara-maso ny vavahadin'ny tsy fananan'asa"]
    Vector -->|"3. Omeo ny laharan'ny kaontin'ny Banky (Voided Check) na ny fidirana amin'ny Banky amin'ny alàlan'ny Rohy"| Bank["CRISIS FAMPIANARANA KAONTANY: Akatona ny laharan'ny kaontin'ny banky voatohintohina & Sokafy ny laharan'ny kaonty vaovao"]
    Vector -->|"4. Nandoa vola Crypto / USDT mba 'Manatsara ny asa' na 'Lozisialy miasa' napetraka"| Tech["KRISIS TECH & CRYPTO: Atsaharo ny fandoavana ny 'hetra fisintonana' (Fignana kisoa) & fafao ny Malware AnyDesk / Infostealer"]

Anatomy amin'ireo fisolokiana asa lavitra 4 lehibe (ary nahoana ireo niharam-boina no mianjera amin'izy ireo)¶

Ny mpisoloky amin'ny asa maoderina dia tsy mandefa mailaka tsy misy tsipelina avy amin'ny adiresy mailaka maimaim-poana. Izy ireo dia manaisotra ny famariparitana asa tena izy avy amin'ny orinasa Fortune 500 sy ny fanombohana ara-dalàna, mamono ny mombamomba ny LinkedIn mpanatanteraka, misoratra anarana sehatra mitovy (careers-at-company.com), ary manaova dinidinika mandritra ny ora maro alohan'ny hivoahan'ny fandrika.

Dingana 1: Famonjena ny banky vonjy maika raha nametraka fanamarinana fitaovana sandoka ianao¶

Ny fahatakarana ny fomba itondran'ny banky ny taratasim-bola sandoka dia tena zava-dehibe amin'ny fitahirizana ny volanao sy ny fahafahanao mitazona kaonty amin'ny banky amin'ny ho avy.

Nahoana no tsy midika hoe "tsy misy ny fifandanjana" fa voafafa ny seky¶

Eo ambanin'ny US ** Lalàna momba ny fisian'ny vola haingana sy ny fitsipiky ny Federal Reserve CC (12 CFR § 229.10 - § 229.12), ny banky mpanjifa dia takiana ara-dalàna hanao ny $225 ka hatramin'ny $275 voalohany amin'ny petra-bola azo alaina amin'ny andro fiasana manaraka, ary ny ambiny amin'ny ankamaroan'ny seky an-trano (indrindra fa ny taratasim-bola sandoka na ny taratasim-bola ho an'ny orinasa) azo alaina ao anatin'ny 2 hatramin'ny 5 andro fiasana. - Ireo mpisoloky dia manonta seky hosoka amin'ny fampiasana ny fandalovan'ny orinasa tena izy sy ny laharan'ny kaonty nangalarina tamin'ny antontan-taratasy ho an'ny daholobe (noho izany ny laharan'ny lalana dia mandalo fanamarinana elektronika voalohany), na manova ny seky voasasa. - Rehefa tonga any amin'ny bankin'ny orinasa namoaka na nohamarinin'ny orinasa Positive Pay ny seky 5 ka hatramin'ny 14 andro fiasana taty aoriana, dia afa-baraka ary averina amin'ny anarana hoe "Sandoka / Ovaina / Refer to Maker". - Araka ny ** Code Uniform Commercial (UCC § 4-214, Right of Charge-Back), ny bankinao dia manana zo ara-dalàna tanteraka hanaisotra ny $3,500 na $4,800 manontolo ao amin'ny kaontinao fanamarinana raha vantany vao mitsambikina ny seky, na dia nilaza taminao tamin'ny Andro faha-2 aza ny mpitatitra banky iray fa "tena tsara sy madio" ilay seky.

Protocol-by-dingana mifototra amin'ny toerana misy anao ao amin'ny Check Scam¶

Scenario A: Nametraka ny seky sandoka ianao, nefa mbola tsy nandefa vola¶

Nisoroka ny fatiantoka ara-bola ianao, saingy ny kaontinao amin'ny banky dia atahorana ho voahidy sy hosokajiana hosoka. Rehefa mitsambikina ny taratasim-bola sandoka $3,500, dia misy motera mety hampidi-doza ny banky mandeha ho azy (Early Warning Services / ChexSystems) tsy afaka milaza raha ianao no nanao pirinty ilay seky sandoka mba hanambakana ny banky na voafitaky ny mpisoloky asa. Raha tsy misy fampandrenesana mavitrika, banky maro no manidy ho azy sy manidy ny kaontin'ny mpanjifa ary mametraka ratsy EWS / ChexSystems fidirana hosoka izay manakana anao tsy hanokatra kaonty fanamarinana any amin'ny banky lehibe rehetra mandritra ny 5 ka hatramin'ny 7 taona. 1. Avelao tsy voakitika ny 100% amin'ny volan'ny seky ao amin'ny kaontinao mba hahafahan'ny banky mamerina azy tsara rehefa mitsambikina. 2. Mandehana any amin'ny sampana ara-batana na miantsoa avy hatrany ny Departemantan'ny hosoka ao amin'ny bankinao (alohan'ny hiverenan'ny seky). 3. Angataho ny mpitantana ny sampana na ny manam-pahaizana momba ny hosoka hametraka Naoty momba ny tatitra momba ny tenany ho an'ny niharam-boina an-tsitrapo amin'ny petra-bola mbola miandry: "Nokendren'ny fisolokiana fanamarinana momba ny asa aho. Taorian'ny fametrahana ny taratasim-bola #[Number] $[Amount], dia nangataka ahy ilay mpisoloky mba handefasana/Zelle ny vola any amin'ny mpivarotra fitaovana sandoka. Tsapako fa hosoka izany, ka TSY azoko atao ny mamerina ilay vola amin'ny banky. rehefa mitsambikina ilay seky nefa tsy nanasazy ny kaontiko nijoro na nampangaina ahy noho ny fanakatonana hosoka entana naverina.” 4. Tehirizo ny anarana sy karapanondron'ny mpiasan'ny solontenan'ny banky ary ny laharan'ny raharaha.

Scenario B: Efa nandefa vola ianao (tamin'ny alàlan'ny Zelle, Wire, App Cash, Karatra Fanomezana, na Crypto) alohan'ny hiverenan'ny seky¶

Madiva hidina ny sandan'ny kaontinao amin'ny seky hosoka, izay mety hanosika ny kaontinao fanamarinana dolara an'arivony ho mandanjalanja diso tafahoatra. 1. Antsoy ny Departemantan'ny Hosoka & Fatiantoka ao anatin'ny ora: - Ampahafantaro ny karama hosoka miditra sy ny fifandraisana hosoka mivoaka (Zelle, wire, ACH, na carte de crédit). - Raha nandefa Famindran-tariby an-trano na iraisam-pirenena ianao tao anatin'ny 24 ka hatramin'ny 72 ora farany, dia angataho haingana Fahatsiarovana tariby maika (SWIFT gpi Stop and Recall na Fedwire Fraud Recall) ary mametraka fitarainana maika ao amin'ny ic3.gov manaraka ny anay Torolàlana momba ny fampitandremana ny mailaka fandraharahana orinasa sy ny fitadidiana ny hosoka tariby. - Raha nandefa vola tamin'ny alalan'ny Zelle, Venmo, na Cash App ianao, dia tatero any amin'ny bankinao sy ny Departemantan'ny hosoka ao amin'ny fampiharana fandoavana ho ** Fandoavana Push nahazoan-dalana (APP) Fisolokiana amin'ny asa / Fisolokiana hosoka** ka ny kaontin'ny mule mandray dia azo apetraka alohan'ny hivoahan'ny mpisoloky. 2. Mametraha tatitra momba ny halatra / hosoka FTC (IdentityTheft.gov & ReportFraud.ftc.gov) ary tatitra avy amin'ny polisy eo an-toerana: - Mitondrà pikantsary vita pirinty amin'ny taratasy fanolorana asa hosoka, ny hafatry ny mpikarama, ny sarin'ny taratasim-bola sandoka (Aza alefa mihitsy ny sarin'ny taratasim-bola sandoka amin'ny alalan'ny Mobile Deposit raha mbola manana izany ianao), ary ny toromarika famindrana mpivarotra any amin'ny biraon'ny polisy eo an-toerana mba hahazoana ** Laharan'ny tatitra momba ny trangan'ny polisy**. 3. Misoroka ChexSystems / Serivisy fampitandremana mialoha (EWS) Mametraka lisitra mainty & mifanakalo hevitra momba ny drafitry ny famerenan'ny fahasahiranana: - Atolory ny Tatitry ny polisy sy Tatitry ny FTC amin'ny mpitantana sampana ao amin'ny banky misy anao. - Anontanio an-tsoratra ny banky: 1. Aza mitatitra ny kaontinao ChexSystems na Early Warning Services eo ambanin'ny fehezan-dalàna "Ahiahiana hosoka / fanararaotana kaonty" (satria ianao dia niharan'ny heloka bevava voarakitra an-tsoratra); 2. Hanilika ny saram-pandraharahana sy ny saram-pizarana; ary 3. Manova ny fifandanjana ratsy vokatry ny famerenam-bola ho lasa tsy misy zanabola 0% APR Hardship Repayment Plan mandritra ny 6 ka hatramin'ny 12 volana fa tsy hanakatona ny kaontinao ary handefa izany any amin'ny fanangonana.

Dingana 2: Inona no tokony hatao raha nanome ny mpisoloky anao ianao Form I-9, W-4, SSN, Pasipaoro, Taratasy mamily fiara, na laharan'ny kaonty amin'ny banky¶

Amin'ny fisolokiana asa lavitra hosoka maro dia tsy misy fisavana sandoka mihitsy: ny tanjona manontolo amin'ny tafatafa sandoka sy ny "Taratasy fanolorana" dia ny hamitaka anao amin'ny famenoana ny "Packet HR Onboarding" misy ny ** laharana fiarovana ara-tsosialy (SSN)**, Daty nahaterahana, Anaran'ny Zazavavy Reny, Fanomezana fahazoan-dalana mamily fiara / scans pasipaoro, ary Laharana petra-bola mivantana sy laharan'ny kaonty. Fenoy avy hatrany ity lisitra fisavana 7 isa ity:

1. Akato ny kaontinao amin'ny Banky (raha nanome tseky na petra-bola mivantana ianao)¶

Ny fitsipika amerikana Taratasy fanomezan-dàlana mivantana ** na Voided Check dia mampiseho ny isa 9-nao ** ABA Routing Number, ny Laharana Kaonty Fanamarinana feno anao, ary ny sonianao. - Tsy toy ny karatra debit, ny US Automated Clearing House (ACH) Ny tambazotra dia ahafahan'ny mpivarotra, mpikirakira karama, na mpikirakira vola miaraka amin'ny lalanao sy ny laharan'ny kaontinao hanomboka ACH Debit Pull hiala amin'ny kaontinao, na mamela ny mpanao heloka bevava hanonta taratasim-bola sandoka miaraka amin'ny magnetika. MICR ranomainty voasintona mivantana amin'ny kaontinao. - Aza asaina "hijery" ny kaontinao fotsiny ny bankinao: Atoroy ny bankinao ** hanakatona mandrakariva ny laharan'ny kaonty fisavana/tahiry voatohintohina** ary hanokatra nomerin'ny kaontinao vaovao (mamindra ny fifandanjanao ara-dalàna ary manafoana ny "famoahana mandeha ho azy ny debit ACH" avy amin'ny laharan'ny kaonty mihidy taloha).

2. Atsaharo ny Biraon'ny findramam-bola 3 manerana ny firenena SY Birao banky manokana¶

Miaraka amin'ny SSN-nao, Daty nahaterahanao, ary ny fizahana avo lenta amin'ny fahazoan-dàlana mamily fiara na pasipaoronao, dia afaka mandalo saika amin'ny banky na mpampindram-bola an-tserasera ny mpanao heloka bevava. KYC (Fantaro ny mpanjifanao) jereo. Atsaharo ny dimy amin'ireo birao ireo anio (maimaim-poana 100% araka ny lalàna federaly eo ambanin'ny 15 U.S.C. § 1681c-1): 1. Equifax: equifax.com/personal/credit-report-services/credit-freeze/ (1-888-298-0045) 2. Experian: experian.com/freeze/center.html (1-888-397-3742) 3. TransUnion: transunion.com/credit-freeze (1-800-916-8800) 4. ChexSystems (Mivaingana ny fanokafana kaonty amin'ny kaonty sy tahiry): chexsystems.com -> Asio fiarovana fiarovana (1-800-428-9623). Ny Freezing ChexSystems dia manakana ny mpanao heloka bevava tsy hampiasa ny sary nalainao momba ny fahazoan-dàlana mamily sy SSN hanokafana kaonty fanamarinana an-tserasera (toy ny kaonty Chime, SoFi, Ally, na Chase) amin'ny anaranao mba handoavana vola. 5. NCTUE (National Consumer Telecom & Utilities Exchange): nctue.com (1-866-349-5355) mba hampitsaharana ny mpisoloky amin'ny famatsiam-bola iPhone sy tariby finday eo ambanin'ny SSN-nao.

3. Ampidiro myE-Verify Self Lock hanakana ny asa tsy nahazoana alalana eo ambanin'ny SSN-nao¶

Rehefa omenao ny efa vita USCIS Form I-9 (Fanamarinana ny maha-ara-dalàna ny asa) miaraka amin'ny sarin'ny taratasinao List A (Passport amerikana) na Lisitra B + Lisitra C (Fahazoan-dalana amin'ny fiara + karatra fiahiana ara-tsosialy tsy voafetra), ireo brokers amin'ny tranokala maizina dia mivarotra an'io "marina" io. I-9 bundle" ho an'ny olona tsy afaka miasa ara-dalàna amin'ny maha-izy azy manokana. Raha misy olona mampiasa ny anao I-9 mba hahazoana asa, ny mpampiasa azy dia hitatitra dolara an'aliny W-2 na 1099 karama amin'ny IRS eo ambanin'ny laharan'ny Fiarovana ara-tsosialy anao, miteraka ny fanaraha-maso ny hetra IRS sy ny faktiora hetra miverina aminao. - Mankanesa any amin'ny vavahadin-tserasera ofisialin'ny Departemantan'ny Fiarovana an-tanindrazana / USCIS ao amin'ny myeverify.uscis.gov. - Mamoròna ny kaontinao manokana, ampidiro ny fanamarinana ny maha-izy azy, ary velomy Self Lock. - Raha vao mazoto ny Self Lock, raha misy olona manandrana mampiasa ny laharan'ny fiahiana ara-tsosialy mba handefasana E-Verify fisavana asa any amin'ny mpampiasa amerikana mandray anjara, ny rafitra dia manakana ny lalao avy hatrany amin'ny Tentative Nonconfirmation (Mismatch) ary mampandre anao. (Isaky ny manomboka asa tena izy ianao dia afaka manokatra vetivety Self Lock ao anatin'ny 30 segondra).

4. Mahazoa an IRS Identity Protection PIN (IP PIN) ary File Form 14039¶

A nangalatra Form W-4 + SSN mamela ny mpanao heloka bevava hametraka fiverenana hetra hosoka amin'ny volana Janoary mba hangalarana ny famerenam-bola anao, na hifikitra aminao amin'ny hetra tsy voaloa amin'ny phantom W-2 / 1099-NEC fidiram-bola. 1. Mandehana any irs.gov/ippin ary midira ao amin'ny IRS Identity Protection PIN (IP PIN) programa. 2. Ny IRS dia hamokatra miafina 6 isa avy hatrany IP PIN. Rehefa nisoratra anarana dia lavin'ny solosaina IRS izay elektronika na taratasy Form 1040 famerenan-ketra napetraka eo ambanin'ny laharan'ny fiahiana ara-tsosialy izay tsy ahitanao ny PIN miafina 6 isa. 3. Raha mahita karama tsy nahazoana alalana voalaza ao amin'ny SSN-nao ianao, dia jereo ny Firaketana momba ny vola azo amin'ny fiarovana ara-tsosialy ao amin'ny ssa.gov/myaccountary manaikyIRS Form 14039 (Affidavit momba ny halatra maha-izy azy) an-tserasera amin'ny alàlan'ny IdentityTheft.gov.

5. Hamarino sy hidio ny fiantohana ny tsy fananan'asa (UI) Portal¶

Nangalarina I-9 ary W-4 fonosana no solika #1 ho an'ny ** fiantohana ny tsy fananan'asa (UI) Hosoka mpisandoka** (izay ametrahan'ny mpisoloky ny tombontsoa ho an'ny tsy fananana asa isan-kerinandro amin'ny anaranao amin'ny fampiasana ny SSN, ny daty nahaterahanao, ary ny tantaran'ny mpampiasa taloha avy amin'ny resume). - Mandehana any amin'ny ** tranokalan'ny Departemantam-panjakana misahana ny asa / masoivohon'ny mpiasa** anio. - Soraty ny mombamomba anao manokana momba ny fiantohana fiantohana tsy an'asa ara-dalàna (na dia tsy mikasa ny hitaky tombontsoa aza ianao) amin'ny alàlan'ny Authentication Multi-Factor matanjaka (MFA) ka ny mpisandoka dia tsy afaka misoratra anarana amin'ny kaonty SSN-nao aloha. - Raha milaza ny vavahadin'ny fanjakana hoe "Efa misy kaonty ho an'ity laharana fiahiana ara-tsosialy ity", dia mametraha Tatitra momba ny halatra momba ny tsy fananan'asa momba ny asa ao amin'ny vavahadin'ny hosoka ataon'ny sampan-draharaham-panjakana mba tsy hahazoanao hosoka IRS Form 1099-G ho an'ny tombontsoa tsy noraisinao.

6. Asio saina na soloy ny fahazoan-dalana mamily fiara sy ny pasipaoronao¶

Satria nampiakatra scan miloko mazava momba ny Fanomezan-dalan'ny Saofera na Pasipaoronao ianao (ary mety ho "selfie velona"), ireo jiolahy dia afaka mampiasa ireo sary ireo mba handefasana fisavana ny maha-izy azy lavitra na hanonta karapanondro hosoka ara-batana avo lenta: - Fanomezana fahazoan-dàlana ho an'ny mpamily: Alefaso Tatitry ny polisy eo an-toerana ny lisitry ny marimaritra iraisana amin'ny laharan'ny fahazoan-dalana mamily anao, ary mifandraisa amin'ny fanjakanao Sampan-draharahan'ny Fiara (DMV) Fikambanan'ny hosoka hametraka saina hosoka ao amin'ny firaketana ny fahazoan-dàlanao (na mangataka fahazoan-dàlana fanoloana miaraka amin'ny laharan'ny fanavakavaham-bolon-koditra/taratasy vaovao DD). - Passport: Raha tsy mandefa fotokopia/sary amin'ny pejin'ny mombamomba ny pasipaoronao fotsiny ianao (ary mbola mitazona ny bokinao pasipaoro ara-batana eny an-tananao), dia tsy voatery hanafoana ny pasipaoro ara-batana ianao raha tsy misy toromarika avy amin'ny fampiharana ny lalàna, fa raha nalefa paositra ny pasipaoro ara-batanao na te-hanafoana ny laharan'ny pasipaoronao. I-9 scan ka tsy mandeha ho azy DHS fanamarinana ny laharan'ny antontan-taratasy, azonao atao ny mitatitra ny pasipaoro simba ary mangataka boky fanoloana misy laharana pasipaoro vaovao amin'ny alàlan'ny travel.state.gov (Etazonia), HM Passport Office (Royaume-Uni), na Passport Canada.

Ahoana no hanamarinana raha tena izy na hosoka ny tolotra asa lavitra ao anatin'ny 3 minitra¶

Alohan'ny hampidiranao karapanondro na hanaiky taratasy fanolorana, andramo ny mpikarama amin'ireto Fitsipika 7 tsy azo ifanarahana amin'ny fandraisana mpiasa ara-dalàna:

Soraty sy apetaho: Fampandrenesana an-tsoratra ho an'ny Banky Aorian'ny Fametraham-bola hosoka¶

Raha misy fisavana fitaovana sandoka nitsoka (na saika hitsambikina) ary te hiaro ny kaontinao fanamarinanao tsy hikatona sy hitaterana ratsy amin'ny ChexSystems na Sampandraharahan'ny fampitandremana mialoha (EWS), manatero dika mitovy amin'ity fanambarana voasonia ity (miaraka amin'ny Tatitry ny polisy sy ny tatitra FTC) any amin'ny mpitantana ny sampana banky anao ary ampidiro ao amin'ny vavahadin'ny fitakiana hosoka ao amin'ny bankinao:

[Your Full Name]
[Your Address & Phone Number]
Account Number: [Last 4 Digits of Compromised Account]
Date: [Date]

TO: Branch Manager & Fraud / Loss Prevention Department, [Name of Bank]

RE: VICTIM SELF-REPORT OF EMPLOYMENT CHECK SCAM & REQUEST TO PREVENT ADVERSE CHEXSYSTEMS / EARLY WARNING SERVICES (EWS) REPORTING
FTC Fraud / Identity Theft Report #: [Insert Number]
Local Police Incident Report #: [Insert Number]

To Whom It May Concern:

I am writing to document that I was targeted and deceived by a criminal employment fraud syndicate impersonating [Name of Impersonated Company]. After a fraudulent remote hiring process, the scammers provided me with Check #[Check Number] dated [Date] in the amount of $[Amount], purportedly as a home-office equipment stipend, and instructed me to transfer funds to an external hardware vendor.

Upon discovering that the job offer and check were fraudulent, I ceased all communication with the scammers, filed Official FTC Report #[Number] and Local Police Report #[Number] (attached), and notified [Name of Bank].

Because I am a documented crime victim who acted in good faith and had no knowledge that Check #[Check Number] was counterfeit, I respectfully request that [Name of Bank]:
1. Flag Check #[Check Number] as the instrument of third-party employment fraud against a victim, and NOT attribute any fraudulent intent or account abuse to me personally;
2. Refrain from reporting any negative Suspected Fraud or involuntary account-closure code under my name or Social Security Number to ChexSystems, Early Warning Services (EWS), or TeleCheck;
3. Transition my remaining legitimate funds to a newly numbered checking account to prevent unauthorized ACH debits by the scammers; and
4. Waive returned-item fees and, if a negative balance resulted from this scam, allow me to resolve the balance via a structured hardship repayment plan.

Sincerely,

[Your Signature & Printed Name]
Enclosures: FTC Identity Theft Report, Local Police Report, Copies of Fraudulent Job Offer & Check Instructions

Fanontaniana apetraka matetika¶

Nahoana ny bankiko no nilaza tamiko fa "voadio" ilay seky asa raha seky sandoka tokoa ilay izy?¶

Rehefa asehon'ny mpitatitra amin'ny banky na fampiharana banky finday fa misy ny volan'ny taratasim-bola napetraka aorian'ny 1 ka hatramin'ny 2 andro fiasana, tsy midika izany fa nanala ny banky namoaka na voamarina fa tena izy ilay seky. Eo ambanin'ny Lalàna momba ny fisian'ny tahirim-bola amerikana (Federal Reserve Regulation CC, 12 CFR Part 229), ny banky dia takian'ny lalàna federaly hamoaka vola vonjimaika ho an'ny mpanjifa ao anatin'ny 1 ka hatramin'ny 2 andro fiasana, ela be alohan'ny hamenoan'ny fanamarinana ny tsingerin'ny 5 ka hatramin'ny 14 andro. Ireo mpisoloky amin'ny asa dia manararaotra ity banga mitsingevana andro maromaro ity mba hamitahana anao amin'ny fandefasana na fandefasana vola tena izy avy ao amin'ny kaontinao alohan'ny hiverenan'ny taratasim-bola sandoka ary ny bankinao dia mamerina ny trosa vonjimaika araka ny Code Uniform Commercial Fizarana 4-214.

Afaka miditra am-ponja ve aho na mitory raha nametraka seky sandoka avy amin'ny mpisoloky asa?¶

Raha voafitaky ny mpisoloky asa ianao, niara-niasa avy hatrany tamin'ny bankinao, ary nametraka Tatitry ny polisy sy FTC Identity Theft Report, ianao dia iharan'ny heloka bevava fa tsy mpanao heloka bevava ary tsy hiatrika fanenjehana heloka bevava fotsiny noho ny fitaka amin'ny fametrahana seky sandoka tokana. Na izany aza, eo ambanin'ny fitsipika momba ny banky Uniform Commercial Code, dia mijanona ho tompon'andraikitra ara-panjakana sy ara-bola amin'ny bankinao ianao amin'ny fandoavanao ny vola nalainao na nafindranao talohan'ny nivoahan'ny seky sandoka, ary tsy maintsy mijanona amin'ny fanekena na fandefasana fanamarinana fanampiny, famindrana, na fonosana ianao mba tsy ho toy ny ampondra vola.

Ahoana no hanidy ny laharan'ny fiahiana ara-tsosialy mba tsy hisy olona hampiasa ny endrika I-9 nangalarina mba hahazoana asa?¶

Mamorona kaonty manokana maimaim-poana ao amin'ny Departemantan'ny Fiarovana an-tanindrazana sy ny vavahadin-tserasera USCIS myE-Verify (myeverify.uscis.gov) ary avelao ny endri-javatra antsoina hoe Self Lock. Raha vantany vao mandeha ny Self Lock, raha misy mpisandoka manandrana mampiasa ny laharan'ny fiahiana ara-tsosialy anao amin'ny endrika I-9 amin'ny mpampiasa E-Verify, ny rafitra dia manakana ny fanamarinana fahazoan-dàlana hiasa ary mampandre anao; Tokony hahazo PIN Identity Protection IRS 6 isa ihany koa ianao ao amin'ny irs.gov/ippin ary hanamaivana ny rakitrao amin'ny Equifax, Experian, TransUnion, ary ChexSystems.

Loharano nojerena¶

• Vaomiera ara-barotra federaly (FTC, Etazonia): * Fisolokiana amin'ny asa, Fisolokiana amin'ny fandoavana vola sandoka, ary IdentityTheft.gov Protocols fanarenana ny halatra maha-asa*.
• Biraon'ny Governemanta ao amin'ny Rafitra Federal Reserve & Biraon'ny Contrôleur ny Vola (OCC): Fitsipika CC (12 CFR Part 229, Ny fisian'ny vola sy ny fanangonana ny seky) ary ny Code Commercial Uniform (UCC § 4-214) Fitsipika Famerenam-bola vonjimaika.
• Birao federaly misahana ny fanadihadiana (FBI) Foibem-pitarainana momba ny heloka bevava amin'ny Internet (IC3): Fampandrenesana PSA momba ny hosoka amin'ny fanaraha-maso ny fitaovan'ny asa-any an-trano, ny fisolokiana amin'ny asa fanatsarana ny asa Cryptocurrency, ary ny fandraisana vola ampondra.
• Sampan-draharaha momba ny zom-pirenena amerikana sy ny fifindra-monina (USCIS / Departemantan'ny Fiarovam-pirenena): myE-Verify Fandaharana Self Lock ho fiarovana ny laharana fiahiana ara-tsosialy amin'ny tsy nahazoana alalana Form I-9 Hosoka amin'ny asa.
• Sampan-draharaha momba ny fidiram-bola anatiny (IRS, Etazonia): PIN fiarovana ny maha-izy azy (IP PIN) fisoratana anarana (irs.gov/ippin) sy ny halatra maha-olona mifandraika amin'ny asa (Form 14039) Fanarenana.

Mpitarika mifandraika¶

• Valin'ny fanitsakitsahana angon-drakitra, tenimiafina tafaporitsaka, ary tsy misy crédit
• Ny marimaritra iraisana amin'ny mailaka fandraharahana orinasa (BEC) sy ny fahatsiarovan'ny hosoka tariby
• Fandotoana kitapom-bola cryptocurrency, marimaritra iraisana amin'ny fehezan-teny voa, ary manafoana ny fankatoavana
• Esory ny otrikaretina malware, ransomware ary spyware
• Laharana vonjy maika araka ny firenena