Laigba aṣẹ ACATS Brokerage Gbigbe Jegudujera ati Fi agbara mu Ala Ipe Liquidation olugbeja¶

Gbigba imeeli airotẹlẹ airotẹlẹ, itaniji SMS, tabi akiyesi ifiweranṣẹ lati Fidelity, Vanguard, Charles Schwab, E * TRADE, Interactive Brokers, tabi Merrill Edge ti o sọ “A ti gba ibeere kan lati gbe awọn ohun-ini akọọlẹ rẹ nipasẹ ACATS si ile-ẹkọ miiran”, tabi wíwọlé sinu portfolio idoko-owo rẹ lakoko ọja tita to lagbaraFun ti ṣe awari pe alajajajajajajajajajajajajaja* kan ti ṣe awari * Liquid. Tita awọn ipin-igba pipẹ rẹ ni isalẹ laisi iduro fun idogo rẹ, jẹ pajawiri inawo iyara-giga nibiti awọn ọgọọgọrun ẹgbẹrun dọla ninu awọn ifowopamọ igbesi aye ati idaduro owo-ori airotẹlẹ le parẹ ni awọn wakati 24 si 72 . Ni ** ACATS Fa Jibiti Laigba aṣẹ *** (kolu jija idanimọ iyara ti o dagba julọ ti kilo lodi si nipasẹ Alaṣẹ Iṣeduro Iṣowo Iṣowo ni Akọsilẹ Ilana FINRA 20-32 ** ati ** 23-06 ), cybercriminals ko paapaa nilo lati gige orukọ olumulo, ọrọ igbaniwọle, tabi ijẹrisi ifosiwewe meji (2FA) ti akọọlẹ alagbata ti o wa tẹlẹ. Dipo, lilo Nọmba Aabo Awujọ ti o ji (SSN), ọjọ ibi, ati ẹyọ kan ti a ji tabi ayederu iwe-aṣẹ iwe-aṣẹ iwe-ipamọ oṣooṣu PDF, ẹlẹtan naa ṣii akọọlẹ atanpako tuntun kan ni orukọ rẹ ni ** iṣẹju-aaya, alagbata ori ayelujara ti o fẹẹrẹ fẹẹrẹ (the Receiving Firm ati firanṣẹ adaṣe adaṣe ** Fọọmu Ibẹrẹ Gbigbe (TIF) nipasẹ ** National Securities Clearing Corporation (NSCC) Iṣẹ Gbigbe Akọọlẹ Onibara Aifọwọyi (ACATS)* lati gba gbogbo ọja rẹ, ETF, ati portfolio owo kuro ninu alagbata gidi rẹ (the Carrying / Delivering Firm) laarin ** 3 owo ọjọ ***. Ti o ba rii gbigbe ACATS ti ko gba aṣẹ ni isunmọtosi tabi dojukọ ilomi ala ti o sunmọ, ṣiṣẹ laarin wakati akọkọ, ṣayẹwo agbegbe rẹ pajawiri awọn nọmba ati Federal cybercrime hotlines, ati atunyẹwo wa cyberattack ati idanimo ole triage itọsọna, tiwa aabo awọn idoko-owo lakoko itọsọna jamba ọja, ati tiwa itanjẹ gbigbe waya ati itọsọna iranti SWIFT.

Ni ibamu si US Securities and Exchange Commission (SEC), FINRA, ati awọn Securities Investor Protection Corporation (SIPC), awọn ACATS eto ti wa ni atunse labẹ ** FINRA Ofin 11870 ** fun iyara ki awọn afowopaowo abẹ le yipada awọn alagbata laisi ijakadi: ni kete ti Ile-iṣẹ Gbigba ti fi ibeere fa ACATS itanna kan silẹ (Day 0), Ile-iṣẹ Gbigbe ti o wa tẹlẹ ni ** ọjọ iṣowo 1 nikan (24 hours*** lati fọwọsi tabi tako ibeere naa, ati ** awọn ọjọ iṣowo 3 nikan lapapọ *** ṣaaju ki gbogbo ipin ọja ti o wa ninu akọọlẹ rẹ ti firanṣẹ kọja ile imukuro si akọọlẹ ọdaràn (where the thief immediately sells the shares, buys cryptocurrency or wires out the cash, and disappears). Mọ bi o ṣe le pe Ile-iṣẹ Gbigbe Rẹ **ACATS Awọn iṣẹ ṣiṣe / Iduro arekereke ** lakoko window afọwọsi ** 1-si-3-ọjọ ** lati tẹ ** FINRA Ofin 11870 (d) Atako Onibara / Kọ koodu *, bawo ni a ṣe le beere fun Ipadabọ Ipadabọ-In-Iru-Ipadabọ ati Tax-Lot Basis Reinstatement tẹlẹ PC, ti o ba jẹ pe gbigbe lọ si tẹlẹ. Alagbata "Awọn iṣeduro Idaabobo Onibara", ati bi o ṣe le yege Ofin FINRA 4210 Ipe Itọju Itọju ** nipa yiyan ọpọlọpọ owo-ori ipilẹ-giga ṣaaju ki kọnputa ṣe olomi-laifọwọyi akọọlẹ rẹ ṣe aabo ọrọ rẹ.

Ṣe eyi ni bayi¶

1. ** Ti o ba gba itaniji gbigbe ACATS o ko fun ni aṣẹ: pe Ile-iṣẹ Iwajabi ati Iboju Gbigbe Ohun-ini rẹ ti o wa tẹlẹ Lẹsẹkẹsẹ (laarin wakati 1) ki o sọ fun wọn lati “KỌ / PROTEST awọn ACAT TIF nitori ole Identity.”** Labẹ FINRA Ofin 11870(d), alagbata ti o wa tẹlẹ (d)the Carrying Firm) ni a nilo labẹ ofin lati fọwọsi tabi yato si ibeere ACATS ti nwọle laarin ** 1 ọjọ iṣowo ** lẹhin Fọọmu Ibẹrẹ Gbigbe (TIF) ti wa ni silẹ, ati awọn gbigbe ni pipe ni ** 3 owo ọjọ ***. Maṣe fi imeeli ranṣẹ tabi tikẹti atilẹyin ti o joko ni isinyi fun wakati 48. Pe alagbata rẹ nipasẹ tẹlifoonu lẹsẹkẹsẹ, beere fun ** Aabo Account / Jegudujera & ACATS Iduro Awọn iṣẹ Gbigbe Gbigbe **, ki o si kọ wọn si: (1) ** Kọ / ṣe ikede gbigbe ACATS ti o wa ni isunmọtosi ninu eto NSCC **, (2) ** Fi “Lapapọ Dukia Ohun-ini Ti njade / Titiipa” lẹsẹkẹsẹ sori gbogbo awọn akọọlẹ rẹ * NS, ati nọmba DCC naa gangan Nọmba ti rogue "Gbigba Firm" ti o bẹrẹ fifa ***.
2. ** Pe Ẹka Ijẹwọgbigba & Jegudujera ti “Gbigba Firm” (nibiti olè ti ṣii akọọlẹ atanpako ni orukọ rẹ) lati di akọọlẹ atanpako ṣaaju ki o to awọn okun onijaja jade tabi yi awọn ohun-ini rẹ pada.** Paapaa ti window ACATS ọjọ 3 ti pari ati pe awọn ọja rẹ ti de ile-iṣẹ alagbata keji ni owurọ yii, ** window kan ti o jẹ dandan ati ipinnu AC kan wa.typically 3 to 7 business days) ṣaaju ki akọọlẹ tuntun kan to le waya jade ni ita ***. Lẹsẹkẹsẹ ti alagbata gidi rẹ sọ fun ọ kini Ile-iṣẹ Gbigba ti fa awọn ipin rẹ (fun apẹẹrẹ, alagbata ori ayelujara miiran tabi ohun elo iṣowo ti o ṣiṣẹ crypto), pe Gbigba Firm ** Fraud / AML Hotline Ibamu **, jabo pe apanirun ṣii akọọlẹ kan nipa lilo SSN ti o ji, fun wọn ni Nọmba Iṣakoso ACATS NSCC, ki o gba pada ki o gba pada lẹsẹkẹsẹ FACATS Reclaim pada si ile-iṣẹ Gbigbe ti ẹtọ rẹ.
3. ** Ṣe faili Ijabọ IC3 FBI lẹsẹkẹsẹ kan, Ijẹrisi ole Idanimọ FTC, Ijabọ ọlọpa, ati Ẹdun Oludokoowo FINRA lati tii ninu Awọn ẹtọ Ipadabọ Zero-Layabiliti & Ipilẹ-ori-ori.IdentityTheft.gov*** lati yiyipada jegudujera ACATS ti o yanju ati mu pada awọn mọlẹbi rẹ laisi gbigba agbara fun ọ fun awọn agbeka ọja. Faili ni ic3.gov (Ile-iṣẹ Ẹdun Ilufin Ilu Ayelujara FBI), IdentityTheft.gov, ẹka ọlọpa agbegbe rẹ, ati finra.org/investors/need-help/file-a-complaint ni ọjọ 1.
4. ** Ibeere "Ipin-in-Iru & Imupadabọ Ipilẹ Ipilẹ Atilẹba” (maṣe gba isanpada owo ti o rọrun ti olè ba ṣaja awọn akojopo ipilẹ-kekere rẹ). iro olu ere (Form 1099-B)** ati pa awọn ipo idapọ rẹ run. Ibeere ni kikọ pe alagbata aibikita ṣiṣẹ ** Iṣowo Iṣowo Isakoso / Imupadabọsipo Aṣiṣe *** ti o fi ** nọmba gangan ti awọn mọlẹbi pada sinu akọọlẹ rẹ pẹlu awọn ọjọ rira atilẹba rẹ ati ipilẹ idiyele idiyele owo-ori ti o jẹ mule **, ati pe o dinku eyikeyi arekereke. Form 1099-B tabi Form 1099-R (ti o ba ti ẹya IRA ti a fa).
5. ** Tan “Titiipa Gbigbe Gbigbe Owo / Titiipa Aabo” kọja gbogbo akọọlẹ alagbata ti o ni ni bayi. ** Iduroṣinṣin (Money Transfer Lockdown), Charles Schwab, Vanguard, ati E * TRADE nfunni ni ọfẹ, iyipada aabo iṣakoso olumulo inu awọn eto aabo ori ayelujara rẹ ti **patapata dina gbogbo awọn gbigbe ACATS ti njade, awọn okun waya ti njade, ati awọn ọna asopọ banki ACH tuntun *** ayafi ti o ba fi ọwọ jẹri pẹlu 2FA lati ṣii. Ṣiṣe Titiipa Gbigbe Gbigbe da duro 100 ogorun ti ACATS adaṣe adaṣe ni ẹnu-bode.
6. Ti aawọ rẹ ba jẹ Liquidation Ipe Ala Fipatipalẹ (kii ṣe jegudujera): MAA ṢE duro fun “Akoko Oore-ọfẹ Ọjọ mẹta” ti a darukọ ninu imeeli rẹ; ni itẹlọrun ipe naa tabi pẹlu ọwọ ta awọn ipilẹ iye owo ti o ga julọ loni. Labẹ ** FINRA Ofin 4210** ati boṣewa ** Awọn Adehun Alapin Alapin **, “Ipe ipari ipe ala-ọjọ 2-si-5” ti a tẹ sinu imeeli adaṣe jẹ iteriba, ** KO ṣe adehun ofin adehun . Gbogbo iwe adehun ala fun alagbata ni ẹtọ ofin to pe lati ** sọ awọn ipin rẹ di laarin awọn iṣẹju laisi akiyesi iṣaaju *** ti iyipada ọja ba fa inifura rẹ ni isalẹ iloro itọju ile (typically 25% to 40%). Lati da kọnputa alagbata duro ni afọju ti o sọ akọbi rẹ silẹ, awọn ipin-ipilẹ iye owo ti o kere julọ (ṣẹda owo-ori owo-ori nla), boya ** owo waya (kii ṣe ACH ọjọ 3 lọra) *** loni TABI ** ta ọwọ ni pato “Ipilẹ-iye-giga-Ipilẹ / Ipadanu Owo-ori” (ỌpọlọpọSpecID ara rẹ ṣaaju ki o to 02:00 PM Eastern Time.

Igi ipinnu: Idaduro jijẹ ACATS laigba aṣẹ la¶

Lo igi idayatọ lẹsẹkẹsẹ yii da lori boya pajawiri alagbata rẹ jẹ fifa gbigbe ACATS laigba aṣẹ tabi ipe ala itọju to lekoko.

flowchart TD
    Start["Itaniji Ile-iṣẹ Aṣoju kiakia: ACATS Gbigbe Gbigbe Laigba aṣẹ OR Ipe Ala Itọju"] --> EmergencyType{"1. Awọn pajawiri alagbata ti n ṣẹlẹ?"}

    EmergencyType -->|"SCENARIO A: Ibeere Gbigbe ACATS Laigba aṣẹ / Pọnti sonu"| ACATSStage{"2A. Kini ipo gbigbe ACATS ni bayi?"}

    ACATSStage -->|"Ipo: 'Ni isunmọtosi / Ni Ifọwọsi / Ni Atunwo' (Awọn ọjọ 0 si 3)"| StopACATS["INTERCEPT laarin 24-72 WAKATI WINDOW: 1. Pe Gbigbe Broker's Fraud/ACATS Iduro lẹsẹkẹsẹ 2. Fi aṣẹ fun aṣoju lati kọ / fi ehonu han awọn ACAT TIF (ofin FINRA 11870) 3. Mu 'Gbigbe Owo Gbigbe Owo lọ si Ijabọ Titiipa Gbigbe' lori gbogbo awọn akọọlẹ & DTC # Getister wọn"]

    ACATSStage -->|"Ipo: 'Ti pari / Ti firanṣẹ' (Lẹhin Ọjọ 3)"| ReclaimACATS["POST-SETTLEMENT ACTS RECLAIM & FREEZE: 1. Gba Orukọ Gbigbawọle, DTC #, & Iṣakoso NSCC # lati ọdọ alagbata rẹ 2. Pe Gbigba Firm's Fraud/AML Dept lesekese lati GBE akọọlẹ imposter naa ki o to fi owo ranṣẹ 3. Faili FBI IC3, FTC IdentityTheftlament gov. PIN IN-IRU & IPAPA IBIPA IBIPA + 1099-B/1099-R idinku"]

    EmergencyType -->|"SCENARIO B: Ipe Ala Itọju Itọju Tofin / Ikilọ Liquidation Fi agbara mu"| MarginTriage["2B. Ipe Ipe Lẹsẹkẹsẹ (MAA ṢE Gbẹkẹle Imeeli '3-DAY'): 1. Loye Ofin FINRA 4210: Alagbata le ṣe omi loni lai duro de akoko ipari imeeli 2. Ṣayẹwo 'Itọju Itọju Ile Excess / Aipe' iye dola"]

    MarginTriage --> CanWire{"3B. Ṣe o le waya owo Fedwire ọjọ-kanna tabi gbe awọn mọlẹbi ti ko ni iṣiro loni?"}

    CanWire -->|"BẸẸNI: Ni owo ita"| WireNow["WIRE CASH VIA FEDWIRE-ỌJỌ kanna (KỌ ACH): - Bẹrẹ okun waya banki ṣaaju 02:00 PM ET cutoff - Ipe Iduro Ewu Alagbata Alapin pẹlu Itọkasi Federal # nitorinaa wọn mu omi mimu duro laifọwọyi"]

    CanWire -->|"RARA: Gbọdọ ta awọn ipin lati bo ipe"| ManualSpecID["MANUAL 'SPECIFIED TAX LOT' (SpecID) tita LONI: - Ma ṣe jẹ ki algoridimu alagbata ta FIFO (akọbi, lowest-cost-basis shares = iwe-owo owo-ori nla) - Yipada yiyan pupọ pẹlu ọwọ si 'Pato Awọn Pupọ / Iye ti o ga julọ / Owo-ori Ipadanu Ipadanu Didara + + Tax 5% ti ararẹ lati mu pada sipo ipin 3%"]

Bii opo gigun ti epo NSCC ACATS ọjọ mẹta n ṣiṣẹ (ati nibiti o ti le fọ pq ẹtan)¶

Labẹ Ofin Ofin FINRA 11870 (* Awọn adehun Gbigbe Account Onibara *) ati awọn ofin Ile-iṣẹ Sikioriti ti Orilẹ-ede (NSCC), Gbigbe Akọọlẹ Onibara Aifọwọyi kan tẹle agidi, akoko akoko ipele 4 adaṣe adaṣe sinu awọn ọjọ iṣowo ** 3T+1 afọwọsi + T+2 ifijiṣẹ):

Tani o sanwo nigbati gbigbe ACATS laigba aṣẹ ṣaṣeyọri? (SIPC vs. UCC Abala 8 vs. Awọn iṣeduro Idaabobo Alagbata)¶

Nigbati $ 250,000 tabi $ 2,000,000 ba padanu lati akọọlẹ alagbata nipasẹ gbigbe ACATS laigba aṣẹ, awọn olufaragba nigbagbogbo ni idamu nipa iru ofin tabi inawo iṣeduro ti o bo pipadanu naa, ati pe awọn atunṣe iṣẹ alabara ti ipele akọkọ-akọkọ nigbakan sọ aṣiṣe * “Kii ṣe ẹbi wa nitori pe alagbata miiran ti bẹrẹ fifa ACATS.”

Eyi ni ** awọn ilana imularada ofin mẹrin ati ilana *** ti o fi ipa mu awọn ile-iṣẹ alagbata lati jẹ ki o jẹ odindi 100 ogorun:

1. Otitọ Nipa Ibora SIPC (Idi ti O Gbọdọ Fi fireemu Ti o tọ)¶

• Ile-iṣẹ Idaabobo Oludokoowo Aabo (SIPC) *** ṣe aabo awọn alabara to $ 500,000 (pẹlu $ 250,000 fun owo) ** nigbati ile-iṣẹ alagbata ọmọ ẹgbẹ kan ba kuna ni iṣuna olowo ati wọ inu olomi.
• Lakoko ti SIPC ko ni ge awọn sọwedowo taara fun awọn iṣeduro ole idanimo ẹni kọọkan ni alagbata olomi bi Fidelity tabi Schwab, ** awọn kootu ijọba ati awọn panẹli idajọ SEC / FINRA mu awọn alagbata epo ni iṣiro ni muna labẹ aabo alabara ati awọn ofin abojuto (FINRA Rule 3110 & FINRA Rule 2090 - Know Your Customer)**.

2. Aṣọ koodu Iṣowo Abala 8 (UCC § 8-507) - Iforukọsilẹ ti ko tọ / Layabiliti aṣẹ ẹtọ ẹtọ¶

• Labẹ ** Abala koodu Iṣowo Aṣọkan 8-507(b)** (ti a gba ni gbogbo awọn ipinlẹ 50 AMẸRIKA), ti o ba jẹ agbedemeji aabo (your brokerage) gbigbe ohun-ini inawo kan ni ibamu si ilana aṣẹ ẹtọ ti ko ni agbara ** (itumọ iwe-aṣẹ ACATS ti ko ni aṣẹ tabi laigba aṣẹ ti iwọ ko fowo si tabi ti a fun ni aṣẹ), ** agbedemeji sikioriti jẹ ọranyan labẹ ofin lati “ṣe atunto ẹtọ aabo ni ojurere ti onimu ẹtọ” ati sanwo tabi gbese eyikeyi pinpin tabi anfani ti o padanu ***.
• Pẹlupẹlu, labẹ awọn ofin isanpada **NSCC ACATS , ** Ile-iṣẹ Gbigba *** ti o gba iwe-aṣẹ awakọ iro ti atanpako ti o fi TIF arekereke silẹ laisi eto idanimọ Onibara ti o tọ (CIP / USA Patriot Ìṣirò 31 CFR § 1023.220) ijerisi ṣe idawọle Ile-iṣẹ Ifijiṣẹ fun gbogbo awọn adanu ti o waye lati ilana gbigbe arekereke.
• ** Kini Eyi tumọ si fun Ọ ***: Nigbati Alagbata A ba Broker B ati Broker B jẹbi alagbata A, **maṣe jẹ ki wọn ṣe ping-pong pẹlu awọn ifowopamọ igbesi aye rẹ *. Orukọ ** mejeeji *** Ile-iṣẹ Ifijiṣẹ ati Ile-iṣẹ Gbigba ni Ẹdun oludokoowo FINRA rẹ (finra.org) ati SEC OIEA Ẹdun (sec.gov). Labẹ awọn ofin ile imukuro NSCC, Ile-iṣẹ Ifijiṣẹ rẹ gbọdọ da akọọlẹ rẹ pada ki o gba awọn owo pada lati Ile-iṣẹ Gbigba nipasẹ isanwo laarin alagbata.

3. Alagbata nla "Awọn iṣeduro Idaabobo Iṣẹ-ṣiṣe Laigba aṣẹ 100%"¶

Gbogbo ile-iṣẹ alagbata ile-itaja AMẸRIKA ṣe atẹjade iwe adehun ti o han gbangba ** Ẹri Idaabobo Onibara *** ti n ṣe ileri ** 100 idapada idapada ti awọn adanu taara lati iṣẹ ṣiṣe laigba aṣẹ *** ni awọn akọọlẹ ti o bo (ti o ko ba pin awọn iwe-ẹri rẹ ati pe o jabo gbigbe laigba aṣẹ lẹsẹkẹsẹ): - ** Ẹri Idaabobo Onibara Iduroṣinṣin *** - ** Ẹri Aabo Charles Schwab *** - ** Eto imulo jegudujera lori ayelujara Vanguard *** - ** Merrill / E * TRADE / Morgan Stanley Awọn iṣeduro Wiwọle Laigba aṣẹ ***

4. Idabobo Ipilẹ Iye owo-ori rẹ ati ibi aabo ifẹhinti (IRA / Roth IRA ACATS jegudujera)¶

Ti olutọpa naa ba lo ACATS lati fa ** IRA Ibile tabi Roth IRA *** (tabi ta ọja-kekere ninu akọọlẹ owo-ori rẹ): - Beere ifẹsẹmulẹ kikọ lati Ijabọ Owo-ori ti alagbata rẹ & Ẹka Ibamu pe imupadabọsipo ti wa ni iwe bi ** Iyipada Iyipada Iwa-iwa-iṣakoso Isakoso / Ipadabọ *** (kii ṣe rira tuntun tabi iyipo tuntun) nitori pe: 1. ** Awọn ọjọ rira atilẹba rẹ (long-term holding periods) ati ipilẹ idiyele owo-ori atilẹba fun ipin *** ti wa ni ipamọ 100%. 2. Eyikeyi aṣiṣe ** Fọọmu 1099-B (Awọn ilọsiwaju lati Awọn iṣowo alagbata) *** tabi ** Fọọmu 1099-R (Awọn ipinpinpin lati IRAs) *** ti ipilẹṣẹ nipasẹ awọn iṣowo ole jẹ ** ofo tabi ṣatunṣe si $0.00** ṣaaju iforukọsilẹ IRS.

Oju iṣẹlẹ B Jin Dive: Bii o ṣe le ye Liquidation Ipe Ala Fi agbara mu laisi iparun portfolio rẹ tabi owo-ori owo-ori¶

Ko dabi jegudujera ACATS, ipe ipe ala itọju ** kan (FINRA Rule 4210*** tabi ** Ipe Ala Ile *** n ṣẹlẹ nigbati o ya owo lodi si awọn akojopo rẹ (tabi awọn aṣayan ti o taja / awọn ipo kukuru) ati jijẹ ọja lojiji titari ** Ogorun inifura Account *** ni isalẹ ala ti o kere ju ti alagbata: $\(\text{Idogba Equity \%} = \frac{\text{Lapapọ Iye Ọja ti Awọn Aabo} - \text{Iwọntunwọnsi Loan Loan}}\text{Iye Apapọ Ọja ti Awọn aabo}}\)$ Lakoko ti ofin FINRA Ofin 4210 ti o kere ju jẹ ** 25 ogorun ***, ọpọlọpọ awọn alagbata fi agbara mu ** 30% si 40% “Ibeere Itọju Ile” *** (ati ** 50% si 100% *** lori iyipada tabi awọn ọja-ọja ti o ni idojukọ).

1. Pakute Ipe Ala # 1: “Akoko Oore-ọfẹ Ọjọ mẹta Iro”¶

Nigbati akọọlẹ rẹ ba lọ silẹ ni isalẹ ibeere itọju ile, eto adaṣe alagbata fi imeeli ranṣẹ ti o sọ: “O ni Ipe Ala Itọju ti $24,500 nitori [Ọjọ 3 ọjọ lati isisiyi].” - ** Kini idi ti o nduro titi di ọjọ 3 yoo fi parẹ kuro ***: Gbogbo Adehun Alapin alagbata kan ni Odi Street ni gbolohun kan (ti a ṣe atilẹyin leralera nipasẹ awọn ile-ẹjọ ijọba apapo ati awọn panẹli idajọ FINRA) ti o sọ pe ** alagbata le mu awọn ibeere ala ile pọ si ni iṣẹju-aaya eyikeyi ati ki o sọ awọn ọja rẹ lẹsẹkẹsẹ laisi iduro fun ọjọ ti o ba jẹ pe% 2 akiyesi ọja ọsan miiran. - ** Ilana Rẹ ***: Tọju gbogbo ipe ala bi o ti yẹ ** laarin awọn wakati 2 ni Ọjọ 1 ***, kii ṣe Ọjọ 3.

2. Idi ti O ko gbọdọ jẹ ki Kọmputa Alagbata Yan Eyi ti Awọn ipin lati Ta (FIFO Tax Disaster)¶

Ti o ba foju pa ipe ala kan ki o jẹ ki ẹrọ eewu alafọwọṣe ti alagbata jẹ ki o pin awọn ipin ni 02:30 PM lati bo aipe $50,000 kan: - Nipa aiyipada (IRS Regulation § 1.1012-1), Pupọ awọn akọọlẹ alagbata ti ṣeto si ** Ni akọkọ, Ibẹrẹ-akọkọ (FIFO*** Iṣiro-ori-ọpọlọpọ. - Iyẹn tumọ si pe kọnputa alagbata yoo ta taara rẹ ** akọbi julọ, awọn ipin ipilẹ-iye owo kekere ** (fun apẹẹrẹ, awọn mọlẹbi ti o ra ni ọdun 12 sẹhin ni $ 15 ti o tọsi $200 bayi), titii pa ** nla, owo-ori owo-ori olu ti kii ṣe iyipada ** ọtun ni isalẹ ti jamba ọja kan.

3. Awọn Igbesẹ Pajawiri 4 lati Yanju Ipe Ala kan lori Awọn ofin tirẹ Loni¶

1. **Pe Alagbata's "Igbele / Iduro Ewu Kirẹditi" Ṣaaju Akoko Ila-oorun ọsan **:
2. Ti o ba n sọ owo onirin loni, pe Iduro Margin, fun wọn ni **Fedwire IMAD/OMAD nọmba idaniloju , ki o si beere lọwọ wọn lati fi ** Waya Waya Ọjọ Kanna ni isunmọtosi lori olomi-laifọwọyi ki algorithm ko ta awọn ọja rẹ ni 02:00 PM lakoko ti waya rẹ wa ni ọkọ ofurufu.
3. ** Lo Waya Banki Ọjọ Kanna (Fedwire) tabi Gbigbe Owo Owo inu, Ma ṣe Fa ACH Standard kan ***:
4. Awọn gbigbe ile-ifowopamosi ACH boṣewa gba 1 si awọn ọjọ iṣowo 4 lati yanju ati nigbagbogbo ma ṣe *** kii ṣe kirẹditi si ayẹwo eewu olomi-liquidation lẹsẹkẹsẹ lakoko jamba kan. Waya yanju owo.
5. ** Ti O Gbọdọ Ta Awọn ipin: Pẹlu ọwọ Yan “Idamọ kan pato (SpecID)" Ipilẹ Giga tabi Ọpọ Ipadanu Owo-ori ***:
6. Wọle sinu tikẹti iṣowo rẹ, yipada ** Yiyan Pupo Owo-ori *** lati FIFO si Specific Shares / Specify Lots (Highest Cost tabi Tax-Efficient Loss Harvester*, ati pẹlu ọwọ ta awọn ipo ti o ni awọn adanu nla tabi ipilẹ idiyele ti o ga julọ ***. Tita awọn ipin pẹlu pipadanu diẹ ni itẹlọrun ipe ala-ilẹ ** ati *** ṣe ipilẹṣẹ ayọkuro owo-ori (up to $3,000 against ordinary income plus unlimited offset against capital gains), dipo ki o ma nfa iyalẹnu $40,000 owo-ori IRS ni Oṣu Kẹrin ti nbọ.
7. ** Ranti “Ilọpo 4x” Nigbati Tita Awọn ipin lati Pade Ipe Ala kan ***:
8. Ti Ibeere Ala Ile rẹ jẹ ** 30% ** ati pe o ni aipe ipe ala ala ** $ 10,000 kan, tita $10,000 iye owo ọja ṣe ** KO *** ṣe iwosan ipe ala-ala \(10,000 kan. O kan din aipe ala rẹ silẹ nipasẹ **\)3,000 (30% of $10,000)**.
9. Lati ṣe iwosan ipe ala-ala $10,000 nipa tita ọja (dipo ki o fi owo pamọ), o gbọdọ ta: $\(\text{Tita Iṣura Ti beere} = \frac{\text{Aipe ipe ala}}{\text{Itọju Ile \%}} = \frac{\$10,000}{0.30} = \$33,334 \ọrọ{ti iṣura}\)$

Awọn nọmba pajawiri agbegbe ati awọn ilana ile-ibẹwẹ¶

Awọn gbigbe sikioriti laigba aṣẹ, awọn didi ile imukuro, ati awọn ẹdun agbẹjọro alagbata nṣiṣẹ labẹ awọn olutọsọna orilẹ-ede kan pato:

• ** Orilẹ Amẹrika ***:
• ** Ile-iṣẹ Ẹdun Oludokoowo FINRA & BrokerCheck *: Ṣe iwe ẹdun ilana lẹsẹkẹsẹ lodi si mejeeji Ifijiṣẹ ati gbigba awọn alagbata alagbata ni finra.org/investors/need-help/file-a-complaint tabi pe ** FINRA Securities Helpline fun awọn agbalagba ni 1-844-57-HELPS (1-844-574-3577).
• ** U.S. Awọn aabo ati Igbimọ paṣipaarọ (SEC) ***: Fi ibeere Iranlọwọ Oludokoowo ni kiakia pẹlu SEC Office of Investor Education and Advocacy (OIEA) ni sec.gov/oiea (1-800-732-0330).
• **FBI IC3 & FTC ***: Jabọ awọn gbigba iroyin ACATS ti n ṣiṣẹ lori ayelujara ni ic3.gov ati IdentityTheft.gov.
• **Kanada ***:
• ATON (Ifitonileti Gbigbe Ayelujara ti Account) Eto & CIRO : Ni Ilu Kanada, awọn gbigbe alagbata adaṣe ṣiṣẹ nipasẹ ** Iwifunni Gbigbe Ayelujara Account CDS (ATON eto ti a ṣe ilana nipasẹ ** Ajo Ilana Idoko-owo Ilu Kanada (CIRO, tele IIROC). Pe tabili onijagidijagan onijaja rẹ lẹsẹkẹsẹ lati kọ ibeere ATON laigba aṣẹ, ati mu awọn ariyanjiyan pọ si CIRO (1-877-442-4322* ati ** Ombudsman fun Awọn iṣẹ ifowopamọ ati Awọn idoko-owo (OBSI - 1-888-451-4519). Awọn akọọlẹ Ilu Kanada ni aabo lodi si aiṣedeede iduroṣinṣin nipasẹ ** Owo-ori Idaabobo Oludokoowo Ilu Kanada (CIPF* to $1 million fun ẹka akọọlẹ gbogbogbo.
• ** Ijọba Gẹẹsi:
• ** CREST / ISA & GIA Awọn gbigbe Itanna & FCA : Ni UK, pinpin adaṣe ati awọn gbigbe ISA/SIPP (via Origo / CREST) ti wa ni ilana nipasẹ ** Alaṣẹ Iwa Iṣowo (Financial Conduct Authority)FCA). Jabọ awọn gbigbe iroyin laigba aṣẹ lẹsẹkẹsẹ si awọn iru ẹrọ mejeeji, pe Jegudujera Iṣe (0300 123 2040, ati ki o pọ si eyikeyi kiko lati mu pada awọn ipin pada si ** Iṣẹ Ombudsman Owo (Financial Ombudsman Service)FOS - 0800 023 4567).
• **European Union ***:
• ** Awọn olutọsọna aabo orilẹ-ede (AMF, BaFin, CONSOB, CNMV***: Labẹ MiFID II ati awọn ofin itimole orilẹ-ede, banki olutọju kan (teneur de compte / Depotbank) jẹ oniduro muna fun ṣiṣe gbigbe gbigbe portfolio laigba aṣẹ (Depotübertrag) laisi aṣẹ alabara ti o wulo. Kan si AMF Médiateur ni Ilu Faranse (amf-france.org), BaFin ni Germany (bafin.de), ki o si gbe ẹjọ ọlọpa kan (112).
• ** Australia ati Ilu Niu silandii ***:
• ** Australia (CHESS Nọmba Idanimọ dimu HIN Idaabobo) : Ni Ilu Ọstrelia, awọn mọlẹbi ASX ti o waye lori ** iforukọsilẹ CHESS ** jẹ iṣakoso nipasẹ Nọmba Idanimọ dimu rẹ (()HIN). Kan si alagbata onigbowo rẹ ati ** ASX Iṣẹ Onibara (131 279)* lẹsẹkẹsẹ lati tii HIN rẹ lodi si awọn gbigbe si alagbata CHESS laigba aṣẹ, ki o fi ẹsun kan pẹlu Aṣẹ Awọn Ẹdun Iṣowo Ọstrelia (Australian Financial Complaints Authority)AFCA - 1800 931 678) ati ASIC.

Awọn ibeere ti a beere nigbagbogbo¶

Bawo ni alagbata miiran ṣe le gbe gbogbo awọn akojopo mi jade kuro ninu Fidelity, Vanguard, tabi akọọlẹ Schwab mi laisi ibuwọlu mi tabi koodu ijẹrisi oni-meji mi?¶

Nitoripe Iṣẹ Gbigbe Akọọlẹ Onibara Aladaaṣe ti AMẸRIKA (ACATS) jẹ “Eto Fa” ti o ṣiṣẹ nipasẹ National Securities Clearing Corporation (NSCC) nibiti Gbigba Brokerage ti jẹri fun idanimọ alabara. Nigbati o ba gbe akọọlẹ rẹ ni ẹtọ lati ọdọ alagbata A si alagbata B, iwọ ko wọle si alagbata A; o kan fọwọsi fọọmu gbigbe oni-nọmba kan inu Broker B, ati alagbata B fa awọn ipin ni itanna. Awọn onijagidijagan lo nilokulo eyi nipa lilo Nọmba Aabo Awujọ ti wọn ji, ID iro, ati nọmba akọọlẹ rẹ (lati inu meeli ji tabi alaye aṣiri) lati ṣii akọọlẹ tuntun kan ni orukọ rẹ ni alagbata keji pẹlu awọn sọwedowo idanimọ alailagbara, ati lẹhinna fi ACATS fa lati ibẹ. Titan-an “Titiipa Gbigbe Gbigbe Owo” inu akọọlẹ alagbata ti o wa tẹlẹ ṣe idiwọ awọn ibeere fa ACATS ti nwọle patapata.

Ti MO ba mu gbigbe ACATS laigba aṣẹ ni Ọjọ 1 tabi Ọjọ 2 lakoko ti o tun sọ pe “Ni isunmọtosi,” ṣe alagbata mi le da duro gaan bi?¶

Bẹẹni, 100 ogorun. Labẹ Ofin FINRA 11870 (d) ati awọn ilana iṣiṣẹ NSCC ACATS, Oluṣowo Gbigbe rẹ ni ifọwọsi deede ati window atako ṣaaju ki o to fi awọn ohun-ini naa jiṣẹ ni Ọjọ Iṣowo 3. Ni akoko ti o pe Ẹtan alagbata rẹ ati Iduro Awọn iṣẹ ACATS ati ṣalaye pe iwọ ni oniwun akọọlẹ otitọ ati pe ko fun ni aṣẹ fun gbigbe, Akọwe Akọwe ti n wọle si koodu Proud ti aṣa eyiti o pa gbigbe lẹsẹkẹsẹ ati tọju awọn ipin rẹ lailewu inu akọọlẹ rẹ.

Kini ti MO ba wa ni isinmi fun ọsẹ kan, ti o padanu itaniji imeeli, ati pe gbogbo $400,000 portfolio mi ti tẹlẹ ti gbe jade ati ta nipasẹ olè naa?¶

O tun ni awọn ẹtọ ofin to lagbara si idapada ọgọrun-un ti awọn ipin rẹ. Labẹ Abala koodu Iṣowo Aṣọkan 8-507(b), alagbata kan ti o gbe awọn sikioriti rẹ ni ibamu si ilana laigba aṣẹ tabi ayederu ni ofin nilo lati tun fi idi awọn ipo aabo rẹ mulẹ ati kirẹditi eyikeyi awọn ipin ti o padanu, ati labẹ awọn ofin imukuro NSCC, Alagbata Gbigba ti o kuna lati rii daju idanimọ arekereke naa gbọdọ fa idalẹnu rẹ fa. Lẹsẹkẹsẹ pe awọn ẹka jijẹ alagbata mejeeji, ṣajọ ijabọ FBI IC3 kan, ijabọ FTC IdentityTheft.gov kan, ijabọ ọlọpa agbegbe kan, ati ẹdun oludokoowo FINRA ti o loruko awọn ile-iṣẹ mejeeji, ati beere fun imupadabọ ni kikun ti awọn ipin atilẹba rẹ ati ipilẹ idiyele owo-ori.

Ṣe Mo le fi ẹsun si alagbata mi ti wọn ba da awọn ọja mi silẹ lakoko ipe ala ni 11:00 AM nigbati imeeli tiwọn sọ pe Mo ni “ọjọ mẹta” lati fi owo pamọ?¶

Ni fere gbogbo igba, rara. Mejeeji Ofin FINRA 4210 ati awọn kootu AMẸRIKA ti ṣe idajọ nigbagbogbo pe Adehun ala ti alagbata kan fun ile-iṣẹ ni ẹtọ adehun pipe lati daabobo ararẹ lodi si idinku ọja nipasẹ didari awọn sikioriti ti o ya sọtọ ni eyikeyi akoko, laisi akiyesi iṣaaju ati paapaa ṣaaju akoko ipari iteriba ti iṣaaju ti pari. Nitoripe alagbata ko ni lati duro de ọ, o ko gbọdọ duro titi Ọjọ 2 tabi Ọjọ 3 lati koju ipe ala kan; owo waya nigbagbogbo tabi pẹlu ọwọ ta awọn ipin-ipilẹ iye owo-giga kan pato ni owurọ akọkọ ti aipe ala kan.

Ṣe piparẹ ala lori akọọlẹ alagbata mi tun ṣe iranlọwọ fun aabo mi lọwọ awọn olosa ati jibiti ACATS?¶

Pa ala (“iyipada lati Ala si Akọọlẹ Owo Owo”) yọkuro eewu pe idinku ọja kan yoo fa idamu ti a fipa mu tabi pe agbonaeburuwole ti o ba iwọle rẹ le yawo afikun 50 ogorun ni ala lati waya jade. Pẹlupẹlu, awọn mọlẹbi ti o waye ni Iwe Akọọlẹ Owo mimọ laisi ayanilowo ala ko le ṣe arosọ (yini jade) laisi aṣẹ rẹ. Bibẹẹkọ, iyipada si Akọọlẹ Owo nikan kii ṣe idiwọ gbigbe gbigbe ACATS kan: o tun gbọdọ ṣiṣẹ “Titiipa Gbigbe Gbigbe Owo / Titii Gbigbe Gbigbe ti njade” ninu awọn eto aabo rẹ lati dènà awọn fa ACATS.

Jẹmọ awọn itọsọna¶

• Cyberattack, gbigba akọọlẹ, ati ipin pajawiri ole idanimo
• Idabobo awọn idoko-owo, awọn akọọlẹ ifẹhinti, ati oloomi lakoko jamba ọja kan
• Itanjẹ gbigbe waya, jibiti pipade ohun-ini gidi, ati Ilana iranti SWIFT
• Ijabọ kirẹditi tio tutunini yo ikuna, PIN ọfiisi ti o padanu, ati aabo didi kirẹditi
• Awọn nọmba pajawiri liana

Awọn orisun ati osise itoni¶

• ** Alaṣẹ Iṣeduro Iṣowo Iṣowo (FINRA): *** Ofin FINRA 11870 (Awọn adehun Gbigbe Account Onibara), Ifitonileti Ilana 20-32 & 23-06 (Awọn Gbigbe ACATS Aṣiwa Jijẹ ati Awọn iṣakoso Eto Idanimọ Onibara), ati Ofin FINRA 4210 (Awọn ibeere Ala)*.
• ** U.S. Aabo ati Exchange Commission (SEC) Office of Investor Education and Advocacy:** * Awọn Itaniji Oludokoowo lori Iṣẹ Gbigbe Akọọlẹ Onibara Aifọwọyi (ACATS) Jegudujera, Iṣowo Laigba aṣẹ, ati Imọye Awọn ipe ala laisi ẹtọ si Awọn ifaagun akoko *.
• ** National Securities Clearing Corporation (NSCC - DTCC) & Igbimọ Ofin Aṣọ: *** * Awọn Ofin Ṣiṣẹ ACATS (Fifiranṣẹ vs. Gbigba Idawọle Awọn ọmọ ẹgbẹ) ati koodu Iṣowo Aṣọ Abala 8, Abala 8-507 (Iṣẹ ti Awọn Alagbedemeji Awọn Aabo lati Tun Awọn ẹtọ Gbigbe Lọna ti ko tọ)*.
• ** Ile-iṣẹ Idaabobo Oludokoowo Aabo (SIPC): *** Ohun ti SIPC ṣe aabo ($ 500,000 / $ 250,000 Awọn idiwọn Iṣeduro Iṣeduro Owo Owo ni Awọn Liquidations Alagbata-Dealer)*.
• Federal Bureau of Investigation (FBI) Ile-iṣẹ Ẹdun Ilufin Intanẹẹti (IC3): * Awọn ikede Iṣẹ gbangba lori Awọn gbigba Akọọlẹ Alagbata, Awọn Ole Identity ACATS, ati Awọn Ilana Didi Ohun-ini Lẹsẹkẹsẹ.