غير مجاز ACATS بروکرج جي منتقلي فراڊ ۽ زبردستي مارجن ڪال لڪيوڊيشن دفاع¶

Fidelity, Vanguard, Charles Schwab, E*TRADE, Interactive Brokers, or Merrill Edge طرفان اڻڄاتل خودڪار اي ميل، ايس ايم ايس الرٽ، يا پوسٽل نوٽيس وصول ڪرڻ "اسان کي توهان جي اڪائونٽ جا اثاثا ACATS ذريعي ڪنهن ٻئي اداري ڏانهن منتقل ڪرڻ جي درخواست ملي آهي"، يا توهان جي انويسٽمينٽ پورٽ فوليو ۾ لاگ ان ٿيڻ سان توهان جي سيڙپڪاري پورٽ فوليو کي بريڪ آف مارڪيٽ ۾ وڪرو ڪيو ويو آهي. جبري مارجن ڪال ليڪ ويڊيشن ۽ توهان جي ڊگھي مدي واري شيئرز کي وڪڻي رهيو آهي توهان جي جمع ٿيڻ جو انتظار ڪرڻ کان سواءِ، هڪ تيز رفتار مالي ايمرجنسي آهي جتي سوين هزارين ڊالر زندگي جي بچت ۽ غير حقيقي ٽيڪس ڊيفرل 24 کان 72 ڪلاڪن ۾ ختم ٿي سگهن ٿا. غير مجاز ACATS پل فريڊ ۾ (تيزي سان وڌندڙ سڃاڻپ چوري جو حملو فنانشل انڊسٽري ريگيوليٽري اٿارٽي پاران خبردار ڪيو ويو آهي FINRA ريگيوليٽري نوٽيس 20-32 ۽ 23-06) ۾، سائبر ڪرمنلز کي صارف جو نالو، فيڪٽر هڪ پاس ورڊ، يا ٻه پاس ورڊ هيڪ ڪرڻ جي به ضرورت ناهي.2FA) توهان جي موجوده بروکرج اڪائونٽ جو. ان جي بدران، توهان جي چوري ٿيل سوشل سيڪيورٽي نمبر استعمال ڪندي (SSN)، ڄمڻ جي تاريخ، ۽ ھڪڙي چوري ٿيل يا جعلسازي PDF مھينا بروکرج بيان، فراڊ ڪندڙ توھان جي نالي تي ھڪڙو نئون نقلي کاتو کوليندو آھي سيڪنڊ تي، ھلڪي جانچيل آلائن بروکرج (the Receiving Firm(the Carrying / Delivering Firm) 3 ڪاروباري ڏينهن جي اندر. جيڪڏهن توهان هڪ غير مجاز ACATS منتقلي کي التوا ۾ رکيا آهيو يا هڪ زبردستي مارجن لڪليشن کي منهن ڏئي رهيا آهيو، پهرين ڪلاڪ اندر عمل ڪريو، پنهنجي مقامي چيڪ ڪريو ايمرجنسي نمبر ۽ وفاقي سائبر ڪرائم هاٽ لائنز، ۽ اسان جو جائزو وٺو سائبر حملو ۽ سڃاڻپ چوري ٽريج گائيڊ، اسان جي مارڪيٽ حادثي جي رهنمائي دوران سيڙپڪاري جي حفاظت، ۽ اسان جي وائر ٽرانسفر اسڪيم ۽ SWIFT ياد ڪرڻ گائيڊ.

يو ايس سڪيورٽيز اينڊ ايڪسچينج ڪميشن (SEC)، FINRA، ۽ سيڪيورٽيز انويسٽر پروٽيڪشن ڪارپوريشن (SIPC) جي مطابق، ACATS سسٽم FINRA قاعدو 11870 جي رفتار لاءِ انجنيئر ڪيو ويو هو ته جيئن جائز سيڙپڪار بروکرز کي بغير ڪنهن رنجش جي مٽائي سگهن: هڪ دفعو وصول ڪندڙ فرم هڪ اليڪٽرانڪ درخواست جمع ڪري ٿي (ACATS)Day 0)، توهان جي موجوده ڪيئرنگ فرم صرف 1 ڪاروباري ڏينهن آهي (24 hours) درخواست جي تصديق ڪرڻ يا احتجاج ڪرڻ لاءِ، ۽ صرف 3 ڪاروباري ڏينهن ڪل ان کان اڳ جو توهان جي اڪائونٽ ۾ اسٽاڪ جو هر شيئر ڪليئرنگ هائوس ۾ مجرم جي اڪائونٽ تائين پهچايو وڃي (where the thief immediately sells the shares, buys cryptocurrency or wires out the cash, and disappears). ڄاڻو ته توهان جي ڪيريئر فرم جي ACATS آپريشنز / فراڊ ڊيسڪ کي ڪيئن ڪال ڪجي 1-کان-3-ڏينهن جي تصديق واري ونڊو دوران داخل ٿيڻ لاءِ FINRA ضابطو 11870(d) ڪسٽمر پروٽوسٽ / رد ڪرڻ جو ڪوڊ، ڪيئن مطالبو ڪجي **ان-ڪئنڊ شيئر بحالي ۽ ٽيڪس-لوٽسس کي بحال ڪرڻ جي صورت ۾، اڳ ۾ ئي منتقلي جي سيٽنگ ** کي ڪيئن منتقل ڪيو ويو آهي. سچائي بابت SIPC بمقابله بروکرج ”ڪسٽمر پروٽيڪشن گارنٽيز“، ۽ ڪيئن رهڻو آهي هڪ FINRA ضابطو 4210 مينٽيننس مارجن ڪال ان کان اڳ جو اعليٰ بنيادن تي ٽيڪس لاٽون چونڊيو ان کان اڳ جو ڪمپيوٽر توهان جي اڪائونٽ کي پاڻمرادو ختم ڪري توهان جي دولت جي حفاظت ڪري.

ھاڻي ھي ڪر¶

1. **جيڪڏهن توهان کي ACATS منتقلي جي اطلاع ملي ٿي ته توهان اجازت نه ڏني آهي: پنهنجي موجوده بروکريج جي فراڊ ۽ اثاثن جي منتقلي واري ڊيسڪ تي فوري طور تي (1 ڪلاڪ اندر) ڪال ڪريو ۽ انهن کي چئو ته ”پنهنجي چوري جي ڪري ACATS TIF کي رد ڪريو / احتجاج ڪريو.the Carrying Firm(TIF) جمع ٿيل آهي، ۽ منتقلي مڪمل ٿي ويندي 3 ڪاروباري ڏينهن ۾. اي ميل يا سپورٽ ٽڪيٽ نه موڪليو جيڪو 48 ڪلاڪن لاءِ قطار ۾ بيٺو آهي. پنهنجي بروکريج کي فوري طور تي ٽيليفون ذريعي ڪال ڪريو، اڪائونٽ سيڪيورٽي/ فراڊ ۽ ACATS ٽرانسفر آپريشنز ڊيسڪ لاءِ پڇو، ۽ انهن کي هدايت ڏيو: (1) اين ايس سي سي سسٽم ۾ التوا ۾ ACATS منتقلي کي رد/ احتجاج ڪريو، (2) فوري طور تي ”ڪُل آئوٽ بائونڊ اثاثو منجمد ڪريو/توهان جي سڀني اڪائونٽن تي ** سي سي سي“ ۽ لاڪ ڊائون (توهان ** سي سي 3) ڪنٽرول نمبر ۽ درست نالو ۽ ڊي ٽي سي ڪليئرنگ نمبر بدمعاش ”وصول ڪندڙ فرم“ جنهن پل شروع ڪيو.
2. ** "ريسيونگ فرم" جي تعميل ۽ فراڊ ڊپارٽمينٽ کي فون ڪريو (جتي چور توهان جي نالي تي جعلي اڪائونٽ کوليو آهي) ان کان اڳ جو چور توهان جي اثاثن کي ختم ڪري يا بدلائي ڪري، ان کان اڳ ۾ جعلي اڪائونٽ منجمد ڪرڻ لاء. ** جيتوڻيڪ 3-ڏينهن ACATS ونڊو اڳ ۾ ئي ختم ٿي چڪو آهي ۽ توهان جا اسٽاڪ ٻئي بروکريج تي پهچي ويا آهن، اڄ صبح جو هڪ پوسٽ آهي AT-AC-Holding post typically 3 to 7 business days) ان کان اڳ جو هڪ نئون اڪائونٽ ٻاهرئين طور تي وائر ٿي سگهي ٿو. فوري طور تي توهان جو حقيقي بروکر توهان کي ٻڌائي ٿو ته ڪهڙي وصول ڪندڙ فرم توهان جا شيئر ڪڍيا آهن (مثال طور، ٻيو آن لائن بروکر يا crypto-enabled ٽريڊنگ ايپ)، ان وصول ڪندڙ فرم جي Fraud/AML Compliance Hotline کي ڪال ڪريو، رپورٽ ڪريو ته هڪ جعلساز توهان جي چوري ٿيل SSN کي استعمال ڪندي هڪ اڪائونٽ کوليو آهي، انهن کي ڏيو NSCC، فري ميڊيا ACATS ۽ ايم ايف سي اي ڪي فريڊ ڊيمانڊ ** اثاثن جي واپسي / واپسي (ACATS Reclaim)** واپس توهان جي جائز کڻڻ واري فرم ڏانهن.
3. ** هڪ فوري FBI IC3 رپورٽ، FTC شناخت چوري حلف نامي، پوليس رپورٽ، ۽ FINRA سيڙپڪار جي شڪايت داخل ڪريو توهان جي زيرو-لائبلٽي ۽ ٽيڪس بيسز جي بحالي جي حقن کي بند ڪرڻ لاءِ. ** ڪيريئر فرم ۽ وصول ڪندڙ فرم ٻنهي کي هڪ آفيشل جي ضرورت پوندي ** قانون نافذ ڪرڻ واري واقعي جي رپورٽ ۽ ايف ٽي سي رپورٽ ** ايف ٽي سي رپورٽ IdentityTheft.gov) آباد ٿيل ACATS فراڊ کي ريورس ڪرڻ ۽ مارڪيٽ جي حرڪت لاءِ توهان کان چارج وٺڻ کان سواءِ پنهنجا شيئر بحال ڪرڻ. فائل تي ic3.gov (ايف بي آئي انٽرنيٽ ڏوهن جي شڪايت سينٽر)، IdentityTheft.gov، توهان جي مقامي پوليس کاتي، ۽ finra.org/investors/need-help/file-a-complaint ڏينهن 1 تي.
4. **مطالبو "ان-ڪئنڊ شيئر ۽ اصل قيمت جي بنياد جي بحالي" (ڪڏهن به هڪ سادي نقد رقم جي واپسي قبول نه ڪريو جيڪڏهن چور توهان جي گهٽ بيس اسٽاڪ کي ختم ڪري ڇڏي). ** جيڪڏهن فراڊ ڪندڙ $500,000 ايپل يا S&P 500 شيئرز جا وڪرو ڪيا جيڪي توهان 15 سال اڳ خريد ڪيا هئا، توهان کي $50، سادگي سان هڪ $50 جي واپسي سان ڇڏيا ويندا. تباهي $450,000 جعلي سرمائيداري نفعو (Form 1099-B) ۽ توهان جي مرڪب پوزيشن کي تباهه ڪري ٿو. لکت ۾ مطالبو ڪيو ته غفلت واري بروکرج هڪ انتظامي واپاري بيسٽ/غلطي کاتي جي بحالي کي انجام ڏئي ٿو جيڪو حصص جو صحيح تعداد واپس توهان جي اڪائونٽ ۾ رکي ٿو توهان جي اصل حاصل ڪرڻ جي تاريخن ۽ ٽيڪس لاڳت جي بنياد تي برقرار، ۽ ڪنهن به دوکي کي دٻائي ٿو Form 1099-B يا Form 1099-R (جيڪڏهن هڪ IRA ڇڪيو ويو هو).
5. ** "مني جي منتقلي لاڪ ڊائون / سيڪيورٽي لاڪ ڊائون" کي هر بروکرج اڪائونٽ تي آن ڪريو جيڪو توهان جي هن وقت آهي. ** مخلص (Money Transfer Lockdown)، Charles Schwab, Vanguard, and E*TRADE پيش ڪري ٿو هڪ مفت، صارف جي ڪنٽرول ٿيل سيڪيورٽي سوئچ توهان جي آن لائن سيڪيورٽي سيٽنگن جي اندر جيڪو مڪمل طور تي بلاڪ ڪري ٿو سڀ ٻاهرئين ACATS منتقلي، ٻاهر وڃڻ واري تار، ۽ نئين ACH بئنڪ لنڪ جيستائين توهان ان لاڪ ڪرڻ لاءِ 2FA سان دستي طور تي تصديق نه ڪريو. منتقلي لاڪ ڊائون کي چالو ڪرڻ بند ڪري ٿو 100 سيڪڙو خودڪار ACATS جي ڦاٽڪ تي.
6. جيڪڏهن توهان جو بحران هڪ جائز زبردستي مارجن ڪال ليڪائيڊيشن آهي (نه فريب): توهان جي اي ميل ۾ ڏنل ”3-ڏينهن فضل واري دور“ جو انتظار نه ڪريو؛ ڪال کي مطمئن ڪريو يا دستي طور تي پنهنجي اعليٰ قيمت تي ٻڌل لاٽون وڪرو ڪريو TODAY. FINRA قاعدو 4210 ۽ معياري بروڪريج مارجن معاهدن جي تحت، هڪ خودڪار اي ميل ۾ ڇپيل ”2-کان-5-ڏينهن مارجن ڪال ڊيڊ لائن“ هڪ درٻار آهي، ** پابند قانوني واعدو ناهي**. هر مارجن ڪانٽريڪٽ بروڪريج کي پورو قانوني حق ڏئي ٿو پنهنجي شيئرز کي منٽن اندر ختم ڪرڻ جو بغير ڪنهن اڳواٽ اطلاع جي جيڪڏهن مارڪيٽ جي عدم استحڪام توهان جي برابري کي گهر جي سار سنڀال جي حد کان هيٺ ڪري ٿي (typically 25% to 40%). بروکر جي ڪمپيوٽر کي انڌي طريقي سان ڊمپ ڪرڻ کان روڪڻ لاءِ توهان جي پراڻن، گهٽ قيمت تي ٻڌل شيئرز (وڏي وڏي ٽيڪس بل ٺاهڻ)، يا ته وائر ڪيش (نه سست 3-ڏينهن ACH) اڄ يا دستي طور تي وڪرو ڪريو مخصوص "هاءِ-ڪسٽ-بيسز / ٽيڪس-لوس لاٽ" (SpecID) پنهنجو پاڻ کان اڳ 02:00 PM مشرقي وقت.

فيصلي جو وڻ: غير مجاز ACATS فراڊ کي روڪڻ بمقابله جبري مارجن جي ختم ٿيڻ کان بچڻ¶

هي فوري ٽريج ٽري استعمال ڪريو ان تي منحصر آهي ته ڇا توهان جي بروکرج ايمرجنسي هڪ غير مجاز ACATS منتقلي پل آهي يا هڪ انتهائي سار سنڀال مارجن ڪال.

flowchart TD
    Start["ارجنٽ بروکرج الرٽ: غير مجاز ACATS منتقلي جو نوٽيس يا سار سنڀال مارجن ڪال"] --> EmergencyType{"1. ڪهڙي بروکرج ايمرجنسي ٿي رهي آهي؟"}

    EmergencyType -->|"SCENARIO A: غير مجاز ACATS منتقلي جي درخواست / پورٽ فوليو غائب"| ACATSStage{"2A. هن وقت ACATS جي منتقلي جي صورتحال ڇا آهي؟"}

    ACATSStage -->|"حالت: 'ترتيب ۾ / تصديق ۾ / جائزو ۾' (ڏينهن 0 کان 3)"| StopACATS["24-72 ڪلاڪ ونڊو ۾ مداخلت: 1. فوري طور تي بروکر جي فراڊ/ACATS ڊيسڪ کي ڪال ڪريو 2. ايجنٽ کي هدايت ڏيو ته ACATS TIF کي رد/احتجاج ڪريو (FINRA قاعدو 11870) 3. فعال ڪريو 'مني ٽرانسفر لاڪ ڊائون' کي فعال ڪريو 'مني ٽرانسفر لاڪ ڊائون' تي ڊي سي اي ٽي آر ايم جو نالو حاصل ڪريو. ۽ انهن کي جعلي اڪائونٽ جي رپورٽ ڪريو"]

    ACATSStage -->|"حالت: 'مڪمل ٿيو / پهچايو ويو' (ڏينهن 3 کان پوء)"| ReclaimACATS["POST-Setlement ACATS Reclaim & FREEZE: 1. حاصل ڪريو فرم جو نالو، DTC #، & NSCC Control # پنھنجي بروکر کان 2. وصول ڪندڙ فرم جي فراڊ/AML ڊپارٽمينٽ کي فون ڪريو فوري طور تي فريز ڪرڻ لاءِ فنڊز جي تار کان اڳ جعلي اڪائونٽ فريز ڪريو شڪايت 4. مطالبن ۾ قسم جي حصيداري ۽ قيمت جي بنياد تي بحالي + 1099-B/1099-R دٻاءُ"]

    EmergencyType -->|"SCENARIO B: جائز سار سنڀال مارجن ڪال / زبردستي ختم ٿيڻ جي خبرداري"| MarginTriage["2B. فوري مارجن ڪال ٽريج (3-ڏينهن جي اي ميل تي ڀروسو نه ڪريو): 1. سمجھو FINRA ضابطو 4210: بروکر اي ميل جي آخري تاريخ جو انتظار ڪرڻ کان سواءِ ٽوڊي کي ختم ڪري سگھي ٿو 2. چيڪ ڪريو 'گھر جي سار سنڀال اضافي / خسارو' ڊالر جي رقم"]

    MarginTriage --> CanWire{"3B. ڇا توهان ساڳئي ڏينهن فيڊ وائر ڪيش وائر ڪري سگهو ٿا يا اڄ غير محفوظ شيئرز منتقل ڪري سگهو ٿا؟"}

    CanWire -->|"ھائو: ٻاھر نقد آھي"| WireNow["SAME-DAY FEDWIRE ذريعي وائر ڪيش (ACH): - 02:00 PM ET ڪٽ آف کان اڳ بينڪ وائر شروع ڪريو - وفاقي حوالي سان بروکر جي مارجن ريسڪ ڊيسڪ کي ڪال ڪريو # پوءِ اھي پاڻمرادو ختم ٿيڻ کي روڪيندا آھن"]

    CanWire -->|"نه: ڪال کي ڍڪڻ لاءِ شيئر وڪڻڻ گهرجن"| ManualSpecID["MANUAL 'SPECIFIED TAX LOT' (SpecID) SALE TODAY: - بروکر جي الگورتھم کي FIFO وڪڻڻ نه ڏيو (پراڻو، گھٽ قيمت-بنيادي شيئرز = وڏو ٽيڪس بل) - دستي طور تي لاٽ جي چونڊ کي تبديل ڪريو 'لاٽ/سڀ کان وڌيڪ قيمت / ٽيڪس-ڪارڪردگي بيان ڪريو'- پاڻ کي نقصان پهچائڻ لاءِ يا باقي نقصان جي حصيداري ڪريو. 35٪+ ايڪوٽي بفر"]

ڪيئن 3-ڏينهن NSCC ACATS پائپ لائن ڪم ڪري ٿي (۽ جتي توهان فريب جي زنجير کي ٽوڙي سگهو ٿا)¶

FINRA ضابطو 11870 (ڪسٽمر اڪائونٽ جي منتقلي جا معاهدا) ۽ نيشنل سيڪيورٽي ڪليئرنگ ڪارپوريشن (NSCC) ضابطن جي تحت، هڪ خودڪار ڪسٽمر اڪائونٽ جي منتقلي هڪ سخت، خودڪار ٿيل 4-اسٽيج ٽائم لائن تي عمل ڪري ٿي 3 ڪاروباري ڏينهن (T+1 تصديق + T+2 پهچائڻ):

ڪير ادا ڪندو جڏهن هڪ غير مجاز ACATS منتقلي ڪامياب ٿئي ٿي؟ (SIPC بمقابله UCC آرٽيڪل 8 بمقابله بروکرج تحفظ جي ضمانتون)¶

جڏهن $250,000 يا $2,000,000 هڪ غير مجاز ACATS منتقلي جي ذريعي بروکرج اڪائونٽ مان غائب ٿي وڃن ٿا، متاثرين کي اڪثر مونجهارو هوندو آهي ته ڪهڙو قانون يا انشورنس فنڊ نقصان کي ڍڪيندو آهي، ۽ فرسٽ ليول بروکرج ڪسٽمر سروس جا نمائندا ڪڏهن ڪڏهن غلط دعويٰ ڪندا آهن "اها اسان جي غلطي نه هئي ڇو ته ٻي بروکريج ACATS شروع ڪئي.

هتي آهن ** چار قانوني ۽ ريگيوليٽري وصولي ميڪانيزم** جيڪي بروکريج فرمن کي مجبور ڪن ٿا ته توهان کي 100 سيڪڙو مڪمل ڪرڻ لاءِ:

1. سچائي بابت SIPC ڪوريج (ڇو توهان کي ان کي درست ڪرڻ گهرجي)¶

• سيڪيورٽيز انويسٽر پروٽيڪشن ڪارپوريشن (SIPC) گراهڪ کي تحفظ ڏئي ٿي $500,000 تائين (بشمول $250,000 نقد لاءِ) جڏهن هڪ ميمبر بروکريج فرم مالي طور تي ناڪام ٿئي ٿي ۽ لڪيڊيشن ۾ داخل ٿئي ٿي.
• جڏهن ته SIPC انفرادي سڃاڻپ چوري جي دعوائن جي چيڪن کي سڌي طرح نه ڪٽيندو آهي هڪ سولوينٽ بروڪريج جهڙوڪ فيڊيلٽي يا شواب، ** وفاقي عدالتون ۽ SEC/FINRA ثالثي پينل سالوينٽ بروڪريجز کي سختي سان جوابده رکن ٿا گراهڪ جي تحفظ ۽ نگران ضابطن تحت (FINRA Rule 3110 ۽ FINRA Rule 2090 - Know Your Customer)**.

2. يونيفارم ڪمرشل ڪوڊ آرٽيڪل 8 (UCC § 8-507) - غلط رجسٽريشن / حقدار آرڊر جي ذميواري¶

• تحت يونيفارم ڪمرشل ڪوڊ سيڪشن 8-507(b) (سڀني 50 آمريڪي رياستن ۾ اختيار ڪيل)، جيڪڏهن هڪ سيڪيورٽي وچولي (your brokerage) هڪ مالي اثاثو کي غير موثر استحقاق آرڊر جي مطابق منتقل ڪري ٿو (مطلب هڪ جعلي يا غير مجاز ACATS هدايت جنهن تي توهان ڪڏهن به دستخط يا بااختيار نه آهيو)، ** سيڪيورٽيز وچولي قانوني طور تي پابند آهي ته "استحقاق جي حق ۾ هڪ سيڪيورٽي استحقاق کي بحال ڪرڻ يا توهان کي ڪنهن به ڪريڊٽ هولڊر ادا ڪيو" ۽ ادا ڪيو ويو سود هولڊر** ۽.
• ان کان علاوه، NSCC ACATS معاوضي جي ضابطن تحت، وصول ڪندڙ فرم جنهن جعلي ڊرائيور جي لائسنس کي قبول ڪيو ۽ جعلسازي TIF جمع ڪرايو بغير مناسب ڪسٽمر شناختي پروگرام (CIP / يو ايس اي پيٽريٽ ايڪٽ 31 CFR § 1023.220) تصديق ڊيليورنگ فرم کي فريب واري منتقلي جي هدايتن جي نتيجي ۾ ٿيندڙ سڀني نقصانن جي تلافي ڪري ٿي.
• ڇا توهان لاءِ اهو مطلب آهي: جڏهن بروکر A بروکر بي کي الزام ڏئي ٿو ۽ بروکر بي بروکر اي کي الزام ڏئي ٿو، انهن کي پنهنجي زندگي جي بچت سان پنگ پانگ کيڏڻ نه ڏيو. نالو ٻئي پهچائڻ واري فرم ۽ وصول ڪندڙ فرم جو توهان جي FINRA سيڙپڪار شڪايت (finra.org) ۽ SEC OIEA شڪايت (sec.gov). NSCC ڪليئرنگ هائوس جي ضابطن تحت، توهان جي پهچائڻ واري فرم کي لازمي طور تي توهان جي اڪائونٽ کي بحال ڪرڻ گهرجي ۽ وصول ڪندڙ فرم کان بين الاقوامي بروکر معاوضي جي ذريعي فنڊ حاصل ڪرڻ گهرجن.

3. مکيه بروکرج "100٪ غير مجاز سرگرمي تحفظ جي ضمانتون"¶

هر وڏي يو ايس پرچون بروڪريج شايع ڪري ٿي هڪ واضح معاهدو ڪسٽمر جي تحفظ جي گارنٽي جو واعدو غير مجاز سرگرمي مان سڌي نقصان جي 100 سيڪڙو معاوضي ڍڪيل اڪائونٽن ۾ (بطور توهان پنهنجون سندون شيئر نه ڪيون ۽ توهان فوري طور تي غير مجاز منتقلي جي رپورٽ ڪريو): - ** وفاداري ڪسٽمر تحفظ جي گارنٽي** - چارلس شواب سيڪيورٽي گارنٽي - Vanguard آن لائن فراڊ پاليسي - ** ميرل / اي * واپار / مورگن اسٽنلي غير مجاز رسائي جي ضمانتون **

4. توهان جي ٽيڪس لاڳت جي بنياد ۽ ريٽائرمينٽ جي پناهه جي حفاظت (IRA / Roth IRA ACATS فراڊ)¶

جيڪڏهن دوکيباز توهان جي روايتي IRA يا Roth IRA کي ڇڪڻ لاءِ ACATS استعمال ڪيو (يا توهان جي ٽيڪس لائق اڪائونٽ اندر گهٽ بيس اسٽاڪ وڪرو): - توهان جي بروکريج جي ٽيڪس رپورٽنگ ۽ تعميل يونٽ کان لکت واري تصديق جو مطالبو ڪيو ته بحالي هڪ انتظامي فراڊ ريورسل / ريسڪيشن (نئين خريداري يا نئين رول اوور نه) جي طور تي بک ڪئي وئي آهي ته جيئن: 1. توهان جي ** اصل حاصل ڪرڻ جون تاريخون (long-term holding periods) ۽ اصل ٽيڪس لاڳت جي بنياد تي في شيئر** 100٪ محفوظ آهن. 2. ڪو به غلط فارم 1099-B (بروڪر ٽرانزيڪشن مان آمدني) يا فارم 1099-R (IRAs کان تقسيم) چور جي واپار پاران پيدا ڪيل ** باطل يا درست ڪيو ويو $0.00** IRS فائلنگ کان اڳ.

منظرنامو بي ڊيپ ڊيو: توهان جي پورٽ فوليو يا ٽيڪس بل کي تباهه ڪرڻ کان سواءِ زبردستي مارجن ڪال ليڪئڊيشن کي ڪيئن بچايو¶

ACATS فراڊ جي برعڪس، هڪ ** مينٽيننس مارجن ڪال (FINRA Rule 4210)** يا هاؤس مارجن ڪال تڏهن ٿئي ٿي جڏهن توهان پنهنجي اسٽاڪ (يا واپاري آپشنز/شارٽ پوزيشنز) جي خلاف پئسا قرض ورتو ۽ اوچتو مارڪيٽ جي گهٽتائي توهان جي اڪائونٽ ايڪوٽي فيصد کي بروڪريج جي گهٽ ۾ گهٽ حد کان هيٺ ڪري ٿي: $\(\text{مارجن ايڪوٽي \%} = \frac{\text{سيڪيورٽيز جي مجموعي مارڪيٽ قيمت} - \text{مارجن لون بيلنس}}{\text{سيڪيورٽيز جي مجموعي مارڪيٽ قيمت}}\)$ جڏهن ته قانوني FINRA ضابطو 4210 گهٽ ۾ گهٽ 25 سيڪڙو آهي، اڪثر بروکرز لاڳو ڪن ٿا 30% کان 40% ”گهر جي سار سنڀال جي گهرج“ (۽ 50% کان 100% غير مستحڪم يا متمرکز واحد اسٽاڪ تي).

1. #1 مارجن ڪال ٽريپ: "جعلي 3-ڏينهن فضل وارو دور"¶

جڏهن توهان جو اڪائونٽ گهر جي سار سنڀال جي گهرج کان هيٺ ٿي وڃي ٿو، بروکرج جو خودڪار نظام هڪ اي ميل موڪلي ٿو: "توهان وٽ $24,500 جي بحالي مارجن ڪال آهي [تاريخ کان 3 ڏينهن تائين]." - ** ڇو انتظار ڪيو پيو وڃي جيستائين 3 ڏينهن تائين توهان کي ختم نه ڪيو وڃي**: وال اسٽريٽ تي هر هڪ بروکرج مارجن معاهدي ۾ هڪ شق شامل آهي (وفاقي عدالتن ۽ FINRA ثالثي پينل پاران بار بار برقرار رکيا ويا آهن) اهو بيان ڪري ٿو ته ** بروکرج ڪنهن به سيڪنڊ ۾ گهر جي مارجن جي گهرج کي وڌائي سگهي ٿو ۽ توهان جي اسٽاڪ کي ختم ڪري سگهي ٿو بغير ڪنهن ٻئي مارجن جي نوٽيس جي انتظار ۾ ** مارڪيٽ کي فوري طور تي ڪال ڪرڻ جي تاريخ جي انتظار ۾. 2٪ انهي شام جو. - توهان جو ضابطو: هر مارجن ڪال کي مناسب سمجھو ** 2 ڪلاڪن اندر ڏينهن 1 تي**، ڪڏهن به نه ڏينهن 3.

2. توهان کي ڪڏهن به بروکر جي ڪمپيوٽر کي اهو چونڊڻ نه گهرجي ته ڪهڙا شيئر وڪڻڻ لاءِ (FIFO Tax Disaster)¶

جيڪڏهن توهان مارجن ڪال کي نظرانداز ڪيو ۽ بروکرج جي خودڪار خطري واري انجڻ کي 02:30 PM تي حصص کي ختم ڪرڻ ڏيو ته $50,000 جي خساري کي پورو ڪرڻ لاءِ: - ڊفالٽ طور (IRS Regulation § 1.1012-1)، گھڻا بروکرج اڪائونٽس مقرر ڪيا ويا آھن ** فرسٽ-ان، فرسٽ-آؤٽ (FIFO)** ٽيڪس-لاٽ اڪائونٽنگ. - ان جو مطلب اهو آهي ته بروکر جو ڪمپيوٽر پاڻمرادو وڪرو ڪندو توهان جا ** تمام پراڻا، گهٽ قيمت تي ٻڌل شيئر** (مثال طور، اهي شيئرز جيڪي توهان 12 سال اڳ خريد ڪيا هئا $15 تي جيڪي هاڻي $200 جي قيمت آهن)، هڪ وڏي وڏي، ناقابل واپسي سرمائيداري حاصلات واري ٽيڪس بل ۾ لاڪ ڪندي ساڄي پاسي مارڪيٽ حادثي جي تري ۾.

3. اڄ توهان جي پنهنجي شرطن تي مارجن ڪال حل ڪرڻ لاءِ 4 هنگامي قدم¶

1. ** دوپہر مشرقي وقت کان اڳ بروکر جي ”مارجن / ڪريڊٽ ريسڪ ڊيسڪ“ کي ڪال ڪريو**:
2. جيڪڏهن توهان اڄ وائرنگ ڪيش ڪري رهيا آهيو، مارجن ڊيسڪ تي ڪال ڪريو، انهن کي Fedwire IMAD/OMAD تصديقي نمبر ڏيو، ۽ انهن کان پڇو ته هڪ Same-Day Wire Pending Hold آٽو-ليڪئڊيشن تي رکي ته جيئن الورورٿم توهان جي اسٽاڪ کي وڪرو نه ڪري 02:00 PM تي جڏهن توهان جي تار پرواز ۾ آهي.
3. ** هڪ ئي ڏينهن جي بئنڪ وائر استعمال ڪريو (Fedwire) يا اندروني نقد جي منتقلي، ڪڏهن به معياري ACH پل**:
4. معياري ACH بئنڪ جي منتقلي کي 1 کان 4 ڪاروباري ڏينهن لڳن ٿا حل ٿيڻ ۾ ۽ اڪثر ڪري ** نه** ڪريڊٽ ڪن ٿا حادثن دوران فوري طور تي جبري طور تي ختم ٿيڻ واري خطري جي چيڪ ڏانهن. وائر نقد رقم.
5. **جيڪڏهن توهان کي شيئرز وڪڻڻ گهرجن: دستي طور تي چونڊيو "مخصوص سڃاڻپ (SpecID)" اعليٰ بنياد يا ٽيڪس-نقصان جا ڪيترائي **:
6. لاگ ان ٿيو پنهنجي واپاري ٽڪيٽ، مٽايو ٽيڪس لاٽ سليڪشن تان FIFO ڏانهن Specific Shares / Specify Lots (Highest Cost يا Tax-Efficient Loss Harvester)، ۽ دستي طور تي وڪڻڻ واريون پوزيشنون آهن جن ۾ ** سرمائي نقصان يا سڀ کان وڌيڪ قيمتي بنياد** آهي. ٿورڙي نقصان سان حصص وڪڻڻ مارجن ڪال کي پورو ڪري ٿو ۽ ٽيڪس ڪٽائي پيدا ڪري ٿو (up to $3,000 against ordinary income plus unlimited offset against capital gains)، ايندڙ اپريل ۾ هڪ حيران ڪندڙ $40,000 IRS ٽيڪس بل کي متحرڪ ڪرڻ بدران.
7. ** ياد رکو ”4x ملٽي پليئر“ جڏهن شيئر وڪڻڻ لاءِ مارجن ڪال ملن**:
8. جيڪڏهن توهان جي گهر جي مارجن جي گهرج 30% آهي ۽ توهان وٽ $10,000 مارجن ڪال خسارو آهي، $10,000 جو اسٽاڪ وڪڻڻ سان \(10,000 مارجن ڪال جو علاج **NOT** آهي. اهو صرف توهان جي مارجن خساري کي گھٽائي ٿو **\)3,000 (30% of $10,000)**.
9. اسٽاڪ وڪڻڻ سان *$10,000 مارجن ڪال کي علاج ڪرڻ لاء (نقد جمع ڪرڻ بدران)، توهان کي وڪڻڻ گهرجي: $\(\text{Stock Sale Required} = \frac{\text{مارجن ڪال ڊيفيڪٽ}}{\text{گهر جي سار سنڀال \%}} = \frac{\$10,000}{0.30} = \$33,334 \text{ اسٽاڪ جو}\)$

علائقائي ايمرجنسي نمبر ۽ ايجنسي پروٽوڪول¶

غير مجاز سيڪيورٽيز جي منتقلي، ڪليئرنگ هائوس منجمد، ۽ بروکرج محتسب جون شڪايتون مخصوص قومي ريگيوليٽرز تحت هلن ٿيون:

• آمريڪا:
• FINRA سيڙپڪار شڪايت سينٽر ۽ بروکر چيڪ: فوري طور تي ريگيوليٽري شڪايت داخل ڪريو ٻنهي جي پهچائڻ ۽ وصول ڪندڙ بروکر ڊيلرز جي خلاف finra.org/investors/need-help/file-a-complaint يا ڪال ڪريو ** FINRA سيڪيورٽي هيلپ لائن تي بزرگن لاءِ 1-844-57-HELPS (1-844-574-3577)**.
• ** يو ايس سڪيورٽيز اينڊ ايڪسچينج ڪميشن (SEC): SEC Office of Investor Education and Advocacy (OIEA) وٽ ** تي هڪ تڪڙي سيڙپڪار مدد جي درخواست جمع ڪرايو.sec.gov/oiea(1-800-732-0330).
• FBI IC3 ۽ FTC: رپورٽ سائبر-فعال ACATS اڪائونٽ ٽيڪ اوور تي ic3.gov ۽ IdentityTheft.gov.
• ڪينيڊا:
• (ATON)** سسٽم ** ڪينيڊين سيڙپڪاري ريگيوليٽري آرگنائيزيشن (CIRO، اڳوڻو IIROC)**. هڪ غير مجاز ATON درخواست کي رد ڪرڻ لاءِ فوري طور تي پنهنجي کڻڻ واري ڊيلر جي فراڊ ڊيسڪ کي ڪال ڪريو، ۽ تڪرار کي وڌايو CIRO (1-877-442-4322(OBSI - 1-888-451-4519). ڪينيڊا اڪائونٽس ڪينيڊا انويسٽر پروٽيڪشن فنڊ (ڪئنيڊين انويسٽر پروٽيڪشن فنڊ (CIPF) $1 ملين تائين في عام اڪائونٽ جي درجي تائين.
• برطانيه:
• CREST / ISA ۽ GIA اليڪٽرانڪ منتقلي ۽ FCA: برطانيه ۾، خودڪار شيئر ۽ ISA/SIPP منتقلي (via Origo / CREST) ** مالياتي ضابطو اٿارٽي (FCA). ٻنهي پليٽ فارمن تي فوري طور تي غير مجاز اڪائونٽن جي منتقلي جي رپورٽ ڪريو، ڪال ڪريو ** ايڪشن فراڊ (0300 123 2040(FOS - 0800 023 4567).
• يورپي يونين:
• ** نيشنل سيڪيورٽي ريگيوليٽر (AMF, BaFin, CONSOB, CNMV)**: هيٺ MiFID II ۽ قومي حراستي قانون، هڪ محافظ بينڪ (teneur de compte / Depotbank(Depotübertrag) بغير صحيح ڪسٽمر مينڊيٽ جي. رابطو ڪريو AMF Médiateur فرانس ۾ (amf-france.org)، BaFin جرمني ۾ (bafin.de۽ پوليس ۾ شڪايت داخل ڪريو (112).
• آسٽريليا ۽ نيوزيلينڊ:
• ** آسٽريليا (CHESS هولڊر جي سڃاڻپ نمبر HIN تحفظ): آسٽريليا ۾، CHESS سب رجسٽر تي رکيل ASX شيئرز توهان جي ** هولڊر شناختي نمبر (HIN). پنهنجي اسپانسرنگ بروکر سان رابطو ڪريو ۽ ** ASX ڪسٽمر سروس (131 279)** فوري طور تي غير مجاز CHESS بروکر کان بروکر جي منتقلي جي خلاف پنهنجي HIN کي لاڪ ڪرڻ لاءِ، ۽ آسٽريليا جي مالي شڪايت اٿارٽي وٽ شڪايت داخل ڪرڻ لاءِ (AFCA - 1800 931 678) ۽ ASIC.

اڪثر پڇيا ويا سوال¶

ٻيو بروکريج ڪيئن ٿي سگھي ٿو منھنجا سمورا اسٽاڪ منھنجي Fidelity، Vanguard، يا Schwab اڪائونٽ مان منھنجي دستخط يا منھنجي ٻن عنصر جي تصديق واري ڪوڊ کان ٻاھر منتقل ڪري؟¶

ڇاڪاڻ ته يو ايس آٽوميٽڊ ڪسٽمر اڪائونٽ ٽرانسفر سروس (ACATS) نيشنل سيڪيورٽي ڪليئرنگ ڪارپوريشن (NSCC) پاران هلندڙ هڪ ”پل سسٽم“ آهي جتي وصول ڪندڙ بروکرج گراهڪ جي سڃاڻپ جي تصديق ڪري ٿو. جڏهن توهان قانوني طور پنهنجو اڪائونٽ بروکر A کان بروکر B ڏانهن منتقل ڪيو ٿا، توهان ڪڏهن به بروکر اي ۾ لاگ ان نه ٿيندا آهيو؛ توهان صرف بروکر بي جي اندر هڪ ڊجيٽل منتقلي فارم ڀريو، ۽ بروکر بي حصص کي اليڪٽرانڪ طور تي ڇڪي ٿو. دوکيباز ان جو استحصال ڪري توهان جي چوري ٿيل سوشل سيڪيورٽي نمبر، هڪ جعلي ID، ۽ توهان جو اڪائونٽ نمبر استعمال ڪري رهيا آهن (چوري ٿيل ميل يا فشنگ بيان مان) توهان جي نالي تي هڪ برانڊ-نئون اڪائونٽ کولڻ لاءِ هڪ ٻئي بروکرج تي ڪمزور سڃاڻپ چيڪن سان، ۽ پوءِ جمع ڪريو ACATS پلٽ اتان کان. توهان جي موجوده بروکرج اڪائونٽ اندر ”مني ٽرانسفر لاڪ ڊائون“ کي آن ڪرڻ مڪمل طور تي ايندڙ ACATS پل جي درخواستن کي بلاڪ ڪري ٿو.

جيڪڏهن مان 1 يا ڏينهن 2 تي غير مجاز ACATS منتقلي کي پڪڙي سگهان ٿو جڏهن ته اهو اڃا تائين چوي ٿو "پينڊنگ"، ڇا منهنجو بروکر واقعي ان کي روڪي سگهي ٿو؟¶

ها، 100 سيڪڙو. FINRA ضابطو 11870(d) ۽ NSCC ACATS آپريٽنگ طريقيڪار تحت، ڪاروباري ڏينهن 3 تي اثاثا پهچائڻ کان اڳ توهان جي ڪيريئر بروکر وٽ هڪ رسمي تصديق ۽ احتجاجي ونڊو آهي. جنهن لمحي توهان پنهنجي بروکريج جي فراڊ ۽ ACATS آپريشنز ڊيسڪ کي ڪال ڪريو ۽ بيان ڪيو ته توهان اصل اڪائونٽ جا مالڪ آهيو ۽ ڪسٽمر کي منتقلي جي اجازت نه ڏني آهي، توهان ڪنهن ڪسٽمر جي منتقلي جي اجازت نه ڏني آهي. NSCC ٽرمينل ۾ استثنا ڪوڊ، جيڪو فوري طور تي منتقلي کي ختم ڪري ٿو ۽ توهان جي شيئرز کي محفوظ طور تي توهان جي اڪائونٽ ۾ رکي ٿو.

ڇا جيڪڏهن مان هڪ هفتي لاءِ موڪلن تي هجان، اي ميل الرٽ وڃايو، ۽ منهنجو سڄو $400,000 پورٽ فوليو اڳ ۾ ئي چور طرفان منتقل ۽ وڪرو ڪيو ويو آهي؟¶

توهان وٽ اڃا تائين مضبوط قانوني حق آهن 100 سيڪڙو توهان جي حصيداري جي بحالي. يونيفارم ڪمرشل ڪوڊ سيڪشن 8-507(b) جي تحت، هڪ بروکرج جيڪو توهان جي سيڪيورٽيز کي غير مجاز يا جعلي هدايتن جي مطابق منتقل ڪري ٿو، قانوني طور تي توهان جي سيڪيورٽي پوزيشن کي ٻيهر قائم ڪرڻ ۽ ڪنهن به مس ٿيل ڊيويڊنڊ کي ڪريڊٽ ڏيڻ جي ضرورت آهي، ۽ NSCC ڪليئرنگ هائوس جي ضابطن جي تحت، وصول ڪندڙ بروکرج جيڪو توهان جي تصديق ڪرڻ ۾ ناڪام ٿي ويو بروڪرج جي تصديق ڪرڻ ۾ ناڪام ٿيو. فريب ڇڪڻ. فوري طور تي ٻنهي بروکريجز جي فراڊ ڊپارٽمينٽ کي ڪال ڪريو، هڪ FBI IC3 رپورٽ، هڪ FTC IdentityTheft.gov رپورٽ، هڪ مقامي پوليس رپورٽ، ۽ هڪ رسمي FINRA سيڙپڪار شڪايت ٻنهي ڪمپنين جو نالو ڏيو، ۽ توهان جي اصل شيئرز ۽ ٽيڪس جي قيمت جي بنياد تي مڪمل طور تي بحال ڪرڻ جو مطالبو ڪريو.

ڇا مان پنھنجي بروکرج تي ڪيس ڪري سگھان ٿو جيڪڏھن اھي 11:00 AM تي مارجن ڪال دوران منھنجي اسٽاڪ کي ختم ڪري ڇڏيو جڏھن انھن جي پنھنجي اي ميل چيو ته مون وٽ پئسا جمع ڪرڻ لاءِ ”3 ڏينھن“ آھن؟¶

تقريبن سڀني ڪيسن ۾، نه. ٻئي FINRA ضابطو 4210 ۽ يو ايس جي عدالتن مسلسل اهو فيصلو ڪيو آهي ته هڪ بروکرج جو مارجن معاهدو فرم کي مڪمل معاهدو حق ڏئي ٿو پاڻ کي مارڪيٽ جي زوال کان بچائڻ لاءِ ڪنهن به وقت مارجنڊ سيڪيورٽيز کي ختم ڪندي، اڳواٽ اطلاع کانسواءِ ۽ ان کان اڳ جو اڳواٽ بيان ڪيل عدالتي ڊيڊ لائن ختم ٿيڻ کان اڳ. ڇاڪاڻ ته بروکر کي توهان لاءِ انتظار ڪرڻ جي ضرورت ناهي، توهان کي ڪڏهن به انتظار نه ڪرڻ گهرجي ڏينهن 2 يا ڏينهن 3 تائين مارجن ڪال کي خطاب ڪرڻ لاءِ؛ ھميشه وائر ڪيش يا دستي طور تي مخصوص اعلي قيمت تي ٻڌل شيئر وڪرو ڪريو مارجن خساري جي پھرين صبح تي.

ڇا منهنجي بروکرج اڪائونٽ تي مارجن کي غير فعال ڪرڻ پڻ مون کي هيڪرز ۽ ACATS فراڊ کان بچائڻ ۾ مدد ڪري ٿو؟¶

مارجن کي غير فعال ڪرڻ ("مارجن کان ڪيش اڪائونٽ ۾ تبديل ڪرڻ") ان خطري کي ختم ڪري ٿو ته مارڪيٽ جي گھٽتائي کي زبردستي ختم ڪرڻ جو سبب بڻجندو يا هڪ هيڪر جيڪو توهان جي لاگ ان تي سمجھوتو ڪري ٿو وائر آئوٽ ڪرڻ لاءِ مارجن تي اضافي 50 سيڪڙو قرض وٺي سگھي ٿو. ان کان علاوه، خالص ڪيش اڪائونٽ ۾ رکيل شيئرز بغير مارجن قرض ڏيڻ کان سواءِ فرضي نه ٿي سگھندا (قرض) توهان جي رضامندي کان سواءِ. تنهن هوندي، اڪيلو ڪيش اڪائونٽ ۾ تبديل ڪرڻ ACATS جي منتقلي پل کي بلاڪ نٿو ڪري: توهان کي اڃا تائين ACATS پلز کي بلاڪ ڪرڻ لاءِ توهان جي سيڪيورٽي سيٽنگن ۾ "مني ٽرانسفر لاڪ ڊائون / آئوٽ بائونڊ ٽرانسفر لاڪ" کي فعال ڪرڻ گهرجي.

لاڳاپيل ھدايتون¶

• سائبر حملو، اڪائونٽ ٽيڪ اوور، ۽ سڃاڻپ چوري ايمرجنسي ٽريج
• مارڪيٽ حادثي دوران سيڙپڪاري، ريٽائرمينٽ اڪائونٽس، ۽ ليوليت کي تحفظ ڏيڻ
• وائر ٽرانسفر اسڪيم، ريئل اسٽيٽ بند ڪرڻ جو فراڊ، ۽ SWIFT ياداشت پروٽوڪول
• منجمد ڪريڊٽ رپورٽ ناڪامي، گم ٿيل بيورو پن، ۽ ڪريڊٽ منجمد سيڪيورٽي
• ايمرجنسي نمبر ڊاريڪٽري

ذريعن ۽ سرڪاري هدايتون¶

• فنانشل انڊسٽري ريگيوليٽري اٿارٽي (FINRA): *FINRA ضابطو 11870 (ڪسٽمر اڪائونٽ جي منتقلي جا معاهدا)، ريگيوليٽري نوٽيس 20-32 ۽ 23-06 (دوکي تي ٻڌل ACATS اڪائونٽ جي منتقلي ۽ ڪسٽمر جي سڃاڻپ پروگرام ڪنٽرولز)، ۽ FINRA ضابطا 4210 (مرڪزي)
• ** يو ايس سيڪيورٽيز اينڊ ايڪسچينج ڪميشن (SEC) آفيس آف انويسٽر ايجوڪيشن اينڊ ايڊووڪيسي:** آٽوميٽيڊ ڪسٽمر اڪائونٽ ٽرانسفر سروس (ACATS) فراڊ، غير مجاز ٽريڊنگ، ۽ سمجھڻ واري مارجن ڪالن تي سيڙپڪار الرٽ وقت جي توسيع جو ڪو به حق ناهي.
• نيشنل سيڪيورٽي ڪليئرنگ ڪارپوريشن (NSCC - DTCC) ۽ يونيفارم لا ڪميشن: ACATS آپريٽنگ ضابطا (ڊيليورنگ بمقابله ميمبر معاوضي وصول ڪرڻ) ۽ يونيفارم ڪمرشل ڪوڊ آرٽيڪل 8، سيڪشن 8-507 (ڊيوٽي آف سيڪيورٽيز وچوليٽري کي بحال ڪرڻ لاءِ منتقلي جي ذميواري) مڪمل طور تي منتقلي جي حوالي سان.
• سيڪيورٽيز انويسٽر پروٽيڪشن ڪارپوريشن (SIPC): ڇا SIPC تحفظ ڏئي ٿو ($500,000 / $250,000 ڪيش اسٽيچوٽري ڪوريج جون حدون بروکر-ڊيلر ليڪائيڊيشنز ۾).
• ** فيڊرل بيورو آف انويسٽيگيشن (FBI) انٽرنيٽ ڪرائم شڪايت سينٽر (IC3):** بروڪريج اڪائونٽ ٽيڪ اوور تي عوامي خدمت جا اعلان، سڃاڻپ چوري ACATS پلز، ۽ فوري اثاثا منجمد پروٽوڪول.