Paghinto ng In-Person Cash Courier, Gold Bar, at Bail Money Scam¶

Ang pinakamabilis na lumalago at pinakamataas na natalo na panloloko ng consumer sa mundo ay hindi na umaasa sa mga wire transfer o gift card lamang: nagtatapos ito sa isang tunay na tao na kumakatok sa iyong pintuan sa harapan o makakasalubong ka sa isang parking lot para kumuha ng shoebox ng cash, gold bullion bar, o cashier's check. Gumagamit ang organisadong transnational crime syndicate ng dalawang nakakatakot na sikolohikal na armas para pilitin ang mga biktima na ubusin ang kanilang mga ipon sa buhay: ang Grandparent Bail and Gag-Order Scam (kung saan ang isang AI-clone o umiiyak na boses ay nagsasabing ang isang apo ay nagdulot ng nakamamatay na pagbangga ng sasakyan at nangangailangan ng agarang pera na piyansa na ipinasa sa isang "court courierment") at ang Goo-Courierment sa SafeGo. kinukumbinsi ng mga impostor na nagpapanggap bilang mga federal agent, bank fraud investigator, o tech support ang mga biktima na ang kanilang mga bank account ay nakompromiso at dapat na i-convert sa mga pisikal na gold bar o cash bundle na ibibigay sa isang undercover na courier para sa "Department of the Treasury vault protection").

Dahil ang pisikal na pera at gintong bullion ay ganap na hindi masusubaybayan sa sandaling umalis sila sa iyong kamay, ang pagtigil sa pisikal na handoff ay ang nag-iisang pinakamahalagang interbensyon na punto. Kinukumpirma ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas sa buong mundo ang isang ganap, walang pagbubukod na tuntunin: walang korte, bail bondsman, departamento ng pulisya, bangko, o ahensya ng gobyerno sa anumang bansa ang nagpadala ng courier, driver ng rideshare, o undercover na ahente sa isang bahay o paradahan upang mangolekta ng cash o ginto. Ngunit dahil ang taong darating sa iyong pinto ay maaaring hindi sinasadyang driver ng rideshare package o isang armadong kriminal na mule ng pera, hindi mo dapat subukang arestuhin ang isang pisikal na mamamayan sa iyong beranda. Ang pagpapanatiling naka-lock ang iyong pinto, pagwawakas ng tawag, pag-verify ng iyong kamag-anak nang nakapag-iisa, at pagtawag sa pulisya upang harangin ang courier ay pinoprotektahan ang iyong pisikal na kaligtasan at ang iyong mga natitipid na buhay.

Gawin ito ngayon¶

Kung ikaw o ang isang miyembro ng pamilya ay inutusan ng isang tumatawag na mag-withdraw ng pisikal na pera, bumili ng mga gold bar, o maghanda ng isang pakete para sa isang "bail courier," "court officer," o "federal agent" na pupunta sa iyong tahanan o isang lugar ng pagpupulong, isagawa kaagad ang anim na hakbang na ito:

1. I-lock ang iyong pintuan sa harapan, manatili sa loob ng iyong tahanan, at huwag mag-abot ng anumang cash, ginto, o pakete sa sinuman: Huwag kailanman tumungo sa iyong balkonahe o lumakad palabas sa gilid ng bangketa na may dalang pera o gintong bullion. Panatilihing naka-lock ang iyong storm door at deadbolt kahit na ang isang courier, taxi, o rideshare na sasakyan ay nakaparada na sa iyong driveway.
2. Ibaba kaagad ang telepono, kahit na binantaan ka ng tumatawag na arestuhin o isang "court gag order": Pinapanatili ng mga scammer ang mga biktima sa isang bukas na linya ng cellular nang ilang oras upang hindi nila matawagan ang kanilang pamilya o makipag-usap nang tapat sa mga teller sa bangko. Pindutin ang pulang end-call na button o ganap na patayin ang iyong telepono sa loob ng dalawang minuto upang maputol ang sikolohikal na paghihiwalay.
3. Huwag kailanman pisikal na harapin, harangan, o tangkaing pigilan ang courier sa iyong pintuan: Ang taong ipinadala upang kolektahin ang kahon ay maaaring isang kriminal na mule ng pera na maaaring maging marahas kung makorner, o isang inosenteng Uber/Lyft courier na inupahan sa pamamagitan ng hindi kilalang package-delivery app na walang ideya na may nangyayaring krimen. Obserbahan at kunan ng larawan ang courier at ang kanilang plaka ng sasakyan nang mahigpit sa pamamagitan ng bintana sa itaas na palapag o doorbell camera.
4. Tumawag kaagad sa iyong lokal na numerong pang-emergency kung may courier na papunta o nasa labas ng iyong tahanan: I-dial ang iyong lokal na numero ng emergency (911 sa United States at Canada, 112 sa buong European Union, 999 sa United Kingdom) o kumonsulta sa aming mga numerong pang-emergency direktoryo. Sabihin sa dispatcher: "Isang organisadong fraud courier ang papunta sa bahay ko ngayon sa [Address] para kunin ang [Halaga] sa cash/gold. Naka-lock ako nang ligtas sa loob. Mangyaring magpadala ng mga patrol officer para harangin ang pickup na sasakyan."
5. I-verify ang iyong apo o miyembro ng pamilya sa pamamagitan ng direktang pagtawag sa kanilang kilalang numero ng telepono o ibang kamag-anak: Kung sinabi ng tumatawag na ang iyong anak o apo ay nasa kulungan o ospital, tawagan ang naka-save na numero ng mobile ng kamag-anak na iyon, ang kanilang mga magulang, o ang kanilang paaralan/lugar ng trabaho mula sa ibang telepono. Kahit na ang boses sa scam na tawag ay kapareho ng tunog ng iyong apo, tatlong segundo ng family voice cloning ay nangangailangan lamang ng maikling social media video.
6. Kung nag-abot ka na ng package sa isang courier o nagpadala ng kahon sa pamamagitan ng FedEx, UPS, o DHL sa loob ng huling 48 oras, tumawag kaagad sa pulis at sa fraud interception desk ng carrier: Ibigay sa pulis ang footage ng camera ng iyong doorbell at ang eksaktong minuto ng pickup, at kung ipinadala sa pamamagitan ng parcel carrier, tawagan ang departamento ng seguridad ng carrier kasama ang tracking number upang maisagawa ang box na may emergency ****

Cash courier at gold bar interception decision tree¶

Kapag ang isang tao sa telepono ay humihingi ng pisikal na pera o mahalagang mga metal, o kapag natuklasan mo ang isang mas matandang miyembro ng pamilya na naghahanda ng isang pakete para sa pickup, sundin kaagad ang flowchart ng desisyon na ito.

flowchart TD
    Trigger["Humihingi ang Tumatawag ng Pisikal na Pera, Gold Bar, o Cashier's Check para sa Piyansa, Legal na Bayarin, o Proteksyon sa Vault ng Gobyerno"] --> StageCheck{"1. Saang yugto ang transaksyon ngayon?"}
    StageCheck -->|"A. Sa telepono pa rin o sa banko / bullion dealer bago mag-withdraw"| StopBank["Ibaba kaagad ang Telepono; Sabihin sa Bank Teller o Bullion Dealer ang Katotohanan: 'Sinabihan Ako ng Isang Tumatawag na I-withdraw Ito'"]
    StageCheck -->|"B. Nasa Bahay na ang Pera o Ginto; Ang Courier ay Nasa Daan o Nasa Labas"| LockHome["I-lock ang Lahat ng Pinto at Bintana; HUWAG Sagutin ang Pinto; Itago ang Cash/Gold Out of Sight Sa Loob ng Bahay"]
    StageCheck -->|"C. Ibinigay ang Package sa isang Courier sa Huling 1 hanggang 60 Minuto"| JustLeft["Tumawag kaagad sa 911 / 112 / 999; Magbigay ng Paglalarawan ng Sasakyan, Direksyon ng Paglalakbay, at Doorbell Video"]
    StageCheck -->|"D. Ang Pera o Ginto ay Ipinadala sa isang Kahon sa pamamagitan ng FedEx, UPS, USPS, o DHL"| ShippedBox["Tumawag Kaagad sa Carrier Security Desk Gamit ang Tracking Number para sa Emergency Package Intercept; Tumawag ng Pulis"]
    StopBank --> VerifyFam["Direktang Tawagan ang Miyembro ng Pamilya sa Kanilang Nai-save na Numero para Kumpirmahin na Ligtas Sila"]
    LockHome --> Call911["Tumawag sa 911 / 112 / 999: Iulat ang Aktibong Fraud Courier na Dumarating sa Iyong Address para sa Pagharang ng Pulis"]
    Call911 --> CourierType{"2. Kumakatok ba ang courier sa iyong pinto bago dumating ang mga pulis?"}
    CourierType -->|"Oo: Ang courier ay nasa balkonahe"| NoConfront["HUWAG Buksan ang Pinto o Haharapin ang Courier; Magsalita sa Camera o Window: 'Pulis ay Nasa Ruta, Umalis Na'"]
    CourierType -->|"Hindi: Unang dumating ang mga pulis"| PoliceTrap["Manatili sa Loob Hanggang Kumpirmahin ng mga Naka-uniporme na Opisyal ang Pagkakakilanlan; Magbigay ng Mga Log ng Tawag, Secret Code Word, at Mga Teksto"]
    NoConfront --> RecordPlate["I-record ang Courier Face, Vehicle Make, at License Plate sa Doorbell Camera para sa mga Detectives"]
    JustLeft --> BankReturn["Ibalik Kaagad ang Anumang Natitirang Cash o Ginto sa isang Na-verify na Bank Safe Deposit Box"]
    ShippedBox --> FileIC3["Maghain ng Opisyal na Ulat Sa Lokal na Pulisya, FBI IC3 (US), o Action Fraud (UK)"]

Anatomy ng limang pangunahing in-person courier at bullion scam¶

Hindi tulad ng mga tradisyunal na scam sa telepono na humihingi ng \(1,000 sa retail gift card, ang mga pisikal na courier scam ay ginawa upang lampasan ang mga limitasyon ng bank wire-transfer fraud at magnakaw ng **\)20,000 hanggang $500,000+ sa isang hapon**. Ihambing ang limang nangingibabaw na script sa ibaba.

Paano makita at ihinto ang isang courier scam na nagta-target sa isang mas matandang magulang o asawa¶

Dahil ang mga scammer ay nagbabanta sa mga biktima ng malaking pinsala sa isang apo o agarang federal na pag-aresto kung sasabihin nila sa sinuman, ang mga matatandang nasa hustong gulang na nahuli sa isang multi-day gold bar o cash courier scam ay kadalasang nagtatago ng mga tawag mula sa kanilang sariling asawa at mga adultong anak. Panoorin ang anim na pulang flag na ito sa pag-uugali sa isang miyembro ng pamilya:

6 na senyales na ang isang miyembro ng pamilya ay tinuturuan ng isang courier scammer ngayon¶

1. Patuloy na pananatili sa isang tawag sa cell phone nang maraming oras habang umaalis ng bahay na may dalang notepad, checkbook, o tote bag: Pinipilit ng mga scammer ang mga biktima na panatilihing konektado ang tawag sa telepono sa loob ng kanilang pitaka o bulsa ng kamiseta habang nagmamaneho papunta sa bangko upang marinig ng scammer ang pag-uusap sa window ng teller.
2. Biglaang paglilihim, panic, o inensayo na mga kwento tungkol sa isang malaking pagbili: Kung ang isang retiradong magulang ay biglang nagsabi sa isang asawa o opisyal ng bangko na kailangan nila ng $40,000 na cash o isang wire transfer para "bumili ng isang klasikong kotse," "magbayad ng isang kontratista nang cash," o "tulungan ang isang kaibigan," ngunit tumanggi silang magbigay ng anumang invoice o pangalan ng contact, nagbabasa sila ng script ng scammer na ibinigay.
3. Hindi maipaliwanag na mga tawag o paghahatid mula sa mga mamahaling metal / gold bullion dealer: Ang pagtanggap ng high-value insured na FedEx o armored courier na paghahatid mula sa isang gold at silver bullion exchange, o pagtatanong tungkol sa mga wiring fund mula sa isang brokerage account patungo sa isang metals dealer, ay ang tanda ng Phase 3 Gold Bar Scam.
4. Paghahanda ng naka-tape na karton, shoebox, o manila envelope na may nakasulat na lihim na code word: Inutusan ang mga biktima na balutin ang mga stack ng $100 bill o gold bar sa aluminum foil at duct tape sa loob ng shoebox at magsulat ng code word o pekeng case number sa takip.
5. Remote-access software na naka-install sa kanilang computer o smartphone: Suriin ang kanilang computer desktop o phone app para sa mga remote na tool sa pagbabahagi ng screen (gaya ng AnyDesk, TeamViewer, UltraViewer, ConnectWise ScreenConnect, o Zoho Assist) na sinabi sa kanila ng pekeng "Microsoft/Apple/Norton tech support" na tumatawag na i-download.
6. Sabik na naghihintay sa harap ng bintana para sa isang Uber, Lyft, o walang markang sasakyan: Kung ang iyong magulang ay tumatakbo sa harap ng pintuan na may hawak na isang pakete habang sinusulyapan ang kanilang telepono, makialam kaagad.

Paano ligtas na makialam ang mga miyembro ng pamilya, bank teller, at rideshare driver¶

• Para sa mga miyembro ng pamilya: Huwag pagalitan o ipahiya ang iyong kamag-anak; gulat at kahihiyan ang mga biktima ay nagtatanggol. Dahan-dahang kunin ang telepono, ilagay ito sa Airplane Mode para hindi manatiling sumigaw ang scammer sa kanilang tainga, maupo nang magkasama, at agad na tawagan ang apo (o ang tunay na lokal na linya ng pulis na hindi pang-emergency) sa iyong sariling telepono upang patunayan na walang nakakulong at walang pederal na warrant.
• Para sa mga bank teller at brokerage staff: Kapag ang isang customer ay humiling ng hindi karaniwang malaking pag-withdraw ng pera o wire transfer sa isang gold bullion dealer at mukhang kinakabahan o sumulyap sa isang aktibong tawag sa cell phone, direktang tanungin sila: *"May nagsabi ba sa iyo sa telepono na nakompromiso ang iyong account, na ang mga empleyado ng bangko ay hindi mapagkakatiwalaan, o nagbigay sa iyo ng cover story para sabihin sa akin ang isang fly sa St. madalas masira ang spell kapag nabigo ang mga binigkas na salita.
• Para sa mga Uber, Lyft, taxi, at lokal na package courier: Ang mga kriminal na ring na matatagpuan sa ibang bansa ay regular na gumagamit ng mga ninakaw na credit card o disposable account sa Uber Package (Uber Connect), Lyft, o mga lokal na courier na app para kumuha ng mga inosenteng gig driver para kunin ang isang "bound legal parcel" mula sa isang residential porch at ihatid ito sa isang lote, bakanteng bahay, o naghihintay na unit. Kung ang isang matandang may-ari ng bahay ay magbibigay sa iyo ng isang naka-tape na kahon ng sapatos, kumilos na natatakot, o humingi sa iyo ng "lihim na password" sa pagkuha: huwag kumpletuhin ang pag-drop-off sa hindi kilalang parking lot. Magmaneho sa pinakamalapit na istasyon ng pulisya o tumawag kaagad sa 911 / 112 / 999 upang ma-inspeksyon ng mga opisyal ang transaksyon at maibalik ang mga naipon sa buhay ng biktima.

Paano nagsasagawa ang tagapagpatupad ng batas ng isang ligtas na pagharang ng courier (at ang iyong tungkulin)¶

Kung sasabihin sa iyo ng isang scammer na ang isang courier ay papunta sa iyong bahay sa loob ng tatlumpung minuto (o bukas ng hapon) upang kumuha ng pera o mga gold bar, mayroon kang isang pambihirang pagkakataon upang matulungan ang mga pulis na arestuhin ang network ng money mule, sa kondisyon na hindi mo inilagay ang iyong sarili sa pisikal na panganib.

Ang Checklist ng Safe Police Interception¶

• Hakbang 1: Panatilihing naka-lock ang lahat ng pinto at tumawag kaagad sa 911 / 112 / 999: Sabihin sa emergency dispatcher na ikaw ang target ng aktibong in-person fraud courier pickup, ibigay ang eksaktong ETA kung kailan nakatakdang dumating ang courier sa iyong address, at bigyang-diin na hindi mo pa nabuksan ang pinto.
• Hakbang 2: Huwag kailanman maghanda ng isang tunay na pakete ng pera o lumabas upang ibigay ang iyong sarili ng isang decoy box: Huwag kailanman maglakad palabas sa iyong balkonahe o driveway upang harapin ang courier o maglaro ng detective. Maghintay sa loob ng iyong naka-lock na bahay hanggang sa dumating ang mga naka-unipormeng opisyal at kunin ang taktikal na kontrol sa kalye.
• Hakbang 3: Panatilihin ang bawat digital na artifact para sa mga detective: Huwag tanggalin ang mga numero ng telepono ng scammer, mga mensahe sa WhatsApp, mga pekeng titik na "Federal Reserve / Supreme Court", o ang sikretong code na salita. Ibigay ang iyong telepono (o mga screenshot ng mga aktibong text at link sa pagsubaybay ng courier) nang direkta sa mga tumutugon na opisyal.
• Hakbang 4: Kung hindi pa dumarating ang pulis kapag kumatok ang courier, manatili sa likod ng iyong naka-lock na pinto: Tumingin lang sa camera ng doorbell o bintana sa pangalawang palapag. Kumuha ng malinaw na video ng mukha, pananamit, at plaka ng sasakyang naka-idle sa gilid ng bangketa. Magsalita sa pamamagitan ng nakasarang pinto o camera speaker: "Alam kong panloloko ito. Tinawag na ang mga pulis at nasa kalyeng ito ngayon. Umalis kaagad."

Emergency financial triage kung naibigay mo na ang cash, ginto, o access¶

Kung naganap na ang handoff, sampung minuto man ang nakalipas o dalawang araw na nakalipas, isagawa kaagad ang anim na hakbang na emergency triage sequence na ito:

1. Tumawag kaagad sa 911 / 112 / 999 para sa mga pisikal na pickup: Kahit na umalis ang courier isang oras na ang nakalipas, maaaring patakbuhin ng mga Real-Time Crime Center ng pulisya ang plaka ng sasakyan ng courier (nakuha sa iyong doorbell camera o camera ng kapitbahay) sa pamamagitan ng Automated License Plate Reader (ALPR) na highway camera para ihinto ang sasakyan o sub-Long mga camera para ihinto ang sasakyan o ang eksaktong sub-Long camera. inihatid ng courier ang package.
2. Kung nagpadala ka ng cash o ginto sa pamamagitan ng FedEx, UPS, USPS, o DHL, mag-trigger ng agarang Carrier Intercept:
3. UPS: Tumawag sa 1-800-742-5877 o gamitin ang UPS Delivery Intercept online upang ihinto ang paghahatid at ibalik ang package sa nagpadala.
4. FedEx: Tumawag sa 1-800-463-3339 at hilingin ang Fraud / Security Package Reroute Desk kasama ang iyong 12-digit na tracking number.
5. US Postal Service (USPS): Makipag-ugnayan sa US Postal Inspection Service sa 1-877-876-2455 at magsumite kaagad ng Package Intercept request.
6. Kung nag-wire ka ng pera sa isang gold bullion dealer at ang ginto ay hindi pa nakukuha ng scammer: Panatilihing naka-lock ang mga gold bar sa loob ng bank safe deposit box o sa lokal na pulis kaagad, o kung ang wire transfer ay ipinadala sa loob ng huling 24 hanggang 48 na oras at ang bullion ay hindi pa naipapadala, sabihin sa iyong bangko na magpadala ng apurahang SWIFT / Fedwire na tawagan ang order ng Bulliyon at kanselahin ang Order ng Bullion sa Fraud Recall**.
7. Idiskonekta ang iyong computer sa internet at alisin ang remote-access na software: Kung nagsimula ang scam sa isang computer pop-up o tech support na tawag, i-off ang iyong Wi-Fi router o i-unplug kaagad ang ethernet cable para hindi mapanood ng mga scammer ang iyong screen o maubos ang iyong mga account habang tinatawagan mo ang iyong bangko. Hilingin sa isang kagalang-galang na lokal na computer technician na tanggalin ang lahat ng remote-control software bago mag-log in muli sa anumang financial website.
8. I-freeze ang iyong mga bank account, retirement brokerage, at credit bureaus: Bisitahin nang personal ang iyong sangay sa bangko kasama ang isang miyembro ng pamilya. Isara ang anumang checking o savings account na ang account number ay nalantad, bawiin ang anumang hindi awtorisadong wire o power-of-attorney na mga tagubilin, palitan ang lahat ng online banking password mula sa isang malinis na device, at maglagay ng libreng Security Freeze sa mga pangunahing credit bureaus (Equifax, Experian, at TransUnion).
9. Maghain ng opisyal na pambansang mga ulat ng panloloko upang idokumento ang pagkawala para sa mga layunin ng buwis at pagsasauli:
10. United States: Maghain ng agarang ulat sa FBI Internet Crime Complaint Center (IC3.gov), Federal Trade Commission (ReportFraud.ftc.gov), at DOJ National Elder Fraud Hotline sa 1-833-372-8311.
11. United Kingdom: Tumawag sa Action Fraud sa 0300 123 2040 (at i-dial ang 159 upang direktang kumonekta at ligtas sa departamento ng pandaraya ng iyong tunay na bangko).
12. Canada: Mag-ulat sa Canadian Anti-Fraud Center (CAFC) sa 1-888-495-8501.
13. Australia: Makipag-ugnayan sa Scamwatch (ACCC) at IDCARE sa 1800 595 160.

Mga verbal na script para sa pagsasara ng mga tumatawag at pagtuturo sa mga miyembro ng pamilya¶

Nasa telepono ka man na may pinaghihinalaang scammer o tinutulungan ang isang magulang na nataranta na ibitin ang tawag, ang pagkakaroon ng mga eksaktong pariralang handa ay agad na maputol ang emosyonal na manipulasyon:

Script 1: Kapag sinabi ng tumatawag na nasa kulungan ang iyong apo o kamag-anak at nasa ilalim ng "court gag order"¶

"Hindi ko tinatalakay ang mga legal o pinansiyal na usapin sa mga papasok na tawag. Ibinababa ko ngayon ang tawag para direktang tawagan ang mga magulang ng apo ko at ang aming lokal na departamento ng pulisya." (Ibaba agad ang tawag nang hindi hinihintay ang kanilang tugon. Kung paulit-ulit silang tatawag, i-switch ang iyong telepono sa Airplane Mode sa loob ng sampung minuto habang tinatawagan mo ang iyong pamilya sa ibang linya.)

Script 2: Kapag ang isang tumatawag ay nag-claim na mula sa FBI, FTC, Treasury, o Bank Fraud Unit at sinabihan kang bumili ng mga gold bar o mag-withdraw ng pera¶

"Walang ahensya ng gobyerno o bangko ang humihiling sa mga mamamayan na mag-withdraw ng pisikal na pera o bumili ng mga gold bar para sa ligtas na pag-iingat. Binaba ko ang tawag at lumalakad nang personal sa aking lokal na sangay ng bangko upang makipag-usap sa manager ng sangay at isang unipormadong opisyal ng pulisya." (Huwag hayaang ilipat ka ng tumatawag sa isang "supervisor" o "federal na ahente" sa parehong linya ng telepono; lahat ng boses sa tawag na iyon ay kabilang sa parehong call center sa ibang bansa.)

Script 3: Protocol na "Ligtas na Salita" sa buong pamilya upang maiwasan ang mga bitag ng AI voice-cloning¶

"Bago natin pag-usapan ang anumang emergency o pera, ano ang salita ng ating pamilya?" (Magtatag ng simple, hindi malilimutan, offline na family code na salita sa panahon ng hapunan sa bakasyon o pagtitipon ng pamilya, gaya ng pangalan ng isang childhood pet o isang partikular na bakasyong bayan, na hindi kailanman nakasulat sa mga text o social media. Sumang-ayon bilang isang pamilya na walang sinuman ang magpapadala ng pera, magbabayad ng piyansa, o maniniwala sa isang tawag sa telepono sa krisis maliban kung sasabihin kaagad ng tumatawag ang salitang ligtas para sa pamilya.)

Mga madalas itanong¶

Magpapadala ba ang isang hukuman, bail bondsman, departamento ng pulisya, o pederal na ahensya ng isang courier sa aking bahay upang kumuha ng pera o mga gold bar?¶

Hindi, hindi kailanman sa anumang pagkakataon sa anumang bansa. Walang korte, hukom, tagapagtanggol ng publiko, departamento ng pulisya, bangko, o ahensya ng pederal (tulad ng FBI, FTC, IRS, o Federal Reserve) na nagpadala ng courier, driver ng rideshare, o undercover na ahente sa iyong bahay o isang parking lot upang mangolekta ng pera para sa piyansa, multa, o "safe vault custody," at hindi ka nila hihilingin na bumili ng mga pisikal na gold bullion bar o cryptocurrency. Anumang kahilingan para sa isang personal na cash o gold pickup ay 100 porsiyento ay isang criminal scam.

Paanong ang isang scammer sa telepono ay eksaktong katunog ng aking umiiyak na apo o miyembro ng pamilya?¶

Gumagamit ang mga modernong fraud ring ng dalawang diskarte para lokohin ang mga mapagmahal na kamag-anak: una, gumagamit sila ng artificial intelligence (AI) voice-cloning software na nangangailangan lamang ng tatlong segundong audio clip na na-scrap mula sa pampublikong TikTok, Instagram, o YouTube na video ng iyong apo upang gayahin ang kanilang tono at accent; pangalawa, binubuksan nila ang tawag nang may galit na galit, static, o isang pag-aangkin na "nasira ang ilong ko ng airbag ng kotse" kaya napuno ng utak mo ang pamilyar na boses sa panahon ng emosyonal na spike. Palaging ibaba ang tawag at tawagan ang iyong kapamilya nang direkta sa kanilang kilalang numero ng telepono.

Ano ang dapat kong gawin kung sinabihan ako ng isang scammer na magsinungaling sa aking bank teller kapag nag-withdraw ng cash o nag-wiring ng pera para sa ginto?¶

Huminto kaagad at sabihin sa bank teller at branch manager ang kumpletong katotohanan tungkol sa iniutos sa iyo ng tumatawag na gawin. Palaging tinuturuan ng mga scammer ang mga biktima na magkuwento ng pekeng cover story sa bangko (tulad ng pag-claim na ang pera ay para sa pagkukumpuni ng bahay, isang klasikong pagbili ng kotse, o isang regalo ng pamilya) at kung minsan ay sinasabing ang mga bank teller mismo ay mga kriminal na iniimbestigahan, partikular na dahil ang mga kawani ng bangko ay sinanay na makita ang courier at gold bar fraud at i-save ang iyong mga naipon sa buhay.

Dapat ko bang subukang hulihin o harapin ang courier kapag pumunta sila sa aking pintuan upang kunin ang pakete?¶

Hindi, huwag kailanman buksan ang iyong pinto o subukang pisikal na harangan, pigilan, o harapin ang courier mismo. Ang taong darating sa iyong bahay ay alinman sa isang hindi sinasadyang gig-economy driver (tulad ng isang Uber o Lyft courier na hindi nagpapakilalang kinuha upang kunin ang isang parsela) o isang criminal money mule na maaaring armado at mapanganib kung makorner. Panatilihing naka-deadbolted ang iyong mga pinto, tumawag kaagad sa 911, 112, o 999 sa sandaling malaman mong may courier na papunta, at i-record ang mukha ng courier at plaka ng sasakyan sa pamamagitan ng saradong bintana o doorbell camera para sa pulisya.

Sinuri ang mga pinagmulan¶

• Federal Bureau of Investigation (FBI) Internet Crime Complaint Center (IC3, United States): Mga Anunsyo ng Serbisyong Pampubliko sa Tech Support, Bank Impersonation, at Government Courier Gold Bullion Scams.
• Federal Trade Commission (FTC) at Consumer Financial Protection Bureau (CFPB, United States): Grandparent Bail Scams, AI Voice Cloning Warnings, at Elder Financial Exploitation Interception Protocols.
• Department of Justice (DOJ) Elder Justice Initiative (United States): Transnational Money Mule Courier Networks at Law Enforcement Interdiction Guidelines.
• National Cyber ​​Security Center (NCSC) at Action Fraud / City of London Police (United Kingdom): Courier Fraud: Bank Card Collection Ruses, Safe-Account Scams, at 159 Banking Hotline Verification.
• Canadian Anti-Fraud Center (CAFC) at Royal Canadian Mounted Police (RCMP, Canada): Emergency Grandparent Bail Scams at In-Person Cash Pickup Prevention.

Mga kaugnay na gabay¶

• Mga panloloko at panloloko na pagtugon sa emergency
• Pangingikil, blackmail, at virtual na kidnapping ransom scam
• Stranger sa pinto, utility impersonator, at push-in home invasion
• Peer-to-peer marketplace meetup at pag-iwas sa cash robbery
• Triage ng cyberattack at pagnanakaw ng pagkakakilanlan
• Direktoryo ng mga numero ng emergency