การหลอกลวงข้อเสนองานระยะไกลปลอม การฉ้อโกงการตรวจสอบอุปกรณ์ และการขโมยข้อมูลประจำตัว I-9¶

การได้รับข้อเสนองานระยะไกลหลังจากการสัมภาษณ์ทางข้อความบน Microsoft Teams, Telegram, Signal หรือ WhatsApp ตามด้วยคำแนะนำในการฝาก "เช็คอุปกรณ์สำนักงานที่บ้าน" มูลค่า 3,500 ดอลลาร์สหรัฐฯ ผ่านแอปธนาคารบนมือถือ และโอนเงินหรือเงิน Zelle ให้กับ "ผู้ขายที่ได้รับอนุมัติ" สำหรับ MacBook ของบริษัทและใบอนุญาตซอฟต์แวร์ หรือตระหนักได้ทันทีหลังจากอัปโหลดบัตรประกันสังคม ใบขับขี่ หนังสือเดินทาง และเช็คที่เป็นโมฆะการฝากโดยตรงไปยังพอร์ทัลการเริ่มต้นใช้งานที่ผู้สรรหาเป็นผู้แอบอ้าง เป็นวิกฤติทางการเงินและอัตลักษณ์ ตามที่คณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลางสหรัฐ (FTC) และศูนย์รับเรื่องร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI (IC3) การฉ้อโกงการจ้างงานและงานถือเป็นหนึ่งในการฉ้อโกงทางการเงินที่เติบโตเร็วที่สุดในโลก เนื่องจากพวกมันใช้ประโยชน์จากช่องโหว่สองจุดในคราวเดียว: 1. กฎหมายการธนาคารของรัฐบาลกลาง (Regulation CC / Expedited Funds Availability Act) บังคับให้ธนาคารของคุณทำให้เช็คที่ฝากไว้ดูเหมือน "พร้อมใช้งาน" ในยอดคงเหลือของคุณภายใน 24 ถึง 48 ชั่วโมง แม้ว่าเช็คปลอมจะใช้เวลา 5 ถึง 14 วันทำการ ในการตีกลับผ่านสำนักหักบัญชีของ Federal Reserve ทำให้คุณ ต้องรับผิดชอบเป็นการส่วนตัวต่อเงินทุก ๆ ดอลลาร์ที่คุณส่งไปยังผู้ขายปลอมของผู้หลอกลวง และ 2. ของปลอม Form I-9 และ Form W-4 แพ็กเก็ตการเริ่มต้นใช้งานให้องค์กรอาชญากรรมทุกอย่างที่จำเป็นในการเปิดบัญชีธนาคาร ยื่นแบบแสดงรายการภาษีที่ฉ้อโกง จี้สวัสดิการการว่างงาน และฟอกเงินในนามของคุณ

หากการหลอกลวงงานเกี่ยวข้องกับการคุกคามทางกายภาพ การขู่กรรโชก หรือมีคนมาที่บ้านของคุณเพื่อรับเงินสดหรือพัสดุ ให้โทรไปที่หมายเลขฉุกเฉินในพื้นที่ของคุณ (911 ในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา 112 ทั่วทั้งสหภาพยุโรป 999 ในสหราชอาณาจักร) หรือตรวจสอบไดเรกทอรีระหว่างประเทศของเรา หมายเลขฉุกเฉิน ทันที สำหรับทุกกรณีของการฝากเช็คอุปกรณ์ปลอม การหลอกลวงงาน "การเพิ่มประสิทธิภาพงาน" ของสกุลเงินดิจิทัล หรือถูกบุกรุก I-9 / W-4 เอกสารการเริ่มต้นใช้งาน ให้ดำเนินการตามขั้นตอนการควบคุมความเสียหายด้านล่างทันที

ทำเช่นนี้ตอนนี้¶

1. อย่าส่ง โอนเงิน Zelle Venmo ซื้อบัตรของขวัญ หรือโอนเงินแม้แต่ดอลลาร์เดียวจาก "เช็คอุปกรณ์สำนักงานในบ้าน": ไม่มีนายจ้างที่ถูกต้องตามกฎหมายในโลกนี้ที่จะส่งเช็คหรือส่งอีเมลถึงคุณเพื่อฝากเข้าบัญชีธนาคารส่วนตัวของคุณ และบอกให้คุณโอนเงินไปยังผู้จำหน่ายอุปกรณ์บุคคลที่สามผ่าน Zelle, Cash App, Venmo, การโอนเงิน, ATM Bitcoin หรือบัตรของขวัญ แม้ว่าแอปธนาคารของคุณจะแสดงเช็คมูลค่า 3,500 ดอลลาร์หรือ 4,800 ดอลลาร์เป็น "ยอดที่ผ่านรายการแล้ว / ยอดคงเหลือ" เช็คดังกล่าวจะเป็น เช็คปลอมหรือเช็คที่ถูกแก้ไข ซึ่งจะตีกลับใน 5 ถึง 14 วัน ซึ่งจะทำให้บัญชีของคุณกลายเป็นยอดคงเหลือติดลบ
2. หากคุณฝากเช็คอุปกรณ์ปลอมไปแล้ว ให้โทรติดต่อแผนกการฉ้อโกงและเช็คถือของธนาคารของคุณด้วยตนเองวันนี้ก่อนที่เช็คจะถูกตีกลับ: อย่าแตะต้องหรือใช้เงินที่ได้รับเครดิต เดินเข้าไปในสาขาของธนาคาร (หรือโทรติดต่อแผนกฉ้อโกงที่ด้านหลังบัตรเดบิตของคุณ) และระบุอย่างชัดเจน: "ฉันตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงเช็คข้อเสนองานระยะไกลปลอม เช็คที่ฉันฝากเมื่อ [วันที่] เป็นจำนวนเงิน $[Amount] นั้นมาจากผู้หลอกลวงด้านการจ้างงาน โปรดตั้งค่าสถานะว่าเป็นเช็คที่ต้องสงสัยในทันที เพื่อที่บัญชีของฉันจะไม่ถูกปิดเนื่องจากการฉ้อโกงเช็คหรือรายงานในทางลบต่อ ChexSystems และ Early Warning Services (EWS)"
3. หากคุณให้ "เช็คที่เป็นโมฆะ" หรือหมายเลขบัญชีธนาคารและหมายเลขบัญชีธนาคารของคุณสำหรับ "การฝากโดยตรง" แก่นักหลอกลวง ให้ปิดบัญชีธนาคารนั้นในวันนี้: นักต้มตุ๋นจะไม่ขอเส้นทางและหมายเลขบัญชีของคุณในแบบฟอร์มการฝากเงินโดยตรงปลอมเพื่อจ่ายเงินให้คุณ พวกเขาใช้ตัวเลขเหล่านั้นเพื่อเริ่มต้น การดึงเดบิต ACH ที่เป็นการฉ้อโกง พิมพ์เช็คกระดาษปลอมที่วาดในบัญชีของคุณ หรือใช้บัญชีเช็คของคุณเป็นเงินล่อ ให้ธนาคารของคุณปิดหมายเลขบัญชีที่ถูกบุกรุกและเปิดหมายเลขบัญชีใหม่
4. หากคุณอัปโหลดหมายเลขประกันสังคมของคุณ (SSN) ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทางปลอม Form I-9 / W-4ระงับเครดิตบูโรทั้ง 3 แห่งและ ChexSystems ทันที: ระงับการรักษาความปลอดภัยฟรีทันทีที่ Equifax, Experian และ TransUnion (และระงับการธนาคารที่ ChexSystems) ตามของเรา คู่มือการตอบสนองการละเมิดข้อมูลและรหัสผ่านรั่วไหล ดังนั้นนักต้มตุ๋นจึงไม่สามารถเปิดบัตรเครดิต สินเชื่อรถยนต์ หรือบัญชีตรวจสอบฟินเทคโดยใช้รูปถ่ายใบขับขี่และ SSN ของคุณได้
5. ล็อคหมายเลขประกันสังคมได้ที่ E-Verify (myE-Verify Self Lock) และรับ IRS Identity Protection PIN (IP PIN): เนื่องจากนักต้มตุ๋นจ้างงานขายต่อที่ถูกขโมย I-9 แพ็คเกจ (SSN + Photo ID) บนเว็บมืดสำหรับการจ้างงานที่ไม่ได้รับอนุญาตและการฉ้อโกงการขอคืนภาษีเข้าสู่ระบบ myeverify.uscis.gov เพื่อเปิดใช้งาน ล็อคตัวเอง (บล็อกใครก็ตามไม่ให้ใช้ SSN ของคุณเพื่อส่งผ่าน E-Verify ตรวจสอบการจ้างงาน) และไปที่ irs.gov/ippin เพื่อรับ PIN คุ้มครองข้อมูลประจำตัวของ IRS 6 หลัก เพื่อไม่ให้อาชญากรสามารถยื่นแบบแสดงรายการภาษีในนามของคุณได้
6. หากผู้สรรหาขอให้คุณติดตั้ง “ซอฟต์แวร์ติดตามการทำงานระยะไกล” (AnyDesk, TeamViewer, ScreenConnectหรือเป็นธรรมเนียม .exe/.dmg สคริปต์) ยกเลิกการเชื่อมต่อคอมพิวเตอร์ของคุณจาก Wi-Fi ทันที: การเริ่มใช้งานไอทีปลอมและการทดสอบการเข้ารหัสปลอมมักจะติดตั้งโทรจันการเข้าถึงระยะไกล (RATs) หรือมัลแวร์ infostealer ที่ขโมยคุกกี้ของเบราว์เซอร์และกระเป๋าสตางค์ crypto ของคุณ แยกคอมพิวเตอร์และติดตามเรา คู่มือการติดตั้งมัลแวร์ แรนซัมแวร์ และสปายแวร์.

แผนผังการตัดสินใจ: การพิจารณาว่าขั้นตอนใดของการหลอกลวงงานเกิดขึ้น¶

แผนการจ้างงานปลอมดำเนินการกับเวกเตอร์การโจมตีหลักสี่แห่ง ปฏิบัติตามผังงานการคัดเลือกตามสิ่งที่คุณแบ่งปันหรือฝาก:

flowchart TD
    Start["การเสนองานระยะไกลหรือผู้สรรหาจริงถือเป็นการหลอกลวง"] --> Vector{"การกระทำใดเกิดขึ้นระหว่างการสัมภาษณ์หรือการเริ่มต้นใช้งาน"}
    Vector -->|"1. ฝาก 'อุปกรณ์ / เช็คค่าจ้าง' (หรือส่งเงินให้ผู้ขาย)"| Check["วิกฤติการธนาคารเร่งด่วน: อย่าใช้จ่ายเงิน ไปที่สาขาของธนาคารวันนี้เพื่อรายงานเช็คปลอมด้วยตนเอง"]
    Check --> Recall["หากคุณส่งการชำระเงิน Zelle / Wire / Card: ขอให้เรียกคืนการฉ้อโกงทันทีและยื่นฟ้องตำรวจ + รายงาน IC3"]
    Recall --> Chex["ป้องกันการขึ้นบัญชีดำการปิดบัญชี ChexSystems / EWS โดยการนำเสนอรายงานของตำรวจและ FTC ต่อผู้จัดการธนาคาร"]
    Vector -->|"2. ส่ง SSN ใบขับขี่ หนังสือเดินทาง หรือแบบฟอร์ม W-4 / I-9"| ID["วิกฤตการระบุตัวตนและภาษี: หยุด Equifax, Experian, TransUnion, ChexSystems และ NCTUE ทันที"]
    ID --> Gov["ล็อค SSN บน USCIS myE-Verify + รับ IRS IP PIN (irs.gov/ippin) + ตรวจสอบสถานะการว่างงานพอร์ทัล"]
    Vector -->|"3. ระบุเส้นทางธนาคารและหมายเลขบัญชี (เช็คเป็นโมฆะ) หรือเข้าสู่ระบบธนาคารผ่านลิงก์"| Bank["วิกฤตการยึดบัญชี: ปิดหมายเลขบัญชีธนาคารที่ถูกบุกรุก & เปิดหมายเลขบัญชีใหม่"]
    Vector -->|"4. ชำระเงิน Crypto / USDT เพื่อ 'เพิ่มประสิทธิภาพงาน' หรือติดตั้ง 'ซอฟต์แวร์งาน'"| Tech["วิกฤตเทคโนโลยีและ CRYPTO: หยุดจ่าย 'ภาษีการถอน' (การแล่เนื้อหมู) และล้างมัลแวร์ AnyDesk / Infostealer"]

กายวิภาคของการหลอกลวงงานระยะไกลที่สำคัญ 4 ประการ (และทำไมเหยื่อถึงตกหลุมรักพวกเขา)¶

นักต้มตุ๋นงานสมัยใหม่จะไม่ส่งอีเมลที่สะกดผิดจากที่อยู่เว็บเมลฟรี พวกเขาขูดคำบรรยายลักษณะงานจริงจากบริษัทใน Fortune 500 และบริษัทสตาร์ทอัพที่ถูกกฎหมาย โปรไฟล์ผู้บริหารปลอมใน LinkedIn จดทะเบียนโดเมนที่คล้ายกัน (careers-at-company.com) และดำเนินการสัมภาษณ์หลายชั่วโมงก่อนที่จะติดกับดัก

ระยะที่ 1: การช่วยเหลือธนาคารฉุกเฉิน หากคุณฝากเช็คอุปกรณ์ปลอม¶

การทำความเข้าใจวิธีที่ธนาคารจัดการกับเช็คปลอมที่ถูกตีกลับถือเป็นสิ่งสำคัญในการประหยัดเงินและความสามารถในการถือบัญชีธนาคารในอนาคต

เหตุใด "ยอดคงเหลือที่มีอยู่" ไม่ได้หมายความว่าเช็คได้เคลียร์แล้ว¶

ภายใต้สหรัฐอเมริกา Expedited Funds Availability Act และ Federal Reserve Regulation CC (12 CFR § 229.10 - § 229.12) ธนาคารผู้บริโภคจำเป็นต้องฝากเงินเช็คจำนวน 225 ถึง 275 ดอลลาร์สหรัฐแรกในวันทำการถัดไป และเช็คในประเทศส่วนที่เหลือส่วนที่เหลือ (โดยเฉพาะเช็คแคชเชียร์ปลอมหรือเช็คบริษัท) จะต้องสามารถใช้ได้ภายใน 2 ถึง 5 วันทำการ - นักต้มตุ๋นพิมพ์เช็คปลอมโดยใช้เส้นทางและหมายเลขบัญชีของบริษัทจริงที่ถูกขโมยจากการยื่นต่อสาธารณะ (ดังนั้นหมายเลขเส้นทางจึงผ่านการตรวจสอบความถูกต้องทางอิเล็กทรอนิกส์เบื้องต้น) หรือพวกเขาแก้ไขเช็คที่ล้างแล้ว - เมื่อเช็คถึงธนาคารของบริษัทผู้ออกในที่สุด หรือได้รับการตรวจสอบโดยบริษัท Positive Pay ภายใน 5 ถึง 14 วันทำการต่อมา เช็คนั้นจะถูกละทิ้งและส่งคืนเป็น "ของปลอม / ดัดแปลง / อ้างอิงถึงผู้สร้าง" - ภายใต้ ประมวลกฎหมายเครื่องแบบพาณิชย์ (UCC § 4-214, สิทธิ์ในการขอคืนเงิน) ธนาคารของคุณมีสิทธิ์ตามกฎหมายโดยสมบูรณ์ที่จะหักเงินจำนวน 3,500 ดอลลาร์หรือ 4,800 ดอลลาร์สหรัฐฯ คืนเต็มจำนวนจากบัญชีเงินฝากของคุณทันทีที่เช็คตีกลับ แม้ว่าพนักงานธนาคารจะแจ้งให้คุณทราบในวันที่ 2 ว่าเช็ค "ดูดีและเคลียร์แล้ว"

โปรโตคอลทีละขั้นตอนขึ้นอยู่กับตำแหน่งที่คุณอยู่ในกลโกงเช็ค¶

สถานการณ์ A: คุณฝากเช็คปลอม แต่ยังไม่ได้ส่งเงินใดๆ¶

คุณได้หลีกเลี่ยงการสูญเสียทางการเงินแล้ว แต่บัญชีธนาคารของคุณตกอยู่ในอันตรายทันทีที่จะถูกปิดและขึ้นบัญชีดำเนื่องจากการฉ้อโกงเช็ค เมื่อเช็คปลอมมูลค่า 3,500 ดอลลาร์ตีกลับ ระบบอัตโนมัติสำหรับความเสี่ยงของธนาคาร (Early Warning Services / ChexSystems) ไม่สามารถบอกได้ว่า คุณ พิมพ์เช็คปลอมเพื่อฉ้อโกงธนาคารหรือถูกหลอกโดยนักต้มตุ๋นงาน หากไม่มีการแจ้งเตือนเชิงรุก ธนาคารหลายแห่งจะหยุดและปิดบัญชีของลูกค้าโดยอัตโนมัติและยื่นคำปฏิเสธ EWS / ChexSystems รายการฉ้อโกงที่ขัดขวางไม่ให้คุณเปิดบัญชีเงินฝากกับธนาคารรายใหญ่เป็นเวลา 5 ถึง 7 ปี 1. ไม่ต้องแตะต้องจำนวนเงิน 100% ของเช็ค ในบัญชีของคุณ เพื่อให้ธนาคารสามารถเรียกเงินกลับได้อย่างราบรื่นเมื่อมันตีกลับ 2. เดินเข้าไปในสาขาจริงหรือโทรติดต่อแผนกฉ้อโกงของธนาคารของคุณทันที (ก่อนที่เช็คจะเด้ง) 3. ขอให้ผู้จัดการสาขาหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการฉ้อโกงวาง บันทึกการรายงานตนเองของเหยื่อโดยสมัครใจ ไว้ในเงินฝากเช็คที่รอดำเนินการ: "ฉันตกเป็นเป้าหมายโดยการหลอกลวงเช็คการจ้างงาน หลังจากฝากเช็ค #[หมายเลข] เป็นเงิน $[Amount] นักต้มตุ๋นขอให้ฉันโอนเงิน/Zelle ไปยังผู้จำหน่ายฮาร์ดแวร์ปลอม ฉันตระหนักว่ามันเป็นกลโกง ฉันไม่ได้แตะต้องเงินดังกล่าว และฉันต้องการให้ธนาคารระงับเงินเหล่านั้นไว้เพื่อให้สามารถส่งคืนได้เมื่อเช็ค ตีกลับโดยไม่ลงโทษสถานะบัญชีของฉันหรือเรียกเก็บเงินจากการปิดการฉ้อโกงรายการคืน" 4. บันทึกชื่อและรหัสพนักงานของตัวแทนธนาคารและหมายเลขอ้างอิงกรณี

สถานการณ์ B: คุณได้ส่งเงินแล้ว (ผ่าน Zelle, Wire, แอพเงินสด, บัตรของขวัญ หรือ Crypto) ก่อนที่เช็คจะถูกตีกลับ¶

ยอดคงเหลือในบัญชีของคุณกำลังจะลดลงตามจำนวนเต็มของเช็คปลอม ซึ่งอาจส่งผลให้บัญชีกระแสรายวันของคุณหลายพันดอลลาร์กลายเป็น ยอดเบิกเกินบัญชีติดลบ 1. โทรติดต่อแผนกป้องกันการฉ้อโกงและการสูญเสียของธนาคารของคุณภายในหนึ่งชั่วโมง: - รายงานทั้ง เช็คปลอมขาเข้า และ การโอนเงินที่ฉ้อโกงขาออก (Zelle, การโอนเงินผ่านธนาคาร, ACH หรือธุรกรรมบัตรเดบิต) - หากคุณส่ง การโอนเงินภายในประเทศหรือระหว่างประเทศ ภายใน 24 ถึง 72 ชั่วโมงที่ผ่านมา โปรดเรียกร้อง การเรียกคืนสายฉุกเฉินทันที (SWIFT gpi Stop and Recall หรือ Fedwire Fraud Recall) และยื่นเรื่องร้องเรียนด่วนได้ที่ ic3.govติดตามเรา. คู่มือการประนีประนอมอีเมลธุรกิจขององค์กรและการเรียกคืนการฉ้อโกงทางสาย. - หากคุณส่งเงินผ่าน Zelle, Venmo หรือ Cash App ให้รายงานหมายเลขอ้างอิง/หมายเลขโทรศัพท์ของผู้รับไปยังทั้งธนาคารและแผนกการฉ้อโกงของแอปการชำระเงินว่าเป็น การชำระเงินแบบพุชที่ได้รับอนุญาต (APP) การหลอกลวงการจ้างงาน / การฉ้อโกงผู้แอบอ้าง เพื่อให้บัญชีล่อที่ได้รับสามารถถูกระงับได้ก่อนที่ผู้หลอกลวงจะถอนเงินออกไป 2. ยื่นรายงานการโจรกรรมข้อมูลประจำตัว FTC / การฉ้อโกง (IdentityTheft.gov & ReportFraud.ftc.gov) และรายงานของตำรวจท้องที่: - นำภาพหน้าจอที่พิมพ์ออกมาของจดหมายเสนองานปลอม ข้อความของผู้สรรหา รูปภาพเช็คปลอม (อย่าส่งรูปเช็คปลอมทางไปรษณีย์ผ่าน Mobile Deposit หากคุณยังมีอยู่) และคำแนะนำในการโอนผู้ขายไปยังสถานีตำรวจในพื้นที่ของคุณเพื่อรับ หมายเลขรายงานเหตุการณ์ตำรวจ 3. ป้องกัน ChexSystems / บริการเตือนภัยล่วงหน้า (EWS) การขึ้นบัญชีดำและการเจรจาแผนการชำระคืนความยากลำบาก: - แสดง รายงานตำรวจ และ รายงาน FTC ของคุณต่อผู้จัดการสาขาที่ธนาคารของคุณ - สอบถามธนาคารเป็นลายลักษณ์อักษร: 1. ไม่ต้องรายงานบัญชีของคุณ ChexSystems หรือ Early Warning Services ภายใต้รหัส "การฉ้อโกงที่น่าสงสัย / การใช้บัญชีในทางที่ผิด" (เนื่องจากคุณเป็นเหยื่ออาชญากรรมที่ได้รับการบันทึกไว้) 2. ยกเว้นค่าธรรมเนียมเงินเบิกเกินบัญชีและค่าธรรมเนียมเช็คคืน และ 3. เพื่อแปลงยอดคงเหลือติดลบใดๆ ที่เป็นผลจากการเรียกเก็บเงินคืนเป็น แผนการชำระคืนความยากลำบาก APR 0% เป็นระยะเวลา 6 ถึง 12 เดือน แทนที่จะปิดบัญชีของคุณและส่งไปที่คอลเลกชัน

ขั้นตอนที่ 2: จะทำอย่างไรถ้าคุณให้นักต้มตุ๋นของคุณ Form I-9, W-4, SSN, หนังสือเดินทาง, ใบขับขี่ หรือหมายเลขบัญชีธนาคาร¶

ในการหลอกลวงงานระยะไกลปลอมจำนวนมาก ไม่มีการตรวจสอบปลอมเลย จุดประสงค์ทั้งหมดของการสัมภาษณ์ปลอมและ "จดหมายเสนอ" คือการหลอกให้คุณกรอก "แพ็กเก็ตการเริ่มต้นใช้งาน HR" ที่มี หมายเลขประกันสังคมของคุณ (SSN), วันเกิด, นามสกุลเดิมของมารดา, สแกนใบขับขี่ / หนังสือเดินทาง และ เส้นทางการฝากเงินโดยตรงและหมายเลขบัญชี ดำเนินการรายการตรวจสอบการควบคุม 7 จุดนี้ทันที:

1. ปิดบัญชีธนาคารที่ถูกบุกรุกของคุณ (หากคุณให้เช็คที่เป็นโมฆะหรือแบบฟอร์มการฝากโดยตรง)¶

แบบฟอร์มการอนุมัติการฝากโดยตรง หรือ เช็คที่เป็นโมฆะ ของสหรัฐอเมริกาจะเปิดเผย หมายเลขเส้นทาง ABA 9 หลักของคุณ หมายเลขบัญชีตรวจสอบ แบบเต็มของคุณ และลายเซ็นของคุณ - ต่างจากบัตรเดบิต สำนักหักบัญชีอัตโนมัติของสหรัฐอเมริกา (ACH) เครือข่ายอนุญาตให้ผู้ค้า ผู้ประมวลผลบัญชีเงินเดือน หรือผู้เรียกเก็บเงินที่มีเส้นทางและหมายเลขบัญชีของคุณเริ่มต้น การดึงเดบิต ACH ออกจากบัญชีของคุณ หรืออนุญาตให้อาชญากรพิมพ์เช็คกระดาษปลอมด้วยแม่เหล็ก MICR หมึกที่วาดโดยตรงบนบัญชีของคุณ - อย่าเพิ่งขอให้ธนาคารของคุณ "เฝ้าดู" บัญชี: สั่งให้ธนาคารของคุณ ปิดหมายเลขบัญชีกระแสรายวัน/ออมทรัพย์ที่ถูกบุกรุกอย่างถาวร และเปิด หมายเลขบัญชีใหม่เอี่ยม (โอนยอดคงเหลือที่ถูกต้องตามกฎหมายของคุณและปิดใช้งาน "การส่งต่ออัตโนมัติของเดบิต ACH" จากหมายเลขบัญชีที่ปิดเก่า)

2.อายัดสำนักงานข้อมูลเครดิตและสำนักงานการธนาคารเฉพาะกิจทั่วประเทศทั้ง 3 แห่ง¶

ด้วย SSN วันเกิด และการสแกนใบขับขี่หรือหนังสือเดินทางที่มีความละเอียดสูง อาชญากรสามารถผ่านธนาคารหรือผู้ให้กู้ออนไลน์ได้เกือบทุกแห่ง KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) ตรวจสอบ วันนี้อายัดสำนักงานทั้งห้าแห่งนี้ (ฟรี 100% ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางภายใต้ 15 U.S.C. § 1681c-1): 1. อิคแฟกซ์: equifax.com/personal/credit-report-services/credit-freeze/ (1-888-298-0045) 2. ประสบการณ์: experian.com/freeze/center.html (1-888-397-3742) 3. ทรานส์ยูเนี่ยน: transunion.com/credit-freeze (1-800-916-8800) 4. ChexSystems (ระงับการเปิดบัญชีเช็คและออมทรัพย์): chexsystems.com -> ทำการระงับการรักษาความปลอดภัย (1-800-428-9623). การแช่แข็ง ChexSystems จะป้องกันไม่ให้อาชญากรใช้รูปถ่ายใบขับขี่และ SSN ที่ถูกขโมยของคุณเพื่อเปิดบัญชีเช็คออนไลน์ที่ฉ้อโกง (เช่น บัญชี Chime, SoFi, Ally หรือ Chase) ในนามของคุณเพื่อฟอกเงิน 5. NCTUE (การแลกเปลี่ยนโทรคมนาคมและสาธารณูปโภคสำหรับผู้บริโภคแห่งชาติ): nctue.com (1-866-349-5355) เพื่อหยุดมิจฉาชีพจากการจัดหาเงินทุนให้กับ iPhone และสายโทรศัพท์เคลื่อนที่ภายใต้ SSN ของคุณ

3. เปิดใช้งาน myE-Verify Self Lock เพื่อบล็อกการจ้างงานที่ไม่ได้รับอนุญาตภายใต้ SSN ของคุณ¶

เมื่อส่งมอบเรียบร้อยแล้วUSCIS Form I-9 (การตรวจสอบคุณสมบัติการจ้างงาน) พร้อมด้วยรูปถ่ายของเอกสาร List A (US Passport) หรือ List B + List C (ใบขับขี่ + บัตรประกันสังคมแบบไม่จำกัด) ของคุณ นายหน้าดาร์กเว็บขาย "ยืนยันแล้ว" ทุกประการ I-9 มัดรวม" ให้กับบุคคลที่ไม่สามารถทำงานภายใต้อัตลักษณ์ของตนเองได้อย่างถูกกฎหมาย ถ้ามีใครใช้ของคุณ I-9 มัดรวมเพื่อให้ได้งาน นายจ้างจะรายงานเงินนับหมื่นดอลลาร์ W-2 หรือ 1099 ค่าจ้างให้กับ IRS ภายใต้หมายเลขประกันสังคมของคุณ กระตุ้นให้มีการตรวจสอบภาษีของ IRS และใบเรียกเก็บเงินภาษีย้อนหลังกับคุณ - ไปที่พอร์ทัลกระทรวงความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ / USCIS อย่างเป็นทางการของสหรัฐอเมริกาที่ myeverify.uscis.gov. - สร้างบัญชีส่วนตัวของคุณ ผ่านการยืนยันตัวตน และเปิดใช้งาน Self Lock. - เมื่อ Self Lock ทำงาน หากใครพยายามใช้หมายเลขประกันสังคมของคุณเพื่อผ่าน E-Verify การตรวจสอบการจ้างงานที่นายจ้างที่เข้าร่วมในสหรัฐอเมริกา ระบบจะบล็อกการแข่งขันทันทีด้วย การไม่ยืนยันเบื้องต้น (Mismatch) และแจ้งเตือนคุณ (เมื่อใดก็ตามที่คุณเริ่มงานจริงด้วยตัวเองคุณสามารถปลดล็อคชั่วคราวได้ Self Lock ภายใน 30 วินาที)

4. รับ IRS Identity Protection PIN (IP PIN) และไฟล์ Form 14039¶

ที่ถูกขโมย Form W-4 + SSN อนุญาตให้อาชญากรยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลางปลอมก่อนกำหนดในเดือนมกราคมเพื่อขโมยการคืนภาษีของคุณหรือติดคุณกับภาษีที่ยังไม่ได้ชำระจาก Phantom W-2 / 1099-NEC รายได้ 1. ไปที่ irs.gov/ippin และลงทะเบียนใน IRS Identity Protection PIN (IP PIN) โปรแกรม 2. กรมสรรพากรจะสร้างความลับ 6 หลักทันที IP PIN. เมื่อลงทะเบียนแล้ว คอมพิวเตอร์ IRS จะปฏิเสธอิเล็กทรอนิกส์หรือกระดาษใดๆ Form 1040 การคืนภาษีที่ยื่นภายใต้หมายเลขประกันสังคมของคุณซึ่งไม่รวม PIN ลับ 6 หลักของคุณ 3. หากคุณพบค่าจ้างที่ไม่ได้รับอนุญาตที่รายงานภายใต้ SSN ของคุณ โปรดตรวจสอบ บันทึกรายได้ประกันสังคม ที่ ssa.gov/myaccount และส่ง IRS Form 14039 (คำรับรองการโจรกรรมข้อมูลประจำตัว) ออนไลน์ผ่านทาง IdentityTheft.gov.

5. ตรวจสอบและล็อคการประกันการว่างงานของรัฐของคุณ (UI) พอร์ทัล¶

ถูกขโมย I-9 และ W-4 ซองเป็นเชื้อเพลิงอันดับ 1 สำหรับ การประกันการว่างงานของรัฐ (UI) Impostor Fraud (ที่นักต้มตุ๋นยื่นขอรับสวัสดิการการว่างงานรายสัปดาห์ในชื่อของคุณโดยใช้ SSN วันเกิด และประวัตินายจ้างก่อนหน้าจากประวัติย่อของคุณ) - ไปที่ เว็บไซต์กระทรวงแรงงาน / หน่วยงานแรงงานของรัฐ ของคุณวันนี้ - ลงทะเบียนโปรไฟล์ผู้เรียกร้องประกันการว่างงานออนไลน์ที่ถูกต้องตามกฎหมายของคุณเอง (แม้ว่าคุณจะไม่มีเจตนาที่จะขอรับผลประโยชน์ก็ตาม) โดยใช้การรับรองความถูกต้องแบบหลายปัจจัย (MFA) ดังนั้นผู้แอบอ้างไม่สามารถลงทะเบียนบัญชีภายใต้ SSN ของคุณได้ก่อน - หากพอร์ทัลของรัฐแจ้งว่า "มีบัญชีอยู่แล้วสำหรับหมายเลขประกันสังคมนี้" ให้ยื่น รายงานการโจรกรรมข้อมูลระบุตัวตนการว่างงานของรัฐ ทันทีที่พอร์ทัลการฉ้อโกงของหน่วยงานของรัฐ เพื่อให้คุณไม่ได้รับการฉ้อโกง IRS Form 1099-Gสำหรับสิทธิประโยชน์ที่คุณไม่เคยสะสม

6. แจ้งหรือเปลี่ยนใบขับขี่และหนังสือเดินทางที่ถูกละเมิดของคุณ¶

เนื่องจากคุณอัปโหลดการสแกนใบขับขี่หรือหนังสือเดินทางแบบสีที่ชัดเจน (และอาจเป็น "ภาพเซลฟี่ที่มีชีวิตชีวา") อาชญากรจึงสามารถใช้รูปภาพเหล่านั้นเพื่อผ่านการตรวจสอบตัวตนระยะไกลหรือพิมพ์บัตรประจำตัวปลอมคุณภาพสูงได้: - ใบขับขี่: ยื่น รายงานของตำรวจ ในพื้นที่ของคุณ โดยแสดงรายการหมายเลขใบขับขี่ของคุณที่ถูกประนีประนอม และติดต่อรัฐของคุณ กรมยานยนต์ (DMV) Fraud Unit เพื่อติดธงการฉ้อโกงในบันทึกใบอนุญาตของคุณ (หรือขอใบอนุญาตทดแทนด้วยหมายเลขการตรวจสอบ/การแบ่งแยกเอกสารใหม่ DD). - หนังสือเดินทาง: หากคุณส่งเพียง สำเนา/รูปถ่าย ของหน้าข้อมูลหนังสือเดินทางของคุณ (และยังคงถือสมุดหนังสือเดินทางตัวจริงอยู่ในมือ) คุณไม่จำเป็นต้องยกเลิกหนังสือเดินทางตัวจริงของคุณ เว้นแต่จะได้รับคำสั่งจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย แต่ หากหนังสือเดินทางตัวจริงของคุณถูกส่งทางไปรษณีย์ หรือคุณต้องการทำให้หมายเลขหนังสือเดินทางของคุณเป็นโมฆะ I-9 สแกนดังนั้นจึงล้มเหลวโดยอัตโนมัติ DHS การตรวจสอบหมายเลขเอกสารสามารถแจ้งหนังสือเดินทางถูกบุกรุกและขอเล่มใหม่พร้อมหมายเลขหนังสือเดินทางใหม่ได้ทาง travel.state.gov (สหรัฐอเมริกา), สำนักงานหนังสือเดินทาง HM (สหราชอาณาจักร) หรือ หนังสือเดินทางแคนาดา

วิธีตรวจสอบว่าข้อเสนองานระยะไกลเป็นของจริงหรือหลอกลวงภายในเวลาไม่ถึง 3 นาที¶

ก่อนที่คุณจะอัปโหลด ID หรือยอมรับจดหมายเสนองาน ให้ทดสอบผู้สรรหากับ 7 กฎการจ้างงานที่ชอบด้วยกฎหมายที่ไม่สามารถต่อรองได้:

สคริปต์คัดลอกและวาง: หนังสือแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรถึงธนาคารของคุณหลังจากการฝากเช็คงานปลอม¶

หากเช็คอุปกรณ์ปลอมเด้ง (หรือกำลังจะเด้ง) และคุณต้องการปกป้องบัญชีเช็คของคุณจากการถูกปิดและรายงานผลทางลบต่อ ChexSystems หรือ Early Warning Services (EWS) ส่งสำเนาใบแจ้งยอดที่ลงนามนี้ด้วยตนเอง (พร้อมแนบรายงานตำรวจและรายงาน FTC ของคุณ) ให้กับผู้จัดการสาขาธนาคารของคุณ และอัปโหลดไปยังพอร์ทัลการเรียกร้องการฉ้อโกงของธนาคารของคุณ:

[Your Full Name]
[Your Address & Phone Number]
Account Number: [Last 4 Digits of Compromised Account]
Date: [Date]

TO: Branch Manager & Fraud / Loss Prevention Department, [Name of Bank]

RE: VICTIM SELF-REPORT OF EMPLOYMENT CHECK SCAM & REQUEST TO PREVENT ADVERSE CHEXSYSTEMS / EARLY WARNING SERVICES (EWS) REPORTING
FTC Fraud / Identity Theft Report #: [Insert Number]
Local Police Incident Report #: [Insert Number]

To Whom It May Concern:

I am writing to document that I was targeted and deceived by a criminal employment fraud syndicate impersonating [Name of Impersonated Company]. After a fraudulent remote hiring process, the scammers provided me with Check #[Check Number] dated [Date] in the amount of $[Amount], purportedly as a home-office equipment stipend, and instructed me to transfer funds to an external hardware vendor.

Upon discovering that the job offer and check were fraudulent, I ceased all communication with the scammers, filed Official FTC Report #[Number] and Local Police Report #[Number] (attached), and notified [Name of Bank].

Because I am a documented crime victim who acted in good faith and had no knowledge that Check #[Check Number] was counterfeit, I respectfully request that [Name of Bank]:
1. Flag Check #[Check Number] as the instrument of third-party employment fraud against a victim, and NOT attribute any fraudulent intent or account abuse to me personally;
2. Refrain from reporting any negative Suspected Fraud or involuntary account-closure code under my name or Social Security Number to ChexSystems, Early Warning Services (EWS), or TeleCheck;
3. Transition my remaining legitimate funds to a newly numbered checking account to prevent unauthorized ACH debits by the scammers; and
4. Waive returned-item fees and, if a negative balance resulted from this scam, allow me to resolve the balance via a structured hardship repayment plan.

Sincerely,

[Your Signature & Printed Name]
Enclosures: FTC Identity Theft Report, Local Police Report, Copies of Fraudulent Job Offer & Check Instructions

คำถามที่พบบ่อย¶

ทำไมธนาคารของฉันถึงบอกฉันว่าเช็คงาน "เคลียร์" แล้ว ทั้งที่จริงๆ แล้วเป็นเช็คปลอม?¶

เมื่อพนักงานธนาคารหรือแอปธนาคารบนมือถือแสดงว่าเช็คที่ฝากไว้พร้อมใช้หลังจาก 1 ถึง 2 วันทำการ นั่นไม่ได้หมายความว่าเช็คได้เคลียร์ธนาคารผู้ออกหรือได้รับการยืนยันว่าเป็นของแท้ ภายใต้กฎหมาย US Expedited Funds Availability Act (Federal Reserve Regulation CC, 12 CFR Part 229) กฎหมายของรัฐบาลกลางกำหนดให้ธนาคารต้องปล่อยเงินทุนสำรองให้กับลูกค้าภายใน 1 ถึง 2 วันทำการ ก่อนที่เช็คจะเสร็จสิ้นรอบการหักบัญชีระหว่างธนาคาร 5 ถึง 14 วัน นักต้มตุ๋นจ้างงานใช้ประโยชน์จากช่องว่างลอยตัวหลายวันนี้เพื่อหลอกให้คุณโอนเงินหรือส่งเงินสดจริงออกจากบัญชีของคุณ ก่อนที่เช็คปลอมจะตีกลับ และธนาคารของคุณจะคืนเครดิตชั่วคราวภายใต้ประมวลกฎหมายเครื่องแบบพาณิชย์ มาตรา 4-214

ฉันสามารถเข้าคุกหรือถูกฟ้องได้หรือไม่หากฉันฝากเช็คปลอมจากนักต้มตุ๋นงาน?¶

หากคุณถูกหลอกโดยนักต้มตุ๋น ให้ความร่วมมือกับธนาคารของคุณทันที และยื่นรายงานของตำรวจและรายงานการโจรกรรมข้อมูลประจำตัวของ FTC คุณจะตกเป็นเหยื่ออาชญากรรมมากกว่าผู้กระทำผิด และจะไม่ถูกดำเนินคดีทางอาญาเพียงเพราะถูกหลอกให้ฝากเช็คปลอมเพียงเช็คเดียว อย่างไรก็ตาม ภายใต้กฎเกณฑ์การธนาคารของ Uniform Commercial Code คุณยังคงรับผิดชอบต่อธนาคารของคุณทั้งทางแพ่งและทางการเงินในการชำระคืนเงินที่คุณถอนหรือโอนออกก่อนที่เช็คปลอมจะถูกตีกลับ และคุณต้องหยุดรับหรือส่งต่อเช็ค การโอนเงิน หรือพัสดุใดๆ เพิ่มเติม เพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องทำหน้าที่เป็นตัวล่อเงิน

ฉันจะล็อกหมายเลขประกันสังคมของฉันได้อย่างไร เพื่อไม่ให้ใครใช้แบบฟอร์ม I-9 ที่ถูกขโมยไปหางานได้¶

สร้างบัญชีส่วนตัวฟรีบนกระทรวงความมั่นคงแห่งมาตุภูมิของสหรัฐอเมริกาและพอร์ทัล USCIS myE-Verify (myeverify.uscis.gov) และเปิดใช้งานคุณสมบัติที่เรียกว่า Self Lock เมื่อเปิดใช้งาน Self Lock แล้ว หากผู้แอบอ้างพยายามใช้หมายเลขประกันสังคมของคุณในแบบฟอร์ม I-9 ที่นายจ้าง E-Verify ระบบจะบล็อกการตรวจสอบการอนุญาตการจ้างงานและแจ้งให้คุณทราบ คุณควรได้รับ PIN การป้องกันข้อมูลประจำตัวของ IRS 6 หลักที่ irs.gov/ippin และอายัดไฟล์เครดิตของคุณที่ Equifax, Experian, TransUnion และ ChexSystems

ตรวจสอบแหล่งที่มาแล้ว¶

• คณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลาง (FTC, สหรัฐอเมริกา): กลโกงงาน, กลโกงเช็คเงินเกินปลอม และ IdentityTheft.gov โปรโตคอลการกู้คืนข้อมูลประจำตัวการจ้างงาน
• คณะกรรมการผู้ว่าการระบบธนาคารกลางสหรัฐและสำนักงานบัญชีเงินตรา (OCC): ข้อบังคับ CC (12 CFR Part 229, ความพร้อมของเงินทุนและการเก็บเช็ค) และประมวลกฎหมายพาณิชย์ (UCC § 4-214) กฎการเรียกเก็บเงินคืนเครดิตชั่วคราว
• สำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกา (FBI) ศูนย์รับเรื่องร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ต (IC3): การแจ้งเตือน PSA เกี่ยวกับการฉ้อโกงการตรวจสอบอุปกรณ์ที่ทำงานจากที่บ้าน การหลอกลวงการจ้างงานการเพิ่มประสิทธิภาพงาน Cryptocurrency และการรับสมัคร Money Mule
• บริการด้านสัญชาติและการเข้าเมืองของสหรัฐอเมริกา (USCIS / กระทรวงความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ): myE-Verify โปรแกรมล็อคตัวเองเพื่อปกป้องหมายเลขประกันสังคมจากผู้ไม่ได้รับอนุญาต Form I-9 การฉ้อโกงการจ้างงาน
• กรมสรรพากร (IRS, สหรัฐอเมริกา): PIN การป้องกันตัวตน (IP PIN) การลงทะเบียน (irs.gov/ippin) และการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการจ้างงาน (Form 14039) การแก้ไข.

คำแนะนำที่เกี่ยวข้อง¶

• การตอบสนองต่อการละเมิดข้อมูล รหัสผ่านรั่วไหล และเครดิตค้าง
• การบุกรุกอีเมลธุรกิจขององค์กร (BEC) และการเรียกคืนการฉ้อโกงทางสาย
• การระบายกระเป๋าเงิน Cryptocurrency การประนีประนอมวลีเริ่มต้น และการเพิกถอนการอนุมัติ
• การกำจัดมัลแวร์ แรนซัมแวร์ และการติดสปายแวร์
• หมายเลขฉุกเฉินตามประเทศ