Neovlaštena ACATS brokerska prevara i odbrana od likvidacije prisilnog poziva na maržu¶

Primanje neočekivane automatske e-pošte, SMS upozorenja ili poštanske obavijesti od Fidelityja, Vanguarda, Charlesa Schwaba, ETRADE, Interactive Brokers ili Merrill Edgea u kojem se navodi "Primili smo zahtjev za prijenos sredstava vašeg računa putem ACATS-a na drugu instituciju", ili prijavljivanje u vaš investicijski portfelj tijekom oštre prodaje tržišta i pozivanje na tržište da biste otkrili da je Liquid pokrenuo bankovnu prodaju*. prodaje svoje dugoročne dionice na dnu bez čekanja na vaš depozit, je hitna finansijska situacija u kojoj stotine hiljada dolara životne ušteđevine i nerealizirana odgoda poreza mogu nestati za 24 do 72 sata. U Unauthorized ACATS Pull Fraud (najbrže rastućem napadu krađe identiteta na koji je upozorilo Regulatorno tijelo finansijske industrije u FINRA Regulatory Notice 20-32 i 23-06), sajber kriminalci ne moraju čak ni da hakuju korisničko ime, lozinku ili dva2FA) vašeg postojećeg brokerskog računa. Umjesto toga, koristeći svoj ukradeni broj socijalnog osiguranja (SSN), datum rođenja i jednu ukradenu ili falsifikovanu PDF mjesečnu posredničku izjavu, prevarant otvara novi lažni račun na vaše ime u drugoj, lagano provjerenoj online brokerskoj agenciji (the Receiving Firm) i šalje automatizirani Obrazac za pokretanje transfera (TIF) putem Nacionalne klirinške korporacije za vrijednosne papire (NSCC) Automatizirane usluge prijenosa korisničkih računa (ACATS) kako bi usisavao vaše cjelokupne dionice, ETF i gotovinski portfelj iz vašeg stvarnog brokerskog poslovanja (the Carrying / Delivering Firm) u roku od 3 radna dana. Ako uočite neovlašteni ACATS prijenos na čekanju ili se suočite s neposrednom prisilnom likvidacijom marže, postupite u roku od prvog sata, provjerite lokalnog brojevi za hitne slučajeve i federalne telefonske linije za cyber kriminal i pregledajte naše vodič za trijažu za sajber napade i krađu identiteta, naš zaštita investicija tokom tržišnog kraha vodiča, i naše Prevara bankovnim transferom i SWIFT vodič za opoziv.

Prema američkoj komisiji za hartije od vrijednosti (SEC), FINRA-i i Korporaciji za zaštitu investitora u vrijednosne papire (SIPC), ACATS sistem je dizajniran prema FINRA pravilu 11870 za brzinu kako bi legitimni investitori mogli mijenjati brokera bez trenja: nakon što Firma primateljica podnese elektronski zahtjev za povlačenje ACATS (Day 0), vaša postojeća Prenosna firma ima samo 1 radni dan (24 hours) da potvrdite ili osporite zahtjev, i ukupno samo 3 radna dana prije nego što se svaka dionica na vašem računu isporuči preko klirinške kuće na račun kriminalca (where the thief immediately sells the shares, buys cryptocurrency or wires out the cash, and disappears). Znati kako da pozovete ACATS Operations / Fraud Desk vaše noseće kompanije tokom prozora validacije od 1 do 3 dana da unesete FINRA pravilo 11870(d) kod za protest / odbijanje kupaca, kako zahtijevati vraćanje udjela u naturi i osnovicu za porez na lotu ako se vratite na pravo na vraćanje istine SIPC naspram brokerskih "Garancija za zaštitu kupaca", i kako preživjeti FINRA pravilo 4210 Poziv na marginu održavanja odabirom visokih poreza prije nego što računar automatski likvidira vaš račun štiti vaše bogatstvo.

Uradi ovo sada¶

1. Ako primite upozorenje o prijenosu ACATS-a koje niste ovlastili: ODMAH (u roku od 1 sata) pozovite odjel za prijevare i prijenos imovine vaše postojeće brokerske kuće i recite im da "ODBIJE / PROTESTUJU NA ACATS TIF zbog krađe identiteta." Prema FINRA pravilu 11870(d), vaš postojeći brokerski nastupthe Carrying Firm(TIF) je dostavljen, a transferi su završeni za 3 radna dana. Nemojte slati e-poštu ili kartu za podršku koja stoji u redu 48 sati. Odmah pozovite svoju brokersku kuću telefonom, zatražite Odjel za operacije sigurnosti računa/prijevara i ACATS prijenosa i uputite ih da: (1) Odbiju / protestiraju zbog ACATS prijenosa na čekanju u NSCC sistemu, (2) Odmah postavite "Zamrzavanje/zaključavanje ukupnog izlaznog sredstva" na sve svoje račune (bivša 3 i NS kontrola), ** i broj za brisanje DTC-a lažne "firme primaoca" koja je pokrenula povlačenje**.
2. Pozovite Odeljenje za usklađenost i prevare "Firme koja prima" (gde je lopov otvorio lažni račun na vaše ime) da zamrznete prevarantski račun pre nego što lopov uplati ili konvertuje vašu imovinu. Čak i ako je trodnevni ACATS period već završen i vaše akcije su stigle u drugu brokersku kuću jutros (ATS rok za poravnanje i obavezan period za poravnanje )typically 3 to 7 business days) prije nego što se novi račun može prebaciti na eksterno. U trenutku kada vam vaš pravi broker kaže koja je firma primateljica povukla vaše dionice (na primjer, drugi broker na mreži ili aplikacija za trgovanje s kriptovalutom), pozovite Specijalnu liniju za usaglašenost s prijevarom/AML te firme primateljice, prijavite da je prevarant otvorio račun koristeći vaš ukradeni SSN, dajte im NSCC ACATS kontrolni broj i zatražite povratni broj besplatnog povrata podataka** Imovina (ACATS Reclaim)** nazad u vašu legitimnu kompaniju za nošenje.
3. Odmah podnesite FBI IC3 izvještaj, izjavu FTC-a o krađi identiteta, policijski izvještaj i žalbu investitora FINRA-e da biste zaključali svoja prava na nultu odgovornost i povrat poreza. I Firma koja nosi i primateljica će zahtijevati službeni Izvještaj o provođenju zakona Izvještaj o incidentu FTC IIdentityTheft.gov) da poništite namirenu ACATS prevaru i vratite vaše dionice bez naplate tržišnih kretanja. Fajl na ic3.gov (FBI centar za žalbe na internet kriminal), IdentityTheft.gov, vaša lokalna policijska uprava, i finra.org/investors/need-help/file-a-complaint prvog dana.
4. Zahtevajte "udio u naturi i vraćanje originalne cijene" (nikada nemojte prihvatiti jednostavnu novčanu nadoknadu ako je lopov likvidirao vaše dionice s niskom bazom). Ako je prevarant prodao 500.000 dolara dionica Apple ili S&P 500 koje ste kupili prije 15 godina za 50.000 dolara uz povrat novca**, ostavite jednostavan keš, a** 450.000 dolara lažne kapitalne dobiti (Form 1099-B)** i uništava vaše komaundirane pozicije. Zahtijevajte u pisanoj formi da nemarno(e) brokersko(e) posredništvo(e) izvrši Administrativnu trgovinsku propustu / Vraćanje računa o greškama koja vraća tačan broj dionica natrag na vaš račun sa netaknutim originalnim datumima akvizicije i osnovom za porezne troškove, i suzbija svaku lažnu Form 1099-B ili Form 1099-R (ako je IRA povučena).
5. Uključite "Zaključavanje transfera novca / Sigurnosno zaključavanje" na svakom brokerskom računu koji posjedujete upravo sada. Fidelity (Money Transfer Lockdown), Charles Schwab, Vanguard i E*TRADE nude besplatan sigurnosni prekidač koji kontrolira korisnik unutar vaših mrežnih sigurnosnih postavki koji potpuno blokira sve odlazne ACATS transfere, odlazne žice i nove ACH bankovne veze osim ako ručno ne autentifikujete pomoću 2FA da biste ga otključali. Omogućavanje zaključavanja transfera zaustavlja 100 posto automatskih ACATS povlačenja na kapiji.
6. Ako je vaša kriza legitimna prisilna likvidacija poziva za maržu (ne prevara): NEMOJTE čekati "3-dnevni grejs period" naveden u vašoj e-pošti; Udovoljite pozivu ili ručno prodajte svoje skupove sa najvećom cijenom DANAS. Prema Pravilu FINRA 4210 i standardnim Ugovorima o brokerskoj marži, "rok za maržu od 2 do 5 dana" odštampan u automatiziranoj e-poruci predstavlja ljubaznost, NE obavezujuće pravno obećanje. Svaki ugovor o margini daje brokerskoj kući apsolutno zakonsko pravo da likvidira vaše dionice u roku od nekoliko minuta bez prethodne najave ako volatilnost tržišta gurne vaš kapital ispod praga održavanja kuće (typically 25% to 40%). Da biste spriječili brokersko računalo da slijepo baca vaše najstarije dionice s najnižom cijenom (stvarajući ogroman porezni račun), ili pošaljite gotovinu (ne spor trodnevni ACH) danas ILI ručno prodajte određene "lotove sa visokom cijenom / gubitkom poreza" (SpecID) sebe prije 14:00 po istočnom vremenu.

Stablo odluka: Zaustavljanje neovlaštene ACATS prevare naspram preživljavanja prisilne likvidacije margine¶

Koristite ovo stablo trenutne trijaže u zavisnosti od toga da li je vaš hitan slučaj kod brokera neovlašćeni ACATS transfer ili akutni poziv margine održavanja.

flowchart TD
    Start["Hitno posredničko upozorenje: Obavijest o neovlaštenom prijenosu ACATS-a ILI Poziv margine za održavanje"] --> EmergencyType{"1. Koje hitno posredovanje se dešava?"}

    EmergencyType -->|"SCENARIO A: Zahtjev za neovlašteni ACATS prijenos/Nedostaje portfelj"| ACATSStage{"2A. Kakav je trenutno status ACATS transfera?"}

    ACATSStage -->|"Status: 'Na čekanju / U validaciji / U pregledu' (dani 0 do 3)"| StopACATS["PRESREĆANJE U OKVIRU PROZORA OD 24-72 SATA: 1. Odmah pozovite Desk za prevare/ACATS brokera 2. Uputite agenta da ODBIJE / PROTESTI NA ACATS TIF (Pravilo FINRA 11870) 3. Omogućite 'Zaključavanje transfera novca' na svim računima i prijavite ih na ime DTC-a."]

    ACATSStage -->|"Status: 'Završeno / Isporučeno' (nakon 3. dana)"| ReclaimACATS["POVRATAK I ZAMRZAVANJE ACATS NAKON NAMJENE: 1. Dobijte naziv firme koja prima, DTC # i NSCC kontrolni # od svog brokera 2. Odmah pozovite Odsjek za prevare/AML primajuće firme da ZAMRZNUTE račun prevaranta prije nego što se sredstva isplate 3. Dajte FBI IC3, FTC Identity Deport, FTC Identity Deport. DIJEL U NARODI I RESTAURACIJA NA OSNOVU TROŠKOVA + 1099-B/1099-R suzbijanje"]

    EmergencyType -->|"SCENARIO B: Poziv na marginu legitimnog održavanja / upozorenje o prisilnoj likvidaciji"| MarginTriage["2B. ODMAH TRIJAŽA POZIVA ZA MARŽU (NE VJERUJTE '3-DNEVNOJ' E-MAIL-i): 1. Shvatite FINRA pravilo 4210: Broker može likvidirati DANAS bez čekanja roka za slanje e-pošte 2. Provjerite iznos u dolarima 'Višak/deficit za održavanje kuće'"]

    MarginTriage --> CanWire{"3B. Možete li danas poslati gotovinu Fedwire-u istog dana ili prenijeti neopterećene dionice?"}

    CanWire -->|"DA: Imati vanjski gotovinu"| WireNow["DOBIJANJE GOTOVINE PREKO FEDWIRE-a za isti dan (NE ACH): - Započnite bankovni prijenos prije 02:00 poslije podne po istočnom vremenu - Pozovite brokerov odjel za maržni rizik sa saveznim referentnim # kako bi odložili automatsku likvidaciju"]

    CanWire -->|"NE: Mora se prodati dionice radi pokrivanja poziva"| ManualSpecID["RUČNA 'SPECIFIED POREZNI LOT' (SpecID) PRODAJA DANAS: - NEMOJTE dozvoliti da brokerski algoritam prodaje FIFO (najstarije dionice na bazi najniže cijene = ogroman porezni račun) - Ručno promijenite odabir lota u 'Specify Lots / Najveći trošak / Tax-Efficient / Porezno-efikasan udio u gubitku 3% + vratite sami udio gubitka 5%' bafer kapitala"]

Kako funkcioniše trodnevni NSCC ACATS cevovod (i gde možete prekinuti lanac prevare)¶

Prema FINRA pravilu 11870 (Ugovori o prijenosu računa klijenta) i pravilima Nacionalne klirinške korporacije za vrijednosne papire (NSCC), automatizirani prijenos korisničkog računa slijedi kruti, automatizirani vremenski okvir u 4 faze komprimiran u 3 radna dana (T+1 validacija + T+2 dostava):

Ko plaća kada neovlašteni ACATS transfer uspije? (SIPC vs. Članak 8 UCC u odnosu na garancije za zaštitu brokerske zaštite)¶

Kada 250.000 ili 2.000.000 dolara nestane sa brokerskog računa kroz neovlašteni ACATS transfer, žrtve su često zbunjene oko toga koji zakon ili osiguravajući fond pokriva gubitak, a predstavnici službe za klijente na prvom nivou ponekad pogrešno tvrde "Nismo bili krivi jer je druga brokerska kuća pokrenula povlačenje."

Evo četiri pravna i regulatorna mehanizma oporavka koji prisiljavaju brokerske kuće da vas učine 100 posto cijelim:

1. Istina o pokrivenosti SIPC-a (zašto ga morate pravilno uokviriti)¶

• Korporacija za zaštitu investitora u vrijednosne papire (SIPC) štiti klijente do 500.000 dolara (uključujući 250.000 dolara za gotovinu) kada brokerska kuća članica finansijski propadne i uđe u likvidaciju.
• Iako SIPC ne smanjuje direktno provjere za pojedinačne zahtjeve za krađu identiteta kod likvidnih posrednika kao što su Fidelity ili Schwab, savezni sudovi i arbitražni paneli SEC/FINRA drže likvidne brokerske kuće striktno odgovornim prema pravilima o zaštiti kupaca i nadzoru (FINRA Rule 3110 & FINRA Rule 2090 - Know Your Customer).

2. Jedinstveni trgovački zakonik, član 8 (UCC § 8-507) - Pogrešna registracija / odgovornost naloga za pravo¶

• Prema Jedinstvenom trgovačkom kodeksu, odjeljak 8-507(b) (usvojen u svih 50 američkih država), ako posrednik u vrijednosnim papirima (your brokerage) prenosi finansijsku imovinu u skladu sa neefikasnim nalogom za ostvarivanje prava (što znači falsifikovanu ili neovlašćenu ACATS instrukciju koju nikada niste potpisali ili ovlastili), posrednik za hartije od vrednosti je zakonski obavezan da "ponovno uspostavi pravo na obezbeđenje u korist nosioca prava" i plati kamatu ili kredit za koju ste propustili distribuciju.
• Nadalje, prema pravilima o obeštećenju NSCC ACATS, Firma za primanje koja je prihvatila lažnu vozačku dozvolu prevaranta i dostavila lažni TIF bez odgovarajućeg Programa identifikacije korisnika (CIP / USA PATRIOT Act 31 CFR § 1023.220) verifikacija obeštećuje Firmu za isporuku za sve gubitke koji su rezultat lažne instrukcije o prenosu.
• Šta ovo znači za vas: Kada broker A okrivi brokera B, a broker B okrivi brokera A, ne dozvolite im da igraju ping-pong sa vašom životnom ušteđevinom. Navedite OBJE Firmu koja isporučuje i Firmu koja prima u svojoj Žalbi investitora FINRA (finra.org) i Žalba SEC OIEA (sec.gov). Prema pravilima NSCC klirinške kuće, vaša firma za isporuku mora vratiti vaš račun i povratiti sredstva od firme primaoca putem obeštećenja među brokerima.

3. Glavne brokerske usluge "100% garancije zaštite od neovlaštenih aktivnosti"¶

Svaka veća američka maloprodajna agencija objavljuje izričitu ugovornu Garanciju za zaštitu kupaca obećavajući 100 posto nadoknadu direktnih gubitaka od neovlaštenih aktivnosti na pokrivenim računima (pod uslovom da niste podijelili svoje vjerodajnice i da odmah prijavite neovlašteni prijenos): - Garancija vjerne zaštite kupaca - Garancija sigurnosti Charlesa Schwaba - Vanguard Online politika prevare - *Merrill / ETRADE / Morgan Stanley Garancije za neovlašteni pristup

4. Zaštita vaše poreske osnovice i skloništa za penzionisanje (IRA / Roth IRA ACATS prijevara)¶

Ako je prevarant koristio ACATS da izvuče vašu Tradicionalnu IRA-u ili Roth IRA-u (ili prodao dionice s niskom osnovom unutar vašeg oporezivog računa): - Zatražite pismenu potvrdu od jedinice za porezno izvješćivanje i usklađenost svoje brokerske kuće da je obnova knjižena kao Poništenje/ukidanje administrativne prijevare (ne nova kupovina ili novo vraćanje) tako da: 1. Vaši originalni datumi nabavke (long-term holding periods) i izvorni porezni trošak po dionici su 100% očuvani. 2. Svaki pogrešan Obrazac 1099-B (Prihodi od brokerskih transakcija) ili Obrazac 1099-R (Distribucije iz IRA) generiran lopovim trgovinama se poništava ili ispravlja u $0.00 prije podnošenja prijave IRS-u.

Scenarij B Duboko zarona: Kako preživjeti prisilnu likvidaciju poziva na maržu bez uništavanja vašeg portfelja ili poreskog računa¶

Za razliku od ACATS prijevare, Poziv margine za održavanje (FINRA Rule 4210) ili House Margin Call se dešava kada ste posudili novac za svoje dionice (ili trgovali opcijama/kratkim pozicijama) i iznenadni pad tržišta gura vaš Procenat kapitala na računu ispod minimalnog praga brokerske kuće: $\(\text{Margina Equity \%} = \frac{\text{Ukupna tržišna vrijednost vrijednosnih papira} - \text{Margina zajma Saldo}}{\text{Ukupna tržišna vrijednost vrijednosnih papira}}\)$ Dok je zakonski minimum FINRA pravila 4210 25 posto, većina brokerskih kuća primjenjuje 30% do 40% "Zahtjeva za održavanje kuće" (i 50% do 100% na promjenjive ili koncentrisane pojedinačne dionice).

1. Zamka poziva na marginu broj 1: "Lažni 3-dnevni grejs period"¶

Kada vaš račun padne ispod zahtjeva za održavanje kuće, automatizirani sistem brokerske kuće šalje e-poruku u kojoj se navodi: "Imate poziv za marginu održavanja od 24.500 USD do [Datum 3 dana od sada]." - Zašto vas izbrišete čekanjem do 3. dana: Svaki pojedinačni sporazum o marži brokera na Wall Streetu sadrži klauzulu (koju su više puta potvrđivali savezni sudovi i arbitražna vijeća FINRA-e) u kojoj se navodi da brokerska kuća može povećati zahtjeve za kućnu maržu u bilo kojoj sekundi i likvidirati vaše dionice ODMAH bez čekanja na pad marže na drugi dan nakon obavještenja o marži u roku od 2%. - Vaše pravilo: Tretirajte svaki poziv na marginu kao dospjelim u roku od 2 sata prvog dana, nikad dana 3.

2. Zašto nikada ne smijete dozvoliti brokerovom kompjuteru da odabere koje dionice će prodati (FIFO Tax Disaster)¶

Ako zanemarite poziv na marginu i dozvolite da brokerski automatizovani mehanizam rizika likvidira dionice u 02:30 popodne da pokrije deficit od 50.000 dolara: - Podrazumevano (IRS Regulation § 1.1012-1), većina brokerskih računa je postavljena na prvi ušao, prvi izašao (FIFO) poresko-partijsko računovodstvo. - To znači da će kompjuter brokera automatski prodati vaše najstarije dionice s najnižim cijenama (na primjer, dionice koje ste kupili prije 12 godina po cijeni od 15 dolara, a sada vrijede 200 dolara), zaključavajući masovni, nepovratni račun za porez na kapitalnu dobit na samom dnu tržišnog kraha.

3. 4 hitna koraka za rješavanje poziva na marginu pod vašim vlastitim uslovima već danas¶

1. Pozovite brokerov "Margin / Credit Risk Desk" prije podneva po istočnom vremenu:
2. Ako danas šaljete gotovinu, nazovite Margin Desk, dajte im Fedwire IMAD/OMAD broj potvrde i zamolite ih da stave Zadržavanje na čekanju za isti dan na automatsku likvidaciju kako algoritam ne bi prodao vaše dionice u 02:00 popodne dok je vaša žica u letu.
3. Koristite bankovnu banku za isti dan (Fedwire) ili interni transfer gotovine, nikad standardni ACH povlačenje:
4. Standardnim ACH bankovnim transferima potrebno je 1 do 4 radna dana da se podmire i često ne kreditiraju trenutnu provjeru rizika prinudne likvidacije tokom pada. Plaćanje gotovinom.
5. Ako morate prodati dionice: ručno odaberite "Specifična identifikacija (SpecID)" Lotovi sa visokom osnovicom ili poreznim gubicima:
6. Prijavite se na svoj trgovački tiket, prebacite sa Odabir poreznog lota FIFO do Specific Shares / Specify Lots (Highest Cost ili Tax-Efficient Loss Harvester), i ručno prodati pozicije koje imaju kapitalne gubitke ili najvišu osnovu troškova. Prodaja dionica s malim gubitkom zadovoljava poziv na maržu i generiše porezni odbitak (up to $3,000 against ordinary income plus unlimited offset against capital gains), umjesto da izazove iznenađujući porezni račun od 40.000 dolara IRS sljedećeg aprila.
7. Zapamtite "4x multiplikator" kada prodajete dionice kako biste zadovoljili marginu:
8. Ako je vaša kućna marža 30% i imate 10.000 USD deficita poziva na marginu, prodaja dionica u vrijednosti od 10.000 USD NE izliječi poziv na marginu od 10.000 USD. To samo smanjuje vaš marginalni deficit za $3,000 (30% of $10,000).
9. Da biste izliječili poziv na maržu od 10.000 USD prodajom dionica (umjesto deponovanja gotovine), morate prodati: $\(\text{Potrebna prodaja dionica} = \frac{\text{Deficit margine}}{\text{Održavanje kuće \%}} = \frac{\$10,000}{0,30} = \$33,334 \text{ dionica}\)$

Regionalni brojevi za hitne slučajeve i protokoli agencija¶

Neovlašteni prijenosi vrijednosnih papira, zamrzavanja klirinške kuće i pritužbe ombudsmana na brokerske poslove djeluju pod određenim nacionalnim regulatorima:

• Sjedinjene Američke Države:
• FINRA Centar za žalbe investitora i BrokerCheck: Podnesite hitnu regulatornu žalbu protiv brokera-dilera koji isporučuju i koji primaju na finra.org/investors/need-help/file-a-complaint ili pozovite FINRA Securities Helpline for Seniors na 1-844-57-HELPS (1-844-574-3577).
• SAD Komisija za hartije od vrijednosti (SEC): podnesite hitan zahtjev za pomoć investitorima SEC Uredu za obrazovanje i zastupanje investitora (OIEA) na sec.gov/oiea (1-800-732-0330).
• FBI IC3 & FTC: Prijavite preuzimanja računa ACATS sa cyber omogućenom na ic3.gov i IdentityTheft.gov.
• Kanada:
• ATON (online obavještenje o prijenosu računa) i CIRO: U Kanadi se automatizirani posrednički transferi odvijaju putem CDS obavijesti o prijenosu računa na mreži (ATON) sistem koji reguliše Kanadska regulatorna organizacija za investicije (CIRO, ranije IIROC). Odmah pozovite odjel za prevare vašeg dilera da odbijete neovlašteni ATON zahtjev i eskalirate sporove na CIRO (1-877-442-4322) i Ombudsman za bankarske usluge i investicije (OBSI - 1-888-451-4519). Kanadski računi su zaštićeni od insolventnosti firme od strane Kanadskog fonda za zaštitu investitora (CIPF) do 1 milion dolara po opštoj kategoriji računa.
• Ujedinjeno Kraljevstvo:
• CREST / ISA & GIA Elektronski transferi & FCA: U UK, automatizirani prijenosi dijeljenja i ISA/SIPP (via Origo / CREST) regulira Uprava za finansijska ponašanja (FCA). Prijavite neovlaštene prijenose računa odmah na obje platforme, pozovite Action Fraud (0300 123 2040), i eskalirati svako odbijanje vraćanja dionica Službi finansijskog ombudsmana (FOS - 0800 023 4567).
• Evropska unija:
• Nacionalni regulatori hartija od vrijednosti (AMF, BaFin, CONSOB, CNMV): Prema MiFID II i nacionalnim zakonima o kastodi, kastodi banka (teneur de compte / Depotbank) je striktno odgovoran za izvršenje neovlaštenog prijenosa portfelja (Depotübertrag) bez važećeg ovlašćenja kupca. Kontaktirajte AMF Médiateur u Francuskoj (amf-france.org), BaFin u Njemačkoj (bafin.de), i podnese prijavu policiji (112).
• Australija i Novi Zeland:
• Australija (CHESS Identifikacioni broj nosioca HIN Zaštita): U Australiji, ASX dionice koje se drže na CHESS podregistru kontrolira vaš Identifikacijski broj vlasnika (HIN). Kontaktirajte svog brokera sponzora i ASX korisničku podršku (131 279) odmah da zaključate svoj HIN protiv neovlaštenih CHESS transfera od brokera do brokera i podnesete žalbu Australijskoj agenciji za finansijske žalbe (AFCA - 1800 931 678) i ASIC.

Često postavljana pitanja¶

Kako je druga brokerska kuća mogla prenijeti sve moje dionice s mog računa Fidelity, Vanguard ili Schwab bez mog potpisa ili mog dvofaktorskog koda za autentifikaciju?¶

Zato što je US Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) "Pull System" kojim upravlja Nacionalna klirinška korporacija za vrijednosne papire (NSCC) gdje brokerska kuća za primanje jamči za identitet klijenta. Kada legitimno premjestite svoj račun sa Brokera A na Brokera B, nikada se ne prijavljujete na Brokera A; jednostavno popunite formular za digitalni prijenos unutar Brokera B, a Broker B povlači dionice elektronski. Prevaranti to iskorištavaju tako što koriste vaš ukradeni broj socijalnog osiguranja, lažni ID i broj vašeg računa (iz ukradene pošte ili izvoda za krađu identiteta) kako bi otvorili potpuno novi račun na vaše ime u drugoj brokerskoj kući sa slabim provjerama identiteta, a zatim podnijeli ACATS povlačenje odatle. Uključivanje "Zaključavanja transfera novca" unutar vašeg postojećeg brokerskog računa u potpunosti blokira dolazne ACATS zahtjeve za povlačenjem.

Ako uhvatim neovlašteni ACATS prijenos prvog ili drugog dana dok još uvijek piše "Na čekanju", može li ga moj broker zaista zaustaviti?¶

Da, 100 posto. U skladu sa FINRA pravilom 11870(d) i operativnim procedurama NSCC ACATS, vaš noseći broker ima formalni rok za validaciju i protest prije nego što se sredstva isporuče na radni dan 3. U trenutku kada nazovete odjel za prevare i ACATS operacije vaše brokerske kuće i izjavite da ste pravi vlasnik računa i da NISU ovlastili prijenos, koji službenik za isporuku carinskih službi unosi u terminal za provjeru carinskih poslova. odmah prekida prijenos i čuva vaše dionice na sigurnom unutar vašeg računa.

Šta ako sam bio na odmoru nedelju dana, propustio upozorenje putem e-pošte, a moj ceo portfelj od 400.000 dolara je već prebačen i prodat od strane lopov?¶

Još uvijek imate jaka zakonska prava na 100 posto vraćanja svojih dionica. Prema odjeljku 8-507(b) Jedinstvenog trgovačkog kodeksa, brokerska kuća koja prenosi vaše vrijednosne papire u skladu s neovlaštenom ili krivotvorenom instrukcijom je zakonski obavezna da ponovo uspostavi vaše sigurnosne pozicije i kreditira sve propuštene dividende, a prema pravilima NSCC klirinške kuće, brokerska kuća primateljica koja nije uspjela da potvrdi identitet vašeg brokera lažno povlačenje. Odmah pozovite odjele za prevare oba brokera, podnesite izvještaj FBI IC3, izvještaj FTC IdentityTheft.gov, izvještaj lokalne policije i formalnu FINRA-inu žalbu investitora u kojoj se imenuju obje firme i zahtijevajte potpunu povraćaj u naturi vaših originalnih dionica i osnovice poreza.

Mogu li tužiti svoju brokersku kuću ako su likvidirali moje dionice tokom poziva o marži u 11:00 ujutro kada je njihov vlastiti e-mail rekao da imam "3 dana" da položim novac?¶

U skoro svim slučajevima, ne. I FINRA pravilo 4210 i američki sudovi su dosljedno presudili da sporazum o marži brokera daje firmi apsolutno ugovorno pravo da se zaštiti od pada tržišta likvidacijom marginalnih vrijednosnih papira u bilo koje vrijeme, bez prethodne najave, pa čak i prije isteka prethodno navedenog roka. Pošto broker ne mora da čeka na vas, nikada ne biste trebali čekati do 2. ili 3. dana da biste odgovorili na poziv za maržu; uvijek šaljite gotovinu ili ručno prodajte određene dionice na bazi visoke cijene prvog jutra deficita margine.

Da li onemogućavanje marže na mom brokerskom računu također pomaže da me zaštitim od hakera i ACATS prijevara?¶

Onemogućavanje marže ("pretvaranje sa margine na gotovinski račun") eliminiše rizik da će pad tržišta pokrenuti prinudnu likvidaciju ili da haker koji kompromituje vašu prijavu može da pozajmi dodatnih 50 procenata na maržu da se prebaci. Nadalje, dionice koje se drže na čistom gotovinskom računu bez pozajmljivanja margine ne mogu se hipotekirati (iznajmiti) bez vašeg pristanka. Međutim, samo pretvaranje u gotovinski račun NE blokira povlačenje ACATS transfera: i dalje morate omogućiti "Zaključavanje transfera novca / Zaključavanje izlaznog transfera" u svojim sigurnosnim postavkama da biste blokirali ACATS povlačenje.

Povezani vodiči¶

• Sajber napad, preuzimanje naloga i hitna trijaža za krađu identiteta
• Zaštita investicija, penzionih računa i likvidnosti tokom tržišnog kraha
• Prevara bankovnim transferom, prevara pri zatvaranju nekretnina i SWIFT protokol opoziva
• Neuspjeh odmrzavanja izvještaja o zamrznutom kreditu, izgubljeni biro PIN i sigurnost zamrzavanja kredita
• Imenik brojeva za hitne slučajeve

Izvori i službene upute¶

• ** Regulatorno tijelo za finansijsku industriju (FINRA):** * FINRA pravilo 11870 (Ugovori o prijenosu korisničkih računa), Regulatorno obavještenje 20-32 & 23-06 (Prevarni ACATS prijenosi računa i kontrole programa identifikacije korisnika), i FINRA pravilo, Mar 4210, zahtjevi.
• SAD Komisija za vrijednosne papire i razmjenu (SEC) Ured za obrazovanje i zastupanje investitora: Obaveštenja investitora o prevarama automatizovane usluge prenosa korisničkog računa (ACATS), neovlašćenom trgovanju i razumevanju poziva na marginu bez prava na produženje vremena.
• Nacionalna klirinška korporacija za vrijednosne papire (NSCC - DTCC) i jedinstvena zakonska komisija: Pravila poslovanja ACATS-a (isporuka u odnosu na primanje obeštećenja članova) i jedinstveni trgovački kodeks, član 8, odjeljak 8-507 (dužnost posrednika u vrijednosnim papirima da ponovo uspostavi pogrešno prenesena prava)
• Korporacija za zaštitu investitora u vrijednosne papire (SIPC): Šta SIPC štiti (500.000 USD / 250.000 USD zakonom propisane granice pokrića u likvidacijama brokera i dilera).
• Centar za žalbe Federalnog istražnog biroa (FBI) za internet kriminal (IC3): Objave javnih službi o preuzimanju brokerskih računa, krađi identiteta ACATS i protokolima o trenutnom zamrzavanju imovine.