Mashtrimi i transferimit të ndërmjetësimit të paautorizuar të ACATS dhe Mbrojtja e likuidimit të thirrjeve të marzhit të detyruar¶

Marrja e një emaili të papritur të automatizuar, njoftimi SMS ose njoftimi postar nga Fidelity, Vanguard, Charles Schwab, ETRADE, Interactive Brokers ose Merrill Edge ku thuhet "Kemi marrë një kërkesë për të transferuar asetet e llogarisë tuaj nëpërmjet ACATS në një institucion tjetër", ose duke hyrë në portofolin tuaj të investimeve Për të identifikuar portofolin tuaj të investimeve të mprehta. Telefononi Likuidimin dhe po shet aksionet tuaja afatgjata në fund pa pritur depozitën tuaj, është një emergjencë financiare me shpejtësi të lartë ku qindra mijëra dollarë kursime të jetës dhe shtyrje e parealizuar e taksave mund të zhduken brenda 24 de në 72 orë **. Në **ACATS Pull Masrim i paautorizuar** (sulmi i vjedhjes së identitetit me rritje më të shpejtë i paralajmëruar nga Autoriteti Rregullator i Indusisë Financiare në **Njoftimin RrellatoFINRA0-32** dhe 23-06), kriminelët kibernetikë nuk kanë nevojë as të hakojnë emrin e përdoruesit, fjalëkalimin ose një kodim dyfaktorësh2FA) të llogarisë suaj ekzistuese të ndërmjetësimit. Në vend të kësaj, duke përdorur numrin tuaj të vjedhur të sigurimeve shoqërore (SSN), datën e lindjes dhe një deklaratë mujore të ndërmjetësimit PDF të vjedhur ose të falsifikuar, mashtruesi hap një llogari të re mashtruesi nemrin tuaj në një **ndërmjetësim të dytë online, pak të verifikr (the Receiving Firm* dhe dorëzon një **Formular të automatizuar të nisjes stransferve (TIF)** përmes **Shërbimit të Automatizuar të Transferimit të Llogariveë Klientit (ACATS)** të Korporatës Kombëtare të Pastrimit të Letve me Vlerë (NSCC)* për të hequr të gjithë aksionet, ETF-në dhe portofolin tuaj të parave nga brokerimi juaj real (the Carrying / Delivering Firm) brenda **3 ditëve të punës **. Nëse vëreni një transferim të paautorizuar ACATS në pritje ose përballeni me një likuidim të menjëhershëm të detyruar të marzhit, veproni brenda orës së parë, kontrolloni lokalin tuaj numrat e urgjencës dhe linjat telefonike federale të krimit kibernetik, dhe rishikoni tonë udhëzues për triazhin e sulmeve kibernetike dhe vjedhjes së identitetit, tona mbrojtja e investimeve gjatë një udhëzuesi të rrëzimit të tregut, dhe tonë Mashtrimi i transfertave teli dhe udhëzuesi i tërheqjes SWIFT.

Sipas Komisionit të Sigurimeve dhe Shkëmbimeve të SHBA (SEC), FINRA dhe Korporatës për Mbrojtjen e Investitorëve të Letrave me Vlerë (SIPC), sistemi ACATS është projektuar sipas Rregullit të FINRA 11870 për shpejtësinë në mënyrë që investitorët legjitimë të mund të ndërrojnë ndërmjetësit pa fërkime: pasi Firma Marrëse të paraqesë një kërkesë elektronike (ACATSDay 0), Firma juaj ekzistuese transportuese ka **vetëm 1 ditë pune (24 hours(where the thief immediately sells the shares, buys cryptocurrency or wires out the cash, and disappears). Duke ditur se si të telefononi ACATS Operacionet / Tavolinën e Mashtrimit të Firmës tuaj Transportuese gjatë dritares 1-3-ditore të verifikimit për të hyrë në Rregullin FINRA 11870(d) Protesta e Klientit/Refuzoni kodin, si të kërkoni Restaurimin e aksioneve në natyrë dhe bazën e taksave, rivendosni të vërtetën në lidhje me transferimin SIPC kundrejt brokerimit "Garancitë e mbrojtjes së klientit" dhe si të mbijetoni nga Thirrja e Marzhit të Mirëmbajtjes së Rregullit FINRA 4210 duke zgjedhur shumë taksa me bazë të lartë përpara se kompjuteri të likuidojë automatikisht llogarinë tuaj, të mbrojë pasurinë tuaj.

Bëje këtë tani¶

1. Nëse merrni një sinjalizim transferimi ACATS që nuk e keni autorizuar: telefononi MENJËHERË (brenda 1 ore) zyrën e agjentit tuaj ekzistues për Mashtrim dhe Transferim të Aseteve dhe thuaju që "REFUZOJE / PROTETOJMË ACATS TIF për shkak të vjedhjes së identitetit." Sipas Rregullit të FINRA 11870(d) ndërmjetësi juaj ekzistues,the Carrying Firm) kërkohet ligjërisht të vërtetojë ose të bëjë përjashtim nga një kërkesë hyrëse ACATS brenda 1 ditë pune pas Formularit të Fillimit të Transferimit (TIF) dorëzohet dhe transfertat përfundojnë në 3 ditë pune. Mos dërgoni një email ose biletë mbështetëse që qëndron në radhë për 48 orë. Telefononi menjëherë ndërmjetësimin tuaj me telefon, kërkoni Account Security / Fraud & ACATS Transfer Operations Desk dhe udhëzojini ata që: (1) Të refuzojnë / të protestojnë transferimin në pritje të ACATS në sistemin NSCC, (2) Vendosin menjëherë një "Total Outbound Asset ** Freeze / Lockdown Your Asset (3 Llogaria juaj NS)* në të gjitha Numri dhe emri i saktë dhe numri i pastrimit të DTC-së së "Firmës Marrëse" mashtruese që nisi tërheqjen**.
2. Telefononi Departamentin e Përputhshmërisë dhe Mashtrimit të "Firmës Marrëse" (ku hajduti hapi llogarinë e mashtruesit në emrin tuaj) për të ngrirë llogarinë e mashtruesit përpara se hajduti të mbyllë kabllot ose të konvertojë asetet tuaja. Edhe nëse dritarja 3-ditore ACATS ka përfunduar dhe stoqet tuaja kanë mbërritur në brokerin e dytë këtë mëngjes, ka një dritare të detyrueshme postimi dhe ATtypically 3 to 7 business days) përpara se një llogari e re të mund të transferohet nga jashtë**. Në momentin që ndërmjetësi juaj i vërtetë ju tregon se cila Firmë Marrëse tërhoqi aksionet tuaja (për shembull, një ndërmjetës tjetër në internet ose një aplikacion tregtimi i aktivizuar me kripto), telefononi atë linjë telefonike të mashtrimit/përputhshmërisë me AML-në e firmës pranuese, raportoni se një mashtrues ka hapur një llogari duke përdorur SSN-në tuaj të vjedhur, jepini atyre NSCC imzember, ACATS Remedial Free. Kthimi i aseteve (ACATS Reclaim)** përsëri te firma juaj legjitime transportuese.
3. ** Paraqisni një raport të menjëhershëm të FBI IC3, Deklarim për Vjedhjen e Identitetit të FTC, Raportin e Policisë dhe Ankesën e Investitorit FINRA për të bllokuar të drejtat tuaja të Rivendosjes me Përgjegjësi Zero dhe Bazë Tatimore.** Si Firma Mbartëse, ashtu edhe Firma Marrëse do të kërkojnë një ** Zyrtar ** Zbatimi i Ligjit ** Numri i Raportit të Incidentit TC dhe IIdentityTheft.gov) për të rikthyer një mashtrim të zgjidhur të ACATS dhe për të rivendosur aksionet tuaja pa ju tarifuar për lëvizjet e tregut. Skedari në ic3.gov (FBI Qendra e Ankesave për Krimet në Internet), IdentityTheft.gov, departamentin tuaj lokal të policisë dhe finra.org/investors/need-help/file-a-complaint në ditën 1.
4. Kërkoni "Ndarjen në Natyrë dhe Rivendosjen e Bazës së Kostos Origjinale" (kurrë mos pranoni një rimbursim të thjeshtë në para nëse hajduti likuidoi aksionet tuaja me bazë të ulët). Nëse mashtruesi ka shitur 500,000 dollarë të aksioneve të Apple ose S&P 500 që keni blerë 15 vjet më parë për 50,000 dollarë, me një rimbursim të thjeshtë para cash, cat astro. Fitimi i rremë kapitali prej 450,000 dollarë (Form 1099-B) dhe shkatërron pozicionet tuaja të përbërjes. Kërkoni me shkrim që ndërmjetësi(at) e pakujdesshme të ekzekutojë një Bust Administrativ Tregtisë / Rivendosje e Gabimit të Llogarisë që kthen numrin e saktë të aksioneve në llogarinë tuaj me datat tuaja origjinale të blerjes dhe bazën e kostos tatimore të paprekura, dhe frenon çdo mashtrim Form 1099-B ose Form 1099-R (nëse tërhiqej një IRA).
5. Aktivizo "Bllokimi i transfertave të parave / mbyllja e sigurisë" në çdo llogari brokerimi që zotëron tani. Fidelity (Money Transfer Lockdown), Charles Schwab, Vanguard dhe E*TRADE ofrojnë një çelës sigurie falas, të kontrolluar nga përdoruesi, brenda cilësimeve tuaja të sigurisë në internet, që bllokon plotësisht të gjitha transfertat ACATS dalëse, telat dalëse dhe lidhjet e reja të bankës ACH përveç nëse vërtetoni manualisht me 2FA për ta zhbllokuar. Aktivizimi i bllokimit të transferimit ndalon 100 për qind të tërheqjeve të automatizuara të ACATS në portë.
6. Nëse kriza juaj është një likuidim legjitim i thirrjeve me marzh të detyruar (jo mashtrim): MOS prisni për "Periudha e Grace 3-ditore" të përmendur në emailin tuaj; plotësoni thirrjen ose shisni manualisht lotet tuaja të bazuara në koston më të lartë SOT. Sipas Rregullit FINRA 4210 dhe Marrëveshjeve standarde të Marzhit të Ndërmjetësimit, "afati i thirrjes së marzhit 2 deri në 5 ditë" i printuar në një email të automatizuar është një mirësjellje, JO një premtim ligjor i detyrueshëm. Çdo kontratë marzhi i jep brokerimit të drejtën ligjore absolute që të likuidojë aksionet tuaja brenda pak minutash pa njoftim paraprak nëse paqëndrueshmëria e tregut e shtyn kapitalin tuaj nën pragun e mirëmbajtjes së shtëpisë (typically 25% to 40%). Për të ndaluar kompjuterin e ndërmjetësit të hedhë verbërisht aksionet tuaja më të vjetra, me bazë kosto më të ulët (duke krijuar një faturë tatimore masive), ose cash (jo një ACH i ngadalshëm 3-ditor) sot OSE shisni manualisht "Plota me bazë me kosto të lartë / humbje taksash" (SpecID) veten para orës 02:00 pasdite me orën lindore.

Pema e vendimit: Ndalimi i mashtrimit të paautorizuar të ACATS kundrejt mbijetesës së një likuidimi të detyruar të marzhit¶

Përdorni këtë pemë të menjëhershme të triazhit në varësi të faktit nëse urgjenca juaj e ndërmjetësimit është një tërheqje e paautorizuar e transferimit të ACATS ose një thirrje akute e marzhit të mirëmbajtjes.

flowchart TD
    Start["Sinjalizim urgjent i ndërmjetësimit: Njoftim i paautorizuar për transferimin e ACATS OSE Thirrje e Marzhit të Mirëmbajtjes"] --> EmergencyType{"1. Cila emergjencë ndërmjetësimi po ndodh?"}

    EmergencyType -->|"SKENARI A: Kërkesë e paautorizuar për transferim ACATS / Mungon portofoli"| ACATSStage{"2A. Cili është statusi i transferimit të ACATS tani?"}

    ACATSStage -->|"Statusi: 'Në pritje / Në Validim / Në Rishikim' (Ditët 0 deri 3)"| StopACATS["PËRGJYRJA BRENDA DRITARËS 24-72 ORË: 1. Telefononi menjëherë zyrën e mashtrimit/ACATS të ndërmjetësuesit 2. Udhëzoni agjentin që të REFUZOJ / PROTETOJË ACATS TIF (Rregulla FINRA 11870) 3. Aktivizo 'Bllokimi i transfertave të parave. llogari mashtruese ndaj tyre"]

    ACATSStage -->|"Statusi: 'Përfunduar / Dorëzuar' (Pas Ditës 3)"| ReclaimACATS["ACATS PAS RREGULLIMIT: 1. Merr emrin e firmës së marrjes, DTC #, & Kontrollin NSCC nga ndërmjetësi juaj 2. Telefononi menjëherë Departamentin e Mashtrimit/AML të Firmës Pranuese për të NGRIRË llogarinë e mashtruesit përpara se fondet të mbarojnë 3. Regjistroni FBI, FBIdent,Policia, Raporti FBI, ICRA, FBI Ankesa 4. Kërkesa NË NJË SHPËRJE DHE RIKURTIMI NË BAZË TË KOSTOVE + 1099-B/1099-R shtypje"]

    EmergencyType -->|"SKENARI B: Thirrje legjitime e marzhit të mirëmbajtjes / Paralajmërim për likuidim të detyruar"| MarginTriage["2B. TRIAZHI I MENJËHERSHME TË TELIRËS SË MARGJINËS (MOS I BESO EMILIT '3-DITOR'): 1. Kuptoni rregullin 4210 të FINRA: Brokeri mund të likuidojë SOT pa pritur afatin e emailit."]

    MarginTriage --> CanWire{"3B. A mund të transferoni para në të njëjtën ditë nga Fedwire ose të transferoni aksione të pa ngarkuara sot?"}

    CanWire -->|"PO: Keni para të gatshme"| WireNow["MIRË PARATË ME TELE NË FEDWIRE TË TË NJËJTË DITËS (JO ACH): - Filloni lidhjen e bankës përpara orës 02:00 të pasdites ET - Telefononi tryezën e rrezikut të marzhit të ndërmjetësit me referencë federale # në mënyrë që ata të ndalojnë likuidimin automatik"]

    CanWire -->|"JO: Duhet të shesë aksione për të mbuluar thirrjen"| ManualSpecID["MANUAL 'SPECIFIED TAX LOT' (SpecID) SHITJE SOT: - MOS lejoni që algoritmi i ndërmjetësit të shesë FIFO (aksionet më të vjetra, me bazë me kosto më të ulët = faturë e madhe tatimore) - Ndryshoni manualisht përzgjedhjen e lotit në 'Specifiko Lot / Kosto më e lartë / Tatim-Efiçent Humbje e lartë për humbjen 3+ore për veten tuaj - tampon e kapitalit"]

Si funksionon tubacioni 3-ditor NSCC ACATS (dhe ku mund të thyeni zinxhirin e mashtrimit)¶

Sipas Rregullit FINRA 11870 (Kontratat e transferimit të llogarisë së klientit) dhe rregullave të Korporatës Kombëtare të Çlirimit të Letrave me Vlerë (NSCC), një transferim i automatizuar i llogarisë së klientit ndjek një afat kohor të ngurtë, të automatizuar me 4 faza, të ngjeshur në 3 ditë pune (T+1 vërtetim + T+2 dorëzimi):

Kush paguan kur një transferim i paautorizuar ACATS ka sukses? (SIPC kundër UCC Neni 8 kundër Garancive të Mbrojtjes së Brokerimit)¶

Kur 250,000 dollarë ose 2,000,000 dollarë zhduken nga një llogari brokerimi përmes një transferimi të paautorizuar ACATS, viktimat shpesh ngatërrohen se cili ligj ose fondi i sigurimit mbulon humbjen dhe përfaqësuesit e shërbimit të klientit të ndërmjetësimit të nivelit të parë ndonjëherë gabimisht pretendojnë *"Nuk ishte faji ynë, sepse brokerimi tjetër e nisi ACATS".

Këtu janë katër mekanizmat ligjorë dhe rregullatorë të rikuperimit që detyrojnë firmat e brokerimit t'ju bëjnë 100 për qind të plotë:

1. E vërteta rreth mbulimit të SIPC (Pse duhet ta kornizoni saktë)¶

• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) mbron klientët deri në 500,000 dollarë (përfshirë 250,000 dollarë për para) kur një firmë brokerimi anëtare dështon financiarisht dhe hyn në likuidim.
• Ndërsa SIPC nuk i shkurton drejtpërdrejt kontrollet për pretendimet individuale të vjedhjes së identitetit në një ndërmjetës tretës si Fidelity ose Schwab, ** gjykatat federale dhe panelet e arbitrazhit SEC/FINRA i mbajnë agjentët tretës të përgjegjshëm në mënyrë rigoroze sipas rregullave të mbrojtjes së klientit dhe mbikëqyrjes (FINRA Rule 3110 & FINRA Rule 2090 - Know Your Customer)**.

2. Kodi Uniform Tregtar Neni 8 (UCC § 8-507) - Regjistrimi i gabuar / Përgjegjësia e porosisë së të drejtës¶

• Sipas Seksionit 8-507(b) të Kodit Uniform Tregtar (i miratuar në të 50 shtetet e SHBA), nëse një ndërmjetës i letrave me vlerë (your brokerage) transferon një aktiv financiar sipas një urdhri joefektiv të së drejtës (që do të thotë një udhëzim ACATS i falsifikuar ose i paautorizuar që nuk e keni nënshkruar ose autorizuar kurrë), *ndërmjetësi i letrave me vlerë është ligjërisht i detyruar të "rivendos një të drejtë sigurie në favor të mbajtësit të së drejtës" dhe t'ju paguajë ose kreditojë çdo interes.
• Për më tepër, sipas rregullave të dëmshpërblimit NSCC ACATS, Firma Marrëse që pranoi patentën e rreme të shoferit të mashtruesit dhe dorëzoi TIF-in mashtrues pa Programin e duhur të Identifikimit të Klientit (CIP / USA PATRIOT Act 31 CFR § 1023.220) verifikimi dëmshpërblen Firmën Dërguese për të gjitha humbjet që rezultojnë nga udhëzimi mashtrues i transferimit.
• Çfarë do të thotë kjo për ju: Kur ndërmjetësi A fajëson ndërmjetësuesin B dhe ndërmjetësi B fajëson ndërmjetësuesin A, mos i lini të luajnë ping-pong me kursimet tuaja të jetës. Emërtoni **DY ** Firmën Dërguese dhe Firmë Marrëse në Ankesën tuaj të Investitorit FINRA (finra.org) dhe Ankesa e SEC OIEA (sec.gov). Sipas rregullave të zyrës së kleringut NSCC, Firma juaj Dorëzuese duhet të rivendosë llogarinë tuaj dhe të rikuperojë fondet nga Firma Marrëse përmes dëmshpërblimit ndërmjet ndërmjetësve.

3. Ndërmjetësimi i madh "100% Garancitë e Mbrojtjes së Aktivitetit të Paautorizuar"¶

Çdo ndërmjetës i madh i shitjes me pakicë në SHBA publikon një Garanci për Mbrojtjen e Klientit të qartë kontraktuale që premton ** rimbursim 100 për qind të humbjeve direkte nga aktiviteti i paautorizuar** në llogaritë e mbuluara (me kusht që të mos keni ndarë kredencialet tuaja dhe të raportoni menjëherë transferimin e paautorizuar): - ** Garancia e besnikërisë për mbrojtjen e klientit ** - ** Garancia e sigurisë Charles Schwab ** - Politika e mashtrimit në internet Vanguard - ** Merrill / E*TRADE / Garancitë e hyrjes së paautorizuar të Morgan Stanley **

4. Mbrojtja e bazës suaj të kostos tatimore dhe strehës së daljes në pension (IRA / Roth IRA Mashtrimi ACATS)¶

Nëse mashtruesi përdori ACATS për të tërhequr IRA tradicionale ose Roth IRA (ose shiti aksione me bazë të ulët brenda llogarisë tuaj të tatueshme): - Kërkoni konfirmim me shkrim nga Njësia e Raportimit dhe Përputhshmërisë së Taksave të ndërmjetësimit tuaj që restaurimi është rezervuar si Anversion/Refuzim i Mashtrimit Administrativ (jo një blerje e re ose rikthim i ri) në mënyrë që: 1. Datat tuaja origjinale të blerjes (long-term holding periods) dhe baza fillestare e kostos tatimore për aksion janë ruajtur 100%. 2. Çdo Formular i gabuar 1099-B (Të ardhurat nga transaksionet e ndërmjetësit) ose Formulari 1099-R (Shpërndarjet nga IRAs) i krijuar nga tregtitë e hajdutëve zhvlerësohet ose korrigjohet në $0.00 përpara paraqitjes së IRS.

Skenari B Zhytje e thellë: Si t'i mbijetoni një likuidimi të thirrjes me marzh të detyruar pa shkatërruar portofolin tuaj ose faturën tatimore¶

Ndryshe nga mashtrimi ACATS, një Thirrje e Marzhit të Mirëmbajtjes (FINRA Rule 4210) ose House Margin Call ndodh kur keni marrë para hua kundrejt aksioneve tuaja (ose opsione të tregtuara/pozicione të shkurtra) dhe një rënie e papritur e tregut e shtyn Përqindjen e Kapitalit të Llogarisë nën pragun minimal të ndërmjetësimit: $\(\text{Ekuiteti i marzhit \%} = \frac{\text{Vlera totale e tregut të letrave me vlerë} - \text{Bilanci i marzhit të huasë}}{\text{Vlera totale e tregut të letrave me vlerë}}\)$ Ndërsa minimumi ligjor i Rregullës 4210 të FINRA është 25 përqind, shumica e agjentëve zbatojnë një 30% deri në 40% "Kërkesa për mirëmbajtjen e shtëpisë" (dhe 50% deri në 100% për aksionet e vetme të paqëndrueshme ose të përqendruara).

1. Kurthi numër 1 i thirrjeve margjinale: "Periudha false 3-ditore"¶

Kur llogaria juaj bie nën kërkesën për mirëmbajtjen e shtëpisë, sistemi i automatizuar i ndërmjetësimit dërgon një email duke deklaruar: "Ju keni një Thirrje të Marzhit të Mirëmbajtjes prej 24,500 $ deri në [Data 3 ditë nga tani]." - Pse të presësh deri në ditën 3 do t'ju fshijë: Çdo marrëveshje e vetme e marzhit të ndërmjetësimit në Wall Street përmban një klauzolë (të mbështetur në mënyrë të përsëritur nga gjykatat federale dhe panelet e arbitrazhit FINRA) që thotë se ndërmjetësimi mund të rrisë kërkesat e marzhit të shtëpisë në çdo sekondë dhe të likuidojë stoqet tuaja MENJËHERË, pa pritur datën në treg pasdite nëse tregu bie njoftimin e marzhit. - Rregulli juaj: Trajtojeni çdo telefonatë marxhinale si të duhur brenda 2 orëve në ditën 1, asnjëherë në ditën 3.

2. Pse nuk duhet të lejoni kurrë kompjuterin e ndërmjetësit të zgjedhë cilat aksione do të shesë (FIFO Tax Disaster)¶

Nëse injoroni një telefonatë të marzhit dhe lejoni që motori i automatizuar i rrezikut të ndërmjetësimit të likuidojë aksionet në orën 14:30 për të mbuluar një deficit prej 50,000 dollarësh: - Si parazgjedhje (IRS Regulation § 1.1012-1), shumica e llogarive të ndërmjetësimit janë caktuar në First-In, First-Out (FIFO) kontabiliteti i lotit tatimor. - Kjo do të thotë se kompjuteri i ndërmjetësit do të shesë automatikisht aksionet tuaja më të vjetra, me kosto më të ulët (për shembull, aksionet që keni blerë 12 vjet më parë me 15 dollarë që tani vlejnë 200 dollarë), duke u mbyllur në një faturë tatimore masive, të pakthyeshme mbi fitimet kapitale pikërisht në fund të një përplasjeje tregu.

3. 4 hapat e urgjencës për të zgjidhur një thirrje marzhi sipas kushteve tuaja sot¶

1. Telefononi "Tavolinën e Marzhit / Riskut të Kreditit" të ndërmjetësit përpara mesditës së kohës Lindore:
2. Nëse po lidhni para sot, telefononi Margin Desk, jepini atyre numrin e konfirmimit Fedwire IMAD/OMAD dhe kërkojuni që të vendosin një Telën në pritje të pritjes në të njëjtën ditë në likuidim automatik, në mënyrë që algoritmi të mos i shesë aksionet tuaja në orën 02:00 ndërsa teli juaj është në fluturim.
3. ** Përdorni një tela bankare të së njëjtës ditë (Fedwire) ose Transfertë e Brendshme Cash, Asnjëherë një tërheqje standarde ACH**:
4. Transfertat standarde bankare ACH kërkojnë 1 deri në 4 ditë pune për t'u shlyer dhe shpesh nuk kreditojnë drejt një kontrolli të menjëhershëm të rrezikut të likuidimit të detyruar gjatë një përplasjeje. Me para të gatshme të shlyera.
5. Nëse duhet të shesni aksione: Zgjidhni manualisht "Identifikimin specifik (SpecID)" Lote me bazë të lartë ose me humbje tatimore:
6. Hyni në biletën tuaj tregtare, kaloni Përzgjedhja e Lotit të Taksave nga FIFO te Specific Shares / Specify Lots (Highest Cost ose Tax-Efficient Loss Harvester), dhe shisni manualisht pozicionet që kanë humbje kapitale ose bazën më të lartë të kostos. Shitja e aksioneve me një humbje të lehtë plotëson thirrjen e marzhit dhe gjeneron një zbritje tatimore (up to $3,000 against ordinary income plus unlimited offset against capital gains), në vend që të shkaktoni një faturë të papritur tatimore prej 40,000 dollarësh të IRS prillin e ardhshëm.
7. **Mos harroni "shumëzuesin 4x" kur shisni aksione për të përmbushur një thirrje marzhi **:
8. Nëse Kërkesa juaj e Marzhit të Shtëpisë është 30% dhe ju keni një deficit **10,000 $ marzhi **, shitja e aksioneve me vlerë 10,000 $ ** NUK ** shëron një thirrje marzhi prej $10,000. Redukton vetëm deficitin tuaj të marzhit me 3,000 dollarë (30% of $10,000).
9. Për të kuruar një thirrje marzhi 10,000$ duke shitur aksione (në vend që të depozitoni para), duhet të shesni: $\(\text{Kërkohet shitja e aksioneve} = \frac{\text{Deficiti i thirrjes margjinale}}{\text{Mirëmbajtja e shtëpisë \%}} = \frac{\$10,000}{0,30} = \$33,334 \text{ e aksioneve}\)$

Numrat rajonalë të urgjencës dhe protokollet e agjencive¶

Transferet e paautorizuara të letrave me vlerë, ngrirjet e kleringut dhe ankesat e ombudspersonit të brokerimit funksionojnë nën rregullatorë të veçantë kombëtarë:

• Shtetet e Bashkuara:
• Qendra e Ankesave të Investitorëve FINRA dhe Kontrolli i Brokerit: Paraqisni një ankesë rregullatore të menjëhershme kundër tregtarëve të ndërmjetësve dërgues dhe pranues në finra.org/investors/need-help/file-a-complaint ose telefononi Linjën e Ndihmës së Sigurimeve të FINRA për të moshuarit në 1-844-57-HELPS (1-844-574-3577).
• SHBA Komisioni i Letrave me Vlerë (SEC): Paraqisni një kërkesë urgjente për Asistencë për Investitorët me Zyrën e SEC për Edukimin dhe Avokimin e Investitorëve (OIEA) në sec.gov/oiea (1-800-732-0330).
• FBI IC3 & FTC: Raportoni marrjen e llogarive ACATS të aktivizuara nga kibernetikë në ic3.gov dhe IdentityTheft.gov.
• Kanada:
• Sistemi ATON (Njoftimi Online i Transferimit të Llogarisë) dhe CIRO: Në Kanada, transfertat e automatizuara të ndërmjetësimit kryhen përmes **Njoftimit Online të Transferimit të Llogarisë CDS (ATON) sistemi i rregulluar nga Organizata Rregullatore e Investimeve Kanadeze (CIRO, më parë IROC). Telefononi menjëherë zyrën e mashtrimit të tregtarit tuaj të transportit për të refuzuar një kërkesë të paautorizuar ATON dhe për të përshkallëzuar mosmarrëveshjet në CIRO (1-877-442-4322) dhe Ombudsmanit për Shërbime dhe Investime Bankare (OBSI - 1-888-451-4519). Llogaritë kanadeze mbrohen kundër falimentimit të fortë nga Fondi Kanadez i Mbrojtjes së Investitorëve (CIPF) deri në 1 milion dollarë për kategori të përgjithshme të llogarisë.
• Mbretëria e Bashkuar:
• ** CREST / ISA & GIA Elektronike Transfertat & FCA **: Në MB, transferimet e automatizuara dhe ISA/SIPP (via Origo / CREST) rregullohen nga Autoriteti i Sjelljes Financiare (FCA). Raportoni transferimet e paautorizuara të llogarisë menjëherë në të dy platformat, telefononi Action Fraud (0300 123 2040) dhe përshkallëzoni çdo refuzim për të rivendosur aksionet në Shërbimin e Ombudsmanit Financiar (FOS - 0800 023 4567).
• Bashkimi Evropian:
• ** Rregullatorët Kombëtarë të Letrave me Vlerë (AMF, BaFin, CONSOB, CNMV)**: Sipas MiFID II dhe ligjeve kombëtare të kujdestarisë, një bankë kujdestare (teneur de compte / Depotbank) është rreptësisht përgjegjës për ekzekutimin e një transferimi të paautorizuar të portofolit (Depotübertrag) pa një mandat të vlefshëm të klientit. Kontaktoni me AMF Médiateur në Francë (amf-france.org), BaFin në Gjermani (bafin.de), dhe bëni një ankesë në polici (112).
• Australi dhe Zelanda e Re:
• Australi (CHESS Numri i identifikimit të mbajtësit HIN Mbrojtja): Në Australi, aksionet ASX të mbajtura në nënregjistrin CHESS kontrollohen nga Numri juaj i Identifikimit të Mbajtësit (HIN). Kontaktoni ndërmjetësin tuaj sponsorizues dhe Shërbimin e Klientit ASX (131 279(AFCA - 1800 931 678) dhe ASIC.

Pyetjet e bëra shpesh¶

Si mund të transferonte një ndërmjetës tjetër të gjitha aksionet e mia nga llogaria ime Fidelity, Vanguard ose Schwab pa nënshkrimin tim ose kodin tim të vërtetimit me dy faktorë?¶

Sepse Shërbimi i Transferimit të Automatizuar të Llogarisë së Klientit në SHBA (ACATS) është një "Sistemi i tërheqjes" i operuar nga Korporata Kombëtare e Çlirimit të Letrave me Vlerë (NSCC) ku Brokerimi Marrës garanton identitetin e klientit. Kur lëvizni në mënyrë legjitime llogarinë tuaj nga Broker A në Broker B, ju kurrë nuk hyni në Broker A; ju thjesht plotësoni një formular të transferimit dixhital brenda Brokerit B dhe Brokeri B i tërheq aksionet në mënyrë elektronike. Mashtruesit e shfrytëzojnë këtë duke përdorur numrin tuaj të vjedhur të sigurimeve shoqërore, një ID të rreme dhe numrin tuaj të llogarisë (nga një postë e vjedhur ose deklaratë phishing) për të hapur një llogari krejt të re në emrin tuaj në një ndërmjetësim të dytë me kontrolle të dobëta identiteti dhe më pas dorëzojnë një tërheqje ACATS prej andej. Aktivizimi i "Bllokimi i transfertave të parave" brenda llogarisë tuaj ekzistuese të brokerimit bllokon plotësisht kërkesat e tërheqjes së ACATS në hyrje.

Nëse e kap transferimin e paautorizuar të ACATS në ditën 1 ose ditën 2 ndërsa thotë ende "Në pritje", a mund ta ndalojë vërtet ndërmjetësi im?¶

Po, 100 për qind. Sipas rregullit FINRA 11870(d) dhe procedurave të funksionimit të NSCC ACATS, Brokeri juaj Transportues ka një dritare zyrtare verifikimi dhe proteste përpara se aktivet të dorëzohen në ditën e 3-të të punës. Në momentin që telefononi zyrën e operacioneve të mashtrimit dhe ACATS të ndërmjetësimit tuaj dhe deklaroni se jeni pronari i vërtetë i llogarisë dhe NUK keni autorizuar transferimin e kodit të personalizuar të fraud. Terminali NSCC, i cili menjëherë e vret transferimin dhe i mban aksionet tuaja të sigurta brenda llogarisë tuaj.

Po sikur të isha me pushime për një javë, të humbisja njoftimin me email dhe i gjithë portofoli im prej 400,000 dollarësh tashmë është transferuar dhe shitur nga hajduti?¶

Ju keni ende të drejta të forta ligjore për rivendosjen 100 për qind të aksioneve tuaja. Sipas Seksionit 8-507(b) të Kodit Tregtar Uniform, një ndërmjetës që transferon letrat tuaja me vlerë në përputhje me një udhëzim të paautorizuar ose të falsifikuar, kërkohet ligjërisht për të rivendosur pozicionet tuaja të sigurisë dhe për të kredituar çdo divident të humbur, dhe sipas rregullave të zyrës së kliringut të NSCC, ndërmjetësi pranues që dështoi të verifikojë identitetin tuaj. tërheqje mashtruese. Telefononi menjëherë departamentet e mashtrimit të të dy ndërmjetësve, paraqisni një raport FBI IC3, një raport FTC IdentityTheft.gov, një raport të policisë lokale dhe një ankesë zyrtare të investitorit FINRA që emërton të dyja firmat dhe kërkoni rivendosjen e plotë në natyrë të aksioneve tuaja origjinale dhe bazës së kostos tatimore.

A mund ta padisë brokerimin tim nëse ata kanë likuiduar aksionet e mia gjatë një telefonate marzhi në orën 11:00 të mëngjesit kur emaili i tyre tha se kisha "3 ditë" për të depozituar para?¶

Pothuajse në të gjitha rastet, jo. Si rregulli 4210 i FINRA ashtu edhe gjykatat e SHBA-së kanë vendosur vazhdimisht se Marrëveshja e Marzhit të ndërmjetësimit i jep firmës të drejtën kontraktuale absolute për t'u mbrojtur nga rënia e tregut duke likuiduar letrat me vlerë të margjinuara në çdo kohë, pa njoftim paraprak dhe madje edhe përpara skadimit të një afati mirësjelljeje të përcaktuar më parë. Për shkak se ndërmjetësi nuk duhet të presë për ju, nuk duhet të prisni kurrë deri në Ditën 2 ose Ditën 3 për të adresuar një thirrje marzhi; gjithmonë para të gatshme ose shisni manualisht aksione specifike me bazë kosto të lartë në mëngjesin e parë të një deficiti marzhi.

A më ndihmon edhe çaktivizimi i marzhit në llogarinë time të ndërmjetësimit në mbrojtjen time nga hakerat dhe mashtrimet ACATS?¶

Çaktivizimi i marzhit ("konvertimi nga llogaria e marzhit në llogarinë e parave të gatshme") eliminon rrezikun që një rënie e tregut të shkaktojë një likuidim të detyruar ose që një haker që komprometon hyrjen tuaj mund të marrë hua një 50 për qind shtesë të marzhit për ta nxjerrë jashtë. Për më tepër, aksionet e mbajtura në një llogari të pastër Cash pa huazim marzhi nuk mund të hipotekohen (huazohen) pa pëlqimin tuaj. Megjithatë, vetëm konvertimi në një llogari të parave të gatshme NUK bllokon tërheqjen e transfertave ACATS: duhet të aktivizoni gjithsesi "Bllokimi i transfertave të parave / Bllokimi i transfertave dalëse" në cilësimet tuaja të sigurisë për të bllokuar tërheqjet e ACATS.

Udhëzues të lidhur¶

• Sulmi kibernetik, marrja e llogarisë dhe klasifikimi i urgjencës së vjedhjes së identitetit
• Mbrojtja e investimeve, llogarive të daljes në pension dhe likuiditetit gjatë një përplasjeje tregu
• Mashtrimi i transfertave bankare, mashtrimi i mbylljes së pasurive të paluajtshme dhe protokolli i tërheqjes SWIFT
• Dështimi i shkrirjes së raportit të ngrirë të kredisë, humbja e PIN-it të zyrës dhe siguria e ngrirjes së kredisë
• Drejtoria e numrave të urgjencës

Burimet dhe udhëzimet zyrtare¶

• Autoriteti Rregullator i Industrisë Financiare (FINRA): *Rregulla FINRA 11870 (Kontratat e Transferimit të Llogarisë së Klientit), Njoftimi Rregullator 20-32 & 23-06 (Transferet mashtruese të llogarisë ACATS dhe kontrollet e programit të identifikimit të klientit), dhe Rregulla FINRA (Margin 42)
• SHBA Zyra e Komisionit të Letrave me Vlerë dhe Shkëmbimit (SEC) për Edukimin dhe Mbrojtjen e Investitorëve: Njoftimet e investitorëve për mashtrimin, tregtimin e paautorizuar dhe kuptimin e thirrjeve margjinale pa të drejtë për zgjatje kohore.
• Korporata Kombëtare e kleringut të letrave me vlerë (NSCC - DTCC) dhe Komisioni i Uniform i Ligjeve: *Rregullat operative ACATS (Dëmshpërblimi i Anëtarëve Dorëzimi kundrejt Marrës) dhe Kodi Uniform Tregtar Neni 8, Seksioni 8-507 (Detyra e ndërmjetësit të letrave me vlerë për të rivendosur transferimin) E gabuar.
• Korporata për Mbrojtjen e Investitorëve të Letrave me Vlerë (SIPC): Çfarë mbron SIPC (500,000 $ / 250,000 $ Kufijtë e Mbulimit Statutor të Parave në Likuidimet ndërmjet ndërmjetësve dhe Tregtarëve).
• Qendra e Ankesave për Krimet e Internetit të Byrosë Federale të Hetimit (FBI) (IC3): Njoftimet e Shërbimit Publik për marrjen e llogarive të ndërmjetësimit, tërheqjet e vjedhjes së identitetit ACATS dhe Protokollet e Menjëhershme të Ngrirjes së Aseteve.