Sextekarîya têlê girtina sîteya rast û protokola bîranîna bankê ya acîl¶

Teserûfa jiyana xwe ji bo dravdana malê, fatûreya bazirganî, an girtina girtina hesabê bankê yê sûcdar ji ber rêwerzên têlkirina xapînok, sûcek ku bi navê Lihevkirina E-nameya Karsaziyê (BEC) an Xapetiya Têl a Xanî tê zanîn, pêşbaziyek li dijî demjimêrê ku bi hûrgulî û demjimêran tê pîvandin çêdike. Berevajî qertên krediyê an deynên ACH yên xerîdar (yên ku ji hêla Rêziknameya Z û Rêziknameya E ve têne parastin), veguheztinên navxweyî yên Fedwire/CHIPS û veguheztinên têl ên navneteweyî yên SWIFT ji hêla ** Qanûna Bazirganî ya Yekgirtî (UCC) Xala 4A ** ve têne rêve kirin û ji bo dawîbûna tavilê têne çêkirin. Gava ku têl li banka sûdmend bi cîh dibe, xapînok tavilê hewl didin ku drav bixin nav hesabên deryayî an danûstendinên diravê krîptoyê.

Lêbelê, baweriya berbelav ku veguheztina têl ji sedî 100 winda dibe gava duyemîn tê şandin, derew e. Ger hûn ** Protokola Berbiçavkirina Têl a Zêrîn 24-72-Sat û Bicihkirina Navberan** tavilê bi cih bînin, vegerandina Fedwire/SWIFT ya bankeya şandî bi agahdarkirina rasterast ji beşa sextekariyê ya banka wergir û Banqeya sextekariyê ya bankeya wergir û **Banka Sûcên Înternetê ya FBI, Rayedarên Reveberiya Sûcên Înternetê yên Reveberî (ICT3 As) maseyên sextekarîyê her sal bi sed mîlyon dolaran têlên girtina berovajîkirî bi serfirazî dicemidînin û vedigerînin. Wekî din, li gorî Xala 4A ya UCC û qanûnên îhmalkirina dewletê, banka wergir, banka şandî, an sernavê / pargîdaniya guhezbar a lihevhatî dibe ku ji windabûna we berpirsiyariya qanûnî bigire.

Vê niha bikin¶

1. ** DESTPÊK JI XEBATÊN XEBATÎ / XEBATÊN XEBATÊN TELEyî yên Banka xweya Dişîne (Xuqe 0 heya Xûlek 15) bang bikin:** Li benda karûbarê xerîdar a gelemperî nemînin an e-nameyek bişînin. Gazî Operasyonên Veguheztina Têl / Dezgeha Xepêdanê ya taybetî ya banka xwe bikin (an jî bi fizîkî birevin şaxa herî nêz û ji Gerînendeyê Şaxê bixwazin ku dema hûn li wir radiwestin bangî Odeya Têl a paşînê bike). Van peyvan tam bikar bînin: "Ez qurbana xapandina sîteya acîl / BEC têl me. Ji we re lazim e ku hûn tavilê Referansa Têlê / Hejmara IMAD [Hejmar] îro bi nirxê [Amount] ji [Navê Banka Wergirtinê] re, Hesaba #[Hejmar] re hatî şandin, betal bikin an bi bîr bînin. camt.056 Daxwaza Betalkirinê* bi ** Peymana Bêzerar a Tezmînatê** niha."*
2. Nimreya Şopandinê ya Fedwire IMAD / OMAD ya ji 18 heta 22-karakterî (an SWIFT UETR-ya 36-karakterî) bistînin: Ji operatora têlê ya banka xwe bipirsin ku ji we re rast bixwîne IMAD (Daneyên Berpirsiyariya Peyama Kevir) û **OMAD S (Daneyên Derketî ji bo Hesaba Têlên Navxweyî*Daneyên Peyamê yên DYHesaba IFT) UETR (Unique End-to-End Transaction Reference) (ji bo têlên navneteweyî). Ev jimareya şopandinê şopa tiliya dîjîtal a rastîn e ku pêdivî ye ku dadrês û banka wergir di nav çirkeyan de dravê we bibînin û cemidînin.
3. ** Bi xwe rasterast gazî Dezgeha Xapandin û Têlê ya Banka RECEIVING bikin (Xulek 15 heya Xûlek 30):** Li bendê nebin ku peyama vegerandina elektronîkî ya banka weya şandinê di nav dorê de bixebite. Li ser rêwerzên têlkirina xapînok li nimreya rêvekirinê (hejmara ABA) bigerin da ku Berqedar / Banka Wergirtinê rast nas bikin (mînak, Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, an bankek herêmî). Rasterast bangî Dezgeha Sextekarî ya bankayê ya wergir bikin, hejmara IMAD/OMAD, mîqdara rastîn a dolar, hejmara hesabê wergir, û mohra demjimêr bidin wan, û diyar bikin ku dravên di wê hesabê de têne dizîn ji sextekariya têl têne dizîn û daxwaz bikin ku Sexpekirina Birêvebirî tavilê Biqede / Bihêle li ser hesabê wergir.
4. ** Li ser giliyê acîl bikin ic3.gov ji bo ku FBI-ya "Tîma Vegerandina Malmanan" (RAT) û Zincîra Kuştinê ya Sextekariya Aborî (Xeqeya 30 heta Xûçika 60) ya FBI-yê bişopîne:** Tavilê biçin Navenda Gilîkirina Sûcên Înternetê ya FBI li ic3.gov û giliyek xapandina têlê ya acîl bi navnîşa Banka Dişîne, Banka Wergirtinê, Hejmarên Hesabê, Heqê Dolarê Rast, Demjimêr, û jimareya IMAD/OMAD bişînin. Ji bo têlên navxweyî (bi taybetî sîteya rast û têlên BEC yên 50,000 $ an zêdetir di nav 24 û 72 demjimêran de hatine ragihandin), ** Tîma Vegerê ya FBI (RAT)** Zincîra Kuştina Xerabiya Aborî (FFKC) rasterast bi banka wergirtinê re rasterast bi banka wergirtinê re dest pê dike berî ku dadrêsiya dadrêsî ya federal bikaribe pêwendiya dadrêsî ji wan vekişîne. Yekser piştî radestkirinê li ic3.gov, bi têlefonê gazî ** Ofîsa Zeviyê ya FBI-ya xweya herêmî** bikin, mohra dema şandina giliyê IC3 û jimara IMAD-a xwe bidin nûnerê peywirê, û ji wan bipirsin ku tavilê têlê bigihînin Tîma Malbata Vegerandina IC3.
5. ** Bi têlefonê bangî Pargîdaniya Sernavê ya rastîn, Karmendê Escrow, an Parêzgerê Emlakê bikin (bi karanîna jimareyek serbixwe ya pejirandî):** Ji pargîdaniya sernavê, nûnerê escrow û brokerê nekêşbar tavilê hişyar bikin ku pergala e-nameyê an portala danûstendinê ya wan têk çûye û têla weya girtina we hate veguheztin. Talîmat bidin wan ku hemî têketinên servera e-nameyê, têketinên têketinê yên Microsoft 365 / Google Workspace, û polîtikayên sîgorteyê yên sîber/çewtî-û-kêmasî (E&O) biparêzin, û bipirsin gelo dema ku vekêşana têlê berdewam dibe maweya girtina peymana kirîna we dikare were dirêj kirin.
6. ** Raporek Polîsê Herêmî tomar bikin û sernavên e-nameya xav biparêzin (.eml / .msg pelan):** Ji beşa polîsê xweya herêmî re telefon bikin da ku Nimreyek Rapora Polîsê ya fermî bistînin (ku bankên wergir bi gelemperî hewce dikin ku ji 48 demjimêran zêdetir cemidandina îdarî biparêzin; ji bo xetera laşî ya bilez, li Dewletên Yekbûyî / Kanada, 112 li Yekîtiya Ewropî, 999 li Keyaniya Yekbûyî, telefon bikin an jî me kontrol bikin. hejmarên acîl). E-nameya têlkirina sexte ** ne ** bi tenê pêşandan an dîmenderê nedin; orîjînal ** xav dakêşin .eml an .msg pelê e-nameyê bi sernavên peyama înternetê ya tevahî** ku navnîşana IP-ya bingehîn a rastîn û domaina bersivê ya hacker nîşan dide.

flowchart TD
    Wire["Fêm bikin ku Veguheztina Têlê ji Hesabê Scammer re hate şandin (Girtina xapînok / Sextekariya BEC)"] --> Min15["Deqe 0-15: Banga şandina Banka Odeya Têlê | Daxwaza Betalkirina Yekser an Recall Fedwire / SWIFT MT192 + Xwedîkirina Tezmînata Bêzerar | Hejmara IMAD / OMAD an UETR bistînin"]
    Min15 --> Min30["Xûlek 15-30: Binêre Rêwîtiya ABA # û Rasterê Maseya Xapandinê ya Bankê RECEIVING Bang bikin | Li ser Hesabê Wergir IMAD/OMAD-ê bidin û Daxwaza Bicihkirina Birêvebirî ya Tavilê bikin"]
    Min30 --> Min60["Xûlek 30-60: Li FBI ic3.gov giliyê Rewşa Awarte pel bikin Û bangî Ofîsa Qada FBI ya Herêmî bikin da ku Zincîra Kuştina Xetereya Darayî Tîma Vegerandina Malmanan (RAT) bike."]
    Min60 --> Hour2["Saet 1-4: Banga Sernavê Rastî / Pargîdaniya Escrow + Pelê Rapora Polîsê Herêmî + Sernavên E-nameya Raw hilînin (.eml/.msg)"]
    Hour2 --> Status{"Rewşa Diravan li Banka Wergirtinê çi ye?"}
    Status -->|Funds Still in Account & Frozen| Return["Banka Peymana Bêzerar / Tezmînatê Îmze bike û Rapora Polîs/FBI peyda bike da ku Banka Distîne Pereyên Qeşagirtî Vegerîne"]
    Status -->|Funds Partially Swept to Second Bank / Crypto Exchange| Trace["FBI RAT / Xizmeta Veşartî & Şêwirmendê Sîberê Servekirina Serlêdana Awarte / Qemidandinê li ser Banka Duyemîn an Veguheztina Krîptoya Birêkûpêk (Coinbase/Kraken/Tether) bidin"]
    Status -->|Funds Gone or Recall Refused| Litigate["Li Bin UCC § 4A-207 (Navê-Hejmar nehevhatî), UCC § 4A-202 (Telê Bêdestûr), an Xemsariya Li Dijî Pargîdaniya Sernavê Lihevkirî / Xanî Xemsariyê Bişopînin"]

Çawa têlê navbank bi bîr tîne û dicemidîne bi rastî li ser rêyên dravdana gerdûnî dixebite¶

Dema ku karmendek bankê dibêje "Em nikarin têlek ku derkeve rawestînin," ew hevhatina têlê ya otomatîk bi sextekariya navbankî dicemidînin tevlihev dikin. Digel ku hûn nekarin bişkojek "Betal" li ser sepana smartphone xwe bikirtînin piştî ku Fedwire bi cih bibe, bank bi domdarî bi protokolên peyamsaziya navbankî ya standardkirî re ku bi taybetî ji bo cemidandin û vegerandina têlên xapînok hatine çêkirin bi hev re têkilî daynin.

Zêdebûna dadrêsî: Aktîfkirina FBI IC3 "Tîma Vegerandina Sermayê" (RAT)¶

Ji bo têlên ku li Dewletên Yekbûyî ji an ji hesabek bankê têne şandin, hevalbendê weya herî bihêz di 72 demjimêrên yekem de ** Tîma Veguheztinê ya Buroya Vekolînê ya Federal (RAT)** ye, ku ji Navenda giliyê sûcê Înternetê ya FBI-yê dixebite (ic3.gov).

Zincîra Kuştina Xepêdana Darayî ya FBI (FFKC) çawa dixebite¶

Di sala 2018-an de ji bo tekoşîna li dijî sextekariya têl girtina sîteya rast û Lihevkirina E-nameya Karsaziyê hate damezrandin, ** Tîma Vegerê ya FBI** wekî pirek operasyonê ya rasterast 24/7 di navbera mexdûran, ofîsên qada FBI, FinCEN, û maseyên sextekarî-cemidandina navxweyî ya her bankek dîrokî ya mezin a Dewletên Yekbûyî de ji sedî 7 derbas dike dem).

Ji bo ku hûn piştrast bikin ic3.gov peldanka ** Zincîra Kuştina Xapandina Darayî** tavilê li şûna ku di nav qutiyek gelemperî de rûne, pê ewle bine ku radestkirina we van heft xalên daneyê yên rast dihewîne:

• 1. Destpêker (Qurban) Nav û Cih: Navê te, têlefon, e-name, û bajar/dewleta te.
• **2. Saziya darayî dişîne: ** Navê bankê, navnîşana şaxê, hejmara rêvekirinê, û hejmara hesabê we.
• 3. Dezgeha darayî ya sûdmend (Sxapkar): Navê bankê ya rastîn, navnîşana bankê, û ** Hejmara Rêwîtiya ABA ya 9-hejmar ** (an koda BIC ya SWIFT) ji rêwerzên têl ên sexte.
• 4. Hûrguliyên Hesabê Sûdedar: Nimreya Hesabê Xepînok û Navê Sûdgir li ser rêwerzên têlên sexte hatine nivîsandin.
• **5. Rêjeya Têl û Dîrok / Dema şandina rastîn: ** Mîqdara rastîn a dolar û cent (mînak, $142,850.00) û tarîxa/saeta ku têl rûniştiye.
• 6. Fedwire IMAD / OMAD Hejmar an jî SWIFT UETR: Numreya şopandina Fedwire ya 18-to-22-karakterî an SWIFT UETR-ya 36-karakterî ku ji banka weya şandinê hatî wergirtin.
• 7. Piştî radestkirinê tavilê bangî Ofîsa Zeviyê ya FBI-ya xweya herêmî bikin: Hema ku hûn li ser şandinê bikirtînin ic3.gov (rûpela pejirandinê çap bike / hilîne), li nimreya têlefonê ya herî nêzîk ** Ofîsa Zeviyê ya FBI ** bigerin (fbi.gov/contact-us/field-offices), gazî tabloya sereke bike, Agentê Karê Sûcên Diravî/Cîber bipirse, û bêje: "Min berî çend saetan [Hejmar] $[Amount] di sextekarîya têl girtina sîteya rast [Hejmar] de têl kir. Min berê gilî li ser ic3.gov û hejmara Fedwire IMAD heye [Number]. Ez daxwaz dikim ku tavilê zêdebûnek ji ** Tîma Taybetmendiya Vegerandina FBI IC3 (RAT)* re were kirin da ku bi [Banka Wergirtinê] re Zincîra Kuştina Xerabiya Darayî bide destpêkirin."*
• ** Wekheviyên Pêkanîna Qanûna Navneteweyî: **
• ** Keyaniya Yekbûyî: ** Li ser 159 (kurte koda fermî ya dijî xapandinê ya Keyaniya Yekbûyî) bangî banka xwe bikin û bi Action Fraud re raporek xapandina zindî ya bilez tomar bikin (actionfraud.police.uk an jî 0300 123 2040) ji ber vê yekê Buroya Îstixbaratî ya Sextekarîya Neteweyî (NFIB) dikare bi lez û bez cemidandinek malî bide.
• Kanada: Gazî polîsê herêmî bikin û tavilê ragihînin Navenda Dij-Sextekarîya Kanadayî (CAFC, 1-888-495-8501) û FINTRAC.
• Australya: Bi rêya ReportCyber (cyber.gov.au) û bi Navenda Dij-Scamê ya Neteweyî (NASC) re têkilî daynin.

Berpirsiyariya dadrêsî li gorî Xala UCC 4A û Zagona Tort: Meriv çawa dravê xwe vedigire her çend diz jê vekişiya¶

Heke ku xapînok ji berê ve drav ji hesabê bankê yê wergir berî ku biqede? ** Nehesibîne ku we her tişt winda kiriye.** Di girtina sîteya rast an xapandina têlên bazirganî de, gelek sazî û dezgehên kûr, Banka Wergirtinê, Banqeya Dişîne, û ** Pargîdaniya Sernav / Agent Escrow / Brokerê Emlakê**, gelek caran erkên qanûnî binpê dikin, ji wan re gelek caran erkên qanûnî binpê dikin, ji wan re qanûnî dikin. fonên.

1. Li gorî UCC § 4A-207 Berpirsiyariya Banka RECEIVING (Navê-û-Hesab-Hejmar)¶

Ji nêz ve li rêwerzên têlkirina sexte ku sextekar ji we re şandiye binihêrin. Ji bo ku gumanan zêde nekin, xapînok hema hema her gav ji we re dibêjin ku **Navê Pargîdaniya Sernavê Rast ** (mînak, "Navê Paye: Yekem Sernavê Amerîkî Escrow LLC") li ser forma têlê navnîş bikin, dema ku Scammer's Personal or Shell-Company Jimareya Hesabê Kontrol dike (navê XY-ê vekiriye *"OHLogistics LLC"*).

Li gorî Qadeya Bazirganî ya Yekgirtî (UCC) § 4A-207 ("Şaş danasîna sûdmend"), dema ku fermanek dravdana têlê sûdmend hem bi Navê hem jî bi Hejmarek Hesabê ku behsa kesên cihêreng dike destnîşan dike:

• Heke Banka Wergirtinê "Zaneya Rastî" ya Nelihevkirinê hebe (UCC § 4A-207(b)(2)): Ger banka wergir têlê bi destan bişopîne an jî bizane ku navê li ser têlê ("Navenda Amerîkî ya Yekem") bi navê li ser hesabê re hev nagire ("John Sedema ku distîne-Rabe ku hûn bişopînin C-Smithus-r"), (KYC) / Dij-Şişkirina Pereyan (AML) dema ku hesabek kontrolê ya kesane ya nû ya nû ji nişka ve têlek $200,000 "sernavê sernavê" werdigire (AML) sor dike, ** tu kes wekî sûdmend ne xwedî maf e û bankaya wergir bi qanûnî qedexe ye ku dayîna dizê bide û divê têlê we vegerîne**.
• ** Meriv çawa vekolînê dike:** Her çend bank şandina têlê otomatîk dikin da ku ew bikarin îdia bikin ku wan di milliseconda ku têlê daketiye de ne xwediyê "zanîna rastîn" ya lihevnebûna navê nebûye, parêzgerên doza bankingê gazî rêzên hişyariya sextekariyê ya hundurîn a banka wergir dikin. Pir caran, nermalava xapandinê ya otomatîkî ya bankeya wergir ** têl xiste nav rêza vekolîna mirovî** ji ber ku têlek 200,000 dolarî li hesabek kontrolê ya 3-rojî ket, û karmendek lihevhatina bankê tevî dîtina navê nelihevkirinê bi destan "Pêpejirandin" klîk kir, ku ev yek 2 §7 zanîna wergirtinê ya rastîn di binê U-4A de destnîşan dike. 100 ji sedî berpirsiyar e ku pereyê we vegerîne.

2. Li gorî UCC § 4A-202 & § 4A-204 Bankeya SENDING Berpirsiyar girtina (Telê Bêdestûr an Ewlekariya Nemaqûl a Bazirganî)¶

• Heke Hacker Têkeve Hesaba We û Têl Bişîne: Li gorî UCC § 4A-202(b) û § 4A-204, heke we bi xwe destûr nedaye têlê, banka weya şandî divê pereyê we û faîzê vegerîne heya ku bank li dadgehê îspat neke ku (a) we bi hinceta bankê biryara dravdanê qebûl kiriye ** (b) bi bawerî û li gorî wê prosedûra ewlehiyê û rêwerzên we yên nivîskî. Ger bankê hişyariyên xwe yên tespîtkirina anomalî paşguh kir dema ku navnîşek IP-ya nenas tevahiya hevsengiya we derxist, bank zirarê dibîne.
• Heke Ew Têlê Serfkaran bû ku bi riya Bankingiya Serhêl ve hatî destpêkirin: Bala xwe bidinê ku heke aliyek sêyemîn hesabê weya kontrolê bikarhêneriya kesane* hack kir da ku têl dest pê bike, Rêznameya E dibe ku ji bo gavavêtina bêdestûr a ku ber bi têlê ve diçe jî were sepandin, û parastina xerîdar û binpêkirina bankê piştî ku hûn îdîayên bankê ji nû ve hatine ragihandin têne sepandin. sextekarî.

3. Xwedîkirina Pargîdaniya Sernavê, Karmendê Escrow, Parêzger, an Xanîkarê Berpirsiyar ji Xemsariyê (Bîmeya Sîber / E&O)¶

Çawa xapînok roja tam ku we mala xwe digirt, qasê rastîn a dolarê dravdana we, navnîşana xanî, û navê karmendê weya eskerî çawa dizanibû? ** Ji ber ku xapînok hesabê e-nameya weya nekêşbar, brokerê mortgage, parêzerê girtinê, an pargîdaniya sernavê çend meh berê hack kir ** û heta hefteya girtinê bêdeng rûnişt û li ser xwendina her kêşeya e-nameyê rûnişt.

• ** Daxwazên Xemsariya Berawirdî û Karê Fiduciary: ** Pargîdaniyên sernav, parêzgerên girtina sîteya rast, û brokerên nekêşbar ** 1 mîlyon û 5 mîlyon dolar di Çewtî û Kêmasiyan (E&O) û Bîmeya Berpirsiyariya Sîberê ** de bi taybetî ji bo îdîayên xapandina têlê digirin. Ger pargîdaniya sernav, fîrmaya dadrêsî, an danûstendina sîteya rast nekariye piştrastkirina pir-faktorî (MFA) li ser hesabên xwe yên e-nameyê bikar bîne, gava ku wan qaîdeyên şandina e-nameyê bi guman di qutiya xwe de dît, an hejmarên girtinê yên neşîfrekirî li ser e-nameya standard bêyî portalek ewledar veguhezand, nekariye we hişyar bike. ji polîtîkaya bîmeya E&O / Sîberê ya pisporê xemsar.

Bibîrxistina Têlê Awarte ya Fermî & UCC § 4A-207 Nameya Daxwaza cemidandinê¶

Vê agahiya nivîskî tavilê bi rêya E-name, Faks, Portala Ewle, û Nameya pejirandî bişînin ** Hem Bankeya xweya Dişîne Û hem jî ji Dezgeha Xepêtî/Daquqî ya Banka Wergir** re di nav çend demjimêran de piştî kifşkirina sextekariya têlê:

SUBJECT: URGENT WIRE FRAUD RECALL, HOLD HARMLESS DEMAND, AND UCC § 4A-207 ACTUAL KNOWLEDGE NOTICE
Sending Bank: [Your Bank Name] | Sending Account #: [XXXX-1234]
Receiving (Beneficiary) Bank: [Receiving Bank Name] | ABA Routing #: [9-Digit Routing #]
Beneficiary Account Number Credited: [Fraudulent Account #]
Named Beneficiary on Wire Order: [Name You Typed on Wire, e.g., ABC Title Escrow Co.]
Exact Wire Amount: $[Amount] | Date & Time Sent: [Date and Time]
Fedwire IMAD / OMAD Tracking # (or SWIFT UETR): [Insert 18-22 Digit IMAD or 36-Char UETR]
FBI IC3 Complaint Reference: Filed [Date/Time] | Local Police Report #: [Insert Number]

To the Wire Operations, Fraud Prevention, and Legal Compliance Departments of [Sending Bank] and [Receiving Bank]:

1. URGENT NOTICE OF WIRE FRAUD AND DEMAND FOR IMMEDIATE ACCOUNT FREEZE:
Please take immediate formal notice that the wire transfer referenced above (IMAD #[Number] in the amount of $[Amount]) was induced by criminal Business Email Compromise / Real Estate Wire Fraud. The funds credited to Account #[Fraudulent Account #] at [Receiving Bank] are stolen proceeds of federal wire fraud (18 U.S.C. § 1343). I demand that [Receiving Bank] place an IMMEDIATE ADMINISTRATIVE FREEZE AND HOLD on Account #[Fraudulent Account #] and any linked or secondary accounts to which these funds have been transferred.

2. DEMAND TO SENDING BANK FOR IMMEDIATE FEDWIRE RECALL & HOLD HARMLESS INDEMNITY:
I hereby instruct and demand that [Sending Bank] immediately transmit a formal Fedwire Request for Return of Funds (SVC001 / camt.056) and SWIFT MT192 Cancellation Request to [Receiving Bank], accompanied by a fully executed Interbank Hold Harmless / Letter of Indemnity (LOI) authorizing the immediate return of all frozen funds to my account.

3. FORMAL NOTICE OF NAME-AND-ACCOUNT MISMATCH UNDER UCC § 4A-207:
Please take formal legal notice under Uniform Commercial Code (UCC) § 4A-207 that my wire payment order designated "[Real Title Company Name]" as the intended Beneficiary, whereas Account #[Fraudulent Account #] at [Receiving Bank] is held by an unrelated third party. This correspondence serves as actual written notice to [Receiving Bank] of this misdescription and fraudulent diversion. Any release, withdrawal, or onward transfer of funds permitted by [Receiving Bank] after receipt of this notice, or following any internal fraud/mismatch alert generated at the time of posting, renders [Receiving Bank] strictly liable under UCC § 4A-207.

4. EVIDENCE PRESERVATION NOTICE:
Please preserve all electronic wire logs, IMAD/OMAD messages, internal AML/KYC fraud alerts, manual review queue logs, and account opening records for Account #[Fraudulent Account #] pending law enforcement seizure and civil subpoena.

Sincerely,

[Your Signature]
[Your Printed Name, Phone Number, and Email Address]
Enclosures: Wire Confirmation Receipt (Showing IMAD #), FBI IC3 Filing Confirmation, Local Police Report, and Spoofed Wiring Email

Dema ku fonên weya girtinê têne cemidandin peymana xweya nekêşbar biparêzin¶

Dema ku dravdana weya drav an têla girtina we di sibeha girtinê de were dizîn, hûn bi qeyranek tavilê ya duyemîn re rû bi rû dimînin: ** Peymana Kirîna Xanî ya xweya nekêşbar ** û xanî wenda dikin (an jî depoya dravê xweya giran ji dest didin).

Di Roja 1-ê de van sê gavên parastinê bavêjin:

1. Parêzer an jî brokerê we tavilê "Daxwaza Girtina Berfirehkirinê Ji ber Xapandina Têla Tawanan" pêşkêş bike: Pir firoşkar dê pêvekek dirêjkirina girtina 7-21-rojî bipejirînin** gava ku pejirandina FBI IC3 û hişyariya vegerandina bankê nîşan bidin, nemaze heke sernavê e-nameya firoşkar çavkaniya xwe ya e-nameyê an navnîşa firoşkar bû.
2. Tu carî destûr nedin Firoşkar ku we wekî xwerû ragihîne heke Pargîdaniya Sernav an Nûnera Firoşkar hat tawîz kirin: Li gorî prensîbên qanûna peymanê ya ajansê û estoppelê wekhev, heke hacker ketibe pergala e-nameyê ya Nînerê Firoşkar an Sernavê Hilbijartî ji Firoşkar / Pargîdaniya bijartî ji we re rêwerzên rastnivîsê bişîne, ji we re bişîne. firoşkar ji betalkirina peymanê an girtina dravê weya giran dema ku lêpirsîn berdewam dike.
3. Heya ku hûn bi têlefonek dengek serbixwe rêwerzan verast nekin, qet dolarek din nehêlin: Ger dravê we yê paşvegirtinê hebe ku hûn girtinê biqedînin, ** çu carî gazî nimreya têlefonê ya ku li binê kavilek têlkêşana PDF-ê ya e-nameyê hatî çap kirin nekin ** (xapeker hem hejmara rêça bankê û hem jî jimara têlefonê ya li ser PDF-ê diguhezînin). Li ser Nexşeya Google-ê an peymana xweya kaxezê ya orîjînal li nimreya têlefonê ya pargîdaniya sernavê serbixwe bigerin, li ser têlefonê gazî efserê escrow bikin, û rê û hejmarên hesabê bi dengek jimar-bi-hejmar bixwînin.

Pirsên pir caran têne pirsîn¶

Çavkaniyan kontrol kirin¶

• ** Buroya Vekolînê ya Federal, Navenda Gilîkirina Sûcên Înternetê (IC3, Dewletên Yekbûyî):** * Tîma Veguhastina IC3 (RAT) û Protokola Zincîra Kuştina Xerabiya Aborî (FFKC) *, * Lihevkirina E-nameya Karsaziyê / Daxuyaniyên Karûbarê Giştî yên Xapandina Sûcên Xanî *, û * Raporên Karûbarê Giştî * IC3 An.
• Komîsyona Hiqûqê ya Yekgirtî / Enstîtuya Hiqûqê ya Amerîkî (Dewletên Yekbûyî): Qandeya Bazirganî ya Yekgirtî (UCC) Xala 4A (Veguhestina Diravan: §§ 4A-202, 4A-203, 4A-204, 4A-207 Danasîna xelet a sûdmend, û 4A-211 Betalkirin) Betalkirin.
• ** Tora Bicihkirina Sûcên Darayî (FinCEN) û Buroya Parastina Darayî ya Serfkaran (DYA):** Şêwirmendiya FinCEN li ser Lihevkirina E-nameya Karsaziyê û Xapandina Têlê Neslaqê (FIN-2019-A005) û CFPB Xerîdar Xetereyên Girtina Xanî. Xerîdar.
• ** Karûbarên darayî yên Reservea Federal û SWIFT (Global / Dewletên Yekbûyî): ** * Xizmeta Karûbarê Fona Fedwire Xizmeta Xebatê 6 (Daxwaza Vegera Diravan û Şopandina IMAD/OMAD)* û *Pêşrastkirina Tezmînata SWIFT û MT192 / ISO 20022 camt.056 Recall Standards *.
• Rêgulatorê Pergalên Tezmînatê (PSR) û Navenda Ewlekariya Sîberê ya Neteweyî (Kraltiya Yekbûyî): Qeydeyên Vegerandina Sextekariyê (CHAPS & Tezmînatên Leztir) û 159 Protokola Xeta Xetereyan a Rawestandinê.
• **Navenda Dij-Sextekarîya Kanadayî (CAFC) û Navenda Dij-Scamê ya Neteweyî ya Avusturalya (Kanada / Avusturalya): ** BEC û Rêbazên Bersiva Bersivê ya Rûniştina Taybetmendiyê.

rêberên Related¶

• Veguheztinên bankê yên bêdestûr, nakokiyên Rêziknameya E, û mafên paşvekişandinê
• Şûştinê kontrol bikin, sextekariya kontrolê ya nameya dizî, û sextekariyên kontrolê yên diravê sexte
• Têkçûna bankê, hesabên qeşagirtî, û vegerandina FDIC
• Daxuyaniya dorpêçkirinê, bîhnfirehiya mortgage, û kêmkirina windabûnê
• Îstîsmar û îstismarkirina aborî
• Hejmarên awarte li gorî welat