Scamên Pêşniyara Karê Dûr a sexte, sextekariya kontrolkirina amûran, û diziya nasnameya I-9¶

Piştî hevpeyivînek li ser Microsoft Teams, Telegram, Signal, an WhatsApp-ê pêşniyarek karek dûr werdigire, li pey rêwerzên ku 3,500 dolar "kontrola alavên nivîsgeha malê" bi riya sepana bankingê ya mobîl û pereyên têl an Zelle ji "firoşkarek pejirandî" re ji bo pargîdaniyek MacBook û destûrnameyên nermalavê, an jî rast rast piştî barkirina lîsansa ajokar û lîsansa rasterê ya Ewlekariya Civakî, têgihîştinek rast piştî barkirina karta Ewlekariya Civakî. portalek servekirî ya ku peydaker xapînokek e, qeyranek darayî û nasnameyê ya dualî ye. Li gorî Komîsyona Bazirganiya Federal a Dewletên Yekbûyî (DYA)FTC) û Navenda Gilîkirina Sûcên Înternetê ya FBI (IC3), xapandinên kar û peywirê li çaraliyê cîhanê di nav xapandinên darayî yên ku zûtirîn mezin dibin de ne ji ber ku ew du qelsiyan yekcar bikar tînin: 1. qanûnên bankingê yên federal (Qanûna CC / Zagona Berdestbûna Fona Lezkirî) banka we neçar dike ku fonên kontrolê yên hatine razandin di bîlançoya karsaziya we de di nav 24 û 48 demjimêran de "berdest" xuya bike ** her çend 24 heta 48 demjimêran berevajî bike jî. di nav dezgeha paqijkirina Reserve Federal re derbas bibin, ji bo her dolarê ku we ji firoşkarê sexte yê xapînok re şandiye hûn bixwe berpirsiyar dihêlin; û 2. sexte Form I-9 û Form W-4 pakêtên serhêl her tiştê ku hewce dike dide sendîkayên sûcên organîze ji bo vekirina hesabên bankê, danûstendinên bacê yên xapînok, revandina alîkariyên bêkariyê, û şûştina drav bi navê we.

Ger sextekariya kar tehdîdên fizîkî, xerckirinê, an kesek ku tê mala we ji bo berhevkirina drav an pakêtan vedihewîne, bi hejmara xweya acîl ya herêmî re telefon bikin (911 li Dewletên Yekbûyî û Kanada, 112 li seranserê Yekîtiya Ewropayê, 999 li Keyaniya Yekbûyî) an pelrêça me ya navneteweyî kontrol bikin hejmarên acîl yekser. Ji bo hemî rewşên depoyên kontrolkirina alavên sexte, xapandinên kar ên "optimîzasyona peywirê" ya krîpto, an tawîzkirin I-9 / W-4 li ser belgeyan, gavên zerer-vegirtinê yên li jêr tavilê bi cih bînin.

Vê niha bikin¶

1. ** Neşînin, têl Zelle, Venmo neşînin, qertên diyariyê bikirin, an yek dolarek ji "kontrola alavên ofîsa malê" neguhezînin**: Ti kardêrê rewa li cîhanê çu carî ji we re çîkek naşîne an jî e-nameyê ji we re naşîne ku hûn di hesabê banka weya kesane de razînin û ji we re bêje ku hûn bi riya Zelle, A Cash App, Venmo TM, veguheztina têl, diyariyê, ji we re drav bidin firoşkarek alavên sêyemîn. Tewra ku sepana weya bankingê çeka 3,500 an 4,800 dolarî wekî "Balansa Posted / Berdest" nîşan bide, ev çeqe çekek sexte an guhertî ye ku dê di nav 5 û 14 rojan de vegere û hesabê we bike balansek neyînî.
2. **Heke we jixwe kontrolek amûrek sexte razandiye, îro berî ku ew bizivire, bi kesane bangî Dezgeha Xapandin û Kontrolkirina Banka xwe bikin **: Dest nedin dravên ku hatine kredîkirin. Biçe nav şaxeke bankê ya fîzîkî (an jî li pişt qerta xweya debîtê bangî Daîreya Sextekarîyê bike) û bi zelalî bêje: "Ez qurbana sextekarîya kontrolkirina pêşniyara kar a dûr a sexte me. Çeka ku min di [Date] de bi $[Amount] veşartibû ji hêla sextekarek kar ve hatî peyda kirin. Ji kerema xwe wê wek kontrolek sexte ya gumanbar tavilê rapor bikin da ku hesabê min ji bo kontrolê neyên girtin an neyên girtin. (EWS)"
3. **Heke we ji bo "Derkêşana Birêkûpêk" "Keçek Betalkirî" an jî Jimareya Rêvekirina Bankê û Hesabê xwe da xapînok, îro wê hesabê bankê bigire **: Kesên xapînok rê û hejmara hesabê we li ser formek depoya rasterast a sexte napirsin da ku bidin we; ew wan hejmaran bikar tînin da ku kişandinên debîtê yên ACH-ê yên xapînok bidin destpêkirin, kontrolên kaxezê yên sexte yên ku li ser hesabê we hatine kişandin çap bikin, an hesabê weya kontrolê wekî dilopek dravê bikar bînin. Bila banka we nimreya hesabê lihevhatî bigire û jimareyek hesabek nû veke.
4. ** Ger we Jimareya Ewlekariya Civakî barkirî (SSN), Destûrnameya Ajofê, an Pasaporta li ser sexte Form I-9 / W-4, her 3 buroyên krediyê Û ChexSystems tavilê bicemidînin**: Li pey me li Equifax, Experian, û TransUnion (û cemidandinek bankingê li ChexSystems) Ewlekariya Ewlekariyê tavil û belaş bicîh bikin. Bersiva binpêkirina daneyan û rêbernameya derziya şîfreyê Ji ber vê yekê xapînok nikanin qertên krediyê, deynên otomatîkî, an hesabên kontrolkirina fintech bi karanîna selfie û SSN-ya ehliyeta we vekin.
5. ** Jimara xweya Ewlekariya Civakî li ser kilît bikin E-Verify (myE-Verify Self Lock) û an IRS Identity Protection PIN (IP PIN)**: Ji ber ku xapînokên kar ên dizî ji nû ve difroşin I-9 pakêtên (SSN + Nasnameya Wêne) li ser tevna tarî ji bo karkirina bêdestûr û sextekariya dravdana bacê, têkevin myeverify.uscis.gov ji bo çalakkirina Self Lock (ji her kesî re asteng dike ku SSN-ya we derbas bike E-Verify kontrolkirina kar) û biçin irs.gov/ippin ji bo bidestxistina 6-hejmar ** PIN-a Parastina Nasnameya IRS ** da ku tu sûcdar nikaribe li ser navê te beyannameya bacê bide.
6. Ger peywirdar ji we xwest ku hûn "nermalava çavdêriya xebata dûr" saz bikin (AnyDesk, TeamViewer, ScreenConnect, an adetek .exe/.dmg skrîptê), komputera xwe tavilê ji Wi-Fi qut bike: Serweriya IT-ya sexte û ceribandinên kodkirina sexte bi gelemperî Trojanên Têketina Dûr saz dikin (RATs) an malwareya infostealer ku çerezên geroka we û berîkên krîptoyê dizîne. Komputerê veqetînin û me bişopînin rêberê enfeksiyonê malware, ransomware, û spyware.

Dara biryarê: Triage bi kîjan qonaxa xapandina kar pêk hat¶

Planên karûbarê sexte li çar vektorên êrîşê yên bingehîn dixebitin. Li ser bingeha tiştê ku we parve kiriye an razandiye, vê nexşeya tîrêjê bişopînin:

flowchart TD
    Start["Pêşniyara Karê Dûr a Ragihandî an Karker Scam e"] --> Vector{"Kîjan çalakî di dema hevpeyivînê de an jî li ser sindoqê de pêk hatin?"}
    Vector -->|"1. 'Alav / Kontrola Peredanê' (an Pere Ji Firoşkar re şandin) razandin"| Check["KRIZA BANKÊ LEZGÎN: Pereyan Xerc nekin. Ji bo Xwe-Raporkirina Kontrola Qelp îro Seredana Şaxa Bankê bikin"]
    Check --> Recall["Ger we Zelle / Têl / Tezmînata Qertê şand: Daxwaza Bicihkirina Sextekariya Yekser & Polîsê Pelê + Rapora IC3"]
    Recall --> Chex["Ji hêla Pêşkêşkirina Raporên Polîs û FTC ve ji Rêvebirê Bankê re Pêşîlêgirtina Girtina Hesabê ChexSystems / EWS ji navnîşa reş"]
    Vector -->|"2. Formên SSN, Lîsansa Ajofêr, Pasaport, an W-4 / I-9 hatine şandin"| ID["KIRÎZA NASNAMEY Û BAcê: Equifax, Experian, TransUnion, ChexSystems & NCTUE Yekser Bicemidînin"]
    ID --> Gov["SSN li ser USCIS myE-Verify + PIN IP-ya IRS bistînin (irs.gov/ippin) + Portalê Bêkariyê ya Dewletê Bişopînin"]
    Vector -->|"3. Jimareya Rêvekirina Bankê û Hesabê dan (Kontrola betal kirin) an jî bi navgîniya Girêdanê ve têketin Bankê"| Bank["KRÎZÊ DESTPÊKIRIN HESABÊ: Nimreya Hesabê Bankê ya Xerab Bigire & Jimareya Hesabê Nû Veke"]
    Vector -->|"4. Crypto / USDT ji bo 'Pêşkêşkirina Karên' an Sazkirina 'Nermalava Kar'"| Tech["KIRÎZA TEKNÎK Û KRYPTO: Danîna 'Bacê Vekişînê' (Qesabkirina Berazan) Rawestînin û AnyDesk / Malware Infostealer Paqij bikin"]

Anatomiya 4 xapandinên sereke yên karên dûr (û çima mexdûr dikevin ber wan)¶

Scammerên kar ên nûjen ji navnîşanên web-nameyê yên belaş e-nameyên nebaş dinivîsin. Ew ji pargîdaniyên Fortune 500 û destpêkên rewa raveyên kar ên rastîn dişoxilînin, profîlên LinkedIn-ê rêveberê xapandinê dikin, domên mîna hev tomar dikin (careers-at-company.com), û hevpeyivînên pir-saetan pêk bînin berî ku biharê xefikê bike.

Qonaxa 1: Rizgarkirina bankingê ya acîl heke we kontrolek amûrek sexte razand¶

Fêmkirina ka bank çawa çînek sexte ya paşverû derman dikin ji bo hilanîna dravê we û kapasîteya weya ku hûn di pêşerojê de hesabek bankê bigirin girîng e.

Çima "Balansa Berdest" Nayê Wateya ku Kontrolek Paqijî ye¶

Li gorî Qanûna Berdestbûna Fona Lezkirî ya Dewletên Yekbûyî û Rêziknameya Reserve Federal CC (12 CFR § 229.10 - § 229.12)**, bankên xerîdar bi qanûnî neçar in ku yekem 225 $ heya 275 $ ya depoya çeqê roja karûbarê din peyda bikin, û mayî yên piraniya kontrolên navxweyî (nemaze çeqên dravê sexte an kontrolên pargîdanî) di nav **2 heya 5 rojên kar ** de peyda dibin. - Scammers bi karanîna rêgezek pargîdaniyek rastîn û hejmarên hesabê yên ku ji pelên gelemperî hatine dizîn çeqên sexte çap dikin (ji ber vê yekê jimareya rêgezê ji pejirandina destpêkê ya elektronîkî derbas dibe), an jî ew kontrolek şûştî diguhezînin. - Dema ku çeq di dawiyê de digihîje banka pargîdaniya weşanger an jî 5 heya 14 rojên kar şûnda ji hêla Pay erênî ya pargîdanî ve tê kontrol kirin, ew bêrûmet dibe û wekî "Qelpe / Guherîn / Binêre Çêker" tê vegerandin. - Li gorî Qanûna Bazirganî ya Yekgirtî (UCC § 4-214, Right of Charge-Back), your bank has the absolute legal right to deduct the full $3,500 or $4,800 back out of your checking account the instant the check bounces, even if a bank teller told you on Day 2 that the check "looked good and cleared."

Protokola gav-bi-gav li ser bingeha ku hûn di Scama Check-ê de ne¶

Senaryoya A: We Çeka Qelp razand, lê hêj pere neşandiye¶

You have avoided financial loss, but your bank account is in immediate danger of being closed and blacklisted for check fraud. When a $3,500 counterfeit check bounces, automated bank risk engines (Early Warning Services / ChexSystems) cannot tell whether you printed the fake check to defraud the bank or were tricked by a job scammer. Without proactive notification, many banks automatically freeze and close the customer's account and file a negative EWS / ChexSystems ketina xapandinê ku hûn ji 5 heta 7 salan vekirina hesabek kontrolê li her bankek mezin asteng dike. 1. Leave 100% of the check amount untouched in your account so the bank can smoothly claw it back when it bounces. 2. Walk into a physical branch or call your bank's Fraud Department immediately (before the check bounces). 3. Ask the branch manager or fraud specialist to place a Voluntary Victim Self-Report Note on the pending check deposit: "I was targeted by an employment check scam. After depositing check #[Number] for $[Amount], the scammer asked me to wire/Zelle the funds to a fake hardware vendor. I realized it is a scam, I have NOT touched the funds, and I want the bank to place a hold on those funds so they can be returned when the check bounces without penalizing my account standing or charging me a returned-item fraud closure." 4. Save the name and employee ID of the bank representative and the case reference number.

Scenario B: You Already Sent Money (via Zelle, Wire, Cash App, Gift Cards, or Crypto) Before the Check Bounced¶

Your account balance is about to drop by the full amount of the counterfeit check, which will likely push your checking account thousands of dollars into a negative overdrawn balance. 1. Call your bank's Fraud & Loss Prevention Department within the hour: - Report both the incoming counterfeit check and the outgoing fraudulent transfer (Zelle, wire, ACH, or debit card transaction). - If you sent a Domestic or International Wire Transfer within the last 24 to 72 hours, demand an immediate Emergency Wire Recall (SWIFT gpi Stop and Recall an Fedwire Fraud Recall) and file an urgent complaint at ic3.gov following our corporate business email compromise and wire fraud recall guide. - If you sent money via Zelle, Venmo, or Cash App, report the recipient handle/phone number to both your bank and the payment app's Fraud Department as an Authorized Push Payment (APP) Employment Scam / Impostor Fraud so the receiving mule account can be frozen before the scammer cashes out. 2. File an FTC Identity Theft / Fraud Report (IdentityTheft.gov & ReportFraud.ftc.gov) and a Local Police Report: - Bring printed screenshots of the fake job offer letter, the recruiter's messages, the image of the fake check (Never mail an image of a fake check via Mobile Deposit if you still have it), and the vendor transfer instructions to your local police station to obtain a Police Incident Report Number. 3. Prevent ChexSystems / Early Warning Services (EWS) Blacklisting & Negotiate a Hardship Repayment Plan: - Present your Police Report and FTC Report to a branch manager at your bank. - Ask the bank in writing: 1. Not to report your account to ChexSystems an Early Warning Services under a "Suspected Fraud / Account Abuse" code (since you are a documented crime victim); 2. To waive overdraft and returned-check fees; and 3. To convert any negative balance resulting from the charge-back into an interest-free 0% APR Hardship Repayment Plan over 6 to 12 months rather than closing your account and sending it to collections.

Phase 2: What to do if you gave scammers your Form I-9, W-4, SSN, Passport, Driver's License, or Bank Account Number¶

In many fake remote job scams, there is no fake check at all: the entire purpose of the fake interview and "Offer Letter" is to trick you into filling out an "HR Onboarding Packet" containing your Social Security Number (SSN), Date of Birth, Mother's Maiden Name, Driver's License / Passport scans, and Direct Deposit Routing & Account Numbers. Execute this 7-point containment checklist immediately:

1. Close Your Compromised Bank Account (If You Provided a Voided Check or Direct Deposit Form)¶

A standard US Direct Deposit Authorization Form or Voided Check exposes your 9-digit ABA Routing Number, your full Checking Account Number, and your signature. - Unlike debit cards, the US Automated Clearing House (ACH) network allows any merchant, payroll processor, or biller with your routing and account number to initiate an ACH Debit Pull out of your account, or allows criminals to print counterfeit paper checks with magnetic MICR ink drawn directly on your account. - Do not merely ask your bank to "watch" the account: Instruct your bank to permanently close the compromised checking/savings account number and open a brand-new account number (transferring your legitimate balance over and disabling "automatic forwarding of ACH debits" from the old closed account number).

2. Freeze All 3 Nationwide Credit Bureaus AND Specialty Banking Bureaus¶

With your SSN, Date of Birth, and a high-resolution scan of your Driver's License or Passport, criminals can pass almost any online bank or lender KYC (Know Your Customer) check. Freeze all five of these bureaus today (100% free by federal law under 15 U.S.C. § 1681c-1): 1. Equifax: equifax.com/personal/credit-report-services/credit-freeze/ (1-888-298-0045) 2. Experian: experian.com/freeze/center.html (1-888-397-3742) 3. TransUnion: transunion.com/credit-freeze (1-800-916-8800) 4. ChexSystems (Checking & Savings Account Opening Freeze): chexsystems.com -> Place a Security Freeze (1-800-428-9623). Serbestkirina ChexSystems nahêle ku sûcdar wêneya weya ajotinê û SSN-ya weya dizî bikar bînin da ku hesabên kontrolkirina serhêl ên sextekar (wekî hesabên Chime, SoFi, Ally, an Chase) bi navê we vekin da ku drav bişon. 5. ** NCTUE (Berguherîna Telekom û Karûbarên Serfkaran a Neteweyî) **: nctue.com (1-866-349-5355) da ku xapînok ji fînansekirina iPhone û xetên hucreyê yên di binê SSN-ya we de rawestînin.

3. Çalak bike myE-Verify Self Lock Ji bo Astengkirina Karê Bê Destûr di bin SSN-ya xwe de¶

Gava ku hûn destekek qedandî didin USCIS Form I-9 (Perrastkirina Desthilatdariya Karê) digel wêneyên Lîsteya A (Pasaporta Dewletên Yekbûyî) an Lîsteya B + Lîsteya C (Eqliyeta Şofêr + Karta Ewlekariya Civakî ya bêsînor) belgeyên we, brokerên web-tarî wê tam "verastkirî" difroşin. I-9 bundle" to individuals who cannot legally work under their own identity. If someone uses your I-9 bundle to get a job, their employer will report tens of thousands of dollars in W-2 an 1099 wages to the IRS under your Social Security Number, triggering IRS tax audits and back-tax bills against you. - Go to the official US Department of Homeland Security / USCIS portal at myeverify.uscis.gov. - Create your personal account, pass identity verification, and turn on Self Lock. - Once Self Lock is active, if anyone attempts to use your Social Security Number to pass an E-Verify employment check at any participating US employer, the system immediately blocks the match with a Tentative Nonconfirmation (Mismatch) and alerts you. (Whenever you start a real job yourself, you can temporarily unlock Self Lock in 30 seconds).

4. Obtain an IRS Identity Protection PIN (IP PIN) and File Form 14039¶

A stolen Form W-4 + SSN allows criminals to file a fake early federal tax return in January to steal your tax refund, or stick you with unpaid taxes on phantom W-2 / 1099-NEC income. 1. Go to irs.gov/ippin and enroll in the IRS Identity Protection PIN (IP PIN) program. 2. The IRS will immediately generate a secret 6-digit IP PIN. Once enrolled, the IRS computers will reject any electronic or paper Form 1040 tax return filed under your Social Security Number that does not include your secret 6-digit PIN. 3. If you discover unauthorized wages reported under your SSN, check your Social Security Earnings Record at ssa.gov/myaccount and submit IRS Form 14039 (Affidavit Diziya Nasnameyê) bi serhêl IdentityTheft.gov.

5. Bîmeya Bêkariyê ya Dewleta xwe kontrol bikin û kilît bikin (UI) Portal¶

Dizîn I-9 û W-4 pakêt ji bo Bîmeya Bêkariyê ya Dewletê (UI) Impostor Fraud (ku sextekar ji bo tezmînata bêkariyê ya heftane bi navê we bi karanîna SSN-ya we, dîroka jidayikbûnê, û dîroka kardêrê berê ji rezûmaya we pel dikin). - TODAY biçin ser malpera ** Wezareta Karê ya Dewletê / Ajansa Hêza Karê **. - Profîla daxwazkarê Bîmeya Bêkariyê ya serhêl a xweya rewa tomar bikin (tevî ku niyeta we tune ku hûn berjewendiyan bixwazin) bi karanîna Rastkirina Pir-Faktorî ya bihêz (MFA) ji ber vê yekê xapînok nikare pêşî li binê SSN-ya we hesabek tomar bike. - Ger portalê dewletê dibêje "Hesabek jixwe ji bo vê Jimareya Ewlekariya Civakî heye", tavilê Rapora Diziya Nasnameya Bêkariyê ya Dewletê li ser portala xapandinê ya saziya dewletê tomar bike da ku hûn xapandinek nestînin IRS Form 1099-G ji bo berjewendîyên ku we qet berhev nekirine.

6. Lîsans û Pasaporta Şofêr a Xweya Tehdîdkirî ala xwe bidin an biguhezînin¶

Ji ber ku we skanek rengînek zelal a Lîsans an Pasaporta Ajofêrê xwe bar kir (û dibe ku "selfîyek zindî"), sûcdar dikarin wan wêneyan bikar bînin da ku ji dûr ve kontrolên nasnameyan derbas bikin an nasnameyên sexte yên laşî yên pola bilind çap bikin: - ** Lîsansa Ajofê**: Rapora Polîsê ya xwecihî ku lihevhatina nimreya Lîsansa Ajofê we navnîş dike pelê bike, û bi dewleta xwe re têkilî daynin ** Wezareta Wesayîtên Motor (DMV) Yekîneya sextekariyê** da ku ala sextekariyê li ser tomara lîsansa xwe bi cîh bike (an jî bi jimareyek nû ya kontrolker/belge cudakarê lîsansek veguheztinê bixwaze DD). - ** Pasaport **: Ger we tenê fotokopî/wêne rûpela agahdariya pasaporta xwe şand (û hîn jî pirtûka pasaporta xweya laşî di destê xwe de ye), ne hewce ye ku hûn pasaporta xwe ya laşî betal bikin heya ku ji hêla dadrêsiyê ve nehatibe ferman kirin, lê ** heke paporta weya laşî hatibe şandin an hûn bixwazin hejmara pasaporta xwe betal bikin. I-9 scan bike ji ber vê yekê ew bixweber têk diçe DHS kontrolkirina jimareya belgeyê, hûn dikarin pasaporta têkçûyî ragihînin û bi navgîniya travel.state.gov (Dewletên Yekbûyî), ** Ofîsa Pasaporta HM ** (Kraltiya Yekbûyî), an ** Pasaporta Kanada **.

Meriv çawa di binê 3 hûrdeman de verast bike ka pêşniyarek karek dûr rast e an xapandinek e¶

Berî ku hûn nasnameyek barkirin an nameyek pêşniyarê qebûl bikin, peywirdar li dijî van ** 7 Rêgezên Ne-Nanûstandinê yên Kirêkirina Rewa ** biceribînin:

Nivîsara Kopî-û-Paste: Piştî Depoyek Kontrola Karê Qelp agahiyek Nivîskî ji Banka We re¶

Ger kontrolek alavek sexte rabûye (an jî li ber vegerê ye) û hûn dixwazin hesabê xwe yê kontrolê ji girtinê biparêzin û bi neyînî ji ChexSystems an Xizmetên Hişyariya Destpêkê (EWS), kopiyek ji vê danezana îmzekirî (bi Rapora Polîs û Rapora FTC ve girêdayî ye) bi destê rêvebirê şaxê banka xwe re radest bikin û wê li portalê doza xapandinê ya banka xwe bar bikin:

[Your Full Name]
[Your Address & Phone Number]
Account Number: [Last 4 Digits of Compromised Account]
Date: [Date]

TO: Branch Manager & Fraud / Loss Prevention Department, [Name of Bank]

RE: VICTIM SELF-REPORT OF EMPLOYMENT CHECK SCAM & REQUEST TO PREVENT ADVERSE CHEXSYSTEMS / EARLY WARNING SERVICES (EWS) REPORTING
FTC Fraud / Identity Theft Report #: [Insert Number]
Local Police Incident Report #: [Insert Number]

To Whom It May Concern:

I am writing to document that I was targeted and deceived by a criminal employment fraud syndicate impersonating [Name of Impersonated Company]. After a fraudulent remote hiring process, the scammers provided me with Check #[Check Number] dated [Date] in the amount of $[Amount], purportedly as a home-office equipment stipend, and instructed me to transfer funds to an external hardware vendor.

Upon discovering that the job offer and check were fraudulent, I ceased all communication with the scammers, filed Official FTC Report #[Number] and Local Police Report #[Number] (attached), and notified [Name of Bank].

Because I am a documented crime victim who acted in good faith and had no knowledge that Check #[Check Number] was counterfeit, I respectfully request that [Name of Bank]:
1. Flag Check #[Check Number] as the instrument of third-party employment fraud against a victim, and NOT attribute any fraudulent intent or account abuse to me personally;
2. Refrain from reporting any negative Suspected Fraud or involuntary account-closure code under my name or Social Security Number to ChexSystems, Early Warning Services (EWS), or TeleCheck;
3. Transition my remaining legitimate funds to a newly numbered checking account to prevent unauthorized ACH debits by the scammers; and
4. Waive returned-item fees and, if a negative balance resulted from this scam, allow me to resolve the balance via a structured hardship repayment plan.

Sincerely,

[Your Signature & Printed Name]
Enclosures: FTC Identity Theft Report, Local Police Report, Copies of Fraudulent Job Offer & Check Instructions

Pirsên pir caran têne pirsîn¶

Çima banka min ji min re got ku kontrolkirina kar "paqij bû" ger ew bi rastî jî kontrolek sexte bû?¶

Gava ku sepanek bankê an serîlêdana bankeya mobîl nîşan dide ku dravê çekek razandinî piştî 1 û 2 rojên xebatê Berdest in, ev nayê vê wateyê ku check bankaya belavker paqij kiriye an jî wekî rast hatî pejirandin. Li gorî Qanûna Berdestbûna Fona Lezkirî ya Dewletên Yekbûyî (Qanûna Rezerva Federal CC, 12 CFR Part 229), li gorî qanûna federal ji bankan tê xwestin ku di nav 1 û 2 rojên kar de fonên demkî ji xerîdaran re serbest berdin, pir berî ku kontrol çerxa paqijkirina navbankê ya 5-14-rojî temam bike. Skemerên karî vê valahiya floatê ya pir-rojî îstîsmar dikin da ku we bixapînin ku hûn têl bikin an dravê rastîn ji hesabê we bişînin berî ku çeka sexte derkeve û lepên banka we krediya demkî ya di binê Qanûna Bazirganî ya Yekgirtî ya Beşa 4-214 de paşde vegerîne.

Ma ez dikarim biçim girtîgehê an jî doz li min bê vekirin ger min çekek sexte ji xapînokek kar razand?¶

Ger hûn ji hêla xapînokek kar ve hatine xapandin, tavilê bi banka xwe re hevkarî kiribin, û Raporek Polîs û Rapora Dizîna Nasnameya FTC-yê tomar bikin, hûn ne ji sûcdarek mexdûrê sûc in û hûn ê bi tenê ji ber xapandina we di danîna kontrolek derewîn a yekane de rû bi rû nedin darizandina sûc. Lêbelê, li gorî qaîdeyên bankingê yên Qanûna Bazirganî ya Yekgirtî, hûn ji hêla medenî û darayî ve berpirsiyarê banka xwe dimînin ji bo vegerandina her pereyê ku we vekişandiye an veguhezandiye berî ku çeka sexte were vegerandin, û divê hûn dev ji pejirandin û şandina her kontrol, veguheztin, an pakêtên din berdin da ku hûn wekî drav tevnegerin.

Ez çawa dikarim Nimreya Ewlekariya Civakî ya xwe bigirim da ku kes nikaribe Forma min a dizîn I-9 bikar bîne da ku karekî bi dest bixe?¶

Hesabek kesane ya belaş li ser Wezareta Ewlekariya Navxweyî ya Dewletên Yekbûyî û portala USCIS myE-Verify (myeverify.uscis.gov) biafirînin û taybetmendiya bi navê Self Lock çalak bikin. Dema ku Self Lock were veguheztin, ger kesek xapînok hewl bide ku Hejmara Ewlekariya Civakî ya we li ser Formek I-9 li kardêrek E-Verify bikar bîne, pergal kontrolkirina destûrnameya kar asteng dike û we agahdar dike; Her weha divê hûn PINek Parastina Nasnameya IRS-ya 6-hejmarî li irs.gov/ippin bistînin û pelên krediya xwe li Equifax, Experian, TransUnion, û ChexSystems bicemidînin.

Çavkaniyan kontrol kirin¶

• Komîsyona Bazirganî ya Federal (FTC, Dewletên Yekbûyî): * Scamên Kar, Scamên Zêdedîtina Çekên Fake, û IdentityTheft.gov Protokolên Recovery Diziya Nasnameya Kar *.
• Lijneya Rêvebirên Sîstema Rezerva Federal û Ofîsa Kontrolkerê Pereyan (OCC): *Rêznameya CC (12 CFR Part 229, Hebûna Diravan û Komkirina Çekan) û Koda Bazirganî ya Yekgirtî (UCC § 4-214) Rêbazên Barkirina Krediya Demkî *.
• Nivisîgeha Federal ya Lêkolînê (FBI) Navenda Gilîkirina Sûcên Înternetê (IC3): * Hişyariyên PSA-yê li ser Xepêdana Kontrolkirina Amûrên Kar-Ji Malê, Xapandinên Xebatê yên Optimîzasyona Karê Krîpto, û Tezmînata Money Mule *.
• Xizmetên Hemwelatîbûn û Koçberiyê yên Dewletên Yekbûyî (USCIS / Wezareta Ewlekariya Navxweyî): *myE-Verify Bernameya Self Lock Ji bo Parastina Jimarên Ewlekariya Civakî Li Dijî Bêdestûran Form I-9 Sextekarîya Kar *.
• Xizmeta Dahata Navxweyî (IRS, Dewletên Yekbûyî): * PIN-a Parastina Nasnameyê (IP PIN) Qeydkirin (irs.gov/ippin) û Diziya Nasnameyê ya Têkildarî Karê (Form 14039) Çareserkirin*.

rêberên Related¶

• Bersiva binpêkirina daneyan, şîfreyên derketine, û qeşakirina krediyê
• Lihevkirina e-nameya karsaziya pargîdanî (BEC) û bîranîna xapandina têl
• Avêtina berîka pereyê krîpto, lihevkirina hevoka tovê, û betalkirina pejirandinan
• Rakirina enfeksiyona malware, ransomware û spyware
• Hejmarên awarte li gorî welat