Sahte Uzaktan İş Teklifi Dolandırıcılıkları, Ekipman Kontrolü Dolandırıcılığı ve I-9 Kimlik Hırsızlığı¶

Microsoft Teams, Telegram, Signal veya WhatsApp üzerinde yapılan metin tabanlı bir röportajın ardından uzaktan iş teklifi almak ve ardından mobil bankacılık uygulaması ve havale veya Zelle parasını bir şirketin MacBook'u ve yazılım lisansları için "onaylı bir satıcıya" havale veya Zelle parası aracılığıyla 3.500 ABD doları tutarında bir "ev ofis ekipmanı çeki" yatırma talimatı almak veya Sosyal Güvenlik kartınızı, ehliyetinizi, pasaportunuzu ve geçersiz doğrudan mevduat çekinizi işe alım portalına yükledikten hemen sonra işe alım görevlisinin sahtekar olduğunu fark etmek, ikili mali ve kimlik krizi. ABD Federal Ticaret Komisyonu'na göre (FTC) ve FBI İnternet Suçları Şikayet Merkezi (IC3), istihdam ve görev dolandırıcılıkları dünya çapında en hızlı büyüyen finansal dolandırıcılıklar arasında yer alıyor çünkü aynı anda iki güvenlik açığından yararlanıyorlar: 1. federal bankacılık yasaları (Yönetmelik CC / Hızlandırılmış Fon Kullanılabilirlik Yasası), sahte bir çekin Federal Rezerv takas odasına yansıması 5 ila 14 iş günü sürse bile bankanızı, yatırılan çek fonlarını 24 ila 48 saat içinde bakiyenizde "kullanılabilir" göstermeye zorlar ve sizi, harcadığınız her dolardan kişisel olarak sorumlu bırakır. dolandırıcının sahte satıcısına gönderildi; ve 2. sahte Form I-9 ve Form W-4 katılım paketleri, organize suç örgütlerine banka hesapları açmak, sahte vergi beyannameleri vermek, işsizlik yardımlarını kaçırmak ve adınıza para aklamak için gereken her şeyi sağlar.

İş dolandırıcılığı fiziksel tehdit, gasp veya birinin evinize para ya da paket almak için gelmesini içeriyorsa, yerel acil durum numaranızı arayın (911 Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada'da, 112 Avrupa Birliği çapında, 999 Birleşik Krallık'ta) veya uluslararası rehberimize bakın acil numaralar hemen. Tüm sahte ekipman çeki ödemeleri, kripto para birimi "görev optimizasyonu" iş dolandırıcılıkları veya güvenliği ihlal edilen durumlar için I-9 / W-4 İlk katılım belgelerini almak için aşağıdaki hasar kontrol altına alma adımlarını hemen uygulayın.

Bunu şimdi yap¶

1. Zelle, Venmo göndermeyin, banka havalesi yapmayın, hediye kartları satın almayın veya herhangi bir "ev ofis ekipmanı çeki"nden tek bir dolar transfer etmeyin: Dünyadaki hiçbir meşru işveren, kişisel banka hesabınıza yatırmanız için size bir çek posta veya e-postayla göndermez ve parayı Zelle, Cash App, Venmo, banka havalesi, Bitcoin ATM veya hediye kartları aracılığıyla bir üçüncü taraf ekipman satıcısına aktarmanızı söylemez. Bankacılık uygulamanız 3.500 ABD Doları veya 4.800 ABD Doları tutarındaki çeki "Gönderilmiş / Mevcut Bakiye" olarak gösterse bile, çek sahte veya değiştirilmiş bir çektir ve 5 ila 14 gün içinde geri dönecek ve hesabınızın negatif bakiyesine dönüşecektir.
2. Halihazırda sahte bir ekipman çekini yatırdıysanız, çek geri dönmeden BUGÜN bankanızın Dolandırıcılık ve Çek Tutma Departmanını şahsen arayın: Kredilendirilen paraya dokunmayın veya harcamayın. Fiziksel bir banka şubesine gidin (veya banka kartınızın arkasındaki Dolandırıcılık Departmanını arayın) ve açıkça şunu belirtin: "Sahte bir uzaktan iş teklifi çeki dolandırıcılığının kurbanıyım. [Date] tarihinde $[Amount] tutarında yatırdığım çek bir istihdam dolandırıcısı tarafından sağlandı. Hesabımın çek dolandırıcılığı nedeniyle kapatılmaması veya ChexSystems ve Erken Uyarı Hizmetlerine olumsuz rapor edilmemesi için lütfen bunu derhal sahte olduğundan şüphelenilen çek olarak işaretleyin (EWS)."
3. Dolandırıcıya "Geçersiz Çek" veya "Doğrudan Para Yatırma" için Banka Yönlendirme ve Hesap Numaranızı verdiyseniz, o banka hesabını bugün kapatın: Dolandırıcılar, size ödeme yapmak için sahte bir doğrudan para yatırma formunda yönlendirmenizi ve hesap numaranızı istemez; bu numaraları sahtekarlık amaçlı ACH borç tahsilatları başlatmak, hesabınıza yazılan sahte kağıt çekleri basmak veya çek hesabınızı para katırı olarak kullanmak için kullanırlar. Bankanızın ele geçirilen hesap numarasını kapatmasını ve yepyeni bir hesap numarası açmasını sağlayın.
4. Sosyal Güvenlik Numaranızı yüklediyseniz (SSN), Ehliyet veya sahte pasaport Form I-9 / W-4, 3 kredi bürosunun tamamını VE ChexSystems'i derhal dondurun: Talimatlarımızı takiben Equifax, Experian ve TransUnion'da anında, ücretsiz bir Güvenlik Dondurma (ve ChexSystems'te bankacılık dondurma) uygulayın. veri ihlali müdahalesi ve şifre sızıntıları kılavuzu dolayısıyla dolandırıcılar ehliyet selfienizi ve SSN'nizi kullanarak kredi kartı, taşıt kredisi veya fintech çek hesabı açamaz.
5. Sosyal Güvenlik numaranızı şu adreste kilitleyin: E-Verify (myE-Verify Self Lock) ve bir IRS Identity Protection PIN (IP PIN): Çünkü istihdam dolandırıcıları çalıntı ürünleri yeniden satıyor I-9 Yetkisiz istihdam ve vergi iadesi dolandırıcılığı için karanlık ağdaki paketler (SSN + Fotoğraflı Kimlik), giriş yapın myeverify.uscis.gov Kendi Kendini Kilitleme'yi etkinleştirmek için (başkalarının SSN'nizi kullanarak bir mesaj iletmesini engellemek için) E-Verify istihdam kontrolü) ve ** adresine gidinirs.gov/ippin** hiçbir suçlunun sizin adınıza vergi beyannamesi sunamaması için 6 haneli IRS Kimlik Koruma PIN'i almak için.
6. İşe alan kişi sizden "uzaktan iş izleme yazılımı" kurmanızı isterse (AnyDesk, TeamViewer, ScreenConnectveya özel .exe/.dmg komut dosyası), bilgisayarınızın Wi-Fi bağlantısını hemen kesin: Sahte BT ekleme ve sahte kodlama testleri sıklıkla Uzaktan Erişim Truva Atlarını (RATs) veya tarayıcı çerezlerinizi ve kripto cüzdanlarınızı çalan bilgi hırsızı kötü amaçlı yazılım. Bilgisayarı izole edin ve talimatlarımızı izleyin. kötü amaçlı yazılım, fidye yazılımı ve casus yazılım bulaşma kılavuzu.

Karar ağacı: iş dolandırıcılığının hangi aşamada gerçekleştiğini belirleme¶

Sahte istihdam planları dört ana saldırı vektöründe faaliyet gösteriyor. Paylaştıklarınıza veya yatırdıklarınıza göre bu önceliklendirme akış şemasını izleyin:

flowchart TD
    Start["Uzaktan İş Teklifinin veya İşverenin Bir Dolandırıcılık Olduğunu Anladınız"] --> Vector{"Mülakat veya katılım sırasında hangi eylemler gerçekleşti?"}
    Vector -->|"1. 'Ekipman / Maaş Çeki' Yatırıldı (veya Satıcıya Para Gönderildi)"| Check["ACİL BANKACILIK KRİZİ: Fon Harcamayın. Sahte Çeki Kendiniz Bildirmek İçin Bugün Banka Şubesini Ziyaret Edin"]
    Check --> Recall["Zelle / Banka Havalesi / Kartla Ödeme Gönderdiyseniz: Derhal Dolandırıcılık Geri Çağırma Talep Edin ve Polise + IC3 Raporu Verin"]
    Recall --> Chex["Polis ve FTC Raporlarını Banka Yöneticisine Sunarak ChexSystems / EWS Hesabının Kapatılmasının Kara Listeye Alınmasını Önleyin"]
    Vector -->|"2. Gönderilen SSN, Ehliyet, Pasaport veya W-4/I-9 Formları"| ID["KİMLİK VE VERGİ KRİZİ: Equifax, Experian, TransUnion, ChexSystems ve NCTUE'yi Derhal Dondurun"]
    ID --> Gov["USCIS myE-Verify'da SSN'yi kilitleyin + IRS IP PIN'ini alın (irs.gov/ippin) + Eyalet İşsizlik Portalını İzleyin"]
    Vector -->|"3. Banka Yönlendirmesini ve Hesap Numarasını Verdi (Boşaltılmış Çek) veya Bağlantı Yoluyla Bankaya Giriş Yapıldı"| Bank["HESAP DEVRALMA KRİZİ: Ele Geçirilen Banka Hesap Numarasını Kapatın ve Yeni Hesap Numarası Açın"]
    Vector -->|"4. 'Görevleri Optimize Etmek' veya 'İş Yazılımı' Kurmak için Ücretli Kripto / USDT"| Tech["TEKNOLOJİ VE KRİPTO KRİZİ: 'Para Çekme Vergileri' Ödemeyi Durdurun (Domuz Kasaplığı) ve AnyDesk / Infostealer Kötü Amaçlı Yazılımlarını Silin"]

4 büyük uzaktan iş dolandırıcılığının anatomisi (ve kurbanların neden bunlara kandığı)¶

Modern iş dolandırıcıları, ücretsiz web posta adreslerinden kötü yazılmış e-postalar göndermez. Fortune 500 şirketlerinden ve meşru girişimlerden gerçek iş tanımlarını çalıyorlar, yönetici LinkedIn profillerini taklit ediyorlar, benzer alan adlarını kaydediyorlar (careers-at-company.com) ve tuzağı kurmadan önce saatlerce röportajlar yapın.

Phase 1: Emergency banking rescue if you deposited a fake equipment check¶

Understanding how banks treat a bounced fake check is critical to saving your money and your ability to hold a bank account in the future.

Neden "Kullanılabilir Bakiye" Çekin Tahsil Edildiği Anlamına Gelmiyor?¶

ABD Hızlandırılmış Fon Kullanılabilirliği Yasası ve Federal Rezerv Düzenlemesi CC uyarınca (12 CFR § 229.10 - § 229.12), tüketici bankalarının yasal olarak çek mevduatının ilk 225 ila 275 ABD doları tutarındaki kısmını bir sonraki iş gününde, yurt içi çeklerin geri kalanını (özellikle sahte kasiyer çekleri veya şirket çekleri) 2 ila 5 iş günü içinde hazır bulundurmaları gerekmektedir. - Dolandırıcılar, gerçek bir şirketin yönlendirmesini ve kamuya açık kayıtlardan çalınan hesap numaralarını kullanarak sahte çekler basar (böylece yönlendirme numarası ilk elektronik doğrulamayı geçer) veya yıkanmış bir çekte değişiklik yaparlar. - Çek, 5 ila 14 iş günü sonra nihayet amir kurumun bankasına ulaştığında veya şirket Positive Pay tarafından denetlendiğinde, sahtekarlık yapılarak "Sahte / Değiştirilmiş / Yapımcıya Başvurun" olarak iade edilir. - Tekdüzen Ticaret Kanunu (UCC § 4-214, Ters İbraz Hakkı), banka memuru size 2. Günde çekin "iyi göründüğünü ve ödendiğini" söylese bile, çekin karşılıksız çıktığı anda bankanız 3.500 $ veya 4.800 $'ın tamamını çek hesabınızdan geri çekme konusunda mutlak yasal hakka sahiptir.

Çek Dolandırıcılığında Nerede Olduğunuza Göre Adım Adım Protokol¶

Senaryo A: Sahte Çek Yatırdınız Ama Henüz Para Göndermediniz¶

Mali kayıptan kurtuldunuz, ancak banka hesabınız çek dolandırıcılığı nedeniyle kapatılma ve kara listeye alınma tehlikesiyle karşı karşıya. 3.500 dolarlık sahte çek karşılıksız çıktığında, otomatik banka risk motorları (Early Warning Services / ChexSystems) sizin sahte çeki bankayı dolandırmak için mi yazdırdığınızı yoksa bir iş dolandırıcısı tarafından mı kandırıldığınızı söyleyemez. Proaktif bildirim olmadan, birçok banka müşterinin hesabını otomatik olarak dondurup kapatıyor ve olumsuz bildirimde bulunuyor EWS / ChexSystems 5 ila 7 yıl boyunca herhangi bir büyük bankada çek hesabı açmanızı engelleyen dolandırıcılık girişi. 1. Çek tutarının %100'ünü hesabınızda dokunmadan bırakın, böylece banka çek geri döndüğünde sorunsuzca geri alabilir. 2. Derhal fiziki bir şubeye gidin veya bankanızın Dolandırıcılık Departmanını arayın (çek karşılıksız çıkmadan önce). 3. Şube müdüründen veya dolandırıcılık uzmanından, bekleyen çek mevduatına Gönüllü Mağdur Kişisel Rapor Notu yerleştirmesini isteyin: "Bir iş çeki dolandırıcılığının hedefi oldum. $[Amount] tutarındaki [Numara] numaralı çeki yatırdıktan sonra, dolandırıcı benden parayı sahte bir donanım satıcısına havale etmemi/Zelle yapmamı istedi. Bunun bir dolandırıcılık olduğunu fark ettim, fonlara DOKUNMADIM ve bankanın bu fonları bloke etmesini istiyorum, böylece çek karşılıksız kaldığında herhangi bir cezalandırmadan iade edilebilirler. hesabım duruyor veya iade edilen ürün dolandırıcılığının kapatılması için benden ücret talep ediyor." 4. Banka temsilcisinin adını, çalışan kimliğini ve vaka referans numarasını kaydedin.

Senaryo B: Çek Karşılıksız Çıkmadan Önce Zaten Para Göndermişsinizdir (Zelle, Wire, Cash Uygulaması, Hediye Kartları veya Kripto aracılığıyla)¶

Hesap bakiyeniz, sahte çekin tamamı kadar düşmek üzere ve bu da muhtemelen çek hesabınızın binlerce dolarını negatif fazla çekilen bakiyeye itecektir. 1. Bir saat içinde bankanızın Dolandırıcılık ve Kayıp Önleme Departmanını arayın: - Hem gelen sahte çeki hem de giden sahte transferi (Zelle, banka havalesi, ACH veya banka kartı işlemi) bildirin. - Son 24 ila 72 saat içinde Yurtiçi veya Uluslararası Banka Havalesi gönderdiyseniz, derhal Acil Durum Telgraf Çekme talebinde bulunun (SWIFT gpi Stop and Recall veya Fedwire Fraud Recall) ve ** adresine acil bir şikayette bulununic3.gov** bizi takip ediyor kurumsal iş e-postası güvenliği ve elektronik dolandırıcılık geri çağırma kılavuzu. - Zelle, Venmo veya Cash App aracılığıyla para gönderdiyseniz, alıcının kimliğini/telefon numarasını hem bankanıza hem de ödeme uygulamasının Dolandırıcılık Departmanına Yetkili Anında Ödeme () olarak bildirin.APP) İstihdam Dolandırıcılığı / Sahtekar Dolandırıcılığı böylece dolandırıcı para çekmeden önce alıcı katır hesabı dondurulabilir. 2. FTC Kimlik Hırsızlığı/Dolandırıcılık Raporu gönderin (IdentityTheft.gov & ReportFraud.ftc.gov) ve Yerel Polis Raporu: - Sahte iş teklifi mektubunun basılı ekran görüntülerini, işe alım görevlisinin mesajlarını, sahte çekin resmini getirin (Hala elinizde varsa asla Mobil Mevduat aracılığıyla sahte çek resmini göndermeyin) ve satıcı talimatlarını yerel polis karakolunuza aktararak bir Polis Olay Raporu Numarası alın. 3. ChexSystems / Erken Uyarı Hizmetlerini Önleyin (EWS) Kara Listeye Alma ve Zorluk Geri Ödeme Planını Müzakere Etme: - Polis Raporunuzu ve FTC Raporunuzu bankanızdaki bir şube müdürüne sunun. - Bankaya yazılı olarak şunu sorun: 1. Hesabınızı bankaya bildirmemek ChexSystems veya Early Warning Services "Şüpheli Dolandırıcılık / Hesabın Kötüye Kullanılması" kodu altında (belgelenmiş bir suç mağduru olduğunuz için); 2. Kredili mevduat hesabı ve iadeli çek ücretlerinden feragat edilmesi; ve 3. Ters ibrazdan kaynaklanan negatif bakiyeyi, hesabınızı kapatıp tahsilatlara göndermek yerine 6 ila 12 ay boyunca faizsiz %0 APR Zorluk Geri Ödeme Planına dönüştürmek.

Aşama 2: Dolandırıcılara e-posta adresinizi verirseniz ne yapmalısınız? Form I-9, W-4, SSN, Pasaport, Ehliyet veya Banka Hesap Numarası¶

Sahte uzaktan iş dolandırıcılıklarının çoğunda sahte çek yoktur: sahte röportajın ve "Teklif Mektubu"nun tüm amacı, sizi Sosyal Güvenlik Numaranızı () içeren bir "İK İşe Alım Paketi" doldurmanız için kandırmaktır.SSN), Doğum Tarihi, Annenizin Kızlık soyadı, Ehliyet/Pasaport taramaları ve Doğrudan Para Yatırma Yönlendirmesi ve Hesap Numaraları. Bu 7 maddelik kontrol listesini derhal uygulayın:

1. Ele Geçirilmiş Banka Hesabınızı Kapatın (Geçilmemiş Çek veya Doğrudan Para Yatırma Formu Sağladıysanız)¶

Standart bir ABD Doğrudan Para Yatırma Yetkilendirme Formu veya Geçersiz Çek, 9 haneli ABA Yönlendirme Numaranızı, tam Çek Hesap Numaranızı ve imzanızı gösterir. - Banka kartlarının aksine, ABD Otomatik Takas Odası (ACH) ağı, yönlendirmenizi ve hesap numaranızı bilen herhangi bir tüccarın, bordro işlemcisinin veya fatura kesenin hesabınızdan ACH Borç Çekme işlemini başlatmasına veya suçluların manyetik yöntemle sahte kağıt çekleri yazdırmasına olanak tanır MICR doğrudan hesabınıza çekilen mürekkep. - Bankanızdan yalnızca hesabı "izlemesini" istemeyin: Bankanıza güvenliği ihlal edilen çek/tasarruf hesabı numarasını kalıcı olarak kapatması ve yepyeni bir hesap numarası açması talimatını verin (meşru bakiyenizi aktarın ve eski kapalı hesap numarasından "ACH borçlarının otomatik olarak iletilmesini" devre dışı bırakın).

2. Ülke Çapındaki 3 Kredi Bürosunu VE Özel Bankacılık Bürolarını Dondurun¶

SSN'niz, Doğum Tarihiniz ve Ehliyetinizin veya Pasaportunuzun yüksek çözünürlüklü taramasıyla suçlular neredeyse tüm çevrimiçi bankaları veya borç verenleri geçebilir KYC (Müşterinizi Tanıyın) kontrolü yapın. Bugün bu büroların beşini de dondurun (federal yasa gereği %100 ücretsiz) 15 U.S.C. § 1681c-1): 1. Equifax: equifax.com/personal/credit-report-services/credit-freeze/ (1-888-298-0045) 2. Experian: experian.com/freeze/center.html (1-888-397-3742) 3. TransUnion: transunion.com/credit-freeze (1-800-916-8800) 4. ChexSystems (Çek ve Tasarruf Hesabı Açmanın Dondurulması): chexsystems.com -> Güvenlik Dondurma yerleştirin (1-800-428-9623). ChexSystems'in dondurulması, suçluların çalıntı Ehliyet fotoğrafınızı ve SSN'nizi kullanarak para aklamak amacıyla adınıza sahte çevrimiçi çek hesapları (Chime, SoFi, Ally veya Chase hesapları gibi) açmasını engeller. 5. NCTUE (Ulusal Tüketici Telekom ve Kamu Hizmetleri Borsası): nctue.com (1-866-349-5355) dolandırıcıların SSN'niz kapsamında iPhone'ları ve hücresel hatları finanse etmesini engellemek için.

3. Etkinleştir myE-Verify Self Lock SSN'niz Kapsamında İzinsiz İstihdamı Engellemek için¶

Tamamlanmış bir ** teslim ettiğinizdeUSCIS Form I-9 (İstihdama Uygunluk Doğrulaması)** Liste A (ABD Pasaportu) veya Liste B + Liste C (Sürücü Belgesi + sınırsız Sosyal Güvenlik Kartı) belgelerinizin fotoğraflarıyla birlikte, dark web komisyoncuları bu tam "doğrulanmış" belgeleri satar I-9 Yasal olarak kendi kimliği altında çalışamayan kişilere "paket" uygulaması yapılıyor. Birisi seninkini kullanıyorsa I-9 bir iş bulmak için pakete girerlerse, işverenleri onbinlerce dolar rapor edecek W-2 veya 1099 maaşlarınızı Sosyal Güvenlik Numaranız kapsamında IRS'ye aktarır, bu da size karşı IRS vergi denetimlerini ve geçmiş vergi faturalarını tetikler. - ** adresindeki resmi ABD İç Güvenlik Bakanlığı / USCIS portalına gidin.myeverify.uscis.gov. - Kişisel hesabınızı oluşturun, kimlik doğrulamayı geçin ve 'yi açınSelf Lock. - Kendi Kendine Kilitleme etkinleştiğinde, eğer herhangi biri Sosyal Güvenlik Numaranızı kullanarak bir ** iletmeye çalışırsaE-Verify katılan herhangi bir ABD işverenindeki istihdam kontrolü, sistem eşleşmeyi Geçici Onaylamama () ile derhal engeller.Mismatch) ve sizi uyarır. (Kendiniz gerçek bir işe başladığınızda, geçici olarak kilidi açabilirsiniz. Self Lock 30 saniye içinde).

4. Bir IRS Identity Protection PIN (IP PIN) ve Dosya Form 14039¶

Çalıntı Form W-4 + SSN Suçluların vergi iadenizi çalmak için Ocak ayında sahte erken federal vergi beyannamesi vermelerine veya ödenmemiş vergileri hayali olarak size yüklemelerine olanak tanıyor W-2 / 1099-NEC gelir. 1. 'a gitirs.gov/ippin ve IRS Kimlik Koruma PIN'ine (IP PIN) programı. 2. IRS derhal 6 haneli bir gizli şifre oluşturacaktır. IP PIN. Kaydolduktan sonra IRS bilgisayarları her türlü elektronik veya kağıt Form 1040 Sosyal Güvenlik Numaranız altında sunulan ve 6 haneli gizli PIN'inizi içermeyen vergi beyannamesi. 3. SSN'niz kapsamında izinsiz olarak bildirilen maaşlar tespit ederseniz ** adresinden Sosyal Güvenlik Kazanç Kaydınızı kontrol edin.ssa.gov/myaccount** ve gönderin IRS Form 14039 (Kimlik Hırsızlığı Yemini) çevrimiçi olarak IdentityTheft.gov.

5. Devlet İşsizlik Sigortanızı Kontrol Edin ve Kilitleyin (UI) Portalı¶

Çalıntı I-9 ve W-4 paketler Devlet İşsizlik Sigortası () için 1 numaralı yakıttırUI) Sahtekarlık Dolandırıcılığı (dolandırıcıların SSN'nizi, doğum tarihinizi ve özgeçmişinizdeki önceki işveren geçmişinizi kullanarak sizin adınıza haftalık işsizlik yardımı başvurusunda bulunmaları). - BUGÜN Devlet Çalışma Bakanlığı / İşgücü Ajansı web sitenize gidin. - Güçlü Çok Faktörlü Kimlik Doğrulamayı kullanarak kendi meşru çevrimiçi İşsizlik Sigortası talep sahibi profilinizi (fayda talep etme niyetiniz olmasa bile) kaydedin (MFA) dolayısıyla bir sahtekar öncelikle sizin SSN'niz altında bir hesap kaydedemez. - Eyalet portalında "Bu Sosyal Güvenlik Numarasına ait bir hesap zaten mevcut" yazıyorsa, sahtekarlık amaçlı bir e-posta almamak için derhal devlet kurumunun dolandırıcılık portalına Devlet İşsizlik Kimlik Hırsızlığı Raporu gönderin.IRS Form 1099-G** hiç toplamadığınız avantajlar için.

6. Tehlike Altındaki Sürücü Belgenizi ve Pasaportunuzu İşaretleyin veya Değiştirin¶

Ehliyetinizin veya Pasaportunuzun net renkli bir taramasını (ve muhtemelen bir "canlılık selfiesi") yüklediğiniz için, suçlular bu görüntüleri uzaktan kimlik kontrollerinden geçmek veya yüksek kaliteli fiziksel sahte kimlikler yazdırmak için kullanabilir: - Sürücü Ehliyeti: Ehliyet numaranızın ele geçirildiğini listeleyen yerel Polis Raporunuzu dosyalayın ve eyaletiniz Motorlu Taşıtlar Dairesi (DMV) Dolandırıcılık Birimi, lisans kaydınıza dolandırıcılık işareti koymak (veya yeni bir denetim/belge ayırt edici numarasıyla yedek lisans talep etmek) için DD). - Pasaport: Pasaport bilgi sayfanızın yalnızca fotokopisini/fotoğrafını gönderdiyseniz (ve hala fiziki pasaport defterinizi elinizde tutuyorsanız), kolluk kuvvetleri tarafından talimat verilmediği sürece fiziki pasaportunuzu iptal etmeniz gerekmez, ancak fiziki pasaportunuz postayla gönderildiyse veya üzerinizdeki pasaport numarasını geçersiz kılmak istiyorsanız I-9 otomatik olarak başarısız olacak şekilde tarayın DHS belge numarası kontrolleri sırasında, pasaportunuzun tehlikeye girdiğini bildirebilir ve ** aracılığıyla yepyeni bir pasaport numarasıyla yedek defter için başvuruda bulunabilirsiniz.travel.state.gov** (Amerika Birleşik Devletleri), HM Pasaport Ofisi (Birleşik Krallık) veya Kanada Pasaportu.

Uzaktan bir iş teklifinin gerçek mi yoksa dolandırıcılık mı olduğu 3 dakikadan kısa sürede nasıl doğrulanır?¶

Bir kimlik yüklemeden veya bir teklif mektubunu kabul etmeden önce, işe alım görevlisini bu 7 Pazarlık Edilemez Meşru İşe Alma Kurallarına göre test edin:

Kopyala ve Yapıştır Komut Dosyası: Sahte İş Çeki Mevduatı Sonrası Bankanıza Yazılı Bildirim¶

Sahte bir ekipman çekinin karşılıksız çıkması (veya geri dönmek üzere olması) ve çek hesabınızın kapatılıp ChexSystems veya Erken Uyarı Hizmetleri'ne () olumsuz olarak rapor edilmesini önlemek istiyorsanızEWS), bu imzalı beyanın bir kopyasını (Polis Raporunuz ve FTC Raporunuz eklenmiş olarak) banka şube yöneticinize elden teslim edin ve bunu bankanızın dolandırıcılık iddia portalına yükleyin:

[Your Full Name]
[Your Address & Phone Number]
Account Number: [Last 4 Digits of Compromised Account]
Date: [Date]

TO: Branch Manager & Fraud / Loss Prevention Department, [Name of Bank]

RE: VICTIM SELF-REPORT OF EMPLOYMENT CHECK SCAM & REQUEST TO PREVENT ADVERSE CHEXSYSTEMS / EARLY WARNING SERVICES (EWS) REPORTING
FTC Fraud / Identity Theft Report #: [Insert Number]
Local Police Incident Report #: [Insert Number]

To Whom It May Concern:

I am writing to document that I was targeted and deceived by a criminal employment fraud syndicate impersonating [Name of Impersonated Company]. After a fraudulent remote hiring process, the scammers provided me with Check #[Check Number] dated [Date] in the amount of $[Amount], purportedly as a home-office equipment stipend, and instructed me to transfer funds to an external hardware vendor.

Upon discovering that the job offer and check were fraudulent, I ceased all communication with the scammers, filed Official FTC Report #[Number] and Local Police Report #[Number] (attached), and notified [Name of Bank].

Because I am a documented crime victim who acted in good faith and had no knowledge that Check #[Check Number] was counterfeit, I respectfully request that [Name of Bank]:
1. Flag Check #[Check Number] as the instrument of third-party employment fraud against a victim, and NOT attribute any fraudulent intent or account abuse to me personally;
2. Refrain from reporting any negative Suspected Fraud or involuntary account-closure code under my name or Social Security Number to ChexSystems, Early Warning Services (EWS), or TeleCheck;
3. Transition my remaining legitimate funds to a newly numbered checking account to prevent unauthorized ACH debits by the scammers; and
4. Waive returned-item fees and, if a negative balance resulted from this scam, allow me to resolve the balance via a structured hardship repayment plan.

Sincerely,

[Your Signature & Printed Name]
Enclosures: FTC Identity Theft Report, Local Police Report, Copies of Fraudulent Job Offer & Check Instructions

Sık sorulan sorular¶

Bankam neden bana iş çekinin sahte bir çek olduğunu söyledi?¶

Bir banka gişe görevlisi veya mobil bankacılık uygulaması, yatırılan çekteki paranın 1 ila 2 iş günü sonra kullanılabilir olduğunu gösterdiğinde, bu, çekin amir banka tarafından onaylandığı veya çekin orijinal olduğunun doğrulandığı anlamına gelmez. ABD Hızlandırılmış Fon Kullanılabilirliği Yasası uyarınca (Federal Rezerv Düzenlemesi CC, 12 CFR Bölüm 229), bankaların, federal yasa gereği, çekin 5 ila 14 günlük takas odası döngüsünü tamamlamasından çok önce, 1 ila 2 iş günü içinde müşterilere geçici fonları serbest bırakmaları gerekmektedir. İstihdam dolandırıcıları, sahte çek geri dönmeden ve bankanız Tekdüzen Ticaret Kanunu Bölüm 4-214 uyarınca geçici krediyi geri almadan önce, sizi hesabınızdan havale yapmanız veya gerçek parayı göndermeniz için kandırmak için bu çok günlük değişken boşluktan yararlanır.

Bir iş dolandırıcısından sahte çek yatırırsam hapse girebilir miyim veya dava edilebilir miyim?¶

Bir iş dolandırıcısı tarafından kandırıldıysanız, derhal bankanızla işbirliği yaptıysanız ve bir Polis Raporu ve FTC Kimlik Hırsızlığı Raporu sunduysanız, bir fail değil, bir suç mağdurusunuz ve yalnızca tek bir sahte çek yatırarak aldatıldığınızdan dolayı cezai kovuşturmayla karşı karşıya kalmayacaksınız. Bununla birlikte, Tekdüzen Ticaret Kanunu bankacılık kuralları uyarınca, sahte çek karşılıksız çıkmadan önce çektiğiniz veya aktardığınız parayı geri ödeme konusunda bankanıza karşı medeni ve mali açıdan sorumlu olmaya devam edersiniz ve para kuryesi gibi davranmamak için başka çek, transfer veya paket kabul etmeyi veya iletmeyi bırakmalısınız.

Kimsenin çalınan I-9 Formumu iş bulmak için kullanmaması için Sosyal Güvenlik Numaramı nasıl kilitleyebilirim?¶

ABD İç Güvenlik Bakanlığı ve USCIS myE-Verify portalında (myeverify.uscis.gov) ücretsiz bir kişisel hesap oluşturun ve Self Lock adlı özelliği etkinleştirin. Kendi Kendine Kilitleme açıldığında, herhangi bir sahtekar Sosyal Güvenlik Numaranızı bir E-Doğrulama işvereninde I-9 Formu üzerinde kullanmaya çalışırsa, sistem istihdam yetki kontrolünü engeller ve sizi bilgilendirir; ayrıca irs.gov/ippin adresinden 6 haneli bir IRS Kimlik Koruma PIN'i almalı ve Equifax, Experian, TransUnion ve ChexSystems'deki kredi dosyalarınızı dondurmalısınız.

Kaynaklar kontrol edildi¶

• Federal Ticaret Komisyonu (FTC, Amerika Birleşik Devletleri): İş Dolandırıcılıkları, Sahte Çek Fazla Ödeme Dolandırıcılıkları ve IdentityTheft.gov İstihdam Kimlik Hırsızlığını Kurtarma Protokolleri.
• Federal Rezerv Sistemi Guvernörler Kurulu ve Para Denetleyicisi Ofisi (OCC): Yönetmelik CC (12 CFR Part 229, Fonların Kullanılabilirliği ve Çeklerin Tahsili) ve Tekdüzen Ticaret Kanunu (UCC § 4-214) Geçici Kredi Geri Ödeme Kuralları.
• Federal Soruşturma Bürosu (FBI) İnternet Suçları Şikayet Merkezi (IC3): Evden Çalışma Ekipman Kontrolü Dolandırıcılığı, Kripto Para Birimi Görev Optimizasyonu İstihdam Dolandırıcılıkları ve Money Mule İşe Alımına ilişkin PSA Uyarıları.
• ABD Vatandaşlık ve Göçmenlik Hizmetleri (USCIS / İç Güvenlik Bakanlığı): myE-Verify Sosyal Güvenlik Numaralarının Yetkisiz Kişilere Karşı Korunmasına Yönelik Otomatik Kilitleme Programı Form I-9 İstihdam Dolandırıcılığı.
• Dahili Gelir Hizmeti (IRS, Amerika Birleşik Devletleri): Kimlik Koruma PIN'i (IP PIN) Kayıt (irs.gov/ippin) ve İstihdamla İlgili Kimlik Hırsızlığı (Form 14039) İyileştirme.

İlgili kılavuzlar¶

• Veri ihlali müdahalesi, sızdırılan şifreler ve kredi donmaları
• Kurumsal iş e-postası ihlali (BEC) ve elektronik dolandırıcılığın geri çağrılması
• Kripto para cüzdanının boşaltılması, tohum cümlesinin tehlikeye atılması ve onayların iptal edilmesi
• Kötü amaçlı yazılım, fidye yazılımı ve casus yazılım bulaşmasını kaldırma
• Ülkeye göre acil numaralar