Skip to content

Asmeninio grynųjų pinigų kurjerio, aukso juostos ir užstato pinigų sukčiavimo sustabdymas

Pagalbos numeriai skiriasi priklausomai nuo šalies. Šiame puslapyje naudojamas numeris 911, JAV ir Kanados numeris. Daugelis kitų šalių naudoja 112, 999 arba kitą numerį. Raskite savo šalies numerį.

Sparčiausiai pasaulyje augantis ir didžiausius nuostolius patiriantis vartotojų apgaulė nebėra vien tik pavedimais ar dovanų kortelėmis: jis baigiasi tuo, kad tikras žmogus pasibeldžia į jūsų lauko duris arba sutinka jus automobilių stovėjimo aikštelėje, kad paimtų batų dėžę grynųjų, auksinių luitų luitų ar kasos čekio. Organizuoti tarptautiniai nusikalstamumo sindikatai naudoja du bauginančius psichologinius ginklus, kad priverstų aukas išeikvoti savo santaupas: Grandmorent Bail ir Gag-Order Scam (kur dirbtinio intelekto klonuotas arba verkiantis balsas tvirtina, kad anūkas sukėlė mirtiną automobilio avariją ir jam reikia nedelsiant perduoti grynųjų pinigų užstatą „teismo kurjeriui“) ir saugaus užstatą** federaliniais agentais, banko sukčiavimo tyrėjais ar technine pagalba apsimetantys apsimetėliai įtikina aukas, kad jų banko sąskaitos yra pažeistos ir turi būti konvertuojamos į fizinius aukso luitus arba grynųjų pinigų paketus, įteiktus slaptam kurjeriui „Iždo saugyklos departamentui“).

Kadangi fiziniai grynieji pinigai ir aukso lydiniai yra visiškai neatsekami, kai jie palieka jūsų rankas, fizinio perdavimo sustabdymas yra vienintelis svarbiausias intervencijos taškas. Teisėsaugos agentūros visame pasaulyje patvirtina absoliučią taisyklę be išimčių: ** joks teismas, užstato pareigūnas, policijos departamentas, bankas ar vyriausybinė agentūra bet kurioje šalyje niekada nesiunčia kurjerio, pavėžėjimo vairuotojo ar slapto agento į namus ar automobilių stovėjimo aikštelę pasiimti grynųjų pinigų ar aukso**. Tačiau kadangi asmuo, atvykstantis prie jūsų durų, gali būti netyčia pavėžėjimo paketo vairuotojas arba ginkluotas nusikaltėlis pinigų mulas, niekada nebandykite fiziškai suimti piliečio savo verandoje. Durų laikymas užrakintas, skambučio nutraukimas, giminaičio savarankiškas patikrinimas ir policijos iškvietimas, kad perimtų kurjerį, apsaugo jūsų fizinį saugumą ir jūsų gyvybių sutaupymą.

Padarykite tai dabar

Jei jums ar jūsų šeimos nariui skambinantysis nurodė pasiimti grynųjų pinigų, nusipirkti aukso luitų arba paruošti paketą „užstato kurjeriui“, „teismo pareigūnui“ ar „federaliniam agentui“, kuris atvyksta į jūsų namus ar susitikimo vietą, nedelsdami atlikite šiuos šešis veiksmus:

  1. Užrakinkite priekines duris, likite namuose ir niekam neperduokite grynųjų pinigų, aukso ar paketų: Niekada neikite į verandą arba neišeikite į šaligatvį su grynaisiais ar auksiniais luitais. Laikykite savo duris ir užraktą užrakintus, net jei jūsų važiuojamojoje dalyje jau stovi kurjeris, taksi ar pasivažinėjimo transporto priemonė.
  2. Nedelsdami padėkite ragelį, net jei skambinantysis grasina suėmimu ar „teismo nurodymu“: sukčiai aukas kelias valandas laiko atviroje korinio ryšio linijoje, kad negalėtų paskambinti savo šeimai ar nuoširdžiai pasikalbėti su banko kasomis. Paspauskite raudoną skambučio pabaigos mygtuką arba visiškai išjunkite telefoną dviem minutėms, kad nutrauktumėte psichologinę izoliaciją.
  3. Niekada fiziškai nesusidurkite, neblokuokite ir nemėginkite sulaikyti kurjerio prie savo durų: asmuo, siunčiamas atsiimti dėžės, gali būti nusikaltėlis pinigų mulas, kuris gali tapti smurtinis, jei būtų įspraustas į kampą, arba nekaltas „Uber“ / „Lyft“ kurjeris, pasamdytas per anoniminę siuntų pristatymo programą, net neįsivaizduojantis, kad įvyksta nusikaltimas. Stebėkite ir fotografuokite kurjerį ir jo transporto priemonės valstybinį numerį griežtai per viršutinio aukšto langą arba durų skambučio kamerą.
  4. Nedelsdami skambinkite vietiniu pagalbos numeriu, jei kurjeris yra pakeliui arba už jūsų namų ribų: surinkite vietinį pagalbos numerį (911 Jungtinėse Amerikos Valstijose ir Kanadoje, 112 visoje Europos Sąjungoje, 999 Jungtinėje Karalystėje) arba pasikonsultuokite su mūsų pagalbos numeriai katalogas. Pasakykite dispečerei: "Šiuo metu į mano namus [Adresas] vyksta organizuotas sukčiavimo kurjeris, kad paimtų [Suma] grynųjų/aukso. Esu saugiai uždarytas viduje. Nusiųskite patrulius, kad perimtų pikapą."
  5. Patvirtinkite savo anūką ar šeimos narį skambindami žinomu telefono numeriu arba tiesiogiai kitam giminaičiui: jei skambinantysis teigė, kad jūsų vaikas ar anūkas yra kalėjime arba ligoninėje, skambinkite to giminaičio išsaugotu mobiliojo telefono numeriu, jo tėvams arba mokyklai / darbovietei kitu telefonu. Net jei sukčiavimo skambučio balsas skambėjo taip pat, kaip ir jūsų anūkas, trijų sekundžių šeimos balso klonavimui reikia tik trumpo socialinės žiniasklaidos vaizdo įrašo.
  6. Jei per pastarąsias 48 valandas jau perdavėte siuntą kurjeriui arba išsiuntėte dėžutę per FedEx, UPS ar DHL, nedelsdami skambinkite policijai ir vežėjo sukčiavimo perėmimo tarnybai: pateikite policijai savo durų skambučio kameros filmuotą medžiagą ir tikslią paėmimo minutę, o jei siunčiate per siuntų vežėją, skambinkite vežėjo saugos skyriui, nurodydami perėmimo dėžės numerį**. pristatytas.

Kodėl „slapti slaptažodžiai“ ir „teismo įsakymai“ yra 100 procentų sukčiavimo įrodymas

Tiek senelių užstato, tiek „Gold Bar Courier“ sukčiavimo atveju skambinantis asmuo pateiks slaptą kodo žodį (pvz., "Liberty 44" arba "Case 709"), kad kurjeris galėtų deklamuoti prie jūsų durų, ir įspės, kad jums galioja griežtas Federalinis uždraudimo įsakymas arba -**. banko kasininkas, sutuoktinis ar vietinė policija, kodėl išimate pinigus. Realiame gyvenime joks teismo įsakymas netaikomas užstato mokėjimui ir joks vyriausybės agentas niekada nemoko jūsų meluoti banko kasininkui (pvz., pasakyti kasininkui, kad „perkate senovinį automobilį“ arba „remontuojate savo virtuvę“). Bet koks nurodymas meluoti bankui yra 100 procentų nusikaltimo įrodymas.

Grynųjų pinigų kurjerio ir aukso luito perėmimo sprendimų medis

Kai kas nors telefonu reikalauja fizinių grynųjų pinigų ar tauriųjų metalų arba kai pastebite, kad vyresnis šeimos narys ruošia siuntinį pasiimti, nedelsdami vadovaukitės šia sprendimų schema.

flowchart TD
    Trigger["Skambinantis asmuo reikalauja fizinių pinigų, aukso luitų arba kasos čekio už užstatą, teisinius mokesčius arba vyriausybės saugyklos apsaugą"] --> StageCheck{"1. Kokioje stadijoje šiuo metu yra sandoris?"}
    StageCheck -->|"A. Prieš atsiimant pinigus, vis tiek pasikalbėkite telefonu arba pas banką / tauriųjų metalų pardavėją"| StopBank["Nedelsiant nutraukti telefono ragelį; Pasakykite banko kasininkui arba tauriųjų metalų pardavėjui tiesą: „Skambinantysis liepė man tai atsiimti“"]
    StageCheck -->|"B. Grynieji pinigai arba auksas jau namuose; Kurjeris yra pakeliui arba lauke"| LockHome["Užrakinti visas duris ir langus; Neatsidarykite durų; Paslėpkite grynuosius pinigus/auksą namuose, kad jie nepastebėtų"]
    StageCheck -->|"C. Paketas perduotas kurjeriui per paskutines 1-60 minučių"| JustLeft["Skambinti 911 / 112 / 999 nedelsiant; Pateikite transporto priemonės aprašymą, kelionės kryptį ir durų skambučio vaizdo įrašą"]
    StageCheck -->|"D. Grynieji pinigai arba auksas buvo išsiųsti dėžutėje per FedEx, UPS, USPS arba DHL"| ShippedBox["Nedelsiant skambinkite vežėjo apsaugos tarnybai su sekimo numeriu, skirtu skubios pagalbos paketo perėmimui; Skambinti policijai"]
    StopBank --> VerifyFam["Paskambinkite šeimos nariui tiesiogiai jų išsaugotu numeriu ir patvirtinkite, kad jie saugūs"]
    LockHome --> Call911["Skambinkite 911 / 112 / 999: praneškite apie aktyvų sukčiavimo kurjerį, atvykusį jūsų adresu policijos sulaikymui"]
    Call911 --> CourierType{"2. Ar kurjeris pasibeldžia į jūsų duris prieš atvykstant policijai?"}
    CourierType -->|"Taip: Kurjeris yra verandoje"| NoConfront["NENAUDOKITE durų ir NENOKURITE prieš kurjerį; Kalbėkite per kamerą arba langą: „Policija pakeliui, išeik dabar“"]
    CourierType -->|"Ne: pirmiausia atvyksta policija"| PoliceTrap["Likite viduje, kol uniformuoti pareigūnai patvirtins tapatybę; Pateikite skambučių žurnalus, slaptą kodo žodį ir tekstus"]
    NoConfront --> RecordPlate["Įrašykite detektyvų kurjerio veidą, transporto priemonės markę ir valstybinį numerį ant durų skambučio kameros"]
    JustLeft --> BankReturn["Nedelsdami grąžinkite visus likusius pinigus ar auksą į patvirtintą banko seifą"]
    ShippedBox --> FileIC3["Pateikite oficialią ataskaitą vietos policijai, FTB IC3 (JAV) arba Action Fraud (JK)"]

Penkių pagrindinių asmeninių kurjerių ir tauriųjų metalų aferų anatomija

Skirtingai nuo tradicinių telefoninių sukčių, kai mažmeninės prekybos dovanų kortelėmis prašoma 1 000 USD, fizinių kurjerių sukčiavimas yra sukurtas siekiant apeiti banko pavedimų sukčiavimo limitus ir per vieną popietę pavogti 20 000-500 000 USD daugiau. Palyginkite toliau pateiktus penkis dominuojančius scenarijus.

Sukčiavimo variantas Psichologinis kabliukas ir siužetas Kaip vyksta fizinis paėmimas Kodėl aukos užklumpa ir kaip tai nugalėti
1. Senelių „Mirtina avarija / užsakymas“ užstato kurjerio sukčiai Skambintojas verkia: "Močiute, aš patekau į baisią automobilio avariją, atsitrenkiau į nėščios moters automobilį ir esu kalėjime." Antrasis skambinantis asmuo, prisistatęs "visuomenės gynėju" arba "teismo sekretoriumi", paima ragelį ir sako, kad anūkas po dviejų valandų bus perkeltas į valstijos kalėjimą, nebent 15 000 USD iki 50 USD bus perduota užstatui. Sukčiai išsiunčia vietinį kriminalinį pinigų mulą arba netyčia „Uber“ / „Lyft“ / šaligatvio kurjerį į senelių prieangį, kad paimtų užklijuotą voką arba klijuotą batų dėžę, adresuotą netikro advokato vardu. Sukčiai naudoja AI balso klonavimą, išmokytą anūko „TikTok“ / „Instagram“ balsu, arba imituoja prislopintą verkimą sakydami * „Mano nosis sulaužė oro pagalvę, todėl skambu kitaip“.* Nugalėk: padėkite ragelį ir paskambinkite anūkui arba jo tėvams tiesiogiai. Teismai niekada nesiunčia kurjerių į namus už užstatą.
2. Trijų etapų „Techninė parama bankams Federalinio rezervo aukso luitui“ afera 1 fazė: garsiai iššokančio ekrano pavojaus signalas užrakina jūsų kompiuterį ir pareiškia „Microsoft“ / „Apple“ sauga: įsilaužėliai pavogė jūsų tapatybę. 2 etapas: „banko sukčiavimo“ skambučiai, kuriuose teigiama, kad įsilaužėliai yra jūsų einamojoje sąskaitoje ir išeinančioje IRA. 3 fazė: netikras „FTC / FTB / iždo agentas“ liepia pervesti savo santaupas brangiųjų metalų pardavėjui, nusipirkti fizinių aukso luitų ir perduoti aukso luitus federaliniam kurjeriui, kad jis „įneštų į saugų JAV iždo / Anglijos banko saugyklą“. Tikras licencijuotas tauriųjų metalų prekiautojas siunčia arba pristato tikrus aukso luitus į aukos namus (nes auka jiems nupirko savo pinigus). Po kelių valandų į aukos namus ar automobilių stovėjimo aikštelę atvyksta sukčių kurjeris, sutaria slaptą kodinį žodį ir paima aukso luitus. Aukos el. paštu arba „WhatsApp“ gauna suklastotus laiškus oficialiuose FTB, FTC, Federalinio rezervo ar Aukščiausiojo Teismo firminiuose blankuose. Nugalėk: jokia vyriausybinė agentūra niekada neapsaugo jūsų pinigų, pirkdama aukso luitus ar išimdama grynųjų. Atjunkite kompiuterį ir pasikalbėkite su banko skyriaus vadovu asmeniškai.
3. „Korumpuoto banko darbuotojo / slaptosios policijos įgėlimo“ grynųjų pinigų paėmimas Skambinantis asmuo, turintis suklastotą skambintojo ID, kuriame rodomas jūsų vietinis policijos skyrius arba banko sukčiavimo skyrius, tvirtina, kad vietinio banko skyriaus kasininkai yra nusikaltėliai, vagiantys iš jūsų sąskaitos, ir prašo jūsų padėti juos sugauti - nešiojant telefoną kišenėje išimant 30 000 USD grynųjų ir atiduodant pinigus „slaptam detektyvui“ už banko ribų. Nukentėjusysis išima grynuosius prie kasos langelio, skaitydamas sukčiaus pamokytą viršelio istoriją, išeina į banko aikštelę arba grįžta namo, o pinigų maišelį paduoda automobilyje laukiančiam bendrininkui. Sukčius ginkluoja nepasitikėjimą banko kasininku, todėl kai kasininkas įspėja auką "Tai atrodo kaip sukčiavimas", auka mano, kad kasininkas yra nusikaltėlis. Nugalėk: policija niekada neprašo civilių atsiimti savo pinigų už slaptą įgėlimą. Paprašykite banko vadovo iškviesti į vestibiulį uniformuotą patrulį.
4. Netikros žiuri pareigos / arešto orderis teismo rūmų kurjerių sukčiavimas Skambinantis asmuo, prisistatantis „šerifo leitenantu“ arba „federaliniu maršalu“, tvirtina, kad praleidote federalinės didžiosios prisiekusiųjų teismo šaukimą ir buvo išduotas teismo orderis nedelsiant suimti, nebent kurjeriui ar Bitcoin bankomatui grynaisiais išsiunčiate „Pilietinės paniekos obligaciją“, kad jie galėtų „patvirtinti jūsų ranka“. Auka saugoma mobiliajame telefone, kai važiuoja į savo banką, išima grynuosius ir arba sutinka kurjerį prie teismo rūmų laiptų, arba į bakalėjos parduotuvės kriptovaliutų kioską įneša 10 000 USD daugiau 100 USD kupiūromis. Skambintojas kartoja tikrus vietinių teisėjų vardus, teismo salių numerius ir ženklelių numerius, rastus viešose svetainėse. Nugalėk: teismai niekada nekviečia piliečių reikalauti piniginių obligacijų už praleistą prisiekusiųjų pareigą. Padėkite ragelį ir paskambinkite teismo sekretoriaus pagrindiniu viešuoju numeriu.
5. Banko kortelės „Kurjerio pakeitimas“ PIN kodo rinkimo afera (dažna JK, ES, Kanadoje) Skambinantis, prisistatantis jūsų banko sukčiavimo skyriumi, tvirtina, kad jūsų debeto / kredito kortelė buvo klonuota, liepia įvesti 4 skaitmenų PIN kodą į telefono klaviatūrą (arba pasakyti PIN kodą), kad „atšauktumėte senąją kortelę“, ir sako, kad banko motociklų kurjeris ateis prie jūsų durų po 30 minučių, kad surinktų išpjautą fizinę kortelę, kad būtų galima atlikti EMV lustą. Kurjeris paima voką su jūsų fizine debeto kortele (net jei perpjauta per pusę, kol auksinis EMV lustas yra nepažeistas) ir nedelsdamas panaudoja lustą bei jūsų PIN kodą, kad iš bankomatų paimtų tūkstančius dolerių/svarų/eurų ir įsigytų prabangos prekių. Bankai niekada nesiunčia kurjerio į namus atsiimti pažeistą debeto ar kredito kortelę; jie tiesiog išjungia kortelę skaitmeniniu būdu per vieną sekundę ir liepia sunaikinti patiems.

Kaip pastebėti ir sustabdyti kurjerių sukčiavimą, nukreiptą į vyresnio amžiaus tėvą ar sutuoktinį

Sukčiai grasina aukoms katastrofiška žala anūkams arba tiesioginiu federaliniu areštu, jei ką nors pasako, vyresnio amžiaus suaugusieji, patekę į kelių dienų aukso luito ar grynųjų pinigų kurjerio sukčiavimą, dažnai slepia skambučius nuo savo sutuoktinio ir suaugusių vaikų. Stebėkite šias šešias elgesio raudonas vėliavas šeimos naryje:

6 požymiai, kad šeimos narį šiuo metu treniruoja kurjerio sukčius

  1. Nepertraukiamas mobiliojo telefono skambutis valandas, kai išeinate iš namų su užrašų knygele, čekių knygele ar krepšiu: sukčiai verčia aukas palaikyti telefono skambutį rankinėje ar marškinių kišenėje, kol važiuoja į banką, kad sukčiai galėtų klausytis pokalbio prie kasos langelio.
  2. Staigus slaptumas, panika ar repetuojamos viršelio istorijos apie didelį pirkinį: jei į pensiją išėjęs vienas iš tėvų staiga pasako sutuoktiniui ar banko pareigūnui, kad jiems reikia 40 000 USD grynųjų pinigų arba pavedimo „nusipirkti klasikinį automobilį“, „sumokėti rangovui grynaisiais“ arba „padėti draugui“, tačiau atsisako pateikti bet kokią sąskaitą faktūrą ar kontaktinio asmens vardą, pavardę, skaito vaizdo kamerą.
  3. Nepaaiškinami skambučiai arba pristatymai iš tauriųjų metalų / aukso luitų prekiautojų: didelės vertės apdrausto FedEx arba šarvuoto kurjerio pristatymo iš aukso ir sidabro taurių biržos gavimas arba teiravimasis apie lėšų pervedimą iš tarpininkavimo sąskaitos metalų prekiautojui yra 3 fazės aukso luito sukčiavimo bruožas.
  4. Parengti lipnia juosta kartoninę dėžutę, batų dėžutę ar manilinį voką su užrašytu slaptu kodiniu žodžiu: aukoms patariama suvynioti 100 USD kupiūrų ar aukso luitų šūsnis į aliuminio foliją ir lipnia juosta batų dėžutės viduje ir ant dangtelio užrašyti kodinį žodį arba padirbto dėklo numerį.
  5. Kompiuteryje arba išmaniajame telefone įdiegta nuotolinės prieigos programinė įranga: patikrinkite, ar jų kompiuterio darbalaukio arba telefono programose nėra nuotolinio ekrano bendrinimo įrankių (pvz., „AnyDesk“, „TeamViewer“, „UltraViewer“, „ConnectWise ScreenConnect“ arba „Zoho Assist“), kuriuos netikras „Microsoft“ / „Apple“ / „Norton techninės pagalbos“ skambinantysis liepė atsisiųsti.
  6. Nekantriai laukiantis prie priekinio lango „Uber“, „Lyft“ ar nepažymėto automobilio: jei vienas iš tėvų žingsniuoja pro priekines duris, laikydamas paketą ir žvilgteli į savo telefoną, nedelsdami įsikikite.

Kaip saugiai įsikišti šeimos nariai, banko kasininkai ir pavėžėjimo vairuotojai

  • Šeimos nariams: Nebarkite ir negėdinkite savo giminaičio; panika ir sumišimas verčia aukas apsiginti. Švelniai paimkite telefoną, įjunkite jį į Lėktuvo režimą, kad sukčius negalėtų rėkti į ausį, susėskite kartu ir nedelsdami paskambinkite anūkui (arba į tikrą vietinę policijos ne skubios pagalbos liniją) savo telefonu, kad įrodytumėte, jog niekas nesėdi kalėjime ir nėra federalinio orderio.
  • Banko kasininkams ir tarpininkavimo darbuotojams: kai klientas prašo nebūdingo didelio grynųjų pinigų išgryninimo ar pavedimo aukso luitų pardavėjui ir atrodo susinervinęs arba pažiūri į aktyvų mobiliojo telefono skambutį, paklauskite jų tiesiai: "Ar kas nors telefonu pasakė, kad jūsų sąskaita pažeista, kad banko darbuotojais negalima pasitikėti, arba pateikite viršelio istoriją apie FBI perspėjimą, kad man šiandien papasakotų FBI ar policijai?" Slapta Sting sukčiai dažnai nutraukia burtą, kai nepavyksta ištarti žodžių.
  • Uber, Lyft, taksi ir vietiniams siuntų kurjeriams: užsienyje esantys nusikaltėlių žiedai reguliariai naudoja pavogtas kreditines korteles arba vienkartines paskyras Uber Package (Uber Connect), Lyft arba vietinėse kurjerių programėlėse, kad samdytų nekaltus vairuotojus, kurie paimtų „surištą legalų siuntinį“ iš gyvenamojo namo verandos ir pristatytų jį į automobilių stovėjimo aikštelę, saugyklą. laukimas. Jei pagyvenęs namo savininkas paduoda jums užklijuotą batų dėžutę, elgiasi išsigandęs arba paprašo „slapto slaptažodžio“ atsiimant: neužbaikite išlaipinimo į anoniminę automobilių stovėjimo aikštelę. Važiuokite į artimiausią policijos nuovadą arba nedelsdami skambinkite 911 / 112 / 999, kad pareigūnai galėtų patikrinti sandorį ir grąžinti aukos sutaupytas lėšas.

Kaip teisėsauga atlieka saugų kurjerio perėmimą (ir jūsų vaidmuo)

Jei sukčius jums pasakys, kad po trisdešimties minučių (arba rytoj po pietų) į jūsų namus važiuoja kurjeris, norėdamas pasiimti grynųjų pinigų ar aukso luitų, turite retą galimybę padėti policijai sulaikyti pinigų mulų tinklą, su sąlyga, kad niekada nekeliate sau fizinio pavojaus.

Saugaus policijos perėmimo kontrolinis sąrašas

  • 1 veiksmas: laikykite visas duris užrakintas ir nedelsdami skambinkite 911 / 112 / 999: pasakykite pagalbos dispečeriui, kad esate aktyvaus asmeninio apgaulės kurjerio paėmimo taikinys, nurodykite tikslų atvykimo laiką, kada kurjeris turi atvykti į jūsų adresą, ir pabrėžkite, kad neatidarėte durų.
  • 2 veiksmas. Niekada neparuoškite tikros grynųjų pinigų pakuotės ir neišeikite į lauką, kad patys atiduotumėte jaukų dėžutę: niekada neišeikite į verandą ar važiuojamąją dalį, kad susidurtumėte su kurjeriu ar vaidintumėte detektyvą. Palaukite savo užrakintame name, kol atvyks uniformuoti pareigūnai ir taktiškai kontroliuos gatvę.
  • 3 veiksmas: išsaugokite kiekvieną skaitmeninį artefaktą detektyvams: neištrinkite sukčių telefonų numerių, WhatsApp pranešimų, suklastotų „Federal Reserve / Supreme Court“ raidžių ar slapto kodo žodžio. Perduokite savo telefoną (arba aktyvių tekstų ekrano kopijas ir kurjerio sekimo nuorodą) tiesiogiai atsakiusiems pareigūnams.
  • 4 veiksmas: jei policija neatvyko, kai pasibeldžia kurjeris, likite už užrakintų durų: žiūrėkite tik per durų skambučio kamerą arba antro aukšto langą. Užfiksuokite aiškų vaizdo įrašą, kuriame matomas asmens veidas, drabužiai ir tuščiąja eiga prie kelkraščio esantis automobilio valstybinis numeris. Kalbėkite per uždaras duris arba per kameros garsiakalbį: "Žinau, kad tai apgaulė. Buvo iškviesta policija ir šiuo metu yra šioje gatvėje. Išeik iš karto."

Saugokitės „Recovery Agent“ tolesnių sukčiavimo dienų po kelių dienų

Jei praradote pinigų ar aukso per kurjerių sukčiavimą, jūsų telefono numeris įtraukiamas į tarptautinį „siurblių sąrašą“, kurį dalijasi sukčiavimo sindikatai. Per kelias dienas ar savaites gausite skambučius arba el. laiškus iš netikrų „Tarptautinės sukčiavimo atkūrimo darbo grupės“, „Interpolo / FTB turto grąžinimo padalinio“ arba privačios „Crypto & Gold Recovery Law Firm“, teigiančios, kad jie sulaikė pavogtas lėšas ir gali jas grąžinti, jei sumokėsite 10 procentų atleidimo mokestį. užstatas“. Jokia teisėta teisėsaugos institucija niekada nereikalauja mokesčio, mokesčio ar užstato, kad grąžintų susigrąžintas nusikalstamu būdu įgytas pajamas.

Neatidėliotinas finansinis išskyrimas, jei jau perdavėte grynuosius pinigus, auksą ar prieigą

Jei perdavimas jau įvyko prieš dešimt minučių ar prieš dvi dienas, nedelsdami atlikite šią šešių etapų avarinio skirstymo seką:

  1. Nedelsdami skambinkite 911 / 112 / 999 dėl fizinio paėmimo: net jei kurjeris išvažiavo prieš valandą, policijos realaus laiko nusikaltimų centrai gali paleisti kurjerio transporto priemonės valstybinį numerį (užfiksuotą jūsų durų skambučio kameroje arba kaimyno kameroje) per automatinį valstybinių numerių skaitytuvą (ALPR), kad būtų sustabdytas tikslus automobilio ar greitkelio adresas. kurjeris pristatė siuntą.
  2. Jei siuntėte grynuosius pinigus arba auksą per FedEx, UPS, USPS arba DHL, nedelsiant suaktyvinkite operatoriaus perėmimą:
  3. UPS: skambinkite 1-800-742-5877 arba naudokite UPS Delivery Intercept internetu, kad sustabdytumėte pristatymą ir grąžintumėte paketą siuntėjui.
  4. FedEx: skambinkite numeriu 1-800-463-3339 ir paprašykite Fraud / Security Package Reroute Desk su savo 12 skaitmenų sekimo numeriu.
  5. JAV pašto tarnyba (USPS): susisiekite su JAV pašto inspekcijos tarnyba telefonu 1-877-876-2455 ir nedelsdami pateikite siuntinio perėmimo užklausą.
  6. Jei pervedėte pinigus aukso luitų pardavėjui, o aukso dar nepasiėmė sukčius: laikykite aukso luitus užrakintus banko seife arba nedelsdami kreipkitės į vietos policiją arba jei pavedimas buvo išsiųstas per pastarąsias 24-48 valandas, o luitai dar nebuvo išsiųsti, pasakykite savo bankui, kad jis skubiai išsiųstų **SWIFT' / F the allionstquerment atitikties pareigūnui atšaukti užsakymą.
  7. Atjunkite kompiuterį nuo interneto ir pašalinkite nuotolinės prieigos programinę įrangą: jei afera prasidėjo iššokus kompiuteriu arba iškvietus techninę pagalbą, nedelsdami išjunkite „Wi-Fi“ maršruto parinktuvą arba atjunkite eterneto kabelį, kad sukčiai negalėtų žiūrėti jūsų ekrano ar išeikvoti jūsų sąskaitų, kai skambinate į banką. Prieš prisijungdami prie bet kurios finansinės svetainės, paprašykite gerbiamo vietinio kompiuterių techniko pašalinti visą nuotolinio valdymo programinę įrangą.
  8. Įšaldykite banko sąskaitas, pensijų tarpininkavimo paslaugas ir kredito biurus: apsilankykite banko skyriuje asmeniškai su šeimos nariu. Uždarykite visas einamąsias ar taupomąsias sąskaitas, kurių sąskaitos numeris buvo atskleistas, panaikinkite visas neteisėtas laidų ar įgaliojimo instrukcijas, pakeiskite visus internetinės bankininkystės slaptažodžius švariame įrenginyje ir pagrindiniuose kredito biuruose (Equifax, Experian ir TransUnion) pateikite nemokamą Security Freeze.
  9. Pateikite oficialias nacionalines sukčiavimo ataskaitas, kad dokumentuotų nuostolius mokesčių ir grąžinimo tikslais:
  10. Jungtinės Valstijos: nedelsdami pateikite ataskaitą FTB skundų dėl interneto nusikaltimų centrui (IC3.gov), Federalinei prekybos komisijai (ReportFraud.ftc.gov) ir DOJ National Elder Fraud Hotline telefonu 1-833-372-8311.
  11. Jungtinė Karalystė: skambinkite Action Fraud 0300 123 2040 (ir surinkite 159, kad tiesiogiai ir saugiai prisijungtumėte prie tikrojo banko sukčiavimo skyriaus).
  12. Kanada: praneškite Kanados kovos su sukčiavimu centrui (CAFC) 1-888-495-8501.
  13. Australija: susisiekite su Scamwatch (ACCC) ir IDCARE telefonu 1800 595 160.

Žodiniai scenarijai, skirti išjungti skambintojus ir mokyti šeimos narius

Nesvarbu, ar pats kalbate telefonu su įtariamu sukčiumi, ar padedate panikuotiems tėvams pakabinti ragelį, tikslios frazės iš karto nutraukia emocinę manipuliaciją:

1 scenarijus: kai skambinantis asmuo teigia, kad jūsų anūkas ar giminaitis yra kalėjime ir jam taikomas „teismo įsakymas“

"Neaptariu teisinių ar finansinių klausimų dėl gaunamų skambučių. Šiuo metu padedu ragelį, kad paskambinčiau savo anūko tėvams ir mūsų vietiniam policijos skyriui." (Nedelsdami nutraukite ragelį, nelaukdami jų atsakymo. Jei jie perskambina pakartotinai, dešimčiai minučių perjunkite telefoną į lėktuvo režimą, kol skambinsite šeimai kita linija.)

2 scenarijus: kai skambinantysis teigia esąs iš FTB, FTC, iždo ar banko sukčiavimo skyriaus ir liepia nusipirkti aukso luitus arba atsiimti grynųjų

"Nė viena vyriausybinė agentūra ar bankas niekada neprašo piliečių išimti grynųjų pinigų arba nusipirkti aukso luitų, kad jie būtų saugūs. Padedu ragelį ir asmeniškai einu į savo vietinį banko skyrių, kad pasikalbėčiau su filialo vadovu ir uniformuotu policijos pareigūnu." (Niekada neleiskite skambinančiajam perduoti jūsų „prižiūrėtojui“ arba „federaliniam agentui“ ta pačia telefono linija; visi to skambučio balsai priklauso tam pačiam skambučių centrui užsienyje.)

3 scenarijus: visai šeimai taikomas „Saugaus žodžio“ protokolas, skirtas užkirsti kelią AI balso klonavimo spąstams

"Koks yra mūsų šeimos saugus žodis prieš kalbant apie bet kokią ekstremalią situaciją ar pinigus?" (Per šventinę vakarienę ar šeimos susibūrimą nustatykite paprastą, įsimenamą, neprisijungus pasiekiamą šeimos kodinį žodį, pvz., vaikystės augintinio ar konkretaus atostogų miestelio vardą, kuris niekada nerašomas tekstuose ar socialiniuose tinkluose. Sutikite kaip šeima, kad niekas niekada neperves pinigų, nemokės užstato ar netikės krizių skambučiu, nebent skambinantysis iš karto pasakys šeimos saugų žodį.)

Dažnai užduodami klausimai

Ar teismas, užstato pareigūnas, policijos departamentas ar federalinė agentūra kada nors atsiųs kurjerį į mano namus pasiimti grynųjų ar aukso luitų?

Ne, niekada jokiomis aplinkybėmis jokioje šalyje. Joks teismas, teisėjas, valstybės gynėjas, policijos departamentas, bankas ar federalinė agentūra (pvz., FTB, FTC, IRS ar Federalinis rezervų bankas) niekada nesiunčia kurjerio, pavėžėjimo vairuotojo ar slapto agento į jūsų namus ar automobilių stovėjimo aikštelę, kad paimtų grynųjų už užstatą, baudas ar „saugų saugyklą“, taip pat jie niekada neprašys jūsų įsigyti kriptovaliutų luitų ar fizinių aukso lukštų. Bet koks prašymas asmeniškai pasiimti grynųjų pinigų ar aukso yra 100 procentų nusikalstama sukčiai.

Kaip aferistas telefonu gali skambėti taip, kaip mano verkiantis anūkas ar šeimos narys?

Šiuolaikiniai sukčiavimo žiedai, norėdami apgauti mylinčius giminaičius, naudoja du būdus: pirma, jie naudoja dirbtinio intelekto (AI) balso klonavimo programinę įrangą, kuriai reikia tik trijų sekundžių garso klipo, nubraukto iš viešo jūsų anūko „TikTok“, „Instagram“ ar „YouTube“ vaizdo įrašo, kad atkartotų jų toną ir akcentą; antra, jie pradeda skambutį su pašėlusiu verksmu, statiniu arba teiginiu, kad „mano nosį sulaužė automobilio oro pagalvė“, todėl jūsų smegenys užpildo pažįstamą balsą emocijų šuolio metu. Visada padėkite ragelį ir paskambinkite savo šeimos nariui tiesiogiai jo žinomu telefono numeriu.

Ką turėčiau daryti, jei sukčius man liepė meluoti banko kasininkui, kai išimame grynuosius pinigus arba pervedame pinigus už auksą?

Nedelsdami sustokite ir pasakykite banko kasininkui ir filialo vadovui visą tiesą apie tai, ką skambinantis asmuo jums nurodė. Sukčiai visada moko aukas papasakoti netikrą priedangą banke (pvz., tvirtina, kad pinigai skirti namo atnaujinimui, klasikinio automobilio pirkimui ar šeimos dovanai) ir kartais tvirtina, kad patys banko kasininkai yra tiriami nusikaltėliai, ypač todėl, kad banko darbuotojai yra apmokyti pastebėti kurjerių ir aukso luitų sukčiavimą ir išsaugoti jūsų santaupas.

Ar turėčiau pabandyti sugauti ar susidurti su kurjeriu, kai jis ateina prie mano durų pasiimti siuntos?

Ne, niekada neatidarykite savo durų ir nebandykite patys fiziškai užblokuoti, sulaikyti ar susidurti su kurjeriu. Asmuo, atvykstantis į jūsų namus, yra arba nesąmoningas, ekonomiškas vairuotojas (pvz., „Uber“ ar „Lyft“ kurjeris, anonimiškai pasamdytas pasiimti siuntinio), arba nusikaltėlis pinigų mulas, kuris gali būti ginkluotas ir pavojingas, jei būtų įspraustas į kampą. Laikykite savo duris užrakintas, nedelsdami skambinkite 911, 112 arba 999, kai tik sužinosite, kad pakeliui yra kurjeris, ir per uždarytą langą arba durų skambučio kamerą įrašykite kurjerio veidą ir automobilio valstybinį numerį.

Šaltiniai patikrinti

  • Federalinio tyrimų biuro (FTB) skundų dėl interneto nusikaltimų centras (IC3, Jungtinės Amerikos Valstijos): Viešųjų tarnybų pranešimai apie techninę pagalbą, apsimetinėjimą banku ir vyriausybės kurjerių sukčiavimą aukso lukštais.
  • Federalinė prekybos komisija (FTC) ir vartotojų finansinės apsaugos biuras (CFPB, Jungtinės Valstijos): senelių užstato sukčiai, AI balso klonavimo įspėjimai ir vyresniųjų finansinio išnaudojimo perėmimo protokolai.
  • Teisingumo departamento (DOJ) vyresniųjų teisingumo iniciatyva (Jungtinės Amerikos Valstijos): Tarptautiniai pinigų mulų kurjerių tinklai ir teisėsaugos uždraudimo gairės.
  • Nacionalinis kibernetinio saugumo centras (NCSC) ir Action Fraud / Londono miesto policija (Jungtinė Karalystė): Kurjerių sukčiavimas: banko kortelių surinkimo gudrybės, saugios sąskaitos sukčiavimas ir 159 banko karštosios linijos patvirtinimas.
  • Kanados kovos su sukčiavimu centras (CAFC) ir Karališkoji Kanados raitoji policija (RCMP, Kanada): Neatidėliotinos senelių užstato aferos ir asmeninio grynųjų pinigų paėmimo prevencija.

Susiję vadovai