Krav om nødstøtte ved dødsfall, frosne felleskontoer og triage av overlevende¶

Når en ektefelle, forelder eller partner dør uventet, blir sørgende overlevende ofte blindet av en umiddelbar likviditetsfrysing som kutter ut penger til husleie, dagligvarer og begravelse i løpet av timer. I det øyeblikket en bank mottar elektronisk melding om et dødsfall fra Social Security Administration Death Master File (eller fra en velmenende slektning), fryser banken individuelle sjekkkontoer, kansellerer alle kredittkort for autoriserte brukere, og når en konto har en feilaktig tittel uten etterlatterettigheter, kan den fryse til og med delte husholdningsmidler. Samtidig, hvis rettsmedisineren oppgir dødsårsaken på dødsattesten som "Venter etter undersøkelse / venter på toksikologi," nekter livsforsikringsselskaper ofte å frigi sjekker om dødsfall i 3 til 6 måneder til den endelige obduksjonsrapporten er utstedt.

Å låse opp kontanter til etterlatte i nødstilfelle og tvinge frem umiddelbare utbetalinger av livsforsikring krever forståelse av den strenge juridiske grensen mellom Ikke-skiftekontraktsaktiva (som går utenom skifteretten og tilhører deg umiddelbart etter fremleggelse av en dødsattest) og Skiftegodsgods (som kan låses opp uten å ansette en skifterettsadvokat **SmallFamily svitami) Godtgjørelse).

Gjør dette nå¶

1. Bestill både "Long-Form" (med dødsårsak) og "Short-Form" (uten dødsårsak) sertifiserte dødsattester umiddelbart: Bestill 10 til 15 bekreftede kopier med hevet segl av dødsattesten via begravelsesdirektøren eller fylkeskommunens personregisterkontor. Avgjørende, hvis rettsmedisineren eller den medisinske undersøkeren oppgir dødsårsaken som "Venter toksikologi / venter etterforskning," be helsedepartementets siviljournalkontor (tilgjengelig i stater som Florida, New York, Texas og California) om også å utstede Kortformede sertifiserte dødsattester (uten, hvilke banker, dødsårsaker, DMV, broker) transfer-on-death (TOD/POD) institusjoner aksepterer umiddelbart å frigi kontroll- og investeringsmidler uten å vente måneder på toksikologi.
2. SLUTT å bruke en fullmakt eller den avdødes debetkort, pålogging eller kredittkort for autoriserte brukere umiddelbart: I henhold til Uniform Power of Attorney Act (UPOAA) § 110(a)(1), avsluttes hver fullmakt ved eksakt andre dødsfall. Å logge inn på en avdød ektefelles eller foreldres individuelle bankkonto for å overføre penger eller sveipe debet-/kredittkortet deres etter dødsøyeblikket, til og med for å betale for begravelsen eller husleie, er et strengt bankbrudd og kan utsette deg for personlig ansvar for avdødes gjeld eller påstander om bokonvertering (se tap av primærinntekt).
3. Bekreft hvordan delte bankkontoer heter ("Joint Tenants with Right of Survivorship" vs. "Payable-on-Death"): Gå inn i bankfilialen med en bekreftet dødsattest. Hvis du er navngitt som en Joint Owner with Right of Survivorship (JTWROS) eller en Payable-on-Death (POD) / Transfer-on-Death (TOD)-mottaker, 100 prosent av pengene på den kontoen tilhører deg automatisk i henhold til lov utenom skifteretten, og banken må umiddelbart frigi pengene (4 timer) uten å betale oss til 2 timer. skifterettskjennelse eller brev testamentariske.
4. Lås opp individuelle sjekkkontoer og endelige lønnsslipper uten skifte ved hjelp av en "Small Estate Affidavit" eller Survivor Wage Statute: Hvis avdøde hadde en individuell sjekkkonto uten POD-mottaker, ikke bruk $5 000 på å åpne en fullstendig skifterettsbo hvis skifteformuen faller under terskelverdien for statens Small Estate (0,00 til $5) $184 500+** avhengig av staten). Utfør en attestert Small Estate Affidavit (etter den lovbestemte venteperioden på 30 til 45 dager, eller umiddelbart i henhold til vedtekter om begravelse i nødstilfelle) for å samle inn banksaldoen og endelig arbeidsgivers lønnsslipp direkte.
5. Tving livsforsikringsselskaper til å betale umiddelbart eller betale høye lovpålagte renter (6 % til 18 % APY): Send inn livsforsikringskravet ditt umiddelbart ved å bruke forsikringsselskapets kraverklæring og en sertifisert dødsattest (OG kontakt avdødes Arbeidsgiver HR Benefits Department for å kreve ofte glemte tilleggskrav **Grunnleggende, medisinsk null underwriting). Hvis forsikringen er mer enn 2 år gammel (etter den lovbestemte 2-årige utestengelsesperioden for bestridbarhet og selvmord), må forsikringsselskapet betale selv om dødsårsaken fortsatt er "Ventende", fordi når 2-års utestengingen er utløpt, er dødsårsaken eller dødsmåten juridisk irrelevant for en standard livsforsikringspolise (med mindre en døds- og dødsforsikringspolise) reglen om drapsbegunstigede er i tvil).
6. Betal aldri den avdødes individuelle kredittkortregninger eller sykehusregninger fra din livsforsikring eller felleskonto/POD-konto: Inkassatorer ringer ofte sørgende ektefeller og voksne barn og krever betaling for avdødes kredittkort og medisinske regninger. I henhold til den føderale Fair Debt Collection Practices Act (FDCPA, 12 C.F.R. § 1006.34) og statlige skiftelover, er **livsforsikringsutbytte, 401(k)/IRA-kontoer, POD/TOD-kontoer og Joint Survivorship-kontoer 100 prosent fritatt for den usikrede personens kreditt. Betal aldri en eneste dollar av den avdødes individuelle gjeld ut av lommen eller utbetalingen av livsforsikring.

flowchart TD
    Death["Dødsfall av ektefelle, forelder eller partner skaper umiddelbar kontantstopp"] --> AccountType{"1. Hvordan er hver bank-, pensjonist- eller forsikringsaktiva tittelen?"}
    AccountType -->|Joint With Right of Survivorship (JTWROS) or POD / TOD / 401k / IRA| NonProbate["Ikke-skiftekontrakt eiendel: Omgå skifte helt | Presenter enhver sertifisert dødsattest (selv i kort form / venter) for umiddelbar utbetaling (1-5 dager)"]
    AccountType -->|Individual Bank Account or Final Paycheck (No Beneficiary Named)| SmallEst["Skifteeiendeler: Sjekk om de totale skifteeiendelene er under statens små eiendomstak ($50k til $184,500+)"]
    SmallEst -->|Yes: Under Cap| Affidavit["Bruk lovpålagt begravelsesfrigivelse fra banken + notarisert erklæring om småeiendom (null rettsskifte nødvendig)"]
    SmallEst -->|No: Over Cap or Real Estate| Allowance["Begjæring om skifterett for nødstilte familiebidrag / fritatt eiendomsavsetning og foreløpige brev"]
    AccountType -->|Life Insurance Policy (Individual or Employer Group Life)| InsCheck{"2. Var livsforsikringen gjeldende i mer enn 2 år?"}
    InsCheck -->|Yes: Over 2 Years (Incontestable)| DemandPay["2-års bestridbarhets- og selvmordsklausuler har utløpt: Krev umiddelbar utbetaling av grunnpolitikken selv om rettsmedisinsk sak viser at årsaken venter"]
    InsCheck -->|No: Under 2 Years (Contestability Window) or AD&D Rider| Coroner["Be om fremskyndet rettsmedisinsk brev som utelukker drap/selvmord og håndhever lovbestemt rente for forsinket oppgjør (6 % til 18 % APY)"]

Låse opp frosne bankkontoer og sluttlønn uten skifterett¶

Når en bankkasse sier "Denne kontoen er frosset fordi eieren gikk bort; du må bringe oss testamentariske brev fra Skifteretten," kontroller først om telleren er juridisk feil. Bankens frontlinjemedarbeidere forveksler rutinemessig individuelle skiftekontoer med overlevelses-/POD-kontoer, og overser ofte lovbestemte lover om utgivelse av smågods og begravelsesregninger.

Hvordan overvinne "Ventende dødsårsak" dødsattestfellen på livsforsikringskrav¶

Når et uventet dødsfall inntreffer utenfor et sykehus, eller involverer en yngre person, en ulykke, en plutselig hjertehendelse eller et uovervåket dødsfall, bestiller fylkeslegen eller rettslegen rutinemessig toksikologiske og histologiske laboratorietester som tar 8 til 20 uker å komme tilbake. I mellomtiden utsteder den medisinske undersøkeren en første dødsattest som viser dødsårsaken som "Venter etterforskning" eller "Utsatt," og livsforsikringsselskapet sender et brev som sier: "Vi kan ikke behandle ditt livsforsikringskrav før du fremlegger en endelig endret dødsattest som viser den endelige dødsårsaken og -måten."

Slik bryter du den flermåneders fastlåsen og tvinger en umiddelbar utbetaling:

1. 2-årsregelen "Ukontestbarhet og selvmordsklausul" (tvinger umiddelbar grunnutbetaling)¶

Ved lov i alle 50 amerikanske stater, kanadiske provinser, Storbritannia og Australia, inneholder hver livsforsikringspolise to strenge 2-års klokker som starter fra polisens utstedelsesdato (eller siste gjenopprettelsesdato):

1. Klausulen om 2-års ukonkurranselighet: Når en livsforsikringspolise har vært i kraft i løpet av den forsikredes levetid i 2 år (1 år i noen poliser), er forsikringsselskapet rettslig avskåret fra å bestride gyldigheten av forsikringen eller undersøke den forsikredes sykehistorie for feilinformasjon.
2. Klausulen om 2-års selvmordsekskludering: Når en policy har vært i kraft i 2 år (redusert til 1 år ved lov i stater som Colorado, Missouri og North Dakota), utløper selvmordsekskluderingen fullstendig.

Hvorfor dette låser opp pengene dine under en "avventende" obduksjon: Hvis din kjæres standard livsforsikringspolise er mer enn 2 år gammel OG du (den navngitte mottakeren) ikke er mistenkt i et drap, verken sykdom eller utilsiktet overdose eller selvmord kan rettslig innvirkning på betalerens dødsforpliktelse. Derfor, hvis en forsikringsgiver nekter å betale grunnytelsen på en 5 år gammel livsforsikring kun fordi toksikologi er "avventende", send et formelt kravbrev (mal nedenfor) som påpeker at forsikringen er ubestridelig, den 2-årige selvmordsperioden er utløpt, og ber den medisinske undersøkeren/detektiven om å signere en ** 2-setningsbekreftelse" navngitt mottaker er ikke under etterforskning i forbindelse med dødsfallet.

(Merk: Hvis forsikringen er mindre enn 2 år gammel, ELLER hvis du krever en ekstra Accidental Death & Dismemberment (AD&D) Double-Indemnity Rider, som utelukker naturlig sykdom og selvmord uavhengig av forsikringsalderen, har forsikringsgiveren lovlig rett til å se den endelige obduksjons-/toksikinologiske erklæringen før en foreløpig medisinsk lønnsrapport).

2. Bruk av et begravelsesbyrå "Forsikringsoppdrag" for umiddelbar begravelse¶

Hvis du ikke har $8 000 til \(12 000 kontanter i banken for å betale begravelsesbyrået i dag mens du venter på livsforsikringssjekken, spør begravelsesdirektøren om du kan signere en delvis **Tildeling av livsforsikringsproveny** for det nøyaktige beløpet på begravelsesregningen (eller bruk en anerkjent forhåndstjeneste for begravelsesfinansiering). Krav samtidig at livsforsikringsselskapet frigir en **umiddelbar begravelsesforskudd (\)10 000 til $25 000)**, som de fleste store operatører (som MetLife, Prudential, New York Life og Northwestern Mutual) vil overføre innen 48 timer på en ubestridelig polise ved mottak.

3. Finne "tapt" eller ukjente livsforsikringspoliser og arbeidsgivergruppefordeler¶

Sørgende familier legger igjen milliarder av dollar i uavhentede ytelser på bordet fordi de ikke vet at det fantes en politikk. Sjekk disse fire kildene på dag 1:

• National Association of Insurance Commissioners (NAIC) Life Insurance Policy Locator (eapps.naic.org/life-policy-locator): En 100 prosent gratis, offisiell 50-stats regulatordatabase. Skriv inn den avdødes navn, DOB og SSN; alle deltakende livsforsikrings- og livrenteselskaper i USA er lovpålagt å søke i registrene og kontakte deg direkte hvis du er en begunstiget.
• Employer HR Benefits Packet (Basic Life, Supplemental Life, AD&D og Business Travel Accident): Selv om en arbeidstaker aldri har kjøpt en privat livsforsikring, gir de fleste heltidsarbeidsgivere automatisk 1x til 2x årslønn i Basic Group Life og AD&D Insurance til null kostnad for den ansatte, pluss ubetalt kontant-1-lønn, og PTO-1-pensjonslønn() fordeler. Ring arbeidsgiverens HR-fordeler umiddelbart.
• Retningslinjer for kredittkort, boliglån, kredittforeninger og fagforeninger/foreninger ved uhell: Sjekk om den avdøde tilhørte en fagforening, fagforening, AAA eller kredittforening (som ofte inkluderer en gratis policy på $2000 til $10.000 ved uhell for medlemmer).
• Social Security Survivor Benefits (1-800-772-1213) og VA Dependency and Indemnity Compensation (DIC): Ring Social Security umiddelbart (ikke vent med å søke på nettet, ettersom etterlattestøtten ofte er knyttet til din beskyttende innleveringsdato) for å kreve $255 Lump-Sum Surviving** Spouseth Payment alder 60, 50 år hvis de er funksjonshemmet, eller i alle aldre hvis de har omsorg for avdødes barn under 16 år), og Månedlige etterlatteytelser (som ofte betaler $1200 til $2500+ per måned skattefritt per barn til alderen 18/19).

Løsning av begunstigedes tvister: Eks-ektefeller, ERISA-forskuddstrekk og trusler fra interpleader¶

Hva om du oppdager at din avdøde ektefelle eller forelder glemte å oppdatere mottakerskjemaet for 12 år siden, og deres Eks-ektefelle (eller en avdød slektning, eller en voldelig omsorgsperson som endret mottaker forrige måned) fortsatt er oppført på forsikringen?

1. Vedtekter for automatisk tilbakekall ved skilsmisse vs. føderal ERISA-forkjøp (Egelhoff / Sveen-regelen)¶

Hvorvidt en tidligere ektefelle får beholde utbetalingen når avdøde glemte å fjerne dem etter en skilsmisse, avhenger helt av om politikken er underlagt statlig lov eller føderal lov (ERISA / FEGLI):

• Individuell privat livsforsikring, private IRA-er og POD/TOD-bankkontoer (styrt av statlig lov: Eks-ektefelle blir automatisk tilbakekalt i de fleste stater): Over 35 amerikanske stater har vedtatt vedtekter for tilbakekall ved skilsmisse (modellert etter Uniform Probate Code §, opprettholdt av US. vs. Melin*, 584 U.S. 811). I henhold til disse vedtektene, opphever et endelig skilsmissevedtak automatisk utpekingen av en tidligere ektefelle som begunstiget på individuelle livsforsikringspoliser, IRA-er og POD/TOD-kontoer ved lov, og behandler den tidligere ektefellen som om de hadde gått fra den forsikrede, slik at pengene umiddelbart går til den betingede eller den nåværende ektefellen (den ektefelle**) dekret eksplisitt krevde å beholde eks-ektefellen på forsikringen, eller den forsikrede re-utpekte eks-ektefellen etter skilsmissedatoen).
• Arbeidsgiver-sponset 401(k)s og arbeidsgivergruppelivsforsikring (styrt av Federal ERISA: "Plan Documents Rule"): Under US Supreme Court-avgjørelser i Egelhoff v. Egelhoff (532 U.S. 141) og *Kennedy v. Du5Pont. Federal ERISA-lov foregriper (overstyrer) statlige vedtekter for tilbakekall ved skilsmisse for arbeidsgiversponsede 401(k)-planer og ERISA-gruppelivsforsikringer (og føderale FEGLI / SGLI-poliser under Hillman v. Maretta). I henhold til ERISA må planadministratoren betale den som er navngitt på mottakerskjemaet som er registrert, Med ETT STORT UNNTAK FOR 401(k)s OG PENSJONER:
• ERISA-ektefellebeskyttelsesregelen (29 U.S.C. § 1055 / REA): Hvis du var lovlig gift med avdøde da de døde (vanligvis i minst 1 år under planen), føderal ERISA-lov garanterer den nåværende gjenlevende ektefellen 100 prosent av en 401(k) eller til og med noens pensjonsordning i henhold til loven. else er fortsatt skrevet på det gamle mottakerskjemaet, med mindre du (den nåværende ektefellen) signerte en attestert ektefellefraskrivelse som gir fra deg rettighetene dine.

2. Hvordan fryse en omstridt utbetaling før forsikringsselskapet betaler feil person¶

Hvis en tidligere ektefelle, fremmedgjort slektning eller fornærmende POA-agent som forfalsket en begunstigelsesbytte i siste øyeblikk prøver å kreve livsforsikringen eller pensjonspengene, må du gi forsikringsselskapet formell skriftlig varsel FØR de kutter sjekken. Når en forsikringsgiver mottar skriftlig melding om et konkurrerende rettskrav (som siterer utilbørlig påvirkning, mangel på mental kapasitet, forfalskning, skilsmisseopphevelse i henhold til UPC § 2-804, eller Constructive Trust i henhold til et skilsmissevedtak som pålegger den avdøde å opprettholde livsforsikring for mindreårige barn), vil forsikringsselskapet umiddelbart **fryse **0 dager til utbetalingskravene og gi **0 dagene til 60 dager. å forhandle frem et forlik før innlevering av en domstol Interpleader Action (der forsikringsgiveren setter inn pengene hos rettssekretæren slik at en dommer bestemmer hvem som eier dem).

Formelle brevmaler for etterspørsel: Forsinket livsforsikringskrav og frysing av konkurrerende mottaker¶

Mal 1: Formelt krav om umiddelbar livsforsikringsutbetaling og lovpålagte renter (ERISA / statlig urettferdig kravspraksis)¶

Hvis et livsforsikringsselskap har stoppet kravet ditt siste 30 dager (eller nekter å betale en ubestridelig 2+ års polise på grunn av en "avventende" dødsattest), besvar dette kravet via Certified Mail and Email:

SUBJECT: FORMAL DEMAND FOR IMMEDIATE PAYMENT OF DEATH BENEFIT AND STATUTORY INTEREST
Policy Number: [Insert Policy #] | Claim Number: [Insert Claim #]
Insured Decedent: [Full Legal Name of Deceased] | Date of Death: [Date]
Policy Issue Date: [Issue Date - Over 2 Years Ago] | Face Amount: $[Amount]
Claimant / Named Beneficiary: [Your Full Legal Name, Address, Phone, Email]

To the Life Claims Department, ERISA Plan Administrator, and Regulatory Compliance Office of [Insurance Company Name]:

I am the sole primary beneficiary under Policy #[Number] insuring the life of [Decedent's Name], who passed away on [Date of Death]. I submitted a complete Proof of Loss claim package and certified Death Certificate on [Date Submitted]. More than [Number] days have elapsed without payment.

1. EXPIRATION OF 2-YEAR CONTESTABILITY AND SUICIDE EXCLUSION PERIODS:
Please take notice that Policy #[Number] was issued on [Issue Date] and has been continuously in force during the insured's lifetime for more than two (2) years. Accordingly, both the statutory two-year contestability period and the two-year suicide exclusion clause have expired as a matter of law.
[If Death Certificate lists Cause of Death as "Pending":] Because this base life insurance policy is incontestable and past the suicide exclusion period, and as confirmed by the attached written verification from the [Medical Examiner / Investigating Detective] confirming that I am not a person of interest in any criminal investigation, neither the final medical cause of death nor pending toxicology can legally alter [Insurance Company]'s obligation to pay the base death benefit of $[Amount]. Refusing to pay an incontestable claim based on a pending autopsy report violates state Unfair Claims Settlement Practices statutes.

2. MANDATORY STATUTORY INTEREST AND REGULATORY ESCALATION (30-DAY DEADLINE):
Under state insurance prompt-payment statutes [and/or federal ERISA regulations, 29 C.F.R. § 2560.503-1], insurers must pay or issue a lawful written determination within 30 days of receiving proof of loss, and must pay mandatory statutory delayed-settlement interest (ranging from 6% to 18% per annum from the date of death/claim) on delayed proceeds.

DEMAND:
I demand that [Insurance Company Name] release payment of the full $[Amount] death benefit plus all accrued statutory interest within ten (10) business days of this notice. If payment is not issued by [Date], I will immediately file formal enforcement complaints with the State Department of Insurance Commissioner [and the US Department of Labor Employee Benefits Security Administration (EBSA) if an employer ERISA plan] and pursue all statutory bad-faith penalties and attorney's fees.

Sincerely,

[Your Signature]
[Your Printed Name]
Enclosures: Copy of Certified Death Certificate, Claimant Statement, and Coroner/Detective Confirmation (If Applicable)

Mal 2: Skriftlig nødmelding om uønsket krav om å fryse utbetaling til upassende mottaker¶

Send via Faks, Overnight Courier og e-post til forsikringsselskapet eller 401(k) Plan Administratorens Legal/Adverse Claims Department i dag:

SUBJECT: URGENT NOTICE OF ADVERSE CLAIM AND DEMAND TO FREEZE BENEFIT DISBURSEMENT
Policy / Account Number: [Insert Number] | Decedent Name: [Name], Date of Death: [Date]
From: [Your Full Legal Name, Relationship to Decedent, Address, Phone, and Email]

To the Claims Legal Department and Plan Administrator of [Insurer / Financial Institution]:

PLEASE TAKE IMMEDIATE FORMAL NOTICE that I hereby assert a competing legal and equitable claim to the death benefits / account proceeds of [Decedent's Name] under Policy/Account #[Number], and demand that you place an IMMEDIATE ADMINISTRATIVE FREEZE on any disbursement of funds to [Name of Disputed Beneficiary].

GROUNDS FOR ADVERSE CLAIM:
[Select Applicable Legal Ground:]
- [Ground A - Fraud / Undue Influence / Lack of Capacity / Invalid POA Change:] The purported beneficiary change dated [Date] naming [Disputed Person] is void ab initio because [Decedent] lacked mental capacity due to [dementia/illness] on that date [or the change was executed under undue influence / unlawfully signed by an agent under a Power of Attorney lacking express statutory authority under UPOAA § 201(a)].
- [Ground B - Statutory Revocation on Divorce (UPC § 2-804) / Divorce Decree Violation:] [Disputed Person] is the former spouse of the Decedent pursuant to a Final Judgment of Divorce entered on [Date], which automatically revoked their beneficiary status under state statute [or which ordered the Decedent to maintain this policy in constructive trust for the benefit of (Your Name / Minor Children)].
- [Ground C - ERISA Surviving Spouse Rights (29 U.S.C. § 1055):] As the lawful surviving spouse of the Decedent, I never executed a valid notarized Spousal Waiver and am entitled to 100% of these ERISA plan benefits by federal statute.

Please confirm in writing within 48 hours that all funds under Policy/Account #[Number] have been frozen pending resolution of this adverse claim, so that your institution does not incur double liability for wrongful payment after notice.

Sincerely,

[Your Signature]
[Your Printed Name]

Ofte stilte spørsmål¶

Kilder sjekket¶

• Uniform Law Commission (USA): *Uniform Probate Code (UPC Artikkel II: §§ 2-402 til 2-404 fritatt eiendom og familiegodtgjørelse; § 2-804 Revocation of Probate and Nonprobate Transfers by Divorce; Artikkel VI: Uniform Multiple-Person Accounts Act & TOD Security Registration Act).
• United States Department of Labor, Employee Benefits Security Administration (EBSA) og US Supreme Court (USA): ERISA Claims Procedure Regulations (29 C.F.R. § 2560.503-1), *ERISA Spoousal Survivor Annuity & 401(k) Rules (59. U.S.1) Choff. Egelhoff (532 U.S. 141), og Sveen v. Melin (584 U.S. 811).
• National Association of Insurance Commissioners (NAIC) og State Insurance Codes (USA): NAIC Unfair Life, Accident and Health Claims Settlement Practices Model Act, NAIC Life Insurance Policy Locator, og State Incontestability & Prompt Payment Statutes (NY Ins. Law § 33214 & § Code, § 3203. 10172.5, Tex. Kode § 1101.011).
• Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) og Social Security Administration (USA): FDCPA Deceased Debts Rule (12 C.F.R. § 1006.34), CFPB Gjenlevende ektefelle og etterfølger i renteboliglånsregler (Regulation X, 12 C.F.R.4.S.S.2) Veiledning*.
• HM Government, UK Finance, and Department for Work and Pensions (Storbritannia): Betaling for dødsfallsstøtte, Tell Us Once Service, og UK Finance Bereavement & Direct Funeral Release Banking Protocol.
• Government of Canada og Australian Securities and Investments Commission (Canada / Australia): CPP Survivor's Pension and Death Benfit og ASIC MoneySmart tilgang til penger når noen dør.

Relaterte guider¶

• Tap av en primær inntekt: umiddelbar økonomisk triage
• Tilbakekalle en misbrukende fullmakt og stanse tillitstyveri
• Innkreving av medisinske regninger, økonomisk hjelp fra sykehus og veldedighetshjelp
• Inkassatortrakassering og FDCPA-rettigheter
• Foreclosure varsel, boliglån overbærenhet, og tap redusering
• Nødnumre etter land