إيقاف عمليات الاحتيال التي تتم عن طريق البريد الشخصي وسبائك الذهب وأموال الكفالة¶

لم تعد عمليات احتيال المستهلكين الأسرع نموًا والأعلى خسارة في العالم تعتمد على التحويلات البنكية أو بطاقات الهدايا وحدها: فهي تنتهي عندما يطرق شخص حقيقي بابك الأمامي أو يقابلك في موقف للسيارات لالتقاط صندوق أحذية به نقود، أو سبائك ذهبية، أو شيك مصرفي. تستخدم عصابات الجريمة المنظمة العابرة للحدود الوطنية سلاحين نفسيين مرعبين لإجبار الضحايا على استنزاف مدخرات حياتهم: ** عملية احتيال كفالة الأجداد وأمر الكمامة ** (حيث يدعي صوت مستنسخ من الذكاء الاصطناعي أو صوت باكٍ أن حفيدًا تسبب في حادث سيارة مميت ويحتاج إلى كفالة نقدية فورية يتم تسليمها إلى "ساعي المحكمة") و** عملية احتيال الحضانة الآمنة الحكومية / عملية احتيال سبائك الذهب** (حيث يقنع المحتالون بأنهم عملاء فيدراليين أو محققين في الاحتيال المصرفي أو الدعم الفني الضحايا الذين تم اختراق حساباتهم المصرفية ويجب تحويلها إلى سبائك ذهب مادية أو حزم نقدية يتم تسليمها إلى ساعي سري من أجل "حماية قبو وزارة الخزانة").

نظرًا لأن النقد المادي وسبائك الذهب لا يمكن تعقبهما تمامًا في اللحظة التي يغادران فيها يدك، فإن إيقاف التسليم الفعلي هو نقطة التدخل الأكثر أهمية. تؤكد وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم على قاعدة مطلقة وخالية من الاستثناءات: لا تقوم أي محكمة أو ضامن كفالة أو قسم شرطة أو بنك أو وكالة حكومية في أي بلد بإرسال ساعي أو سائق مشاركة أو وكيل سري إلى منزل أو موقف للسيارات لجمع النقود أو الذهب. ومع ذلك، نظرًا لأن الشخص الذي يصل إلى باب منزلك قد يكون إما سائق حزمة مشاركة غير مقصود أو بغل أموال إجرامية مسلحة، يجب ألا تحاول مطلقًا اعتقال مواطن فعليًا على شرفتك. إن إبقاء بابك مغلقًا، وإنهاء المكالمة، والتحقق من قريبك بشكل مستقل، والاتصال بالشرطة لاعتراض حامل البريد، يحمي سلامتك الجسدية ومدخراتك.

افعل هذا الآن¶

إذا تم توجيهك أنت أو أحد أفراد أسرتك من قبل المتصل لسحب أموال نقدية أو شراء سبائك ذهبية أو إعداد حزمة لـ "ساعي الكفالة" أو "موظف المحكمة" أو "الوكيل الفيدرالي" الذي يأتي إلى منزلك أو مكان الاجتماع، فقم بتنفيذ هذه الخطوات الست على الفور:

1. أغلق باب منزلك الأمامي، وابق داخل منزلك، ولا تسلم أي نقود أو ذهب أو طرد لأي شخص: لا تخطو أبدًا إلى الشرفة الخاصة بك أو تخرج إلى الرصيف ومعك نقود أو سبائك ذهبية. أبقِ باب العاصفة والمسمار مغلقًا حتى لو كانت سيارة البريد السريع أو التاكسي أو مركبة النقل متوقفة بالفعل في الممر الخاص بك.
2. أغلق الهاتف على الفور، حتى إذا هددك المتصل بالاعتقال أو بإصدار "أمر من المحكمة لمنع النشر": يُبقي المحتالون الضحايا على خط خلوي مفتوح لساعات حتى لا يتمكنوا من الاتصال بعائلاتهم أو التحدث بصراحة مع صرافين البنك. اضغط على زر إنهاء المكالمة الأحمر أو قم بإيقاف تشغيل هاتفك بالكامل لمدة دقيقتين لكسر العزلة النفسية.
3. لا تواجه أبدًا ساعي البريد أو تمنعه ​​أو تحاول احتجازه عند باب منزلك: قد يكون الشخص الذي تم إرساله لاستلام الصندوق مجرمًا ماليًا يمكن أن يصبح عنيفًا إذا حوصر، أو ساعي بريد بريء من Uber/Lyft تم تعيينه عبر تطبيق توصيل طرود مجهول وليس لديه أي فكرة عن حدوث جريمة. قم بمراقبة الساعي ولوحة ترخيص سيارته وتصويرها بدقة من خلال نافذة الطابق العلوي أو كاميرا جرس الباب.
4. اتصل برقم الطوارئ المحلي الخاص بك على الفور إذا كان هناك ساعي بريد في الطريق أو خارج منزلك: اتصل برقم الطوارئ المحلي الخاص بك (911 في الولايات المتحدة وكندا، 112 عبر الاتحاد الأوروبي، 999 في المملكة المتحدة) أو استشر لدينا أرقام الطوارئ الدليل. أخبر المرسل: "هناك ساعي احتيال منظم في طريقه إلى منزلي الآن في [العنوان] لاستلام [المبلغ] نقدًا/ذهبًا. أنا محبوس بأمان في الداخل. يرجى إرسال ضباط دورية لاعتراض مركبة النقل الصغيرة."
5. تحقق من حفيدك أو أحد أفراد أسرتك عن طريق الاتصال برقم هاتفه المعروف أو قريب آخر مباشرة: إذا ادعى المتصل أن طفلك أو حفيدك في السجن أو في المستشفى، فاتصل برقم الهاتف المحمول المحفوظ لذلك القريب أو والديه أو مدرسته/مكان عمله من هاتف مختلف. حتى لو كان الصوت في مكالمة الاحتيال يبدو مطابقًا لحفيدك، فإن استنساخ صوت العائلة لمدة ثلاث ثوانٍ لا يتطلب سوى مقطع فيديو قصير على وسائل التواصل الاجتماعي.
6. إذا كنت قد سلمت طردًا بالفعل إلى شركة توصيل أو أرسلت صندوقًا بالبريد عبر FedEx أو UPS أو DHL خلال الـ 48 ساعة الماضية، فاتصل بالشرطة ومكتب اعتراض الاحتيال التابع لشركة النقل على الفور: أعط الشرطة لقطات كاميرا جرس الباب الخاصة بك والدقيقة الدقيقة للاستلام، وإذا تم الشحن عبر شركة نقل الطرود، فاتصل بقسم أمن شركة النقل مع رقم التتبع لتنفيذ حالة طوارئ تعليق اعتراض الطرود قبل تسليم الصندوق.

شجرة قرارات اعتراض ساعي النقد وسبائك الذهب¶

عندما يطلب شخص ما عبر الهاتف نقودًا مادية أو معادن ثمينة، أو عندما تكتشف أن أحد أفراد العائلة الأكبر سنًا يقوم بإعداد طرد لاستلامه، اتبع هذا المخطط الانسيابي للقرار على الفور.

flowchart TD
    Trigger["يطالب المتصل بأموال مادية أو سبائك ذهبية أو شيك أمين الصندوق مقابل الكفالة أو الرسوم القانونية أو حماية الخزنة الحكومية"] --> StageCheck{"1. ما هي المرحلة التي تمر بها الصفقة الآن؟"}
    StageCheck -->|"أ. لا يزال على الهاتف أو في البنك / تاجر السبائك قبل السحب"| StopBank["قم بتعليق الهاتف على الفور؛ أخبر صراف البنك أو تاجر السبائك بالحقيقة: 'أخبرني المتصل بسحب هذا'"]
    StageCheck -->|"ب. النقد أو الذهب موجود بالفعل في المنزل؛ البريد السريع على الطريق أو في الخارج"| LockHome["قفل جميع الأبواب والنوافذ؛ لا تجيب على الباب؛ قم بإخفاء النقود/الذهب بعيدًا عن الأنظار داخل المنزل"]
    StageCheck -->|"ج. تم تسليم الطرد إلى شركة الشحن خلال آخر 1 إلى 60 دقيقة"| JustLeft["اتصل بالرقم 911 / 112 / 999 فورًا؛ تقديم وصف المركبة، واتجاه السفر، وفيديو جرس الباب"]
    StageCheck -->|"د. تم شحن النقد أو الذهب في صندوق عبر FedEx أو UPS أو USPS أو DHL"| ShippedBox["اتصل بمكتب أمان شركة النقل على الفور مع رقم التتبع لاعتراض طرد الطوارئ؛ اتصل بالشرطة"]
    StopBank --> VerifyFam["اتصل بأفراد العائلة مباشرة على رقمهم المحفوظ للتأكد من أنهم آمنون"]
    LockHome --> Call911["اتصل بالرقم 911 / 112 / 999: قم بالإبلاغ عن وصول رسالة احتيال نشطة إلى عنوانك لاعتراض الشرطة"]
    Call911 --> CourierType{"2. هل يطرق الساعي بابك قبل وصول الشرطة؟"}
    CourierType -->|"نعم: الساعي على الشرفة"| NoConfront["لا تفتح الباب أو تواجه البريد السريع؛ التحدث من خلال الكاميرا أو النافذة: 'الشرطة في الطريق، غادروا الآن'"]
    CourierType -->|"لا: تصل الشرطة أولاً"| PoliceTrap["ابقَ في الداخل حتى يؤكد الضباط ذوو الزي الرسمي هويتك؛ توفير سجلات المكالمات، وكلمة الرمز السري، والنصوص"]
    NoConfront --> RecordPlate["قم بتسجيل وجه الساعي وطراز السيارة ولوحة الترخيص على كاميرا جرس الباب للمحققين"]
    JustLeft --> BankReturn["قم بإعادة أي أموال نقدية أو ذهب متبقي إلى صندوق ودائع آمن لدى البنك تم التحقق منه على الفور"]
    ShippedBox --> FileIC3["قم بتقديم تقرير رسمي إلى الشرطة المحلية، أو FBI IC3 (الولايات المتحدة)، أو إجراءات الاحتيال (المملكة المتحدة)"]

تشريح خمس عمليات احتيال كبرى تتعلق بالبريد السريع والسبائك¶

على عكس عمليات الاحتيال عبر الهاتف التقليدية التي تطلب بطاقات هدايا للبيع بالتجزئة بقيمة 1000 دولار أمريكي، تم تصميم عمليات الاحتيال عبر البريد السريع لتجاوز حدود الاحتيال في التحويلات البنكية وسرقة ** 20000 دولار أمريكي إلى 500000 دولار أمريكي + في فترة ما بعد الظهر **. قارن بين النصوص الخمسة السائدة أدناه.

كيفية اكتشاف وإيقاف عملية احتيال البريد السريع التي تستهدف أحد الوالدين أو الزوج الأكبر سنًا¶

نظرًا لأن المحتالين يهددون الضحايا بإلحاق ضرر كارثي بالحفيد أو بالاعتقال الفيدرالي الفوري إذا أخبروا أي شخص، فإن كبار السن الذين يتم القبض عليهم في عملية احتيال على سبائك الذهب لعدة أيام أو عملية احتيال عبر البريد النقدي غالبًا ما يخفون المكالمات من أزواجهم وأطفالهم البالغين. انتبه لهذه العلامات السلوكية الستة لدى أحد أفراد الأسرة:

6 علامات تدل على أن أحد أفراد العائلة يتم تدريبه من قبل محتال البريد السريع في الوقت الحالي¶

1. ** البقاء على اتصال هاتفي خلوي بشكل مستمر لساعات أثناء مغادرة المنزل مع دفتر ملاحظات أو دفتر شيكات أو حقيبة كبيرة **: يجبر المحتالون الضحايا على إبقاء المكالمة الهاتفية متصلة داخل محفظتهم أو جيب قميصهم أثناء القيادة إلى البنك حتى يتمكن المحتال من الاستماع إلى المحادثة في نافذة الصراف.
2. ** السرية المفاجئة أو الذعر أو قصص الغلاف التي يتم التدرب عليها حول عملية شراء كبيرة **: إذا أخبر أحد الوالدين المتقاعدين فجأة زوجهم أو موظف البنك أنهم بحاجة إلى 40 ألف دولار نقدًا أو تحويل إلكتروني من أجل "شراء سيارة كلاسيكية" أو "الدفع لمقاول نقدًا" أو "مساعدة صديق"، ومع ذلك يرفض تقديم أي فاتورة أو اسم جهة اتصال، فإنهم يقرأون نصًا مقدمًا من المحتال.
3. مكالمات أو عمليات تسليم غير مفسرة من معادن ثمينة / تجار سبائك الذهب: إن تلقي رسالة FedEx مؤمنة عالية القيمة أو تسليم بريد سريع مدرع من بورصة سبائك الذهب والفضة، أو الاستفسار عن تحويل الأموال من حساب وساطة إلى تاجر معادن، هي السمة المميزة للمرحلة الثالثة من عملية احتيال سبائك الذهب.
4. ** تحضير صندوق من الورق المقوى أو صندوق أحذية أو مظروف مانيلا مسجل عليه كلمة سر سرية **: يُطلب من الضحايا تغليف أكوام من الأوراق النقدية بقيمة 100 دولار أو سبائك ذهبية في رقائق الألومنيوم وشريط لاصق داخل صندوق أحذية وكتابة كلمة رمزية أو رقم حالة مزيف على الغطاء.
5. برنامج الوصول عن بعد المثبت على أجهزة الكمبيوتر أو الهواتف الذكية: تحقق من سطح مكتب الكمبيوتر أو تطبيقات الهاتف الخاصة بهم بحثًا عن أدوات مشاركة الشاشة عن بعد (مثل AnyDesk أو TeamViewer أو UltraViewer أو ConnectWise ScreenConnect أو Zoho Assist) التي طلب منهم المتصل المزيف "الدعم الفني لـ Microsoft/Apple/Norton" تنزيلها.
6. الانتظار بفارغ الصبر بجوار النافذة الأمامية لسيارة Uber أو Lyft أو سيارة لا تحمل علامات مميزة: إذا كان والدك يسير بجوار الباب الأمامي حاملاً طردًا أثناء إلقاء نظرة خاطفة على هاتفه، فتدخل على الفور.

كيف يمكن لأفراد الأسرة، وصرافي البنوك، وسائقي سيارات الأجرة التدخل بأمان¶

• بالنسبة لأفراد العائلة: لا توبخ قريبك أو تخجله؛ الذعر والإحراج يجعل الضحايا دفاعيين. خذ الهاتف بلطف، وضعه في وضع الطائرة حتى لا يتمكن المحتال من مواصلة الصراخ في أذنه، والجلوس معًا، والاتصال فورًا بالحفيد (أو خط الشرطة المحلية الحقيقي غير للطوارئ) على هاتفك الخاص لإثبات أنه لا يوجد أحد في السجن ولا يوجد أمر فيدرالي.
• بالنسبة لصرافي البنوك وموظفي الوساطة: عندما يطلب العميل سحبًا نقديًا كبيرًا غير معهود أو تحويل إلكتروني إلى تاجر سبائك ذهب ويبدو متوترًا أو ينظر إلى مكالمة هاتفية نشطة، اسأله مباشرة: "هل أخبرك شخص ما عبر الهاتف بأن حسابك قد تم اختراقه، أو أنه لا يمكن الوثوق بموظفي البنك، أو أعطاك قصة غلاف لتخبرني بها اليوم؟" عرض العميل نشرة تحذيرية مطبوعة من مكتب التحقيقات الفيدرالي أو الشرطة حول عملية احتيال Gold Bar / Undercover Sting غالبًا ما تكسر التعويذة عند الكلمات المنطوقة تفشل.
• بالنسبة لـ Uber وLyft وسيارات الأجرة وشركات توصيل الطرود المحلية: تستخدم الحلقات الإجرامية الموجودة في الخارج بشكل روتيني بطاقات الائتمان المسروقة أو الحسابات القابلة للتصرف على Uber Package (Uber Connect) أو Lyft أو تطبيقات البريد السريع المحلية لتوظيف سائقين أبرياء لالتقاط "طرد قانوني مقيد" من شرفة سكنية وتسليمها إلى منزل شاغر أو ساحة انتظار سيارات أو وحدة تخزين حيث ينتظر بغل إجرامي. إذا سلمك مالك منزل مسن علبة أحذية مسجلة، أو تصرف برعب، أو طلب منك "كلمة مرور سرية" عند الالتقاط: لا تكمل عملية التوصيل إلى ساحة انتظار السيارات المجهولة. قم بالقيادة إلى أقرب مركز شرطة أو اتصل بالرقم 911 / 112 / 999 على الفور حتى يتمكن الضباط من فحص المعاملة وإعادة مدخرات حياة الضحية.

كيف تقوم سلطات إنفاذ القانون باعتراض البريد السريع بشكل آمن (ودورك)¶

إذا أخبرك أحد المحتالين أن ساعيًا في طريقه إلى منزلك خلال ثلاثين دقيقة (أو بعد ظهر الغد) لاستلام النقود أو سبائك الذهب، لديك فرصة نادرة لمساعدة الشرطة في القبض على شبكة نقل الأموال، شريطة ألا تعرض نفسك أبدًا لخطر جسدي.

قائمة مراجعة الاعتراض الآمن للشرطة¶

• الخطوة 1: أبق جميع الأبواب مغلقة واتصل بالرقم 911 / 112 / 999 على الفور: أخبر مرسل الطوارئ أنك هدف **لعملية توصيل احتيالية نشطة **، وقدم الوقت المتوقع للوصول بالضبط عندما يتم جدولة وصول شركة البريد إلى عنوانك، وأكد أنك لم تفتح الباب.
• الخطوة 2: لا تقم أبدًا بإعداد حزمة نقدية حقيقية أو تخرج لتسليم صندوق شرك بنفسك: لا تخرج أبدًا إلى الشرفة أو الممر الخاص بك لمواجهة الساعي أو لعب دور المحقق. انتظر داخل منزلك المغلق حتى يصل ضباط يرتدون الزي الرسمي ويسيطرون تكتيكيًا على الشارع.
• الخطوة 3: احتفظ بكل قطعة أثرية رقمية للمحققين: لا تحذف أرقام هواتف المحتال، أو رسائل WhatsApp، أو خطابات "الاحتياطي الفيدرالي / المحكمة العليا" المزورة، أو كلمة المرور السرية. قم بتسليم هاتفك (أو لقطات شاشة للنصوص النشطة ورابط تتبع البريد السريع) مباشرةً إلى المسؤولين المستجيبين.
• الخطوة 4: إذا لم تصل الشرطة عندما يطرق الساعي الباب، فابق خلف بابك المغلق: انظر فقط من خلال كاميرا جرس الباب أو نافذة الطابق الثاني. التقط مقطع فيديو واضحًا لوجه الشخص وملابسه ولوحة ترخيص السيارة التي تقف عند الرصيف. تحدث من خلال الباب المغلق أو مكبر صوت الكاميرا: "أعلم أن هذا احتيال. لقد تم استدعاء الشرطة وهي متواجدة في هذا الشارع الآن. غادر على الفور."

الفرز المالي الطارئ إذا قمت بالفعل بتسليم النقود أو الذهب أو حق الوصول¶

إذا تمت عملية التسليم بالفعل، سواء قبل عشر دقائق أو قبل يومين، فقم بتنفيذ تسلسل فرز الطوارئ المكون من ست خطوات على الفور:

1. اتصل بالرقم 911 / 112 / 999 على الفور للاستلام الفعلي: حتى لو ابتعد الساعي قبل ساعة، يمكن لمراكز الجرائم في الوقت الفعلي التابعة للشرطة تشغيل لوحة ترخيص مركبة الساعي (التي تم التقاطها بكاميرا جرس الباب أو كاميرا الجيران) من خلال كاميرات الطرق السريعة لقارئ لوحة الترخيص الآلي (ALPR) لإيقاف السيارة أو استدعاء Uber/Lyft للحصول على عنوان التسليم الدقيق حيث قامت شركة الساعي بتسليم الحزمة.
2. إذا قمت بشحن أموال نقدية أو ذهبية عبر FedEx أو UPS أو USPS أو DHL، فقم بإجراء اعتراض شركة النقل على الفور:
3. UPS: اتصل بالرقم 1-800-742-5877 أو استخدم UPS Delivery Intercept عبر الإنترنت لإيقاف التسليم وإعادة الطرد إلى المرسل.
4. FedEx: اتصل بالرقم 1-800-463-3339 واطلب مكتب إعادة توجيه حزمة الاحتيال / الأمان باستخدام رقم التتبع المكون من 12 رقمًا.
5. ** خدمة البريد الأمريكية (USPS) **: اتصل بـ ** خدمة فحص البريد الأمريكية على الرقم 1-877-876-2455 ** وأرسل طلب اعتراض الطرود على الفور.
6. إذا قمت بتحويل أموال إلى تاجر سبائك ذهبية ولم يستلم المحتال الذهب بعد: احتفظ بسبائك الذهب مقفلة داخل صندوق ودائع آمن بالبنك أو لدى الشرطة المحلية على الفور، أو إذا تم إرسال التحويل البنكي خلال آخر 24 إلى 48 ساعة ولم يتم شحن السبائك بعد، فاطلب من البنك الذي تتعامل معه إرسال طلب استدعاء احتيالي عبر SWIFT / Fedwire عاجل واتصل بمسؤول الامتثال لدى تاجر السبائك لإلغاء الطلب.
7. افصل جهاز الكمبيوتر الخاص بك عن الإنترنت وقم بإزالة برنامج الوصول عن بعد: إذا بدأت عملية الاحتيال من خلال نافذة منبثقة للكمبيوتر أو مكالمة دعم فني، فأوقف تشغيل جهاز توجيه Wi-Fi أو افصل كابل إيثرنت على الفور حتى لا يتمكن المحتالون من مشاهدة شاشتك أو استنزاف حساباتك أثناء الاتصال بالبنك الذي تتعامل معه. اطلب من فني كمبيوتر محلي حسن السمعة إزالة كافة برامج التحكم عن بعد قبل تسجيل الدخول مرة أخرى إلى أي موقع مالي.
8. تجميد حساباتك المصرفية، ووسطاء التقاعد، ومكاتب الائتمان: قم بزيارة فرع البنك الذي تتعامل معه شخصيًا مع أحد أفراد العائلة. قم بإغلاق أي حساب جاري أو حساب توفير تم الكشف عن رقم حسابه، وقم بإلغاء أي تحويل غير مصرح به أو تعليمات توكيل، وقم بتغيير جميع كلمات مرور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من جهاز نظيف، وقم بإجراء تجميد الأمان مجانًا مع مكاتب الائتمان الرئيسية (Equifax، وExperian، وTransUnion).
9. تقديم تقارير الاحتيال الوطنية الرسمية لتوثيق الخسارة لأغراض الضرائب والاسترداد:
10. الولايات المتحدة: قم بتقديم تقرير فوري إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3.gov)، ولجنة التجارة الفيدرالية (ReportFraud.ftc.gov)، والخط الساخن الوطني لمكافحة الاحتيال على كبار السن التابع لوزارة العدل على الرقم 1-833-372-8311.
11. المملكة المتحدة: اتصل بـ Action Fraud على الرقم 0300 123 2040 (واطلب 159 للاتصال بشكل مباشر وآمن بقسم الاحتيال في البنك الحقيقي الذي تتعامل معه).
12. كندا: قم بإبلاغ المركز الكندي لمكافحة الاحتيال (CAFC) على الرقم 1-888-495-8501.
13. أستراليا: اتصل بـ Scamwatch (ACCC) و IDCARE على الرقم 1800 595 160.

النصوص اللفظية لإغلاق المتصلين وتدريب أفراد الأسرة¶

سواء كنت تتحدث عبر الهاتف مع محتال مشتبه به أو تساعد أحد الوالدين المذعورين على إنهاء المكالمة، فإن تجهيز عبارات دقيقة يكسر التلاعب العاطفي على الفور:

السيناريو 1: عندما يدعي المتصل أن حفيدك أو قريبك في السجن وبموجب "أمر المحكمة"¶

"أنا لا أناقش المسائل القانونية أو المالية في المكالمات الواردة. أنا أقفل الخط الآن للاتصال بوالدي حفيدي وقسم الشرطة المحلي لدينا مباشرة." (أغلق الخط على الفور دون انتظار ردهم. إذا اتصلوا بك بشكل متكرر، قم بتحويل هاتفك إلى وضع الطائرة لمدة عشر دقائق أثناء الاتصال بعائلتك على خط آخر.)

السيناريو 2: عندما يدعي المتصل أنه من مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أو لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أو الخزانة أو وحدة الاحتيال البنكي ويطلب منك شراء سبائك الذهب أو سحب النقود¶

"لم تطلب أي وكالة حكومية أو بنك من المواطنين سحب أموال نقدية أو شراء سبائك ذهبية لحفظها في مكان آمن. أقفل الخط وأدخل إلى فرع البنك المحلي الخاص بي شخصيًا للتحدث مع مدير الفرع وضابط شرطة يرتدي الزي الرسمي." (لا تسمح أبدًا للمتصل بتحويلك إلى "مشرف" أو "وكيل فيدرالي" على نفس خط الهاتف؛ فجميع الأصوات في تلك المكالمة تنتمي إلى نفس مركز الاتصال الخارجي.)

السيناريو 3: بروتوكول "الكلمة الآمنة" على مستوى العائلة لمنع مصائد استنساخ الصوت بالذكاء الاصطناعي¶

"قبل أن نتحدث عن أي حالة طوارئ أو أموال، ما هي الكلمة الآمنة لعائلتنا؟" (قم بإنشاء كلمة رمزية عائلية بسيطة لا تُنسى وغير متصلة بالإنترنت أثناء عشاء العطلة أو التجمع العائلي، مثل اسم حيوان أليف في مرحلة الطفولة أو مدينة معينة لقضاء العطلات، ولا يتم كتابته مطلقًا في النصوص أو وسائل التواصل الاجتماعي. اتفق كعائلة على أنه لن يقوم أحد أبدًا بتحويل الأموال أو دفع الكفالة أو تصديق مكالمة هاتفية للأزمات ما لم يتحدث المتصل بكلمة آمنة للعائلة على الفور.)

الأسئلة المتداولة¶

هل سترسل المحكمة أو ضامن الكفالة أو قسم الشرطة أو الوكالة الفيدرالية ساعيًا إلى منزلي لاستلام النقود أو سبائك الذهب؟¶

لا، أبداً تحت أي ظرف من الظروف في أي بلد. لا توجد محكمة أو قاض أو محامٍ عام أو قسم شرطة أو بنك أو وكالة فيدرالية (مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي أو لجنة التجارة الفيدرالية أو مصلحة الضرائب أو الاحتياطي الفيدرالي) ترسل على الإطلاق ساعيًا أو سائقًا أو وكيلًا سريًا إلى منزلك أو موقف السيارات لجمع النقود مقابل الكفالة أو الغرامات أو "الحضانة الآمنة"، ولن يطلبوا منك أبدًا شراء سبائك الذهب الفعلية أو العملات المشفرة. أي طلب للحصول على أموال نقدية أو ذهبية شخصيًا هو عملية احتيال إجرامية بنسبة 100 بالمائة.

كيف يمكن للمحتال على الهاتف أن يبدو تمامًا مثل حفيدتي أو أحد أفراد عائلتي الذي يبكي؟¶

تستخدم حلقات الاحتيال الحديثة أسلوبين لخداع الأقارب المحبين: أولاً، يستخدمون برنامج استنساخ الصوت بالذكاء الاصطناعي (AI) الذي لا يحتاج سوى إلى مقطع صوتي مدته ثلاث ثوانٍ مأخوذ من مقطع فيديو TikTok أو Instagram أو YouTube العام الخاص بحفيدك لتكرار لهجتهم ولهجتهم؛ ثانيًا، يفتتحون المكالمة بالبكاء المحموم، أو بالصمت، أو بالادعاء بأن "أنفي كسر بسبب الوسادة الهوائية للسيارة"، لذلك يملأ عقلك الصوت المألوف أثناء الارتفاع العاطفي. قم دائمًا بإغلاق الخط والاتصال بأفراد عائلتك مباشرة على رقم هاتفهم المعروف.

ماذا يجب أن أفعل إذا طلب مني أحد المحتالين أن أكذب على صراف البنك الذي أتعامل معه عند سحب النقود أو تحويل الأموال مقابل الذهب؟¶

توقف على الفور وأخبر أمين الصندوق ومدير الفرع بالحقيقة الكاملة عما طلب منك المتصل القيام به. يقوم المحتالون دائمًا بتدريب الضحايا على رواية قصة وهمية في البنك (مثل الادعاء بأن الأموال مخصصة لتجديد المنزل، أو شراء سيارة كلاسيكية، أو هدية عائلية) ويزعمون أحيانًا أن الصرافين في البنك أنفسهم مجرمون قيد التحقيق، على وجه التحديد لأن موظفي البنك مدربون على اكتشاف عمليات الاحتيال في البريد السريع وسبائك الذهب وإنقاذ مدخرات حياتك.

هل يجب أن أحاول اللحاق بالساعي أو مواجهته عندما يأتون إلى باب منزلي لاستلام الطرد؟¶

لا، لا تفتح باب منزلك أبدًا أو تحاول منع الساعي أو احتجازه أو مواجهته بنفسك. الشخص الذي يصل إلى منزلك هو إما سائق غير مقصود يعمل في مجال الاقتصاد الحر (مثل ساعي Uber أو Lyft تم تعيينه بشكل مجهول لاستلام الطرود) أو بغل أموال إجرامي يمكن أن يكون مسلحًا وخطيرًا إذا حوصر. أبقِ أبوابك مغلقة، واتصل بالرقم 911 أو 112 أو 999 فورًا بمجرد معرفة أن هناك ساعيًا في الطريق، وقم بتسجيل وجه الساعي ولوحة ترخيص السيارة من خلال نافذة مغلقة أو كاميرا جرس الباب للشرطة.

تم التأكد من المصادر¶

• مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) (IC3، الولايات المتحدة): إعلانات الخدمة العامة بشأن الدعم الفني، وانتحال صفة البنك، وعمليات الاحتيال الخاصة بسبائك الذهب عبر البريد الحكومي.
• لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ومكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB، الولايات المتحدة): عمليات الاحتيال بكفالة الأجداد، وتحذيرات الاستنساخ الصوتي باستخدام الذكاء الاصطناعي، وبروتوكولات اعتراض الاستغلال المالي لكبار السن.
• مبادرة عدالة المسنين التابعة لوزارة العدل (الولايات المتحدة): شبكات البريد السريع العابرة للحدود الوطنية والمبادئ التوجيهية لحظر إنفاذ القانون.
• المركز الوطني للأمن السيبراني (NCSC) والاحتيال / شرطة مدينة لندن (المملكة المتحدة): الاحتيال عبر البريد السريع: حيل تحصيل البطاقات المصرفية، وعمليات الاحتيال في الحسابات الآمنة، والتحقق من الخط الساخن المصرفي رقم 159.
• المركز الكندي لمكافحة الاحتيال (CAFC) وشرطة الخيالة الملكية الكندية (RCMP، كندا): عمليات الاحتيال بكفالة الأجداد في حالات الطوارئ ومنع تحصيل الأموال النقدية شخصيًا.

أدلة ذات صلة¶

• الاستجابة لحالات الاحتيال والاحتيال في حالات الطوارئ
• عمليات الابتزاز والابتزاز والاختطاف الافتراضي للحصول على فدية
• غريب عند الباب، منتحل شخصية المرافق، ويقتحم المنزل
• لقاءات سوق نظير إلى نظير ومنع سرقة الأموال
• فرز الهجمات السيبرانية وسرقة الهوية
• دليل أرقام الطوارئ