জাল রিমোট জব অফার স্ক্যাম, সরঞ্জাম চেক জালিয়াতি, এবং I-9 আইডেন্টিটি চুরি¶

Receiving a remote job offer after a text-based interview on Microsoft Teams, Telegram, Signal, or WhatsApp, followed by instructions to deposit a $3,500 "home office equipment check" via mobile banking app and wire or Zelle money to an "approved vendor" for a company MacBook and software licenses, or realizing right after uploading your Social Security card, driver's license, passport, and direct-deposit voided check to an onboarding portal that the recruiter is an impostor, is a dual financial and identity crisis. According to the US Federal Trade Commission (FTC) and the FBI Internet Crime Complaint Center (IC3), employment and task scams are among the fastest-growing financial frauds globally because they exploit two vulnerabilities at once: 1. federal banking laws (Regulation CC / Expedited Funds Availability Act) force your bank to make deposited check funds look "available" in your balance within 24 to 48 hours even though a counterfeit check takes 5 to 14 business days to bounce through the Federal Reserve clearinghouse, leaving you personally liable for every dollar you sent to the scammer's fake vendor; and 2. fake Form I-9 এবং Form W-4 onboarding packets give organized crime syndicates everything required to open bank accounts, file fraudulent tax returns, hijack unemployment benefits, and launder money in your name.

If the job scam involves physical threats, extortion, or someone arriving at your home to collect cash or packages, call your local emergency number (911 in the United States and Canada, 112 across the European Union, 999 in the United Kingdom) or check our directory of international জরুরী নম্বর immediately. For all cases of fake equipment check deposits, cryptocurrency "task optimization" job scams, or compromised I-9 / W-4 onboarding documents, execute the damage-containment steps below immediately.

এখন এই কাজ¶

1. DO NOT send, wire, Zelle, Venmo, buy gift cards, or transfer a single dollar from any "home office equipment check": No legitimate employer in the world will ever mail or email you a check to deposit into your personal bank account and tell you to transfer funds to a third-party equipment vendor via Zelle, Cash App, Venmo, wire transfer, Bitcoin ATM, or gift cards. Even if your banking app shows the $3,500 or $4,800 check as "Posted / Available Balance", the check is a counterfeit or altered check that will bounce in 5 to 14 days, wiping out your account into a negative balance.
2. If you already deposited a fake equipment check, call your bank's Fraud & Check-Hold Department in person TODAY before it bounces: Do not touch or spend the credited funds. Walk into a physical bank branch (or call the Fraud Department on the back of your debit card) and state clearly: "I am the victim of a fake remote job offer check scam. The check I deposited on [Date] for $[Amount] was provided by an employment scammer. Please flag it as a suspected counterfeit check immediately so my account is not closed for check fraud or reported negatively to ChexSystems and Early Warning Services (EWS)."
3. If you gave the scammer a "Voided Check" or your Bank Routing & Account Number for "Direct Deposit", close that bank account today: Scammers do not ask for your routing and account number on a fake direct-deposit form to pay you; they use those numbers to initiate fraudulent ACH debit pulls, print counterfeit paper checks drawn on your account, or use your checking account as a money-mule drop. Have your bank close the compromised account number and open a brand-new account number.
4. If you uploaded your Social Security Number (SSN), Driver's License, or Passport on a fake Form I-9 / W-4, freeze all 3 credit bureaus AND ChexSystems immediately: Place an immediate, free Security Freeze at Equifax, Experian, and TransUnion (and a banking freeze at ChexSystems) following our data breach response and password leaks guide so the scammers cannot open credit cards, auto loans, or fintech checking accounts using your driver's license selfie and SSN.
5. Lock your Social Security number at E-Verify (myE-Verify Self Lock) and get an IRS Identity Protection PIN (IP PIN): Because employment scammers resell stolen I-9 packages (SSN + Photo ID) on the dark web for unauthorized employment and tax refund fraud, log into myeverify.uscis.gov to activate Self Lock (blocking anyone from using your SSN to pass an E-Verify employment check) and go to irs.gov/ippin to obtain a 6-digit IRS Identity Protection PIN so no criminal can file a tax return in your name.
6. If the recruiter asked you to install "remote work monitoring software" (AnyDesk, TeamViewer, ScreenConnect, or a custom .exe/.dmg script), disconnect your computer from Wi-Fi immediately: Fake IT onboarding and fake coding tests frequently install Remote Access Trojans (RATs) or infostealer malware that steals your browser cookies and crypto wallets. Isolate the computer and follow our malware, ransomware, and spyware infection guide.

Decision tree: triage by which stage of the job scam occurred¶

Fake employment schemes operate across four primary attack vectors. Follow this triage flowchart based on what you shared or deposited:

flowchart TD
    Start["উপলব্ধি করা দূরবর্তী চাকরির অফার বা নিয়োগকারী একটি কেলেঙ্কারী"] --> Vector{"ইন্টারভিউ বা অনবোর্ডিং এর সময় কোন কাজগুলো হয়েছিল?"}
    Vector -->|"1. একটি 'উপকরণ / উপবৃত্তি চেক' জমা করা হয়েছে (বা বিক্রেতার কাছে টাকা পাঠানো হয়েছে)"| Check["জরুরী ব্যাংকিং সংকট: তহবিল ব্যয় করবেন না। জাল চেকের স্ব-প্রতিবেদন করতে আজই ব্যাঙ্কের শাখায় যান৷"]
    Check --> Recall["যদি আপনি Zelle/ওয়্যার/কার্ড পেমেন্ট পাঠান: অবিলম্বে জালিয়াতি রিকল করার অনুরোধ করুন এবং পুলিশ + IC3 রিপোর্ট ফাইল করুন"]
    Recall --> Chex["ব্যাঙ্ক ম্যানেজারের কাছে পুলিশ ও এফটিসি রিপোর্ট পেশ করে চেক্সসিস্টেম/ইডব্লিউএস অ্যাকাউন্ট ক্লোজার ব্ল্যাকলিস্টিং প্রতিরোধ করুন"]
    Vector -->|"2. জমা দেওয়া SSN, ড্রাইভার্স লাইসেন্স, পাসপোর্ট, বা W-4 / I-9 ফর্ম"| ID["আইডেন্টিটি এবং ট্যাক্স ক্রাইসিস: ইকুইফ্যাক্স, এক্সপেরিয়ান, ট্রান্সইউনিয়ন, চেক্সসিস্টেম এবং NCTUE অবিলম্বে ফ্রিজ করুন"]
    ID --> Gov["USCIS myE-Verify-এ SSN লক করুন + IRS IP PIN পান (irs.gov/ippin) + রাজ্য বেকারত্ব পোর্টাল মনিটর করুন"]
    Vector -->|"3. ব্যাঙ্কের রাউটিং এবং অ্যাকাউন্ট নম্বর (ভয়েড চেক) বা লিঙ্কের মাধ্যমে ব্যাঙ্কে লগ ইন করুন"| Bank["অ্যাকাউন্ট টেকওভার সংকট: আপস করা ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট নম্বর বন্ধ করুন এবং নতুন অ্যাকাউন্ট নম্বর খুলুন"]
    Vector -->|"4. 'অপ্টিমাইজ টাস্ক' বা ইনস্টল করা 'ওয়ার্ক সফ্টওয়্যার'-এর জন্য ক্রিপ্টো / USDT প্রদান করা"| Tech["টেক এবং ক্রিপ্টো সংকট: 'উইথড্রয়াল ট্যাক্স' (পিগ কসাই) দেওয়া বন্ধ করুন এবং যেকোনওডেস্ক / ইনফোস্টেলার ম্যালওয়্যার মুছুন"]

4টি বড় দূরবর্তী চাকরির স্ক্যামের অ্যানাটমি (এবং কেন শিকাররা তাদের জন্য পড়ে)¶

আধুনিক কাজের স্ক্যামাররা বিনামূল্যের ওয়েবমেল ঠিকানা থেকে খারাপ বানান ইমেল পাঠায় না। তারা ফরচুন 500 কোম্পানি এবং বৈধ স্টার্টআপ, স্পুফ এক্সিকিউটিভ লিঙ্কডইন প্রোফাইল, লুকলাইক ডোমেন নিবন্ধন করে (careers-at-company.com), এবং ফাঁদ বসানোর আগে বহু-ঘণ্টার ইন্টারভিউ পরিচালনা করুন।

Phase 1: Emergency banking rescue if you deposited a fake equipment check¶

Understanding how banks treat a bounced fake check is critical to saving your money and your ability to hold a bank account in the future.

Why "Available Balance" Does Not Mean a Check Has Cleared¶

Under the US Expedited Funds Availability Act and Federal Reserve Regulation CC (12 CFR § 229.10 - § 229.12), consumer banks are legally required to make the first $225 to $275 of a check deposit available the next business day, and the remainder of most domestic checks (especially fake cashier's checks or corporate checks) available within 2 to 5 business days. - Scammers print counterfeit checks using a real corporation's routing and account numbers stolen from public filings (so the routing number passes initial electronic validation), or they alter a washed check. - When the check finally reaches the issuing corporation's bank or is audited by corporate Positive Pay 5 to 14 business days later, it is dishonored and returned as "Counterfeit / Altered / Refer to Maker". - Under the Uniform Commercial Code (UCC § 4-214, Right of Charge-Back), your bank has the absolute legal right to deduct the full $3,500 or $4,800 back out of your checking account the instant the check bounces, even if a bank teller told you on Day 2 that the check "looked good and cleared."

Step-by-Step Protocol Based on Where You Are in the Check Scam¶

Scenario A: You Deposited the Fake Check, But Have NOT Sent Any Money Yet¶

You have avoided financial loss, but your bank account is in immediate danger of being closed and blacklisted for check fraud. When a $3,500 counterfeit check bounces, automated bank risk engines (Early Warning Services / ChexSystems) cannot tell whether you printed the fake check to defraud the bank or were tricked by a job scammer. Without proactive notification, many banks automatically freeze and close the customer's account and file a negative EWS / ChexSystems fraud entry that blocks you from opening a checking account at any major bank for 5 to 7 years. 1. Leave 100% of the check amount untouched in your account so the bank can smoothly claw it back when it bounces. 2. Walk into a physical branch or call your bank's Fraud Department immediately (before the check bounces). 3. শাখা ব্যবস্থাপক বা জালিয়াতি বিশেষজ্ঞকে মুলতুবি থাকা চেক জমাতে একটি স্বেচ্ছাসেবী ভিকটিম স্ব-প্রতিবেদন নোট রাখতে বলুন: "আমি একটি কর্মসংস্থান চেক কেলেঙ্কারী দ্বারা লক্ষ্যবস্তু হয়েছিলাম। $[অ্যামাউন্ট]-এর জন্য #[নম্বর] চেক জমা দেওয়ার পরে, স্ক্যামার আমাকে একটি জাল হার্ডওয়্যার বিক্রেতার কাছে তহবিল সরবরাহ করতে/জেলে করতে বলে, আমি সত্যিকার অর্থে এটিকে স্পর্শ করেছি এবং আমি একটি এসসি ওটি ফান্ড করেছি। আমি চাই যে ব্যাঙ্ক সেই তহবিলগুলিকে আটকে রাখুক যাতে চেক বাউন্স হয়ে গেলে আমার অ্যাকাউন্টে জরিমানা না করে বা ফেরত-আইটেম জালিয়াতি বন্ধ করার অভিযোগ না করেই সেগুলি ফেরত দেওয়া যায়।" 4. ব্যাঙ্ক প্রতিনিধির নাম এবং কর্মচারী আইডি এবং কেস রেফারেন্স নম্বর সংরক্ষণ করুন।

পরিস্থিতি বি: চেক বাউন্স হওয়ার আগে আপনি ইতিমধ্যেই টাকা পাঠিয়েছেন (জেলে, ওয়্যার, ক্যাশ অ্যাপ, উপহার কার্ড, বা ক্রিপ্টোর মাধ্যমে)¶

আপনার অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্স জাল চেকের সম্পূর্ণ পরিমাণে হ্রাস পেতে চলেছে, যা সম্ভবত আপনার চেকিং অ্যাকাউন্টকে হাজার হাজার ডলার নেতিবাচক ওভারড্রন ব্যালেন্স-এ ঠেলে দেবে। 1. এক ঘণ্টার মধ্যে আপনার ব্যাঙ্কের জালিয়াতি ও ক্ষতি প্রতিরোধ বিভাগে কল করুন: - আগত জাল চেক এবং আউটগোয়িং প্রতারণামূলক স্থানান্তর (জেল, ওয়্যার, ACH, বা ডেবিট কার্ড লেনদেন) উভয়েরই রিপোর্ট করুন। - আপনি যদি গত 24 থেকে 72 ঘন্টার মধ্যে একটি দেশীয় বা আন্তর্জাতিক ওয়্যার ট্রান্সফার পাঠিয়ে থাকেন, তাহলে অবিলম্বে ইমার্জেন্সি ওয়্যার রিকল (SWIFT gpi Stop and Recall or Fedwire Fraud Recall) এবং ** এ একটি জরুরি অভিযোগ দায়ের করুনic3.gov** following our corporate business email compromise and wire fraud recall guide. - If you sent money via Zelle, Venmo, or Cash App, report the recipient handle/phone number to both your bank and the payment app's Fraud Department as an Authorized Push Payment (APP) Employment Scam / Impostor Fraud so the receiving mule account can be frozen before the scammer cashes out. 2. File an FTC Identity Theft / Fraud Report (IdentityTheft.gov & ReportFraud.ftc.gov) and a Local Police Report: - Bring printed screenshots of the fake job offer letter, the recruiter's messages, the image of the fake check (Never mail an image of a fake check via Mobile Deposit if you still have it), and the vendor transfer instructions to your local police station to obtain a Police Incident Report Number. 3. Prevent ChexSystems / Early Warning Services (EWS) Blacklisting & Negotiate a Hardship Repayment Plan: - Present your Police Report and FTC Report to a branch manager at your bank. - Ask the bank in writing: 1. Not to report your account to ChexSystems or Early Warning Services under a "Suspected Fraud / Account Abuse" code (since you are a documented crime victim); 2. To waive overdraft and returned-check fees; and 3. To convert any negative balance resulting from the charge-back into an interest-free 0% APR Hardship Repayment Plan over 6 to 12 months rather than closing your account and sending it to collections.

পর্যায় 2: আপনি যদি স্ক্যামারদের আপনার দেন তাহলে কি করবেন Form I-9, W-4, SSN, Passport, Driver's License, or Bank Account Number¶

In many fake remote job scams, there is no fake check at all: the entire purpose of the fake interview and "Offer Letter" is to trick you into filling out an "HR Onboarding Packet" containing your Social Security Number (SSN), Date of Birth, Mother's Maiden Name, Driver's License / Passport scans, and Direct Deposit Routing & Account Numbers. Execute this 7-point containment checklist immediately:

1. Close Your Compromised Bank Account (If You Provided a Voided Check or Direct Deposit Form)¶

A standard US Direct Deposit Authorization Form or Voided Check exposes your 9-digit ABA Routing Number, your full Checking Account Number, and your signature. - Unlike debit cards, the US Automated Clearing House (ACH) network allows any merchant, payroll processor, or biller with your routing and account number to initiate an ACH Debit Pull out of your account, or allows criminals to print counterfeit paper checks with magnetic MICR ink drawn directly on your account. - Do not merely ask your bank to "watch" the account: Instruct your bank to permanently close the compromised checking/savings account number and open a brand-new account number (transferring your legitimate balance over and disabling "automatic forwarding of ACH debits" from the old closed account number).

2. Freeze All 3 Nationwide Credit Bureaus AND Specialty Banking Bureaus¶

With your SSN, Date of Birth, and a high-resolution scan of your Driver's License or Passport, criminals can pass almost any online bank or lender KYC (Know Your Customer) check. Freeze all five of these bureaus today (100% free by federal law under 15 U.S.C. § 1681c-1): 1. Equifax: equifax.com/personal/credit-report-services/credit-freeze/ (1-888-298-0045) 2. Experian: experian.com/freeze/center.html (1-888-397-3742) 3. TransUnion: transunion.com/credit-freeze (1-800-916-8800) 4. ChexSystems (Checking & Savings Account Opening Freeze): chexsystems.com -> Place a Security Freeze (1-800-428-9623). Freezing ChexSystems prevents criminals from using your stolen Driver's License photo and SSN to open fraudulent online checking accounts (such as Chime, SoFi, Ally, or Chase accounts) in your name to launder money. 5. NCTUE (National Consumer Telecom & Utilities Exchange): nctue.com (1-866-349-5355) to stop scammers from financing iPhones and cellular lines under your SSN.

3. Activate myE-Verify Self Lock to Block Unauthorized Employment Under Your SSN¶

When you hand over a completed USCIS Form I-9 (Employment Eligibility Verification) along with photos of your List A (US Passport) or List B + List C (Driver's License + unrestricted Social Security Card) documents, dark-web brokers sell that exact "verified I-9 bundle" to individuals who cannot legally work under their own identity. If someone uses your I-9 bundle to get a job, their employer will report tens of thousands of dollars in W-2 or 1099 wages to the IRS under your Social Security Number, triggering IRS tax audits and back-tax bills against you. - Go to the official US Department of Homeland Security / USCIS portal at myeverify.uscis.gov. - Create your personal account, pass identity verification, and turn on Self Lock. - Once Self Lock is active, if anyone attempts to use your Social Security Number to pass an E-Verify employment check at any participating US employer, the system immediately blocks the match with a Tentative Nonconfirmation (Mismatch) and alerts you. (Whenever you start a real job yourself, you can temporarily unlock Self Lock in 30 seconds).

4. Obtain an IRS Identity Protection PIN (IP PIN) and File Form 14039¶

A stolen Form W-4 + SSN allows criminals to file a fake early federal tax return in January to steal your tax refund, or stick you with unpaid taxes on phantom W-2 / 1099-NEC income. 1. Go to irs.gov/ippin and enroll in the IRS Identity Protection PIN (IP PIN) program. 2. The IRS will immediately generate a secret 6-digit IP PIN. Once enrolled, the IRS computers will reject any electronic or paper Form 1040 tax return filed under your Social Security Number that does not include your secret 6-digit PIN. 3. If you discover unauthorized wages reported under your SSN, check your Social Security Earnings Record at ssa.gov/myaccount and submit IRS Form 14039 (Identity Theft Affidavit) online via IdentityTheft.gov.

5. Check and Lock Your State Unemployment Insurance (UI) Portal¶

Stolen I-9 এবং W-4 packets are the #1 fuel for State Unemployment Insurance (UI) Impostor Fraud (where scammers file for weekly unemployment benefits in your name using your SSN, date of birth, and prior employer history from your resume). - Go to your State Department of Labor / Workforce Agency website TODAY. - Register your own legitimate online Unemployment Insurance claimant profile (even if you have no intention of claiming benefits) using strong Multi-Factor Authentication (MFA) so an impostor cannot register an account under your SSN first. - যদি রাষ্ট্রীয় পোর্টাল বলে "এই সামাজিক নিরাপত্তা নম্বরের জন্য একটি অ্যাকাউন্ট ইতিমধ্যেই বিদ্যমান", তাহলে একটি অবিলম্বে রাষ্ট্রীয় সংস্থার জালিয়াতি পোর্টালে রাষ্ট্রীয় বেকারত্ব পরিচয় চুরির প্রতিবেদন ফাইল করুন যাতে আপনি প্রতারণামূলক ** না পান।IRS Form 1099-G** আপনি কখনই সংগ্রহ করেননি এমন সুবিধার জন্য।

6. আপনার আপোসকৃত ড্রাইভার লাইসেন্স এবং পাসপোর্ট ফ্ল্যাগ বা প্রতিস্থাপন করুন¶

যেহেতু আপনি আপনার ড্রাইভার্স লাইসেন্স বা পাসপোর্টের একটি পরিষ্কার রঙের স্ক্যান আপলোড করেছেন (এবং সম্ভবত একটি "লাইভনেস সেলফি"), অপরাধীরা সেই ছবিগুলিকে রিমোট আইডেন্টিটি চেক পাস করতে বা উচ্চ-গ্রেডের ভৌত জাল আইডি প্রিন্ট করতে ব্যবহার করতে পারে: - ড্রাইভারের লাইসেন্স: আপনার স্থানীয় পুলিশ রিপোর্ট ফাইল করুন আপনার ড্রাইভিং লাইসেন্স নম্বরের আপস তালিকাভুক্ত করে, এবং আপনার রাজ্যের সাথে যোগাযোগ করুন মোটর যানবাহন বিভাগ (DMV) জালিয়াতি ইউনিট আপনার লাইসেন্স রেকর্ডে একটি জালিয়াতির পতাকা স্থাপন করতে (অথবা একটি নতুন অডিট/ডকুমেন্ট ডিসক্রিমিনেটর নম্বর সহ একটি প্রতিস্থাপন লাইসেন্সের অনুরোধ করুন DD) - পাসপোর্ট: আপনি যদি শুধুমাত্র আপনার পাসপোর্ট তথ্য পৃষ্ঠার একটি ফটোকপি/ফটো পাঠিয়ে থাকেন (এবং এখনও আপনার শারীরিক পাসপোর্ট বইটি আপনার হাতে ধরে থাকে), তাহলে আইন প্রয়োগকারী সংস্থার নির্দেশ না দেওয়া পর্যন্ত আপনাকে আপনার ফিজিক্যাল পাসপোর্ট বাতিল করতে হবে না, কিন্তু যদি আপনার ফিজিক্যাল পাসপোর্ট মেইল ​​করে পাঠানো হয় বা আপনি আপনার পাসপোর্ট নম্বরটি বাতিল করতে চান I-9 স্ক্যান করুন যাতে এটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ব্যর্থ হয় DHS ডকুমেন্ট-নম্বর চেক, আপনি পাসপোর্ট আপস রিপোর্ট করতে পারেন এবং ** এর মাধ্যমে একটি নতুন পাসপোর্ট নম্বর সহ একটি প্রতিস্থাপন বইয়ের জন্য আবেদন করতে পারেনtravel.state.gov** (মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র), HM পাসপোর্ট অফিস (ইউনাইটেড কিংডম), বা পাসপোর্ট কানাডা।

3 মিনিটের মধ্যে একটি দূরবর্তী চাকরির অফারটি আসল নাকি স্ক্যাম কিনা তা কীভাবে যাচাই করবেন¶

আপনি একটি আইডি আপলোড করার আগে বা একটি অফার লেটার গ্রহণ করার আগে, এই **7 বৈধ নিয়োগের অ-আলোচনাযোগ্য নিয়মের বিরুদ্ধে নিয়োগকারীকে পরীক্ষা করুন:

কপি-এন্ড-পেস্ট স্ক্রিপ্ট: একটি জাল চাকরির চেক জমার পরে আপনার ব্যাঙ্কে লিখিত বিজ্ঞপ্তি¶

যদি একটি জাল সরঞ্জাম চেক বাউন্স হয়ে থাকে (বা বাউন্স হতে চলেছে) এবং আপনি আপনার চেকিং অ্যাকাউন্টকে বন্ধ হওয়া থেকে রক্ষা করতে চান এবং ChexSystems বা আর্লি ওয়ার্নিং সার্ভিসেস (EWS), আপনার ব্যাঙ্ক শাখা ব্যবস্থাপকের কাছে এই স্বাক্ষরিত বিবৃতিটির একটি অনুলিপি (আপনার পুলিশ রিপোর্ট এবং FTC রিপোর্ট সংযুক্ত) হাতে পৌঁছে দিন এবং এটি আপনার ব্যাঙ্কের জালিয়াতি দাবি পোর্টালে আপলোড করুন:

[Your Full Name]
[Your Address & Phone Number]
Account Number: [Last 4 Digits of Compromised Account]
Date: [Date]

TO: Branch Manager & Fraud / Loss Prevention Department, [Name of Bank]

RE: VICTIM SELF-REPORT OF EMPLOYMENT CHECK SCAM & REQUEST TO PREVENT ADVERSE CHEXSYSTEMS / EARLY WARNING SERVICES (EWS) REPORTING
FTC Fraud / Identity Theft Report #: [Insert Number]
Local Police Incident Report #: [Insert Number]

To Whom It May Concern:

I am writing to document that I was targeted and deceived by a criminal employment fraud syndicate impersonating [Name of Impersonated Company]. After a fraudulent remote hiring process, the scammers provided me with Check #[Check Number] dated [Date] in the amount of $[Amount], purportedly as a home-office equipment stipend, and instructed me to transfer funds to an external hardware vendor.

Upon discovering that the job offer and check were fraudulent, I ceased all communication with the scammers, filed Official FTC Report #[Number] and Local Police Report #[Number] (attached), and notified [Name of Bank].

Because I am a documented crime victim who acted in good faith and had no knowledge that Check #[Check Number] was counterfeit, I respectfully request that [Name of Bank]:
1. Flag Check #[Check Number] as the instrument of third-party employment fraud against a victim, and NOT attribute any fraudulent intent or account abuse to me personally;
2. Refrain from reporting any negative Suspected Fraud or involuntary account-closure code under my name or Social Security Number to ChexSystems, Early Warning Services (EWS), or TeleCheck;
3. Transition my remaining legitimate funds to a newly numbered checking account to prevent unauthorized ACH debits by the scammers; and
4. Waive returned-item fees and, if a negative balance resulted from this scam, allow me to resolve the balance via a structured hardship repayment plan.

Sincerely,

[Your Signature & Printed Name]
Enclosures: FTC Identity Theft Report, Local Police Report, Copies of Fraudulent Job Offer & Check Instructions

প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্ন¶

কেন আমার ব্যাঙ্ক আমাকে চাকরির চেকটি "ক্লিয়ার" বলেছে যদি এটি আসলে একটি জাল চেক হয়?¶

যখন কোনও ব্যাঙ্ক টেলার বা মোবাইল ব্যাঙ্কিং অ্যাপ দেখায় যে জমা করা চেকের তহবিল 1 থেকে 2 কার্যদিবসের পরে পাওয়া যায়, তার মানে এই নয় যে চেকটি ইস্যুকারী ব্যাঙ্ককে সাফ করেছে বা প্রামাণিক হিসাবে যাচাই করা হয়েছে৷ US Expedited Funds Availability Act (Federal Reserve Regulation CC, 12 CFR Part 229) এর অধীনে, চেকটি 5-থেকে-14-দিনের আন্তঃব্যাঙ্ক ক্লিয়ারিংহাউস চক্রটি সম্পূর্ণ করার অনেক আগে, 1 থেকে 2 কার্যদিবসের মধ্যে গ্রাহকদের জন্য অস্থায়ী তহবিল ছেড়ে দিতে ফেডারেল আইন দ্বারা ব্যাঙ্কগুলিকে প্রয়োজন৷ কর্মসংস্থান স্ক্যামাররা এই বহু-দিনের ফ্লোট ব্যবধানকে কাজে লাগিয়ে আপনাকে জাল চেক বাউন্স করার আগে এবং আপনার ব্যাঙ্ক ইউনিফর্ম কমার্শিয়াল কোড ধারা 4-214-এর অধীনে অস্থায়ী ক্রেডিট ফেরত দেওয়ার আগে আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে আসল নগদ পাঠানোর জন্য প্রতারণা করে।

আমি কি জেলে যেতে পারি বা মামলা করতে পারি যদি আমি চাকরির প্রতারকের কাছ থেকে জাল চেক জমা করি?¶

আপনি যদি একজন চাকরি প্রতারক দ্বারা প্রতারিত হন, আপনার ব্যাঙ্কের সাথে অবিলম্বে সহযোগিতা করেন এবং একটি পুলিশ রিপোর্ট এবং FTC আইডেন্টিটি থেফ্ট রিপোর্ট দায়ের করেন, তাহলে আপনি একজন অপরাধীর পরিবর্তে একজন অপরাধের শিকার হন এবং শুধুমাত্র একটি জাল চেক জমা দেওয়ার জন্য প্রতারিত হওয়ার কারণে আপনি ফৌজদারি মামলার মুখোমুখি হবেন না। যাইহোক, ইউনিফর্ম কমার্শিয়াল কোড ব্যাঙ্কিং নিয়মের অধীনে, জাল চেক বাউন্স হওয়ার আগে আপনি উত্তোলন বা স্থানান্তরিত যে কোনও অর্থ ফেরত দেওয়ার জন্য নাগরিক এবং আর্থিকভাবে আপনার ব্যাঙ্কের কাছে দায়বদ্ধ থাকবেন এবং আপনাকে অবশ্যই আরও কোনও চেক, স্থানান্তর বা প্যাকেজ গ্রহণ করা বা ফরওয়ার্ড করা বন্ধ করতে হবে যাতে আপনি অর্থের খচ্চর হিসাবে কাজ না করেন।

আমি কীভাবে আমার সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর লক করব যাতে কেউ চাকরি পেতে আমার চুরি করা ফর্ম I-9 ব্যবহার করতে না পারে?¶

ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ হোমল্যান্ড সিকিউরিটি এবং USCIS myE-Verify পোর্টালে (myeverify.uscis.gov) একটি বিনামূল্যে ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্ট তৈরি করুন এবং সেলফ লক নামক বৈশিষ্ট্যটি সক্রিয় করুন। একবার সেল্ফ লক চালু হয়ে গেলে, কোনো প্রতারক যদি কোনো ই-ভেরিফাই নিয়োগকর্তার ফর্ম I-9-এ আপনার সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর ব্যবহার করার চেষ্টা করে, তাহলে সিস্টেম নিয়োগ অনুমোদন চেক ব্লক করে এবং আপনাকে অবহিত করে; এছাড়াও আপনার irs.gov/ippin-এ একটি 6-সংখ্যার IRS আইডেন্টিটি প্রোটেকশন পিন প্রাপ্ত করা উচিত এবং Equifax, Experian, TransUnion এবং ChexSystems-এ আপনার ক্রেডিট ফাইলগুলি ফ্রিজ করা উচিত।

সূত্র চেক¶

• ফেডারেল ট্রেড কমিশন (FTC, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র): চাকরি কেলেঙ্কারি, জাল চেক অতিরিক্ত অর্থপ্রদান স্ক্যাম, এবং IdentityTheft.gov কর্মসংস্থান পরিচয় চুরি পুনরুদ্ধার প্রোটোকল.
• ফেডারেল রিজার্ভ সিস্টেমের বোর্ড অফ গভর্নরস এবং মুদ্রার নিয়ন্ত্রকের অফিস (OCC): নিয়ন্ত্রণ সিসি (12 CFR Part 229, তহবিলের প্রাপ্যতা এবং চেক সংগ্রহ) এবং অভিন্ন বাণিজ্যিক কোড (UCC § 4-214) প্রভিশনাল ক্রেডিট চার্জ-ব্যাক রুলস।
• ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (FBI) ইন্টারনেট অপরাধ অভিযোগ কেন্দ্র (IC3): বাড়ি থেকে কাজের সরঞ্জাম চেক জালিয়াতি, ক্রিপ্টোকারেন্সি টাস্ক অপ্টিমাইজেশান এমপ্লয়মেন্ট স্ক্যাম, এবং মানি মুলে নিয়োগের বিষয়ে পিএসএ সতর্কতা।
• US Citizenship and Immigration Services (USCIS / Department of Homeland Security): myE-Verify Self Lock Program for Protecting Social Security Numbers Against Unauthorized Form I-9 কর্মসংস্থান জালিয়াতি।
• অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা (IRS, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র): পরিচয় সুরক্ষা পিন (IP PIN) Enrollment (irs.gov/ippin) and Employment-Related Identity Theft (Form 14039) Remediation.

সম্পর্কিত গাইড¶

• Data breach response, leaked passwords, and credit freezes
• Corporate business email compromise (BEC) and wire fraud recall
• Cryptocurrency wallet drain, seed phrase compromise, and revoking approvals
• Malware, ransomware, and spyware infection removal
• দেশ অনুযায়ী জরুরী নম্বর