ரியல் எஸ்டேட் மூடல் வயர் மோசடி மற்றும் அவசர வங்கி திரும்ப அழைக்கும் நெறிமுறை¶

அவசரகால எண்கள் நாடு வாரியாக வேறுபடுகின்றன. இந்தப் பக்கம் அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவின் எண்ணான 911ஐப் பயன்படுத்துகிறது. பல நாடுகள் 112, 999 அல்லது வேறு எண்ணைப் பயன்படுத்துகின்றன. உங்கள் நாட்டிற்கான எண்ணைக் கண்டறியவும்.

வணிக மின்னஞ்சல் சமரசம் (BEC) அல்லது ரியல் எஸ்டேட் வயர் மோசடி என அறியப்படும் மோசடியான வயரிங் அறிவுறுத்தல்களின் காரணமாக ஒரு குற்றவாளியின் வங்கிக் கணக்கில் வீட்டு முன்பணம், வணிக விலைப்பட்டியல் அல்லது எஸ்க்ரோவை மூடுவதற்கு உங்கள் வாழ்நாள் சேமிப்பை வயரிங் செய்வது, நிமிடங்கள் மற்றும் மணிநேரங்களில் கடிகாரத்திற்கு எதிராக பந்தயத்தைத் தூண்டுகிறது. கிரெடிட் கார்டுகள் அல்லது நுகர்வோர் ACH டெபிட்கள் (இவை ஒழுங்குமுறை Z மற்றும் ஒழுங்குமுறை E மூலம் பாதுகாக்கப்படுகின்றன) போலல்லாமல், உள்நாட்டு Fedwire/CHIPS இடமாற்றங்கள் மற்றும் சர்வதேச SWIFT வயர் பரிமாற்றங்கள் Uniform Commercial Code (UCC) Article 4A மூலம் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, மேலும் அவை உடனடி முடிவிற்கு வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. பயனாளி வங்கியில் ஒரு கம்பி செட்டில் ஆனதும், மோசடி செய்பவர்கள் உடனடியாக நிதியை ஆஃப்ஷோர் கணக்குகள் அல்லது கிரிப்டோகரன்சி எக்ஸ்சேஞ்ச்களில் துடைக்க முயற்சி செய்கிறார்கள்.

இருப்பினும், ஒரு கம்பி பரிமாற்றம் அனுப்பப்பட்ட இரண்டாவது வினாடி 100 சதவீதம் போய்விட்டது என்ற பரவலான நம்பிக்கை தவறானது. Golden 24-to-72-Hour Wire Recall and Interbank Freeze Protocolஐ நீங்கள் உடனடியாக செயல்படுத்தினால், பெறும் வங்கியின் மோசடித் துறை மற்றும் FBIIC3 இன்டர்நெட் க்ரைம் புகார் மையம் (FBIIC3 இன்டர்நெட் க்ரைம் கம்ப்ளெயின்ட் ரிப்ளைட் சென்டர் (feveryT)* Teamco. அதிகாரிகள் மற்றும் வங்கி மோசடி மேசைகள் ஒவ்வொரு ஆண்டும் நூற்றுக்கணக்கான மில்லியன் டாலர்களை திசைதிருப்பப்பட்ட மூடும் கம்பிகளில் வெற்றிகரமாக முடக்கி திருப்பி அனுப்புகின்றன. கூடுதலாக, UCC பிரிவு 4A மற்றும் மாநில அலட்சியச் சட்டங்களின் கீழ், பெறும் வங்கி, அனுப்பும் வங்கி அல்லது சமரசம் செய்யப்பட்ட தலைப்பு/எஸ்க்ரோ நிறுவனம் உங்கள் இழப்புக்கான சட்டப் பொறுப்பை ஏற்கலாம்.

இப்போது இதைச் செய்யுங்கள்¶

உங்கள் அனுப்பும் வங்கியின் வயர் மோசடி / வயர் ஆபரேஷன்ஸ் டெஸ்க்கை உடனடியாக அழைக்கவும் (நிமிடம் 0 முதல் நிமிடம் 15 வரை): பொது வாடிக்கையாளர் சேவை வரிசையில் காத்திருக்கவோ அல்லது மின்னஞ்சல் அனுப்பவோ வேண்டாம். உங்கள் வங்கியின் பிரத்யேக வயர் பரிமாற்ற செயல்பாடுகள் / மோசடித் துறை (அல்லது அருகிலுள்ள கிளைக்கு உடல் ரீதியாக ஓடி, கிளை மேலாளரிடம் நீங்கள் நிற்கும் போது பின்-அலுவலக வயர் அறைக்கு அழைக்கவும்). இந்தச் சரியான வார்த்தைகளைப் பயன்படுத்தவும்: "நான் ஒரு அவசர ரியல் எஸ்டேட் / BEC வயர் மோசடிக்கு ஆளானேன். நீங்கள் உடனடியாக ரத்து செய்ய வேண்டும் அல்லது வயர் குறிப்பு/IMAD எண் [எண்] [எண்] [எண்] [எண்] [பெறுதல் வங்கிப் பெயர்], கணக்கு #[எண்]க்கு அனுப்பப்பட்டது. உடனடி Fedwire / TW2IF / SW9IF ரிவர்சல் வழங்கவும் camt.056 ரத்துசெய்தல் கோரிக்கை ஒரு இன்டெம்னிட்டி ஹோல்ட் பாதிப்பில்லாத ஒப்பந்தம் இப்போதே."
18-லிருந்து 22-எழுத்து Fedwire IMAD / OMAD கண்காணிப்பு எண்ணைப் பெறவும் (அல்லது 36-எழுத்துகள் கொண்ட SWIFT UETR): துல்லியமான IMAD (உள்ளீடு செய்தி கணக்குத் தரவு) மற்றும் **உள்நாட்டுத் தரவுகளுக்கான கணக்குத் திறன் (OMAD) (OMAD) எண்ணைப் படிக்க உங்கள் வங்கியின் வயர் ஆபரேட்டரிடம் கேளுங்கள். கம்பிகள்) அல்லது SWIFT UETR (தனிப்பட்ட முடிவு முதல் இறுதி பரிவர்த்தனை குறிப்பு) (சர்வதேச கம்பிகளுக்கு). இந்த டிராக்கிங் எண், சட்ட அமலாக்கமும், பெறும் வங்கியும் உங்கள் பணத்தை சில நொடிகளில் கண்டுபிடித்து முடக்க வேண்டிய துல்லியமான டிஜிட்டல் கைரேகையாகும்.
பெறும் வங்கியின் மோசடி மற்றும் வயர் துறையை நீங்களே நேரடியாக அழைக்கவும் (நிமிடங்கள் 15 முதல் நிமிடம் 30 வரை): நீங்கள் அனுப்பும் வங்கியின் மின்னணு ரீகால் செய்தி வரிசையின் வழியே வேலை செய்யும் வரை காத்திருக்க வேண்டாம். பயனாளி / பெறும் வங்கி (உதாரணமாக, சேஸ், பாங்க் ஆஃப் அமெரிக்கா, வெல்ஸ் பார்கோ, சிட்டி பேங்க் அல்லது பிராந்திய வங்கி) ஆகியவற்றைக் கண்டறிய, மோசடியான வயரிங் வழிமுறைகளில் உள்ள ரூட்டிங் எண்ணை (ABA எண்) பார்க்கவும். பெறும் வங்கியின் மோசடித் துறையை நேரடியாக அழைத்து, அவர்களுக்கு IMAD/OMAD எண், சரியான டாலர் தொகை, பெறுநரின் கணக்கு எண் மற்றும் நேர முத்திரை ஆகியவற்றைக் கொடுத்து, அந்தக் கணக்கில் உள்ள நிதிகள் திருடப்பட்ட வயர் மோசடி வருமானம் என்று கூறி, பெறுநரின் கணக்கில் உடனடியாக நிர்வாக மோசடி முடக்கம் / பிடி கோரவும்.
** அவசரகால புகாரை பதிவு செய்யவும் ic3.gov FBI இன் "மீட்பு சொத்துக் குழு" (RAT) மற்றும் நிதி மோசடி கொலைச் சங்கிலி (நிமிடங்கள் 30 முதல் நிமிடம் 60 வரை):** FBI இன் இணைய குற்றப் புகார் மையத்திற்கு உடனடியாகச் செல்லவும் ic3.gov மற்றும் அனுப்பும் வங்கி, பெறும் வங்கி, கணக்கு எண்கள், சரியான டாலர் தொகை, நேர முத்திரை மற்றும் IMAD/OMAD எண் ஆகியவற்றைப் பட்டியலிட்டு அவசர கம்பி மோசடி புகாரைச் சமர்ப்பிக்கவும். வீட்டு வயர்களுக்கு (குறிப்பாக $50,000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட மதிப்புள்ள ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் BEC கம்பிகள் 24 முதல் 72 மணி நேரத்திற்குள் புகாரளிக்கப்படும்), FBI இன் மீட்பு சொத்துக் குழு (RAT) நிதி மோசடி கில் செயினை (FFKC) தொடங்கும். இல் சமர்ப்பித்த உடனேயே ic3.gov, உங்கள் உள்ளூர் FBI கள அலுவலகத்தை ஃபோன் மூலம் அழைத்து, டியூட்டி ஏஜெண்டிடம் உங்கள் IC3 புகார் சமர்ப்பிப்பு நேர முத்திரை மற்றும் IMAD எண்ணைக் கொடுத்து, உடனடியாக IC3 மீட்பு சொத்துக் குழுவிடம் வயரை அதிகரிக்கச் சொல்லுங்கள்.
உண்மையான தலைப்பு நிறுவனம், எஸ்க்ரோ அதிகாரி அல்லது ரியல் எஸ்டேட் வழக்கறிஞரை தொலைபேசியில் அழைக்கவும் (சரிபார்க்கப்பட்ட சுயாதீன எண்ணைப் பயன்படுத்தி): தலைப்பு நிறுவனம், எஸ்க்ரோ ஏஜென்ட் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் தரகர் ஆகியோரின் மின்னஞ்சல் அமைப்பு அல்லது பரிவர்த்தனை போர்டல் சமரசம் செய்யப்பட்டதாகவும், உங்கள் மூடும் கம்பி திசைதிருப்பப்பட்டதாகவும் உடனடியாக எச்சரிக்கவும். அனைத்து மின்னஞ்சல் சேவையகப் பதிவுகள், Microsoft 365 / Google Workspace உள்நுழைவு தணிக்கைப் பதிவுகள் மற்றும் இணையம்/பிழைகள் மற்றும் விலகல்கள் (E&O) இன்சூரன்ஸ் பாலிசிகள் ஆகியவற்றைப் பாதுகாக்க அவர்களுக்கு அறிவுறுத்துங்கள், மேலும் வயர் ரீகால் தொடரும் போது உங்கள் கொள்முதல் ஒப்பந்தத்தை முடிக்கும் காலக்கெடுவை நீட்டிக்க முடியுமா என்று கேட்கவும்.
** உள்ளூர் போலீஸ் அறிக்கையை பதிவு செய்து, மூல மின்னஞ்சல் தலைப்புகளைப் பாதுகாக்கவும் (.eml / .msg கோப்புகள்):** உத்தியோகபூர்வ பொலிஸ் அறிக்கை எண்ணைப் பெற உங்கள் உள்ளூர் காவல் துறையை அழைக்கவும் (பெறும் வங்கிகள் பெரும்பாலும் 48 மணிநேரத்திற்கு அப்பால் நிர்வாக முடக்கத்தை பராமரிக்க வேண்டும்; உடனடி உடல் ஆபத்துக்கு, அமெரிக்கா/கனடாவில் 911, EU இல் 112, UK இல் 999, அல்லது எங்களைச் சரிபார்க்கவும் அவசர எண்கள்) போலி வயரிங் மின்னஞ்சலை முன்னோக்கி அல்லது ஸ்கிரீன்ஷாட் செய்ய ** வேண்டாம்**; அசல் ராவைப் பதிவிறக்கவும் .eml அல்லது .msg முழு இணைய செய்தி தலைப்புகளுடன் கூடிய மின்னஞ்சல் கோப்பு ஹேக்கரின் உண்மையான தொடக்க ஐபி முகவரி மற்றும் பதில் டொமைனைக் காட்டுகிறது.

flowchart TD
    Wire["வயர் பரிமாற்றம் மோசடி செய்பவரின் கணக்கிற்கு அனுப்பப்பட்டதை உணருங்கள் (ஏமாற்றப்பட்ட மூடல் / BEC மோசடி)"] --> Min15["நிமிடம் 0-15: அழைப்பு அனுப்பும் வங்கி கம்பி அறை | உடனடியாக ரத்துசெய் அல்லது ஃபெட்வயர் ரீகால் / SWIFT MT192 + பாதிப்பில்லாத இழப்பீட்டைக் கோருங்கள் IMAD/OMAD அல்லது UETR எண்ணைப் பெறுங்கள்"]
    Min15 --> Min30["நிமிடம் 15-30: ABA ரூட்டிங் பார்க்கவும் # & பெறுதல் வங்கியின் மோசடி மேசைக்கு நேரடியாக அழைக்கவும் | IMAD/OMAD வழங்கவும் & பெறுநரின் கணக்கில் உடனடி நிர்வாக முடக்கத்தை கோரவும்"]
    Min30 --> Min60["நிமிடம் 30-60: FBI ic3.gov இல் அவசரப் புகாரைப் பதிவுசெய்து, மீட்புச் சொத்துக் குழுவை (RAT) நிதி மோசடிக் கொலைச் சங்கிலியைத் தூண்டுவதற்கு உள்ளூர் FBI கள அலுவலகத்தை அழைக்கவும்"]
    Min60 --> Hour2["மணி 1-4: உண்மையான தலைப்பு/எஸ்க்ரோ நிறுவனத்தை அழையுங்கள் + உள்ளூர் போலீஸ் அறிக்கையை பதிவு செய்யுங்கள்"]
    Hour2 --> Status{"பெறுதல் வங்கியில் உள்ள நிதிகளின் நிலை என்ன?"}
    Status -->|Funds Still in Account & Frozen| Return["வங்கி பாதிப்பில்லாத / இழப்பீட்டு ஒப்பந்தத்தை கையொப்பமிடவும் & போலீஸ்/எஃப்.பி.ஐ அறிக்கையை வழங்கவும், இதனால் வங்கி முடக்கப்பட்ட நிதியை திரும்பப் பெறுகிறது"]
    Status -->|Funds Partially Swept to Second Bank / Crypto Exchange| Trace["FBI RAT / சீக்ரெட் சர்வீஸ் & சைபர் கவுன்சில் சர்வ் எமர்ஜென்சி சப்போனா / செகண்டரி பேங்க் அல்லது ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட கிரிப்டோ எக்ஸ்சேஞ்ச் (காயின்பேஸ்/கிராக்கன்/டெதர்)"]
    Status -->|Funds Gone or Recall Refused| Litigate["UCC § 4A-207 (பெயர்-எண் பொருத்தமின்மை), UCC § 4A-202 (அங்கீகரிக்கப்படாத வயர்) அல்லது சமரசம் செய்யப்பட்ட தலைப்பு நிறுவனம் / ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனத்திற்கு எதிரான அலட்சியம் ஆகியவற்றின் கீழ் சட்டப்பூர்வ மீட்டெடுப்பைத் தொடரவும்"]

உலகளாவிய கட்டணத் தண்டவாளங்கள் முழுவதும் வங்கிகளுக்கு இடையேயான கம்பி எவ்வாறு திரும்பப் பெறுகிறது மற்றும் முடக்குகிறது¶

"வயர் அணைந்தவுடன் அதை எங்களால் நிறுத்த முடியாது" என்று ஒரு வங்கி டெல்லர் கூறும்போது, அவர்கள் தானியங்கி வயர் தீர்வு வங்கிகளுக்கு இடையேயான மோசடி முடக்கம் என்று குழப்புகிறார்கள். ஃபெட்வயர் செட்டில் ஆன பிறகு உங்கள் ஸ்மார்ட்ஃபோன் பயன்பாட்டில் "செயல்தவிர்" பொத்தானைக் கிளிக் செய்ய முடியாது என்றாலும், மோசடி கம்பிகளை முடக்குவதற்கும் திருப்பி அனுப்புவதற்கும் வடிவமைக்கப்பட்ட தரநிலைப்படுத்தப்பட்ட வங்கிகளுக்கு இடையேயான செய்தியிடல் நெறிமுறைகள் மூலம் வங்கிகள் தொடர்ந்து ஒருவருக்கொருவர் தொடர்பு கொள்கின்றன.

கட்டண ரயில்	வயர் எவ்வளவு வேகமாக செட்டில் ஆகிறது	கோருவதற்கு சரியான நினைவு / ரத்துசெய்தல் செய்திக் குறியீடு	பெறும் வங்கி எவ்வாறு பணத்தை முடக்குகிறது & திரும்பப் பெறுகிறது
US உள்நாட்டு வயர் (Fedwire Funds Service / CHIPS)	நிகழ்நேரம் முதல் 2 மணிநேரம் வரை (ஃபெடரல் ரிசர்வ் செயல்படும் நேரங்களில்).	1. முன் தீர்வு: மத்திய வங்கிக்கு வெளியிடும் முன் உடனடியாக உள் வயர் அறை ரத்து. 2. பிந்தைய தீர்வு: Fedwire சேவை செய்தி (`SVC001` / `camt.056` நிதியைத் திரும்பப் பெறுவதற்கான கோரிக்கை) ஒரு தீங்கற்ற / இழப்பீட்டுக் கடிதம் (LOI) உடன்.	அனுப்பும் வங்கியின் தீங்கற்ற இழப்பீடு (உங்கள் காவல்துறை/FBI IC3 அறிக்கையுடன்) பெற்றவுடன், பெறும் வங்கி மோசடி செய்பவரின் கணக்கில் மீதமுள்ள நிலுவைத் தொகையை முடக்கி, இழப்பீடு செயல்படுத்தப்பட்டவுடன் பணத்தை திரும்பப் பெறுகிறது.
சர்வதேச வயர் (SWIFT நெட்வொர்க்)	4 மணிநேரம் முதல் 3 வணிக நாட்கள் வரை (பெரும்பாலும் 1 முதல் 2 வரை நிருபர் / இடைத்தரகர் வங்கிகள் மூலம் இறுதி இலக்கு வங்கியை அடைவதற்கு முன்பு).	ஸ்விஃப்ட் `MT192` (ரத்து செய்வதற்கான கோரிக்கை) அல்லது ISO 20022 `camt.056` (FIToFIPaymentCancellationRequest), 36-எழுத்துகள் SWIFT UETR மூலம் கண்காணிக்கப்பட்டது (`Payment Pre-validation / SWIFT GPI Tracker`)	நியூயார்க், லண்டன் அல்லது பிராங்பேர்ட்டில் உள்ள இடைத்தரகர் / நிருபர் வங்கி இல் கம்பி இன்னும் இணக்கமான அனுமதிக்காகக் காத்திருக்கிறது என்றால், ஒரு `MT192` / `camt.056` வெளிநாட்டு இலக்கு வங்கியை அடையும் முன் கம்பி குளிர்ச்சியை நிறுத்துகிறது.
யுனைடெட் கிங்டம் (CHAPS & வேகமான கட்டணங்கள்)	இன்ஸ்டண்ட் முதல் ஒரே நாள் வரை.	வங்கிக்கு வங்கி விரைவான கொடுப்பனவுகள் / CHAPS திரும்பப் பெறுதல் & மோசடி முடக்கம் எச்சரிக்கை பேமெண்ட் சிஸ்டம்ஸ் ரெகுலேட்டர் (PSR) கட்டாய APP மோசடி திருப்பிச் செலுத்துதல் விதிகளை செயல்படுத்தவும்.	UK PSR விதிகளின் கீழ், UK வங்கிகள் அங்கீகரிக்கப்பட்ட புஷ் பேமென்ட் (APP) மோசடிகளால் பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு (சொத்து/விரைவான கொடுப்பனவுகள் அல்லது CHAPS மூலம் ஆள்மாறாட்டம் செய்தல் மோசடி உட்பட) £85,000 வரை 5 வணிக நாட்களுக்குள் திருப்பிச் செலுத்த வேண்டும்.
ஐரோப்பிய யூனியன் (SEPA கடன் பரிமாற்றம் / TARGET2)	உடனடி (SEPA Inst) முதல் 1 வணிக நாள் வரை.	SEPA ரீகால் (`camt.056` ஆர்ஜினேட்டரால் திரும்ப அழைப்பதற்கான கோரிக்கை - காரணக் குறியீடு `FRAD` மோசடிக்கு) 13 மாதங்களுக்குள் EPC SEPA விதிப்புத்தகத்தின் கீழ்.	பெறும் ஐரோப்பிய வங்கி பெறுகிறது `FRAD` திரும்பப் பெறும் அங்கீகாரம் அல்லது சட்ட அமலாக்கப் பறிமுதல்க்காக காத்திருக்கும் போது, செய்தியை திரும்பப் பெறுதல் மற்றும் பயனாளி IBAN மீது உடனடி இணக்கப் பிடியை வைக்கிறது.
கனடா (லின்க்ஸ் உயர் மதிப்பு கட்டண முறை)	நிகழ்நேர அதே நாள்.	லின்க்ஸ் ரீகால் கோரிக்கை (`camt.056`) + வங்கிகளுக்கு இடையேயான மோசடி எச்சரிக்கை + கனடிய மோசடி எதிர்ப்பு மையம் (CAFC) அதிகரிப்பு.	வங்கியை அனுப்புவது, பயனாளியின் கணக்கை முடக்குவதற்காக பெறப்படும் கனடிய அட்டவணை I/II வங்கியின் கார்ப்பரேட் செக்யூரிட்டி டெஸ்க்கிற்கு இழப்பீட்டுக் கடிதம் (LOI) உடன் அவசரமாக Lynx திரும்ப அழைக்கிறது.

உங்கள் வங்கியை 'ஹோல்ட் ஹார்ம்லெஸ் / லெட்டர் ஆஃப் இண்டெம்ட்டி (LOI)' உடனடியாக அனுப்புமாறு நீங்கள் ஏன் கோர வேண்டும்

நீங்கள் அனுப்பும் வங்கி, பெறும் வங்கியிடம் உங்கள் வயரைத் திருப்பித் தருமாறு ஒரு எளிய பணிவான கோரிக்கையை அனுப்பினால், பெறும் வங்கி மோசடி செய்பவரின் கணக்கை 24 முதல் 48 மணிநேரங்களுக்கு முடக்கி வைக்கும், **ஆனால் நீங்கள் அனுப்பும் வங்கி முறையான **பாதிக்காத ஒப்பந்தத்தைப் பெறுதல் / ஈட்டுறுதி கடிதம் (உங்கள் வங்கிக்கு இடையேயான சட்டப்பூர்வ உறுதிமொழியை அனுப்பும் வரை) கணக்கு வைத்திருப்பவர் பின்னர் திரும்பிய நிதி மீது வழக்கு தொடர்ந்தால்). ஃபிரண்ட்லைன் வங்கி ஊழியர்கள் வாரக்கணக்கில் பாதிப்பில்லாத இழப்பீட்டுத் தொகையை அனுப்ப மறந்துவிடுகிறார்கள், இதனால் பெறும் வங்கி முடக்கத்தை நீக்குகிறது. நீங்கள் அனுப்பும் வங்கியின் வயர் மோசடி மேற்பார்வையாளரிடம் வெளிப்படையாகக் கேட்கவும்: "இன்டர்பேங்க் ஹோல்ட் ஹாம்லெஸ் / லெட்டர் ஆஃப் இன்டெம்னிட்டியை (LOI) இன்னும் [பெறும் வங்கிக்கு] அனுப்பியுள்ளீர்களா?"

சட்ட அமலாக்க அதிகரிப்பு: FBI IC3 "மீட்பு சொத்து குழு" (RAT) ஐ செயல்படுத்துகிறது¶

யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸில் உள்ள ஒரு வங்கிக் கணக்கிற்கு அனுப்பப்பட்ட அல்லது அனுப்பப்பட்ட கம்பிகளுக்கு, முதல் 72 மணிநேரத்தில் உங்களின் வலுவான கூட்டாளியாக இருப்பவர் பெடரல் பீரோ ஆஃப் இன்வெஸ்டிகேஷனின் மீட்பு சொத்துக் குழு (RAT), இது FBI இன்டர்நெட் கிரைம் புகார் மையத்தில் இருந்து செயல்படுகிறது (ic3.gov)

FBI ஃபைனான்சியல் ஃபிராட் கில் செயின் (FFKC) எவ்வாறு செயல்படுகிறது¶

ரியல் எஸ்டேட் மூடும் வயர் மோசடி மற்றும் வணிக மின்னஞ்சல் சமரசத்தை எதிர்த்துப் போராட 2018 இல் நிறுவப்பட்டது, FBI மீட்பு சொத்துக் குழு பாதிக்கப்பட்டவர்கள், FBI கள அலுவலகங்கள், FinCEN மற்றும் உள்நாட்டு மோசடி-முடக்க டெஸ்க்குகளின் உள்நாட்டில் 70 சதவீதத்தை தாண்டிய உள்நாட்டு மோசடி-முடக்க மேசைகளுக்கு இடையே நேரடி 24/7 செயல்பாட்டு பாலமாக செயல்படுகிறது. சரியான நேரத்தில் பிடிபட்டது).

உங்கள் ic3.gov தாக்கல் செய்வது பொது இன்பாக்ஸில் அமர்வதை விட, நிதி மோசடி கில் செயினை உடனடியாகத் தூண்டுகிறது, உங்கள் சமர்ப்பிப்பில் இந்தத் துல்லியமான ஏழு தரவுப் புள்ளிகள் உள்ளதா என்பதை உறுதிப்படுத்தவும்:

1. தோற்றுவிப்பவர் (பாதிக்கப்பட்டவர்) பெயர் மற்றும் இடம்: உங்கள் முழு பெயர், தொலைபேசி, மின்னஞ்சல் மற்றும் நகரம்/மாநிலம்.
2. நிதி நிறுவனத்தை அனுப்புதல்: வங்கியின் பெயர், கிளை முகவரி, ரூட்டிங் எண் மற்றும் உங்கள் கணக்கு எண்.
3. பயனாளி (மோசடி) நிதி நிறுவனம்: சரியான வங்கி பெயர், வங்கி முகவரி மற்றும் 9 இலக்க ABA ரூட்டிங் எண் (அல்லது SWIFT BIC குறியீடு)
4. பயனாளிகளின் கணக்கு விவரங்கள்: மோசடி கணக்கு எண் மற்றும் பயனாளியின் பெயர் ஆகியவை போலியான வழிமுறைகளில் எழுதப்பட்டுள்ளன.
5. சரியான வயர் தொகை மற்றும் அனுப்பப்பட்ட தேதி/நேரம்: சரியான டாலர் மற்றும் சென்ட் தொகை (எ.கா., $142,850.00) மற்றும் வயர் செட்டில் செய்யப்பட்ட தேதி/மணி.
6. Fedwire IMAD / OMAD எண் அல்லது SWIFT UETR: 18-லிருந்து 22-எழுத்துகள் கொண்ட Fedwire கண்காணிப்பு எண் அல்லது 36-எழுத்துகள் கொண்ட SWIFT UETR நீங்கள் அனுப்பும் வங்கியிலிருந்து பெறப்பட்டது.
7. சமர்ப்பித்த பிறகு உடனடியாக உங்கள் உள்ளூர் FBI கள அலுவலகத்தை அழைக்கவும்: நீங்கள் சமர்ப்பி என்பதைக் கிளிக் செய்தவுடன் ic3.gov (உறுதிப்படுத்தல் பக்கத்தை அச்சிடுதல்/சேமித்தல்), உங்கள் அருகிலுள்ள FBI கள அலுவலகத்திற்கான தொலைபேசி எண்ணைப் பார்க்கவும் (fbi.gov/contact-us/field-offices), மெயின் ஸ்விட்ச்போர்டை அழைத்து, சைபர் / நிதிக் குற்றங்களுக்கான ட்யூட்டி ஏஜென்ட்டைக் கேட்டுப் பெறுங்கள் என்று கூறுங்கள்: "நான் ஒரு ரியல் எஸ்டேட்டில் வயர் மோசடி [எண்] மணிநேரத்திற்கு முன்பு $[தொகை] வயர் செய்தேன். நான் ஏற்கனவே எனது புகாரை பதிவு செய்துள்ளேன். ic3.gov மற்றும் Fedwire IMAD எண் உள்ளது [Number]. FBI IC3 Recovery Asset Team (RAT) நிதி மோசடிக் கொலைச் சங்கிலியை [பெறும் வங்கியில்] தொடங்குவதற்கு நான் உடனடியாகக் கோருகிறேன்."
சர்வதேச சட்ட அமலாக்க சமமானவை:
யுனைடெட் கிங்டம்: உங்கள் வங்கியை 159 (அதிகாரப்பூர்வ UK மோசடி எதிர்ப்பு சுருக்கக் குறியீடு) என்ற எண்ணில் அழைத்து, Action Fraud உடன் அவசர நேரடி மோசடி அறிக்கையைப் பதிவு செய்யவும் (actionfraud.police.uk அல்லது 0300 123 2040) எனவே தேசிய மோசடி புலனாய்வுப் பணியகம் (NFIB) அவசரச் சொத்து முடக்கத்தை வெளியிடலாம்.
கனடா: உள்ளூர் பொலிஸை அழைத்து உடனடியாக கனேடிய மோசடி எதிர்ப்பு மையத்திற்கு (CAFC, 1-888-495-8501) மற்றும் FINTRAC க்கு புகாரளிக்கவும்.
ஆஸ்திரேலியா: ReportCyber வழியாக உடனடியாக புகாரளிக்கவும் (cyber.gov.au) மற்றும் தேசிய ஊழல் எதிர்ப்பு மையத்தை (NASC) தொடர்பு கொள்ளவும்.

UCC கட்டுரை 4A மற்றும் டார்ட் சட்டத்தின் கீழ் சட்டப் பொறுப்பு: திருடன் உங்கள் பணத்தை திரும்பப் பெற்றாலும் அதை எப்படி மீட்டெடுப்பது¶

முடக்கம் தாக்குவதற்கு முன்பே மோசடி செய்பவர் பெறும் வங்கிக் கணக்கிலிருந்து பணத்தை துடைத்துவிட்டால் என்ன செய்வது? நீங்கள் எல்லாவற்றையும் இழந்துவிட்டீர்கள் என்று கருத வேண்டாம். ஒரு ரியல் எஸ்டேட் மூடல் அல்லது வணிக வயர் மோசடியில், பல ஆழமான நிறுவனங்கள், பெறும் வங்கி, அனுப்பும் வங்கி, மற்றும் டைட்டில் நிறுவனம் / எஸ்க்ரோ ஏஜென்ட் / ரியல் எஸ்டேட் தரகர், அடிக்கடி சட்டப்பூர்வ கடமைகளை மீறுதல் உங்கள் திருடப்பட்ட நிதி.

1. UCC § 4A-207 (பெயர் மற்றும் கணக்கு எண் பொருத்தமின்மை) கீழ் பெறும் வங்கியை பொறுப்பாக்குதல்¶

மோசடி செய்பவர் உங்களுக்கு அனுப்பிய போலி வயரிங் வழிமுறைகளை உன்னிப்பாகப் பாருங்கள். சந்தேகத்தை எழுப்புவதைத் தவிர்க்க, மோசடி செய்பவர்கள் எப்போதுமே உங்களுக்கு உண்மையான தலைப்பு நிறுவனத்தின் பெயரை (உதாரணமாக, "பணம் பெறுபவர் பெயர்: முதல் அமெரிக்கன் தலைப்பு எஸ்க்ரோ எல்எல்சி") ஸ்கேமர்களின் தனிப்பட்ட அல்லது ஷெல்-கம்பெனி செக்கிங் அக்கவுண்ட் எண்ணை வைக்கும் போது, (*Smist/Smistics of "X" என்ற பெயரில் திறக்கப்பட்டுள்ளது" LLC").

** சீரான வணிகக் குறியீடு (UCC) § 4A-207 ("பயனாளியின் தவறான விளக்கம்")** கீழ், பல்வேறு நபர்களைக் குறிக்கும் பெயர் மற்றும் கணக்கு எண் ஆகிய இரண்டின் மூலம் பயனாளியை அடையாளம் காணும் போது:

பெறும் வங்கிக்கு பொருந்தாத "உண்மையான அறிவு" இருந்தால் (UCC § 4A-207(b)(2)): பெறுதல் வங்கி வயரை கைமுறையாகச் செயல்படுத்தினால் அல்லது வயரில் உள்ள பெயர் ("முதல் அமெரிக்கன் தலைப்பு") கணக்கில் உள்ள பெயருடன் பொருந்தவில்லை என்பதை அறிந்தால் (*"ஜான் ஸ்மித் பெறுவது நியாயமானதாக இருந்தால்), புத்தம் புதிய தனிப்பட்ட சரிபார்ப்புக் கணக்கில் $200,000 "டைட்டில் எஸ்க்ரோ" வயரைப் பெற்றபோது, உங்கள் வாடிக்கையாளர் (KYC) / பணமோசடி எதிர்ப்பு (AML) சிவப்புக் கொடிகள்.
எப்படி விசாரிப்பது: வங்கிகள் வயர் போஸ்டிங்கை தானியங்குபடுத்தினாலும், மில்லி விநாடியில் வயர் தரையிறங்கியதில் பெயர் பொருத்தமின்மை குறித்து தங்களுக்கு "உண்மையான அறிவு" இல்லை என்று கூறலாம், வங்கி வழக்கு வழக்கறிஞர்கள் வங்கியின் உள் மோசடி-எச்சரிக்கை வரிசைகளை சப்போனா செய்கிறார்கள். அடிக்கடி, பெறும் வங்கியின் தானியங்கு மோசடி மென்பொருள் ** வயரை மனித மதிப்பாய்வு வரிசையில் கொடியிட்டது** ஏனெனில் $200,000 எஸ்க்ரோ வயர் 3-நாள் பழைய சரிபார்ப்புக் கணக்கைத் தாக்கியது, மேலும் வங்கி இணக்க ஊழியர் ஒருவர் பொருந்தாத பெயரைப் பார்த்தாலும் "அனுமதி" என்பதைக் கைமுறையாகக் கிளிக் செய்தார். உங்கள் பணத்தை திருப்பித் தர 100 சதவீதம் பொறுப்பு.

2. UCC § 4A-202 & § 4A-204 (அங்கீகரிக்கப்படாத கம்பி அல்லது வணிக ரீதியாக நியாயமற்ற பாதுகாப்பு) கீழ் அனுப்பும் வங்கியை பொறுப்பாக்குதல்¶

ஹேக்கர் உங்கள் கணக்கில் உள்நுழைந்து வயரை அனுப்பினால்: UCC § 4A-202(b) மற்றும் § 4A-204 ஆகியவற்றின் கீழ், நீங்கள் தனிப்பட்ட முறையில் வயரை அங்கீகரிக்கவில்லை எனில், உங்கள் பணத்தை அனுப்பும் வங்கி உங்கள் பணத்தையும் வட்டியையும் திருப்பித் தர வேண்டும் என்று வங்கி நீதிமன்றத்தில் நிரூபிக்கும் வரை (அ) பேமெண்ட் ஆர்டரை வங்கி ஏற்றுக்கொண்டது நல்ல நம்பிக்கையுடனும், அந்த பாதுகாப்பு நடைமுறைக்கு இணங்கவும் மற்றும் உங்களின் எழுத்துப்பூர்வ அறிவுறுத்தல்கள். பரிச்சயமில்லாத IP முகவரி உங்கள் இருப்பு முழுவதையும் வெளியேற்றும் போது, வங்கி அதன் சொந்த ஒழுங்கின்மை-கண்டறிதல் விழிப்பூட்டல்களைப் புறக்கணித்தால், அந்த இழப்பை வங்கியே ஏற்கும்.
இது ஆன்லைன் பேங்கிங் மூலம் தொடங்கப்பட்ட ஒரு நுகர்வோர் வயர் என்றால்: ஒரு வயரைத் தொடங்க உங்கள் தனிப்பட்ட நுகர்வோர் சரிபார்ப்புக் கணக்கை மூன்றாம் தரப்பினர் ஹேக் செய்தால், ஒழுங்குமுறை E பாதுகாப்புகள் வயருக்கு செல்லும் அங்கீகரிக்கப்படாத அணுகல் படிக்கும் பொருந்தும், மேலும் உங்கள் வங்கியின் பாதுகாப்பு மற்றும் மீறல் ஒப்பந்தத்தை நீங்கள் தாமதப்படுத்தினால், நீங்கள் மீண்டும் ஒப்பந்தம் செய்தால், அதை மீண்டும் செய்ய வேண்டும். மோசடி புகார் அளித்தது.

3. தலைப்பு நிறுவனம், எஸ்க்ரோ அதிகாரி, வழக்கறிஞர் அல்லது ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனத்தை அலட்சியம் (சைபர் / இ&ஓ காப்பீடு)¶

உங்கள் வீட்டை நீங்கள் மூடும் சரியான நாள், உங்கள் முன்பணத்தின் சரியான டாலர் தொகை, சொத்து முகவரி மற்றும் உங்கள் எஸ்க்ரோ அதிகாரியின் பெயர் ஆகியவற்றை மோசடி செய்பவருக்கு எப்படித் தெரியும்? ஏனெனில், மோசடி செய்பவர் உங்கள் ரியல் எஸ்டேட் முகவர், அடமானத் தரகர், மூடும் வழக்கறிஞர் அல்லது தலைப்பு நிறுவனத்தின் மின்னஞ்சல் கணக்கை மாதங்களுக்கு முன்பே ஹேக் செய்துவிட்டு இறுதி வாரம் வரை ஒவ்வொரு மின்னஞ்சல் நூலையும் அமைதியாகப் படித்துக் கொண்டிருந்தார்.

ஒப்பீட்டு அலட்சியம் மற்றும் நம்பிக்கைக் கடமை உரிமைகோரல்கள்: தலைப்பு நிறுவனங்கள், ரியல் எஸ்டேட் மூடும் வழக்கறிஞர்கள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் தரகர்கள் $1 மில்லியன் முதல் $5 மில்லியன் வரை பிழைகள் மற்றும் குறைபாடுகள் (E&O) மற்றும் சைபர் பொறுப்புக் காப்பீடு ஆகியவை வயர் மோசடி உரிமைகோரல்களுக்கு. தலைப்பு நிறுவனம், சட்ட நிறுவனம் அல்லது ரியல் எஸ்டேட் முகவர் தங்கள் மின்னஞ்சல் கணக்குகளில் பல காரணி அங்கீகாரத்தைப் (MFA) பயன்படுத்தத் தவறினால், அவர்கள் தங்கள் இன்பாக்ஸில் சந்தேகத்திற்கிடமான மின்னஞ்சல் பகிர்தல் விதிகளைக் கண்டறிந்தால் உங்களை எச்சரிக்கத் தவறினால் அல்லது பாதுகாப்பான போர்டல் இல்லாமல் நிலையான மின்னஞ்சலில் என்க்ரிப்ட் செய்யப்படாத மூடல் புள்ளிவிவரங்களை அனுப்பினால், ரியல் எஸ்டேட் வயர்-000 சதவீதத்தில் 1 சதவீத மோசடி. கவனக்குறைவான நிபுணரின் E&O / Cyber இன்சூரன்ஸ் பாலிசியில் இருந்து திருடப்பட்ட முன்பணம்**.

முறையான எமர்ஜென்சி வயர் ரீகால் & UCC § 4A-207 முடக்கம் கோரிக்கை கடிதம்¶

இந்த எழுத்துப்பூர்வ அறிவிப்பை மின்னஞ்சல், தொலைநகல், பாதுகாப்பான போர்டல் மற்றும் சான்றளிக்கப்பட்ட அஞ்சல் வழியாக உங்கள் அனுப்பும் வங்கி மற்றும் பெறும் வங்கியின் மோசடி/சட்டத் துறை ஆகிய இரண்டிற்கும் வயர் மோசடி கண்டுபிடிக்கப்பட்ட சில மணிநேரங்களுக்குள் வழங்கவும்:

SUBJECT: URGENT WIRE FRAUD RECALL, HOLD HARMLESS DEMAND, AND UCC § 4A-207 ACTUAL KNOWLEDGE NOTICE
Sending Bank: [Your Bank Name] | Sending Account #: [XXXX-1234]
Receiving (Beneficiary) Bank: [Receiving Bank Name] | ABA Routing #: [9-Digit Routing #]
Beneficiary Account Number Credited: [Fraudulent Account #]
Named Beneficiary on Wire Order: [Name You Typed on Wire, e.g., ABC Title Escrow Co.]
Exact Wire Amount: $[Amount] | Date & Time Sent: [Date and Time]
Fedwire IMAD / OMAD Tracking # (or SWIFT UETR): [Insert 18-22 Digit IMAD or 36-Char UETR]
FBI IC3 Complaint Reference: Filed [Date/Time] | Local Police Report #: [Insert Number]

To the Wire Operations, Fraud Prevention, and Legal Compliance Departments of [Sending Bank] and [Receiving Bank]:

1. URGENT NOTICE OF WIRE FRAUD AND DEMAND FOR IMMEDIATE ACCOUNT FREEZE:
Please take immediate formal notice that the wire transfer referenced above (IMAD #[Number] in the amount of $[Amount]) was induced by criminal Business Email Compromise / Real Estate Wire Fraud. The funds credited to Account #[Fraudulent Account #] at [Receiving Bank] are stolen proceeds of federal wire fraud (18 U.S.C. § 1343). I demand that [Receiving Bank] place an IMMEDIATE ADMINISTRATIVE FREEZE AND HOLD on Account #[Fraudulent Account #] and any linked or secondary accounts to which these funds have been transferred.

2. DEMAND TO SENDING BANK FOR IMMEDIATE FEDWIRE RECALL & HOLD HARMLESS INDEMNITY:
I hereby instruct and demand that [Sending Bank] immediately transmit a formal Fedwire Request for Return of Funds (SVC001 / camt.056) and SWIFT MT192 Cancellation Request to [Receiving Bank], accompanied by a fully executed Interbank Hold Harmless / Letter of Indemnity (LOI) authorizing the immediate return of all frozen funds to my account.

3. FORMAL NOTICE OF NAME-AND-ACCOUNT MISMATCH UNDER UCC § 4A-207:
Please take formal legal notice under Uniform Commercial Code (UCC) § 4A-207 that my wire payment order designated "[Real Title Company Name]" as the intended Beneficiary, whereas Account #[Fraudulent Account #] at [Receiving Bank] is held by an unrelated third party. This correspondence serves as actual written notice to [Receiving Bank] of this misdescription and fraudulent diversion. Any release, withdrawal, or onward transfer of funds permitted by [Receiving Bank] after receipt of this notice, or following any internal fraud/mismatch alert generated at the time of posting, renders [Receiving Bank] strictly liable under UCC § 4A-207.

4. EVIDENCE PRESERVATION NOTICE:
Please preserve all electronic wire logs, IMAD/OMAD messages, internal AML/KYC fraud alerts, manual review queue logs, and account opening records for Account #[Fraudulent Account #] pending law enforcement seizure and civil subpoena.

Sincerely,

[Your Signature]
[Your Printed Name, Phone Number, and Email Address]
Enclosures: Wire Confirmation Receipt (Showing IMAD #), FBI IC3 Filing Confirmation, Local Police Report, and Spoofed Wiring Email

உங்கள் ரியல் எஸ்டேட் ஒப்பந்தத்தைப் பாதுகாத்தல், உங்கள் இறுதி நிதிகள் முடக்கப்பட்டிருக்கும் போது¶

உங்கள் முன்பணம் அல்லது மூடும் வயர் மூடப்படும் காலையில் திருடப்பட்டால், நீங்கள் இரண்டாவது உடனடி நெருக்கடியை எதிர்கொள்கிறீர்கள்: உங்கள் ரியல் எஸ்டேட் கொள்முதல் ஒப்பந்தத்தில் தவறி மற்றும் வீட்டை இழப்பது (அல்லது உங்கள் ஆர்வமுள்ள பண வைப்புத் தொகையை பறிமுதல் செய்தல்).

முதல் நாளில் இந்த மூன்று பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளை எடுக்கவும்:

உங்கள் ரியல் எஸ்டேட் வக்கீல் அல்லது தரகர் உடனடி "குற்றவியல் வயர் மோசடி காரணமாக நீட்டிப்பு நீட்டிப்பு கோரிக்கை": பெரும்பாலான விற்பனையாளர்கள் FBI IC3 உறுதிப்படுத்தல் மற்றும் வங்கி ரீகால் அறிவிப்பைக் காட்டினால், **7- முதல் 21 நாட்கள் வரை நீட்டிப்பு சேர்க்கைக்கு உடன்படுவார்கள்.
தலைப்பு நிறுவனம் அல்லது விற்பனையாளரின் முகவர் சமரசம் செய்யப்பட்டால், உங்களை இயல்புநிலையில் அறிவிக்க விற்பனையாளரை ஒருபோதும் அனுமதிக்காதீர்கள்: ஏஜென்சி மற்றும் சமமான எஸ்டோப்பலின் ஒப்பந்தச் சட்டக் கொள்கைகளின்படி, ஹேக்கர் **விற்பனையாளரின் முகவரின் மின்னஞ்சல் அமைப்பில் ஊடுருவியிருந்தால் அல்லது விற்பனையாளர் நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த வழிமுறைகளை அனுப்புங்கள் விற்பனையாளர் ஒப்பந்தத்தை நிறுத்துவதிலிருந்தோ அல்லது விசாரணை தொடரும் போது உங்கள் ஆர்வமுள்ள பணத்தை வைத்திருப்பதையோ வழக்கு வழக்கறிஞர் தடுக்கலாம்.
சுயாதீனமான குரல் ஃபோன் அழைப்பின் மூலம் வழிமுறைகளைச் சரிபார்க்கும் வரை மற்றொரு டாலரை இணைக்க வேண்டாம்: மூடுதலை முடிக்க காப்புப் பிரதி நிதி இருந்தால், மின்னஞ்சலில் அனுப்பப்பட்ட PDF வயரிங் தாளின் கீழே அச்சிடப்பட்ட தொலைபேசி எண்ணை ஒருபோதும் அழைக்க வேண்டாம் (மோசடி செய்பவர்கள் PDF இல் உள்ள வங்கி ரூட்டிங் எண் மற்றும் தொலைபேசி எண் இரண்டையும் மாற்றுகிறார்கள்). கூகுள் மேப்ஸ் அல்லது உங்களின் அசல் காகித ஒப்பந்தத்தில் தலைப்பு நிறுவனத்தின் ஃபோன் எண்ணைப் பார்க்கவும், எஸ்க்ரோ அதிகாரியை தொலைபேசியில் அழைத்து, ரூட்டிங் மற்றும் கணக்கு எண்களை இலக்கம் வாரியாக உரக்கப் படிக்கவும்.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்¶

What is the realistic time window to successfully freeze and recall a fraudulent wire transfer?

The first 24 to 72 hours are the "Golden Window." If you initiate a sending-bank Fedwire recall, call the receiving bank's fraud department directly with the IMAD/OMAD number, and file an FBI IC3 report to trigger the Recovery Asset Team (RAT) within the first 24 hours, there is a high probability (historically over 70 percent in domestic RAT cases) that the funds are still sitting in the initial "money mule" bank account or delayed in the receiving bank's automated fraud-hold queue because large sudden wires into personal or shell accounts often trigger a 24- to 48-hour internal bank review before the criminal can wire them offshore.

Why did the receiving bank freeze my stolen money when I called, but now refuses to send it back to me?

When you or the FBI alert the receiving bank to wire fraud, the receiving bank places an administrative compliance freeze on the criminal's account so the thief cannot withdraw the cash. However, to actually wire the money back to your bank without a court seizure warrant, the receiving bank's legal department requires your sending bank to transmit a signed interbank "Hold Harmless Agreement / Letter of Indemnity (LOI)." Call your sending bank's Wire Fraud supervisor immediately and demand proof that they have sent the executed Hold Harmless Indemnity to the receiving bank, and provide the receiving bank with your Police Report and FBI IC3 number. If the receiving bank still stalls because the account holder contests the freeze, an attorney can file an emergency civil lawsuit with a Temporary Restraining Order (TRO) or ask the FBI/US Secret Service to issue a formal federal seizure warrant.

Does my homeowner's insurance or standard title insurance policy cover closing wire fraud?

Standard homeowner's insurance policies and standard ALTA Owner's Title Insurance policies generally do not cover funds stolen before they ever reach the title company's escrow account (unless you purchased a specialized cyber-crime endorsement). However, the title company, escrow agency, closing law firm, and real estate brokerage carry dedicated Errors & Omissions (E&O) and Cyber Liability Insurance policies (often with specific "Social Engineering / Funds Transfer Fraud" coverage) that pay out when their compromised email accounts or negligent security practices contributed to the wire diversion.

How can I tell if an email with real estate wiring instructions is a spoofed scam?

Criminal hackers use two methods: (1) "Lookalike Domain Spoofing," where they register a nearly identical domain name off by a single letter (for example, `firstamericantit1e.com` with the number `1` instead of the letter `l`, or `smith-lawfirm.co` instead of `.com`), or (2) actual inbox takeover of the real escrow officer's Microsoft 365 or Gmail account, where they create a hidden "auto-archive and forward" rule so you are emailing the real address while the hacker intercepts and replies to every message about wires. Because even the real email address can be hijacked, the single ironclad rule is: never trust any emailed change in wiring instructions, and always verify wiring numbers by calling the title company at an independently verified phone number before sending a wire.

ஆதாரங்கள் சரிபார்க்கப்பட்டன¶

பெடரல் பீரோ ஆஃப் இன்வெஸ்டிகேஷன், இன்டர்நெட் கிரைம் புகார் மையம் (IC3, யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ்): IC3 மீட்பு சொத்துக் குழு (RAT) மற்றும் நிதி மோசடி கில் செயின் (FFKC) நெறிமுறை, வணிக மின்னஞ்சல் சமரசம் / ரியல் எஸ்டேட் வயர் மோசடி * மற்றும் பொது சேவை அறிவிப்புகள்.
** சீரான சட்ட ஆணையம் / அமெரிக்கன் லா இன்ஸ்டிடியூட் (யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ்):** சீரான வணிகக் குறியீடு (UCC) கட்டுரை 4A (நிதி பரிமாற்றங்கள்: §§ 4A-202, 4A-203, 4A-204, 4A-207 பயனாளியின் தவறான விவரம் மற்றும் 4 உதவித்தொகை-2 மற்றும் 1 உதவித்தொகை ஆணை).
நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் (FinCEN) மற்றும் நுகர்வோர் நிதிப் பாதுகாப்பு பணியகம் (அமெரிக்கா): வணிக மின்னஞ்சல் சமரசம் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் வயர் மோசடி (FIN-2019-A005) மற்றும் CFPB ரியல் எஸ்டேட் விவகாரங்கள் பற்றிய FinCEN ஆலோசனை.
ஃபெடரல் ரிசர்வ் நிதிச் சேவைகள் மற்றும் ஸ்விஃப்ட் (குளோபல் / யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ்): ஃபெட்வைர் ஃபண்ட்ஸ் சர்வீஸ் இயக்க சுற்றறிக்கை 6 (நிதிகளைத் திரும்பப் பெறுவதற்கான கோரிக்கை & IMAD/OMAD கண்காணிப்பு) மற்றும் SWIFT பேமெண்ட் முன் சரிபார்ப்பு & MT192 / ஐஎஸ்ஓ 20022 camt.056 தரநிலைகளை நினைவுபடுத்து.
பேமெண்ட் சிஸ்டம்ஸ் ரெகுலேட்டர் (PSR) மற்றும் நேஷனல் சைபர் செக்யூரிட்டி சென்டர் (யுனைடெட் கிங்டம்): PSR கட்டாய அங்கீகரிக்கப்பட்ட புஷ் பேமெண்ட் (APP) மோசடி திருப்பிச் செலுத்துதல் விதிகள் (CHAPS & Faster Payments) மற்றும் 159 Stop Scams Hotline Protocol.
கனேடிய மோசடி எதிர்ப்பு மையம் (CAFC) மற்றும் ஆஸ்திரேலிய தேசிய ஊழல் எதிர்ப்பு மையம் (கனடா / ஆஸ்திரேலியா): BEC மற்றும் சொத்து தீர்வு இடைமறிப்பு பதில் வழிகாட்டுதல்கள்.