Camscéimeanna Tairisceana Poist Cianbhraite Bréige, Calaois Seiceála Trealaimh, agus Goid Aitheantais I-9¶

Tairiscint cianphoist a fháil tar éis agallamh téacsbhunaithe ar Microsoft Teams, Telegram, Signal, nó WhatsApp, agus treoracha ina dhiaidh sin chun “seiceáil trealaimh oifige baile” $3,500 a thaisceadh trí aip baincéireachta soghluaiste agus sreang nó airgead Zelle chuig “díoltóir ceadaithe” do chuideachta MacBook agus ceadúnais bogearraí, nó tar éis duit do chárta Slándála Sóisialta, ceadúnas tiomána, pas, agus seiceáil ar neamhní a uaslódáil go díreach tar éis duit do chárta Slándála Sóisialta a uaslódáil, ceadúnas tiomána, pas, agus seiceáil ar neamhní chuig an tairseach earcaithe. impostor, géarchéim airgeadais agus aitheantais déach. De réir Choimisiún Trádála Chónaidhme na SA (FTC) agus Ionad Gearán Coireachta Idirlín an FBI (IC3), tá camscéimeanna fostaíochta agus tasc i measc na gcalaoisí airgeadais is mó fáis ar fud an domhain toisc go mbaineann siad leas as dhá leochaileacht ag an am céanna: 1. Cuireann dlíthe baincéireachta feidearálacha (Rialachán CC / An tAcht um Infhaighteacht Cistí Brasaithe) iallach ar do bhanc féachaint ar chistí seiceála taiscthe “ar fáil” i d’iarmhéid laistigh de 24 go 48 uair an chloig cé go dtógann seiceáil frithghóchumtha 14 lá gnó **5 lá a fhritháireamh. tá tú faoi dhliteanas pearsanta as gach dollar a sheol tú chuig díoltóir falsa an scamálaí; agus 2. falsa Form I-9 agus Form W-4 tugann paicéid bordála gach rud a theastaíonn do shindeacáití coireachta eagraithe chun cuntais bhainc a oscailt, tuairisceáin chalaoiseacha cánach a chomhdú, sochair dífhostaíochta a hijack, agus airgead a sciúradh i d'ainm.

Má tá bagairtí fisiceacha, sracaireacht, nó duine ag teacht chuig do theach chun airgead tirim nó pacáistí a bhailiú i gceist leis an ngasam, cuir glaoch ar d’uimhir éigeandála áitiúil (911 sna Stáit Aontaithe agus i gCeanada, 112 ar fud an Aontais Eorpaigh, 999 sa Ríocht Aontaithe) nó seiceáil ár n-eolaire idirnáisiúnta uimhreacha éigeandála láithreach. I gcás gach cás de thaiscí seiceála trealamh falsa, scams post "leas iomlán a bhaint tasc" cryptocurrency, nó i gcontúirt I-9 / W-4 doiciméid a chur ar bord, déan na céimeanna imshrianta damáiste thíos láithreach.

Déan é seo anois¶

1. NÁ seol, sreangaigh, Zelle, Venmo, ceannaigh cártaí bronntanais, ná aistrigh dollar amháin ó aon “sheiceáil trealaimh oifige baile”: Ní sheolfaidh aon fhostóir dlisteanach ar domhan seic chugat chun é a thaisceadh isteach i do chuntas bainc pearsanta agus a insint duit cistí a aistriú chuig díoltóir trealaimh tríú páirtí trí Zelle, Cash App, Venmo, aistriú sreang, Bitcoin ATM, nó cártaí bronntanais. Fiú má thaispeánann d’aip baincéireachta an tseic $3,500 nó $4,800 mar “Iarmhéid Postáilte / Ar Fáil”, is seic ghóchumtha nó athraithe é an tseic a phreabfaidh i gceann 5 go 14 lá, rud a scriosfaidh do chuntas ina iarmhéid diúltach.
2. Má chuir tú seiceáil trealaimh bhréige i dtaisce cheana féin, cuir glaoch ar Roinn Calaoise & Seiceála do bhainc go pearsanta LÁ LÁITHREACH sula bpreabann sé: Ná déan teagmháil le nó ná caith na cistí creidiúnaithe. Siúil isteach i mbrainse fisiceach bainc (nó cuir glaoch ar an Roinn Calaoise ar chúl do chárta dochair) agus luaigh go soiléir: "Is íospartach mé de scam falsa seiceála maidir le tairiscint poist cianda. Chuir scammer fostaíochta an seic a chuir mé i dtaisce ar [Dáta] le haghaidh $[Méid] ar fáil. Cuir in iúl é láithreach mar sheic góchumtha amhrasta ionas nach bhfuil mo chuntas dúnta le haghaidh calaoise seiceála nó tuairiscítear go diúltach chuig ChexSystems agus Warning Services éEWS)."
3. Má thug tú "Seic ar Neamhní" nó d'Uimhir Ródúcháin Bainc & Cuntais le haghaidh "Taisce Dhíreach" don scamálaí, dún an cuntas bainc sin inniu: Ní iarrann scammers do ródú agus uimhir chuntais ar fhoirm thaisce dhírigh bhréige chun tú a íoc; úsáideann siad na huimhreacha sin chun tús a chur le tarraingt dochair ACH calaoiseach, seiceálacha páipéir ghóchumtha a phriontáil arna dtarraingt ar do chuntas, nó úsáid a bhaint as do chuntas seiceála mar thitim airgid-mhíle. Iarr ar do bhanc an uimhir chuntais chontúirteach a dhúnadh agus uimhir chuntais úrnua a oscailt.
4. Má d’uaslódáil tú d’Uimhir Leasa Shóisialaigh (SSN), Ceadúnas Tiomána, nó Pas ar bhréag Form I-9 / W-4, reoite na 3 bhiúró creidmheasa AGUS ChexSystems ar fad láithreach: Cuir Reo Slándála in aisce láithreach ag Equifax, Experian, agus TransUnion (agus reo baincéireachta ag ChexSystems) i ndiaidh ár freagra sárú sonraí agus treoir sceite pasfhocal mar sin ní féidir leis na scammers cártaí creidmheasa, iasachtaí gluaisteán, nó cuntais seiceála fintech a oscailt ag baint úsáide as do selfie ceadúnas tiomána agus SSN.
5. Glais d’uimhir Leasa Shóisialaigh ag E-Verify (myE-Verify Self Lock) agus faigh an IRS Identity Protection PIN (IP PIN): Mar gheall ar scammers fostaíochta athdhíol goidte I-9 pacáistí (SSN + Photo ID) ar an ngréasán dorcha le haghaidh fostaíochta neamhúdaraithe agus calaois aisíoc cánach, logáil isteach myeverify.uscis.gov chun Féinghlasáil a ghníomhachtú (ag cur bac ar aon duine do SSN a úsáid chun pas a fháil i E-Verify seiceáil fostaíochta) agus téigh goirs.gov/ippin chun UAP um Chosaint Aitheantais IRS 6 dhigit a fháil ionas nach féidir le haon choirpeach tuairisceán cánach a chomhdú i d’ainm.
6. Má d’iarr an t-earcaitheoir ort “bogearraí monatóireachta cianda oibre” a shuiteáil (AnyDesk, TeamViewer, ScreenConnect, nó saincheaptha .exe/.dmg script), dícheangail do ríomhaire ó Wi-Fi láithreach: Is minic a shuiteálann trialacha falsa bordála TF agus códaithe falsa Trojans Cianrochtana (RATs) nó malware infostealer a ghoideann fianáin do bhrabhsálaí agus sparán cripte. Leithlisigh an ríomhaire agus lean ár malware, ransomware, agus treoir maidir le hionfhabhtuithe spyware.

Crann cinntí: triáis faoinar tharla an chéim den chamscéim poist¶

Feidhmíonn scéimeanna fostaíochta bréige thar cheithre phríomhveicteoir ionsaithe. Lean an tsreabhchairt triáise seo bunaithe ar an méid a roinn tú nó a thaisc tú:

flowchart TD
    Start["Is Camscéim é Tairiscint Poist Iargúlta nó Earcaitheoir"] --> Vector{"Cad iad na gníomhartha a tharla le linn an agallaimh nó le linn bordála?"}
    Vector -->|"1. ‘Seiceáil Trealaimh / Stipend’ (nó Airgead Seolta chuig an Díoltóir) taiscthe"| Check["GÉÉARCHÉIM BHAINCÉIREACHTA PRÁINN: Ná Caith Cistí. Tabhair cuairt ar Brainse an Bhainc inniu chun Seiceáil Góchumtha Féinthuairiscithe"]
    Check --> Recall["Má Sheol Tú Íocaíocht Zelle / Wire / Cárta: Iarr Athghairm Calaoise Láithreach & Tuairisc Póilíní Comhad + IC3"]
    Recall --> Chex["Cuir cosc ar ChexSystems / EWS Dúnadh Cuntas a Dhiúltiú trí Thuarascálacha Póilíní agus FTC a Thíolacadh do Bhainisteoir an Bhainc"]
    Vector -->|"2. Foirmeacha SSN, Ceadúnas Tiomána, Pas, nó W-4 / I-9 a cuireadh isteach"| ID["GHÉARCHÉIM CÁNACHTA & CÁNACH: Reo Equifax, Experian, TransUnion, ChexSystems & NCTUE Láithreach"]
    ID --> Gov["Glasáil SSN ar USCIS myE-Verify + Faigh IRS IP PIN (irs.gov/ippin) + Monatóireacht a dhéanamh ar Thairseach Dífhostaíochta an Stáit"]
    Vector -->|"3. Thug Ródú Bainc & Uimhir Chuntais (Seic ar Neamhní) nó Logáilte isteach sa Bhanc trí Nasc"| Bank["GÉÉARCHÉIM A GHABHÁIL CUNTAS: Dún Uimhir Chuntais Bainc Chomhréiteach & Oscail Uimhir Chuntais Nua"]
    Vector -->|"4. Crypto / USDT Íoctha chun 'Tascanna a bharrfheabhsú' nó Suiteáilte 'Bogearraí Oibre'"| Tech["GHÉARCHÉIME TECH & CRYPTO: Cuir stop le 'Cánacha Aistarraingthe' a Íoc (Búistéireacht Muc) & Glan Earraí Malartacha AnyDesk / Infostealer"]

Anatamaíocht na 4 mhórchamscéim cianphoist (agus cén fáth a dtiteann íospartaigh leo)¶

Ní sheolann scammers poist nua-aimseartha ríomhphoist droch-litrithe ó sheoltaí ríomhphoist saor in aisce. Scríob siad fíorthuairiscí poist ó chuideachtaí Fortune 500 agus gnólachtaí nuathionscanta dlisteanacha, próifílí feidhmiúcháin LinkedIn spoof, cláraíonn siad fearainn chosúla (careers-at-company.com), agus agallaimh iluaire an chloig a dhéanamh roimh an gaiste a chur san earrach.

Céim 1: Tarrtháil baincéireachta éigeandála má thaisc tú seiceáil trealaimh bhréige¶

Tá sé ríthábhachtach tuiscint a fháil ar an gcaoi a gcaitheann bainc le seic bhréige phreabtha chun do chuid airgid a shábháil agus do chumas cuntas bainc a shealbhú amach anseo.

Cén Fáth nach gciallaíonn "Iarmhéid Infhaighte" go bhfuil Seice Glanta¶

Faoin Acht um Infhaighteacht Cistí Brasaithe ** SAM agus Rialachán an Chúlchiste Feidearálach CC (12 CFR § 229.10 - § 229.12)**, ceanglaítear go dlíthiúil ar bhainc tomhaltóra an chéad $225 go $275 d’éarlais seiceála a chur ar fáil an chéad lá gnó eile, agus an chuid eile d’fhormhór na seiceálacha intíre (seiceanna airgeadóra bréige go háirithe nó seiceanna corparáideacha) a chur ar fáil laistigh de 2 go 5 lá gnó. - Déanann scammers seiceálacha góchumtha a phriontáil ag baint úsáide as ródú fíorchorparáide agus uimhreacha cuntais a goideadh ó chomhduithe poiblí (mar sin téann an uimhir ródaithe trí bhailíochtú leictreonach tosaigh), nó athraíonn siad seic nite. - Nuair a shroicheann an tseic banc na corparáide eisiúna ar deireadh nó nuair a dhéantar iniúchadh air ag Positive Pay corparáideach 5 go 14 lá gnó ina dhiaidh sin, déantar é a dhímheas agus a chur ar ais mar "Góchumtha / Athraithe / Déan tagairt don Déantóir". - Faoin Cód Tráchtála Aonfhoirmeach (UCC § 4-214, Ceart Muirir-Cúl), tá an ceart dlíthiúil iomlán ag do bhanc an $3,500 iomlán nó $4,800 iomlán a asbhaint ar ais as do chuntas seiceála a luaithe a phreabann an tseic, fiú má dúirt áiritheoir bainc leat ar Lá 2 go raibh cuma mhaith ar an tseic agus go raibh sí glanta.

Prótacal Céim ar Chéim Bunaithe ar Cá bhfuil Tú sa Scam Seiceála¶

Cás A: Chuir tú an Seic Bréige i dtaisce, Ach NACH bhfuil Airgead Seolta agat fós¶

Sheachain tú caillteanas airgeadais, ach tá do chuntas bainc i mbaol láithreach go ndúnfar é agus go gcuirfear ar liosta dubh é mar gheall ar chalaois sheic. Nuair a phreabann seic góchumtha $3,500, innill riosca bainc uathoibrithe (Early Warning Services / ChexSystems) ní féidir a rá ar chlóbhuail tú an seic bhréige chun calaois a dhéanamh ar an mbanc nó ar thréig scamálaí poist é. Gan fógra réamhghníomhach a fháil, déanann go leor bainc cuntas an chustaiméara a reoite agus a dhúnadh go huathoibríoch agus diúltach a chomhdú EWS / ChexSystems iontráil calaoise a chuireann bac ort cuntas seiceála a oscailt ag aon mhórbhanc ar feadh 5 go 7 mbliana. 1. Fág 100% den tsuim seiceála gan teagmháil i do chuntas ionas gur féidir leis an mbanc é a aisghlámadh go réidh nuair a phreabann sé. 2. Siúil isteach i mbrainse fisiceach nó cuir glaoch ar Roinn Calaoise do bhainc láithreach (roimh phreab an tseic). 3. Iarr ar an mbainisteoir brainse nó speisialtóir calaoise Nóta Féintuairiscithe Íospartaigh Deonaigh a chur ar an taisce seiceála atá ar feitheamh: "Díríodh scam seiceála fostaíochta orm. Tar éis seic #[Uimhir] a thaisceadh le haghaidh $[Méid], d'iarr an scammer orm na cistí a shreangú/Zelle chuig díoltóir crua-earraí bréige. Thuig mé gur scam é, níor bhain mé leis an gciste, agus is féidir liom an t-airgead a choinneáil ar ais gan seic a choinneáil, agus mar sin ba mhaith liom an t-airgead a choinneáil ar ais gan airgead a choinneáil. pionós a ghearradh ar mo chuntas ag seasamh nó dúnadh calaoise míre aischurtha a ghearradh orm.” 4. Sábháil ainm agus aitheantas fostaí an ionadaí bainc agus uimhir thagartha an cháis.

Cás B: Sheol Tú Airgead Cheana (trí Zelle, Wire, App Airgid, Cártaí Bronntanais, nó Crypto) Sula Preab an tSeic¶

Tá iarmhéid do chuntais ar tí titim faoi mhéid iomlán na seiceála góchumtha, rud a chuirfidh na mílte dollar ar do chuntas seiceála isteach i iarmhéid rótharraingthe diúltach. 1. Cuir glaoch ar Roinn Coiscthe Calaoise & Caillteanais do bhainc laistigh den uair an chloig: - Tuairiscigh an seiceáil ghóchumtha isteach agus an aistriú calaoiseach amach (Zelle, wire, ACH, nó idirbheart cárta dochair). - Má sheol tú Aistriú Sreang Intíre nó Idirnáisiúnta laistigh de na 24 go 72 uair dheireanacha, iarr Aisghairm Sreang Éigeandála láithreach (SWIFT gpi Stop and Recall nó Fedwire Fraud Recall) agus gearán práinneach a chomhdú ag ic3.gov ag leanúint ár treoir maidir le comhréiteach ríomhphoist gnó corparáideacha agus calaois sreinge a athghairm. - Má sheol tú airgead trí Zelle, Venmo, nó Cash App, tuairiscigh láimhseáil an fhaighteora/uimhir theileafóin chuig do bhanc agus chuig Roinn Calaoise na haipe íocaíochta mar Íocaíocht Bhrú Údaraithe (APP) Camscéim Fostaíochta / Calaois Impostor ionas gur féidir an cuntas miúil glactha a reoite sula n-imíonn an scamálaí airgead tirim. 2. Comhdaigh Tuairisc Gadaíochta / Calaoise Aitheantais FTC (IdentityTheft.gov & ReportFraud.ftc.gov) agus Tuarascáil Póilíní Áitiúil: - Tabhair leat scáileáin scáileáin chlóite den litir tairisceana poist bhréige, teachtaireachtaí an earcaitheora, íomhá an tseic bhréige (Ná cuir íomhá de sheic bhréige trí Thaisce Soghluaiste má tá sé fós agat), agus aistrigh an díoltóir treoracha chuig do stáisiún póilíní áitiúil chun Uimhir Tuairisce Teagmhais Póilíní a fháil. 3. Cosc ar ChexSystems / Seirbhísí Luathrabhaidh (EWS) Plean Aisíocaíochta Cruatain a Dhéanamh agus a Chaibidliú: - Cuir do Thuairisc Póilíní agus Thuairisc FTC i láthair bainisteoir brainse i do bhanc. - Iarr ar an mbanc i scríbhinn: 1. Gan do chuntas a thuairisciú dó ChexSystems nó Early Warning Services faoi ​​chód "Amhrasta Calaoise / Mí-Úsáid Cuntais" (toisc gur íospartach coireachta doiciméadaithe tú); 2. táillí rótharraingte agus seiceála ar ais a tharscaoileadh; agus 3. Aon iarmhéid diúltach mar thoradh ar an muirear ar ais a thiontú ina Plean Aisíocaíochta Cruatain 0% Aibreán saor ó ús thar 6 go 12 mhí seachas do chuntas a dhúnadh agus é a sheoladh chuig bailiúcháin.

Céim 2: Cad atá le déanamh má thug tú do scammers Form I-9, W-4, SSN, Pas, Ceadúnas Tiomána, nó Uimhir Chuntas Bainc¶

I go leor camscéimeanna cianphoist bréige, níl aon seiceáil falsa ar bith: is é cuspóir iomlán an agallaimh bhréige agus an "Litir Tairisceana" thú a mhealladh le "Paicéad Ar bord AD" a líonadh ina bhfuil d'Uimhir Slándála Sóisialta ()SSN), Dáta Breithe, Ainm Réamhphósta na Máthar, Ceadúnas Tiomána / Scananna Pas, agus Ródú Taisce Dhíreach & Uimhreacha Cuntais. Rith an seicliosta srianta 7 bpointe seo láithreach:

1. Dún Do Chuntas Bainc Comhréiteach (Má Sholáthair Tú Seice Neamhní nó Foirm Taisce Dhírigh)¶

Nochtar d’Uimhir Ródúcháin ABA 9 ndigit**, d’Uimhir Sheiceáil Chuntais iomlán, agus do shíniú ar ghnáthfhoirm Údaraithe Taisce Dhírigh SAM** nó ar Sheic Neamhní. - Murab ionann agus cártaí dochair, tá Teach Imréitigh Uathoibrithe na SA (ACH) ligeann líonra d’aon cheannaí, próiseálaí párolla, nó billí le d’uimhir ródaithe agus cuntais Tarraingt Dochair ACH** a thionscnamh as do chuntas, nó ligeann sé do choirpigh seiceanna páipéir ghóchumtha a phriontáil le maighnéadach. MICR dúch tarraingthe go díreach ar do chuntas. - Ná fiafraigh de do bhanc “féachaint” ar an gcuntas: Tabhair treoir do do bhanc uimhir an chuntais seiceála/coigiltis chontúirt a dhúnadh go buan agus uimhir chuntais úrnua a oscailt (ag aistriú d’iarmhéid dlisteanach agus ag díchumasú “cur ar aghaidh uathoibríoch dochair ACH” ón seanuimhir chuntais iata).

2. Na 3 Bhiúró Creidmheasa Náisiúnta AGUS Biúró Baincéireachta Speisialtachta a Reo¶

Le do SSN, Dáta Breithe, agus scanadh ardtaifigh ar do Cheadúnas Tiomána nó Pas, is féidir le coirpigh pas a fháil ar bheagnach aon bhanc nó iasachtóir ar líne KYC (Know Your Customer) seiceáil. Déan gach ceann de na cúig bhiúró seo a reoite inniu (100% saor in aisce de réir an dlí feidearálach faoi 15 U.S.C. § 1681c-1): 1. Equifax: equifax.com/personal/credit-report-services/credit-freeze/ (1-888-298-0045) 2. Experian: experian.com/freeze/center.html (1-888-397-3742) 3. Aistriú: transunion.com/credit-freeze (1-800-916-8800) 4. ChexSystems (Reo Oscailte Cuntas Seiceála & Coigiltis): chexsystems.com -> Cuir Reo Slándála (1-800-428-9623). Cuireann Reo ChexSystems cosc ​​ar choirpigh ó do ghrianghraf goidte Ceadúnas Tiomána agus SSN a úsáid chun cuntais seiceála calaoiseacha ar líne a oscailt (cosúil le cuntais Chime, SoFi, Ally, nó Chase) i d’ainm chun airgead a sciúradh. 5. NCTUE (Malartán Náisiúnta Teileachumarsáide & Fóntas do Thomhaltóirí): nctue.com (1-866-349-5355) chun scammers a stopadh ó iPhones agus línte ceallacha a mhaoiniú faoi do SSN.

3. Gníomhachtaigh myE-Verify Self Lock chun Fostaíocht Neamhúdaraithe a Bhac faoi Do SSN¶

Nuair a thugann tú ar láimh *** críochnaitheUSCIS Form I-9 (Fíorú Cáilitheachta Fostaíochta)** mar aon le grianghraif de do dhoiciméid Liosta A (Pas SAM) nó Liosta B + Liosta C (Ceadúnas Tiomána + Cárta Slándála Sóisialta neamhshrianta), díolann bróicéirí gréasáin dorcha an ceann cruinn sin "fíoraithe I-9 bundle" do dhaoine aonair nach féidir leo oibriú go dlíthiúil faoina bhféiniúlacht féin. Má úsáideann duine éigin do I-9 bundle chun post a fháil, tuairisceoidh a bhfostóir na mílte dollar i W-2 nó 1099 pá don IRS faoi d’Uimhir Leasa Shóisialaigh, rud a spreagann iniúchtaí cánach IRS agus billí aischánach i do choinne. - Téigh chuig tairseach oifigiúil Roinn Slándála Dúchais / USCIS SAM ag myeverify.uscis.gov. - Cruthaigh do chuntas pearsanta, pas fíorú aitheantais, agus cuir ar siúl Self Lock. - Nuair a bheidh Féinghlasáil gníomhach, má dhéanann aon duine iarracht d’Uimhir Leasa Shóisialaigh a úsáid chun E-Verify seiceáil fostaíochta ag aon fhostóir rannpháirteach SAM, cuireann an córas bac láithreach ar an gcluiche le ** Neamhdhaingniú Sealadach (Mismatch)** agus cuireann sé foláireamh ort. (Aon uair a thosaíonn tú ar fhíorphost tú féin, is féidir leat an scaoilfeadh glas go sealadach Self Lock i 30 soicind).

4. Faigh an IRS Identity Protection PIN (IP PIN) agus File Form 14039¶

A goidte Form W-4 + SSN ligeann sé do choirpigh tuairisceán cánach feidearálach luath a chomhdú i mí Eanáir chun d’aisíocaíocht chánach a ghoid, nó tú a ghreamú le cánacha neamhíoctha ar phantom W-2 / 1099-NEC ioncam. 1. Téigh goirs.gov/ippin agus cláraigh sa UAP um Chosaint Aitheantais IRS (IP PIN) clár. 2. Ginfidh an IRS rún 6 dhigit láithreach IP PIN. Nuair a bheidh siad cláraithe, diúltóidh ríomhairí an IRS d’aon leictreonach nó páipéar Form 1040 tuairisceán cánach arna chomhdú faoi d’Uimhir Leasa Shóisialaigh nach n-áirítear d’UAP rúnda 6 dhigit. 3. Má aimsíonn tú pá neamhúdaraithe arna thuairisciú faoi do SSN, seiceáil ar do Taifead Tuillimh Slándála Sóisialta ag ssa.gov/myaccount agus cuir isteach IRS Form 14039 (Mionnscríbhinn Gadaíochta Céannachta) ar líne trí IdentityTheft.gov.

5. Seiceáil agus Glasáil d'Árachas Dífhostaíochta Stáit (UI) Tairseach¶

Goidte I-9 agus W-4 is iad na paicéid an breosla #1 le haghaidh Árachas Dífhostaíochta an Stáit (UI) Calaois Impostor (nuair a chomhdaíonn scammers le haghaidh sochar dífhostaíochta seachtainiúla i d'ainm ag baint úsáide as do SSN, dáta breithe, agus stair fostóra roimhe seo ó do atosú). - Téigh chuig do shuíomh Gréasáin Stáit Roinn Saothair / Gníomhaireacht Fórsa Saothair TODAY. - Cláraigh do phróifíl dhlisteanach féin ar líne d’Árachas Dífhostaíochta éilitheora (fiú mura bhfuil sé ar intinn agat sochair a éileamh) ag baint úsáide as Fíordheimhniú Ilfhachtóiriúil láidir (MFA) mar sin ní féidir le impostor cuntas a chlárú faoi do SSN ar dtús. - Má deir an tairseach stáit "Tá cuntas ann cheana don Uimhir Leasa Shóisialaigh seo", comhdaigh Tuarascáil Stáit ar Ghoid Aitheantais Dífhostaíochta láithreach ar thairseach calaoise na gníomhaireachta stáit ionas nach bhfaighidh tú cuntas calaoiseachIRS Form 1099-G le haghaidh sochar nár bhailigh tú riamh.

6. Bratach nó Ionadaigh do Cheadúnas Tiomána i gContúirt agus Pas¶

Toisc gur uaslódáil tú scanadh soiléir datha ar do Cheadúnas Tiomána nó Pas (agus b'fhéidir "selfie beocht"), is féidir le coirpigh na híomhánna sin a úsáid chun seiceálacha aitheantais cianda a rith nó chun aitheantais ghóchumtha fisiceacha ardghrád a phriontáil: - Ceadúnas Tiomána: Comhdaigh do Thuairisc Póilíní áitiúil ina liostaítear comhréiteach d’uimhir Cheadúnas Tiomána, agus déan teagmháil le do stát An Roinn Mótarfheithiclí (DMV) An tAonad Calaoise bratach calaoise a chur ar do thaifead ceadúnais (nó ceadúnas athsholáthair a iarraidh le huimhir idirdhealaithe iniúchta/doiciméad nua DD). - Pas: Murar sheol tú ach fótachóip/grianghraf de leathanach faisnéise do phas (agus go bhfuil do leabhar pas fisiciúil i do lámh fós), ní gá go gcealóidh tú do phas fisiceach mura n-ordaítear dó ag forghníomhú an dlí, ach má sheol tú do phas fisiceach amach as an bpost nó más mian leat uimhir an phas a neamhbhailiú. I-9 scanadh ionas go dteipeann sé uathoibrithe DHS seiceálacha ar uimhreacha doiciméad, is féidir leat an pas a ndearnadh dochar dó a thuairisciú agus iarratas a dhéanamh ar leabhar athsholáthair le huimhir phas nua-aimseartha trí travel.state.gov (Stáit Aontaithe Mheiriceá), Oifig na bPasanna HM (An Ríocht Aontaithe), nó Pas Ceanada.

Conas a fhíorú an bhfuil tairiscint cianphoist fíor nó ina scam laistigh de 3 nóiméad¶

Sula n-uaslódálann tú aitheantas riamh nó sula nglacann tú le litir thairisceana, déan an t-earcaitheoir a thástáil i gcoinne na 7 Riail um Fhostú Dlisteanach doshannta:

Script Cóipeáil agus Greamaigh: Fógra Scríofa chuig Do Bhanc Tar éis Taisce Seiceála Post Bréige¶

Má tá seiceáil trealaimh bréige tar éis preabadh (nó ar tí preabadh) agus má theastaíonn uait do chuntas seiceála a chosaint ó bheith dúnta agus tuairisc diúltach a thabhairt do ChexSystems nó Early Warning Services (EWS), tabhair cóip den ráiteas sínithe seo de láimh (agus do Thuarascáil Póilíní agus Tuairisc FTC ceangailte) chuig do bhainisteoir brainse bainc agus uaslódáil chuig tairseach éilimh calaoise do bhainc é:

[Your Full Name]
[Your Address & Phone Number]
Account Number: [Last 4 Digits of Compromised Account]
Date: [Date]

TO: Branch Manager & Fraud / Loss Prevention Department, [Name of Bank]

RE: VICTIM SELF-REPORT OF EMPLOYMENT CHECK SCAM & REQUEST TO PREVENT ADVERSE CHEXSYSTEMS / EARLY WARNING SERVICES (EWS) REPORTING
FTC Fraud / Identity Theft Report #: [Insert Number]
Local Police Incident Report #: [Insert Number]

To Whom It May Concern:

I am writing to document that I was targeted and deceived by a criminal employment fraud syndicate impersonating [Name of Impersonated Company]. After a fraudulent remote hiring process, the scammers provided me with Check #[Check Number] dated [Date] in the amount of $[Amount], purportedly as a home-office equipment stipend, and instructed me to transfer funds to an external hardware vendor.

Upon discovering that the job offer and check were fraudulent, I ceased all communication with the scammers, filed Official FTC Report #[Number] and Local Police Report #[Number] (attached), and notified [Name of Bank].

Because I am a documented crime victim who acted in good faith and had no knowledge that Check #[Check Number] was counterfeit, I respectfully request that [Name of Bank]:
1. Flag Check #[Check Number] as the instrument of third-party employment fraud against a victim, and NOT attribute any fraudulent intent or account abuse to me personally;
2. Refrain from reporting any negative Suspected Fraud or involuntary account-closure code under my name or Social Security Number to ChexSystems, Early Warning Services (EWS), or TeleCheck;
3. Transition my remaining legitimate funds to a newly numbered checking account to prevent unauthorized ACH debits by the scammers; and
4. Waive returned-item fees and, if a negative balance resulted from this scam, allow me to resolve the balance via a structured hardship repayment plan.

Sincerely,

[Your Signature & Printed Name]
Enclosures: FTC Identity Theft Report, Local Police Report, Copies of Fraudulent Job Offer & Check Instructions

Ceisteanna coitianta¶

Cén fáth ar inis mo bhanc dom an tseiceáil poist "glanta" más seiceáil falsa a bhí ann i ndáiríre?¶

Nuair a thaispeánann áiritheoir bainc nó aip baincéireachta soghluaiste go bhfuil cistí seic taiscthe Ar fáil tar éis 1 go 2 lá gnó, ní chiallaíonn sé sin go bhfuil an seic glanta ag an mbanc eisiúna nó go bhfuil sé fíoraithe mar sheic barántúil. Faoin Acht um Infhaighteacht Cistí Luathaithe na Stát Aontaithe (Rialachán Cúlchiste Feidearálach CC, 12 CFR Cuid 229), ceanglaítear ar bhainc faoin dlí feidearálach cistí sealadacha a scaoileadh do chustaiméirí laistigh de 1 go 2 lá gnó, i bhfad sula gcríochnaíonn an seic an timthriall imréitigh idirbhainc 5-go-14-lá. Baineann scammers fostaíochta leas as an mbearna snámhphointe il-lae seo chun tú a mhealladh isteach i sreangú nó fíor-airgead a sheoladh amach as do chuntas sula n-eascraíonn an tseic ghóchumtha agus sula n-aisghabhann do bhanc an creidmheas sealadach faoi Alt 4-214 den Chód Tráchtála Aonfhoirmeach.

An féidir liom dul go dtí an príosún nó a bheith inagartha má thaisc mé seic falsa ó scammer poist?¶

Má bhuail scammer poist thú, chomhoibrigh láithreach le do bhanc, agus má chomhdaigh tú Tuairisc Póilíní agus Tuairisc Ghoid Aitheantais FTC, is íospartach coireachta thú seachas ciontóir agus ní bheidh tú in aghaidh ionchúisimh choiriúil go simplí as a bheith meabhlaireachta chun seiceáil bhréige amháin a thaisceadh. Mar sin féin, faoi rialacha baincéireachta an Chóid Thráchtála Aonaigh, tá tú fós freagrach go sibhialta agus go airgeadais do do bhanc as aon airgead a tharraing tú siar nó a d’aistrigh tú amach a aisíoc sular tháinig an seic bhréige chun cinn, agus ní mór duit stop a chur le seiceálacha, aistrithe nó pacáistí breise a ghlacadh nó a chur ar aghaidh ionas nach ngníomhóidh tú mar mhiúil airgid.

Conas a ghlasaim m'Uimhir Leasa Shóisialaigh ionas nach féidir le duine ar bith an Fhoirm I-9 goidte agam a úsáid chun post a fháil?¶

Cruthaigh cuntas pearsanta saor in aisce ar thairseach USCIS myE-Verify (myeverify.uscis.gov) agus ar thairseach USCIS myE-Verify (myeverify.uscis.gov) agus cumasaigh an ghné ar a dtugtar Self Lock. Nuair a bhíonn Self Lock curtha ar siúl, má dhéanann aon impostor iarracht d’Uimhir Leasa Shóisialaigh a úsáid ar Fhoirm I-9 ag fostóir E-Fíoraigh, cuireann an córas bac ar an tseiceáil údaraithe fostaíochta agus cuireann sé sin in iúl duit; ba cheart duit PIN um Chosaint Aitheantais IRS 6 dhigit a fháil freisin ag irs.gov/ippin agus do chuid comhad creidmheasa a reo ag Equifax, Experian, TransUnion, agus ChexSystems.

Foinsí seiceáilte¶

• An Coimisiún Cónaidhme Trádála (FTC, Stáit Aontaithe Mheiriceá): Camscéimeanna Poist, Camscéimeanna Ró-íocaíochta Seiceála Bréige, agus IdentityTheft.gov Prótacail Aisghabháil Goid Céannachta Fostaíochta.
• Bord Gobharnóirí an Chórais Cúlchiste Feidearálach & Oifig an Ard-Reachtaire Cuntas Airgeadra (OCC): Rialachán CC (12 CFR Part 229, Infhaighteacht Cistí agus Bailiú Seiceanna) agus Cód Tráchtála Aonfhoirmeach (UCC § 4-214( ) Na Rialacha Sealadacha um Muirir Chreidmheasa ar Ais.
• Biúró Chónaidhme Imscrúdaithe (FBI) Lárionad Gearán Coireachta Idirlín (IC3): Foláirimh PSA ar Chalaois Seiceála Trealaimh Oibre Ón dTí, Camscéimeanna Fostaíochta um Thasc Cryptocurrency Optamaithe, agus Earcaíocht Mhiúil Airgid.
• Seirbhísí Saoránachta agus Inimirce SAM (USCIS / An Roinn Slándála Dúchais): myE-Verify Clár Féinghlasála chun Uimhreacha Slándála Sóisialta a Chosaint i gCoinne Neamhúdaraithe Form I-9 Calaois Fostaíochta.
• Seirbhís Ioncaim Inmheánach (IRS, Stáit Aontaithe Mheiriceá): * PIN um Chosaint Aitheantais (IP PIN) Clárú (irs.gov/ippin) agus Goid Céannachta a Bhaineann le Fostaíocht (Form 14039) Feabhsúchán*.

Treoracha gaolmhara¶

• Freagra ar shárú sonraí, pasfhocail sceite, agus reo creidmheasa
• Comhréiteach ríomhphoist gnó corparáideach (BEC) agus aisghairm calaoise sreinge
• Drain sparán Cryptocurrency, comhréiteach frása síolta, agus formheasanna a chúlghairm
• Deireadh a chur le hionfhabhtú malware, earraí ransom, agus earraí spiaireachta
• Uimhreacha éigeandála de réir tíre