ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਫਰਾਡ ਅਤੇ ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਡਿਫੈਂਸ¶

Fidelity, Vanguard, Charles Schwab, E*TRADE, Interactive Brokers, or Merrill Edge ਤੋਂ ਇੱਕ ਅਚਾਨਕ ਸਵੈਚਲਿਤ ਈਮੇਲ, SMS ਚੇਤਾਵਨੀ, ਜਾਂ ਡਾਕ ਨੋਟਿਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ "ਸਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਖਾਤਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ACATS ਦੁਆਰਾ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਈ ਹੈ", ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਲੌਗਇਨ ਕਰਨ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਟ੍ਰਾਈਗਰਰ ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਵਾਲੇ ਟ੍ਰਾਈਜ਼ਰ ਦੀ ਖੋਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਲਿਕਵਿਡੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਉਡੀਕ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਵੇਚ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਉੱਚ-ਗਤੀ ਵਾਲੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਕਟ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਜੀਵਨ ਬਚਤ ਵਿੱਚ ਸੈਂਕੜੇ ਹਜ਼ਾਰਾਂ ਡਾਲਰ ਅਤੇ ਅਸਾਧਾਰਨ ਟੈਕਸ ਮੁਲਤਵੀ 24 ਤੋਂ 72 ਘੰਟੇ ਵਿੱਚ ਅਲੋਪ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਪੁੱਲ ਫਰਾਡ (FINRA ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਨੋਟਿਸ 20-32 ਅਤੇ 23-06 ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਉਦਯੋਗ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀ ਦੁਆਰਾ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਭ ਤੋਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧ ਰਹੀ ਪਛਾਣ ਚੋਰੀ ਹਮਲੇ) ਵਿੱਚ, ਸਾਈਬਰ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨਾਮ, ਇੱਕ ਪਾਸਵਰਡ, ਜਾਂ ਦੋ-ਉਪਯੋਗਕਰਤਾ ਨੂੰ ਹੈਕ ਕਰਨ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ।2FAਤੁਹਾਡੇ ਮੌਜੂਦਾ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ ਦਾ )। ਇਸਦੀ ਬਜਾਏ, ਤੁਹਾਡੇ ਚੋਰੀ ਹੋਏ ਸੋਸ਼ਲ ਸਿਕਿਉਰਿਟੀ ਨੰਬਰ (SSN), ਜਨਮ ਮਿਤੀ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਚੋਰੀ ਹੋਈ ਜਾਂ ਜਾਅਲੀ PDF ਮਾਸਿਕ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਸਟੇਟਮੈਂਟ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਦਾ ਹੈ ਦੂਜੇ, ਹਲਕੇ ਤੌਰ ੇ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਔਨਲਾਈਨ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ (the Receiving Firm(the Carrying / Delivering Firm) 3 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੂੰ ਲੰਬਿਤ ਦੇਖਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਮਾਰਜਿਨ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਪਹਿਲੇ ਘੰਟੇ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰੋ, ਆਪਣੇ ਸਥਾਨਕ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਫੈਡਰਲ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਹੌਟਲਾਈਨਾਂ, ਅਤੇ ਸਾਡੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ ਸਾਈਬਰ ਅਟੈਕ ਅਤੇ ਪਛਾਣ ਚੋਰੀ ਟ੍ਰਾਈਜ ਗਾਈਡ, ਸਾਡੇ ਮਾਰਕੀਟ ਕਰੈਸ਼ ਗਾਈਡ ਦੌਰਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਰਨਾ, ਅਤੇ ਸਾਡੇ ਵਾਇਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਘੁਟਾਲਾ ਅਤੇ SWIFT ਰੀਕਾਲ ਗਾਈਡ.

ਯੂ.ਐੱਸ. ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਮਿਸ਼ਨ (ਐੱਸ.ਈ.ਸੀ.), ਐੱਫ.ਆਈ.ਐੱਨ.ਆਰ.ਏ., ਅਤੇ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਇਨਵੈਸਟਰ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (ਐੱਸ.ਆਈ.ਪੀ.ਸੀ.) ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ACATS ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਗਤੀ ਲਈ FINRA ਨਿਯਮ 11870 ਦੇ ਤਹਿਤ ਇੰਜਨੀਅਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਤਾਂ ਜੋ ਜਾਇਜ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਲਾਲਾਂ ਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਰੁਕਾਵਟ ਦੇ ਬਦਲ ਸਕਣ: ਇੱਕ ਵਾਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਇੱਕ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਪੁੱਲ ਬੇਨਤੀ (ਏ.ਸੀ.ਏ.ਟੀ.ਐੱਸ.Day 0), ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਕੈਰੀਿੰਗ ਫਰਮ ਕੋਲ ਸਿਰਫ 1 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਹੈ (24 hours(where the thief immediately sells the shares, buys cryptocurrency or wires out the cash, and disappears). FINRA ਨਿਯਮ 11870(d) ਗਾਹਕ ਵਿਰੋਧ/ਅਸਵੀਕਾਰ ਕੋਡ ਦਾਖਲ ਕਰਨ ਲਈ 1-ਤੋਂ-3-ਦਿਨ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਵਿੰਡੋ ਦੌਰਾਨ ਤੁਹਾਡੀ ਕੈਰਿੰਗ ਫਰਮ ਦੇ ACATS ਓਪਰੇਸ਼ਨਾਂ / ਫਰਾਡ ਡੈਸਕ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਕਾਲ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਮੰਗ ਕਰਨੀ ਹੈ ਇਨ-ਕਾਈਂਡ ਸ਼ੇਅਰ ਬਹਾਲੀ ਅਤੇ ਟੈਕਸ-ਲੋਟਿਸ ਨੂੰ ਪਹਾਂ ਹੀ ਤਬਾਦਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਤਬਾਦਲਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। **SIPਬਨਾਮ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ "ਗਾਹਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਗਾਰੰਟੀਆਂ" ਬਾਰੇ ਸੱਚਾਈ, ਅਤੇ ਕੰਪਿਊਟਰ ਦੁਆਰਾ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਦੌਲਤ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਉੱਚ-ਆਧਾਰਿਤ ਟੈਕਸ ਲਾਟਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਕੇ FINRA ਨਿਯਮ 4210 ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਬਚਣਾ ਹੈ।

ਹੁਣ ਇਹ ਕਰੋ¶

1. ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਚੇਤਾਵਨੀ ਮਿਲਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ: ਆਪਣੇ ਮੌਜੂਦਾ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਡੈਸਕ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ (1 ਘੰਟੇ ਦੇ ਅੰਦਰ) ਕਾਲ ਕਰੋ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ "ਪਛਾਣ ਦੀ ਚੋਰੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ACATS TIF ਨੂੰ ਅਸਵੀਕਾਰ / ਵਿਰੋਧ ਕਰਨ ਲਈ ਕਹੋ।" FINRA ਨਿਯਮ 11870 (dr) ਦੇ ਤਹਿਤthe Carrying Firm) ਨੂੰ ਟਰਾਂਸਫਰ ਇਨੀਸ਼ੀਏਸ਼ਨ ਫਾਰਮ (TIF) ਸਪੁਰਦ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ 3 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਪੂਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਕੋਈ ਈਮੇਲ ਜਾਂ ਸਹਾਇਤਾ ਟਿਕਟ ਨਾ ਭੇਜੋ ਜੋ 48 ਘੰਟਿਆਂ ਲਈ ਕਤਾਰ ਵਿੱਚ ਬੈਠੀ ਹੋਵੇ। ਆਪਣੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਟੈਲੀਫੋਨ ਰਾਹੀਂ ਕਾਲ ਕਰੋ, ਖਾਤਾ ਸੁਰੱਖਿਆ / ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਓਪਰੇਸ਼ਨ ਡੈਸਕ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰੋ, ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿਓ: (1) NSCC ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਲੰਬਿਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੂੰ ਅਸਵੀਕਾਰ ਕਰੋ/ਵਿਰੋਧ ਕਰੋ, (2) **ਤੁਰੰਤ "ਕੁੱਲ ਆਊਟਬਾਉਂਡ ਅਸੈਟ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰੋ / ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਖਾਤੇ, GNS" ** ਅਤੇ ਲਾਕਡਾਊਨ 3 'ਤੇ ਰੱਖੋ। ਨਿਯੰਤਰਣ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਸਟੀਕ ਨਾਮ ਅਤੇ ਠੱਗ "ਰਿਸੀਵਿੰਗ ਫਰਮ" ਦਾ ਡੀਟੀਸੀ ਕਲੀਅਰਿੰਗ ਨੰਬਰ ਜਿਸਨੇ ਖਿੱਚਣ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕੀਤੀ।
2. ** ਚੋਰ ਵੱਲੋਂ ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਬਾਹਰ ਕੱਢਣ ਜਾਂ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਲਈ "ਰਿਸੀਵਿੰਗ ਫਰਮ" (ਜਿੱਥੇ ਚੋਰ ਨੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਿਆ ਹੈ) ਦੇ ਅਨੁਪਾਲਨ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿਭਾਗ ਨੂੰ ਕਾਲ ਕਰੋ। ** ਭਾਵੇਂ 3-ਦਿਨ ਦੀ ACATS ਵਿੰਡੋ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਖਤਮ ਹੋ ਗਈ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਸਟਾਕ ਅੱਜ ਸਵੇਰੇ ਦੂਜੀ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਗਏ ਹਨ, ਅਤੇ ਏ.ਟੀ. ਏ.ਸੀ. ਨੂੰ ਹੋਲਡ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਵਿੰਡੋ ਹੈ।typically 3 to 7 business days) ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਖਾਤਾ ਬਾਹਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅੱਗੇ ਵਧਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ । ਤੁਰੰਤ ਤੁਹਾਡਾ ਅਸਲ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਹੜੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਨੇ ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੇਅਰ ਖਿੱਚੇ ਹਨ (ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕੋਈ ਹੋਰ ਔਨਲਾਈਨ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸਮਰਥਿਤ ਵਪਾਰ ਐਪ), ਉਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਦੀ ਫਰਾਡ / AML ਪਾਲਣਾ ਹੌਟਲਾਈਨ 'ਤੇ ਕਾਲ ਕਰੋ, ਰਿਪੋਰਟ ਕਰੋ ਕਿ ਇੱਕ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਨੇ ਤੁਹਾਡੇ ਚੋਰੀ ਕੀਤੇ SSN ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਿਆ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ NSCC, ਇੱਕ ਐੱਨ.ਐੱਸ.ਸੀ.ਸੀ., ਫ੍ਰੀ ਮੀਡੀਆ ਏਸੀਏਟੀਐਸ ਅਤੇ ਫ੍ਰੀ. ਰਿਵਰਸਲ / ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ (ACATS Reclaim) ਤੁਹਾਡੀ ਜਾਇਜ਼ ਕੈਰੀਿੰਗ ਫਰਮ 'ਤੇ ਵਾਪਸ ਜਾਓ।
3. ਤੁਹਾਡੇ ਜ਼ੀਰੋ-ਲਾਏਬਿਲਟੀ ਅਤੇ ਟੈਕਸ-ਅਧਾਰ ਬਹਾਲੀ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਲਾਕ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਤੁਰੰਤ FBI IC3 ਰਿਪੋਰਟ, FTC ਪਛਾਣ ਚੋਰੀ ਦਾ ਹਲਫਨਾਮਾ, ਪੁਲਿਸ ਰਿਪੋਰਟ, ਅਤੇ FINRA ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਾਇਰ ਕਰੋ। ਕੈਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਘਟਨਾ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟ ਨੰਬਰ I ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।IdentityTheft.gov)** ਸੈਟਲ ਕੀਤੇ ACATS ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਉਲਟਾਉਣ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਬਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਚਾਰਜ ਲਏ ਬਿਨਾਂ ਬਹਾਲ ਕਰਨ ਲਈ। ** 'ਤੇ ਫਾਈਲ ਕਰੋic3.gov (ਐਫਬੀਆਈ ਇੰਟਰਨੈਟ ਕ੍ਰਾਈਮ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਕੇਂਦਰ)**, IdentityTheft.gov, ਤੁਹਾਡਾ ਸਥਾਨਕ ਪੁਲਿਸ ਵਿਭਾਗ, ਅਤੇ finra.org/investors/need-help/file-a-complaint ਦਿਨ 1 'ਤੇ।
4. "ਇਨ-ਕਾਈਂਡ ਸ਼ੇਅਰ ਅਤੇ ਮੂਲ ਲਾਗਤ-ਆਧਾਰ ਬਹਾਲੀ" ਦੀ ਮੰਗ (ਜੇ ਚੋਰ ਤੁਹਾਡੇ ਘੱਟ-ਆਧਾਰਿਤ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਕਦੇ ਵੀ ਸਧਾਰਨ ਨਕਦ ਅਦਾਇਗੀ ਸਵੀਕਾਰ ਨਾ ਕਰੋ)। ਜੇਕਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨੇ $500,000 Apple ਜਾਂ S&P 500 ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚੇ ਜੋ ਤੁਸੀਂ 15 ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਖਰੀਦੇ ਸਨ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ $50,00,000 ਰੁਪਏ ਵਿੱਚ ਛੱਡੋ। ** ਘਾਤਕ $450,000 ਜਾਅਲੀ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (Form 1099-B)** ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਨਸ਼ਟ ਕਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਮੰਗ ਕਰੋ ਕਿ ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਵਾਲੇ ਦਲਾਲ ਇੱਕ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕੀ ਵਪਾਰਕ ਬਸਟ / ਗਲਤੀ ਖਾਤੇ ਦੀ ਬਹਾਲੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ **ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸਹੀ ਸੰਖਿਆ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਅਸਲ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਮਿਤੀਆਂ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਗਤ ਦੇ ਆਧਾਰ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਵਾਪਸ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਦਬਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। Form 1099-B ਜਾਂ Form 1099-R (ਜੇਕਰ ਇੱਕ IRA ਖਿੱਚਿਆ ਗਿਆ ਸੀ).
5. ਇਸ ਵੇਲੇ ਤੁਹਾਡੇ ਮਾਲਕ ਦੇ ਹਰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ "ਮਨੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲੌਕਡਾਊਨ / ਸੁਰੱਖਿਆ ਲੌਕਡਾਊਨ" ਨੂੰ ਚਾਲੂ ਕਰੋ। ਵਫ਼ਾਦਾਰੀ (Money Transfer Lockdown), Charles Schwab, Vanguard, ਅਤੇ E*TRADE ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਔਨਲਾਈਨ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸੈਟਿੰਗਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਇੱਕ ਮੁਫਤ, ਉਪਭੋਗਤਾ-ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਵਿੱਚ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਆਉਟਬਾਉਂਡ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ, ਆਊਟਗੋਇੰਗ ਵਾਇਰ, ਅਤੇ ਨਵੇਂ ACH ਬੈਂਕ ਲਿੰਕਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬਲੌਕ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਤੁਸੀਂ ਇਸਨੂੰ ਅਨਲੌਕ ਕਰਨ ਲਈ 2FA ਨਾਲ ਹੱਥੀਂ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲੌਕਡਾਊਨ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਣਾ ਗੇਟ 'ਤੇ 100 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸਵੈਚਲਿਤ ACATS ਖਿੱਚ ਨੂੰ ਰੋਕਦਾ ਹੈ।
6. ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਸੰਕਟ ਇੱਕ ਜਾਇਜ਼ ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਲਿਕਵਿਡੇਸ਼ਨ ਹੈ (ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਹੀਂ): ਆਪਣੀ ਈਮੇਲ ਵਿੱਚ ਦਰਜ "3-ਦਿਨ ਦੀ ਗ੍ਰੇਸ ਪੀਰੀਅਡ" ਦੀ ਉਡੀਕ ਨਾ ਕਰੋ; ਕਾਲ ਨੂੰ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਕਰੋ ਜਾਂ ਅੱਜ ਹੀ ਆਪਣੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਗਤ-ਆਧਾਰਿਤ ਲਾਟਾਂ ਨੂੰ ਹੱਥੀਂ ਵੇਚੋ। FINRA ਨਿਯਮ 4210 ਅਤੇ ਸਟੈਂਡਰਡ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਮਾਰਜਿਨ ਐਗਰੀਮੈਂਟ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਇੱਕ ਸਵੈਚਲਿਤ ਈਮੇਲ ਵਿੱਚ ਛਾਪੀ ਗਈ "2-ਤੋਂ-5-ਦਿਨ ਦੀ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਡੈੱਡਲਾਈਨ" ਇੱਕ ਸ਼ਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਹੈ, ਇੱਕ ਬੰਧਨਯੋਗ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਾਅਦਾ ਨਹੀਂ। ਹਰ ਮਾਰਜਿਨ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਪੂਰਵ ਸੂਚਨਾ ਦੇ ਮਿੰਟਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਨ ਦਾ ਪੂਰਨ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਤੁਹਾਡੀ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਘਰ ਦੇ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਤੋਂ ਹੇਠਾਂ ਧੱਕਦੀ ਹੈ (typically 25% to 40%). ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਕੰਪਿਊਟਰ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਸਭ ਤੋਂ ਪੁਰਾਣੇ, ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਾਗਤ-ਆਧਾਰਿਤ ਸ਼ੇਅਰਾਂ (ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ ਬਣਾਉਣ) ਨੂੰ ਅੰਨ੍ਹੇਵਾਹ ਡੰਪ ਕਰਨ ਤੋਂ ਰੋਕਣ ਲਈ, ਜਾਂ ਤਾਂ ਤਾਰ ਨਕਦ (ਹੌਲੀ 3-ਦਿਨ ACH ਨਹੀਂ) ਅੱਜ ਜਾਂ ** ਹੱਥੀਂ ਖਾਸ "ਉੱਚ-ਕੀਮਤ-ਆਧਾਰ / ਟੈਕਸ-ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਲਾਟ" (SpecID)** ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਪੂਰਬੀ ਸਮੇਂ ਅਨੁਸਾਰ ਦੁਪਹਿਰ 02:00 ਵਜੇ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ।

ਫੈਸਲੇ ਦਾ ਰੁੱਖ: ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਬਨਾਮ ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਹਾਸ਼ੀਏ ਦੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਤੋਂ ਬਚਣਾ¶

ਇਸ ਤਤਕਾਲ ਟ੍ਰਾਈਜ ਟ੍ਰੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਕਰੋ ਕਿ ਕੀ ਤੁਹਾਡੀ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਇੱਕ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਪੁੱਲ ਹੈ ਜਾਂ ਇੱਕ ਤੀਬਰ ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਹੈ।

flowchart TD
    Start["ਜ਼ਰੂਰੀ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਅਲਰਟ: ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੋਟਿਸ ਜਾਂ ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ"] --> EmergencyType{"1. ਕਿਹੜੀ ਦਲਾਲੀ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਆ ਰਹੀ ਹੈ?"}

    EmergencyType -->|"ਦ੍ਰਿਸ਼ A: ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਬੇਨਤੀ / ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਗੁੰਮ ਹੈ"| ACATSStage{"2 ਏ. ਇਸ ਸਮੇਂ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਕੀ ਹੈ?"}

    ACATSStage -->|"ਸਥਿਤੀ: 'ਬਕਾਇਆ / ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ / ਸਮੀਖਿਆ ਵਿੱਚ' (ਦਿਨ 0 ਤੋਂ 3)"| StopACATS["24-72 ਘੰਟਿਆਂ ਦੀ ਵਿੰਡੋ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰੋਕੋ: 1. ਕੈਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਧੋਖਾਧੜੀ/ACATS ਡੈਸਕ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਕਾਲ ਕਰੋ 2. ਏਜੰਟ ਨੂੰ ACATS TIF (FINRA ਨਿਯਮ 11870) ਨੂੰ ਅਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ / ਵਿਰੋਧ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿਓ 3. ਸਾਰੇ Dceiv4rm ਦੇ ਨਾਮ 'ਮਨੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਾਕਡਾਊਨ' ਅਤੇ Dceiv4rm ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ 'ਤੇ 'ਮਨੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਖਾਤੇ' ਨੂੰ ਚਾਲੂ ਕਰੋ। ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਖਾਤੇ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰੋ"]

    ACATSStage -->|"ਸਥਿਤੀ: 'ਮੁਕੰਮਲ / ਡਿਲੀਵਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ' (ਦਿਨ 3 ਤੋਂ ਬਾਅਦ)"| ReclaimACATS["ਪੋਸਟ-ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਏਸੀਏਟਸ ਮੁੜ ਦਾਅਵਾ ਅਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰੋ: 1. ਆਪਣੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਤੋਂ ਫਰਮ ਦਾ ਨਾਮ, DTC #, ਅਤੇ NSCC ਕੰਟਰੋਲ # ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ 2. ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਤਾਰ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਰੰਤ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਦੇ ਧੋਖਾਧੜੀ/AML ਵਿਭਾਗ ਨੂੰ ਕਾਲ ਕਰੋ 3. FBI, ਪੁਲਿਸ ਅਤੇ ਐੱਫ.ਬੀ.ਆਈ.ਆਈ.ਐੱਨ.ਆਈ.3. ਨੂੰ ਦਰਜ ਕਰੋ। ਸ਼ਿਕਾਇਤ 4. ਕਿਸਮ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਅਤੇ ਲਾਗਤ-ਆਧਾਰ ਬਹਾਲੀ ਦੀ ਮੰਗ + 1099-B/1099-R ਦਮਨ"]

    EmergencyType -->|"ਦ੍ਰਿਸ਼ B: ਜਾਇਜ਼ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ / ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਚੇਤਾਵਨੀ"| MarginTriage["2 ਬੀ. ਤੁਰੰਤ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਟ੍ਰਾਈਜ ('3-ਦਿਨ' ਈਮੇਲ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਨਾ ਕਰੋ): 1. ਫਿਨਰਾ ਨਿਯਮ 4210 ਨੂੰ ਸਮਝੋ: ਬ੍ਰੋਕਰ ਈਮੇਲ ਦੀ ਅੰਤਮ ਤਾਰੀਖ ਦੀ ਉਡੀਕ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਅੱਜ ਹੀ ਖਤਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ 2. 'ਹਾਊਸ ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ ਐਕਸੈਸ / ਡੈਫੀਸਿਟ' ਡਾਲਰ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ"]

    MarginTriage --> CanWire{"3ਬੀ. ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਉਸੇ ਦਿਨ ਦੀ Fedwire ਕੈਸ਼ ਨੂੰ ਵਾਇਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਅੱਜ ਹੀ ਬਿਨਾਂ ਭਾਰ ਵਾਲੇ ਸ਼ੇਅਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ?"}

    CanWire -->|"ਹਾਂ: ਬਾਹਰੀ ਨਕਦੀ ਰੱਖੋ"| WireNow["ਉਸੇ ਦਿਨ ਫੈੱਡਵਾਇਰ ਰਾਹੀਂ ਵਾਇਰ ਕੈਸ਼ (ACH ਨਹੀਂ): - 02:00 PM ET ਕੱਟਆਫ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬੈਂਕ ਵਾਇਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ - ਫੈਡਰਲ ਰੈਫਰੈਂਸ # ਦੇ ਨਾਲ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਮਾਰਜਿਨ ਰਿਸਕ ਡੈਸਕ ਨੂੰ ਕਾਲ ਕਰੋ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਆਟੋ-ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਣ"]

    CanWire -->|"ਨਹੀਂ: ਕਾਲ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣੇ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹਨ"| ManualSpecID["ਮੈਨੂਅਲ 'ਸਪੈਸੀਫਾਈਡ ਟੈਕਸ ਲਾਟ' (ਵਿਸ਼ੇਸ਼) ਵਿਕਰੀ ਅੱਜ: - ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਐਲਗੋਰਿਦਮ ਨੂੰ FIFO (ਸਭ ਤੋਂ ਪੁਰਾਣੇ, ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ-ਕੀਮਤ-ਆਧਾਰਿਤ ਸ਼ੇਅਰ = ਵੱਡੇ ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ) ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਨਾ ਦਿਓ - ਹੱਥੀਂ ਲਾਟ ਚੋਣ ਨੂੰ 'ਲਾਟ / ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਗਤ / ਟੈਕਸ-ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰੋ' ਵਿੱਚ ਬਦਲੋ - ਜਾਂ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਘਾਟੇ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ ਕਰਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਕਰੋ। 35%+ ਇਕੁਇਟੀ ਬਫਰ"]

3-ਦਿਨ NSCC ACATS ਪਾਈਪਲਾਈਨ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ (ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਲੜੀ ਨੂੰ ਕਿੱਥੇ ਤੋੜ ਸਕਦੇ ਹੋ)¶

FINRA ਨਿਯਮ 11870 (ਗਾਹਕ ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੰਟਰੈਕਟ) ਅਤੇ ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਕਲੀਅਰਿੰਗ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (NSCC) ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਇੱਕ ਸਵੈਚਲਿਤ ਗਾਹਕ ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਇੱਕ ਸਖ਼ਤ, ਸਵੈਚਲਿਤ 4-ਪੜਾਅ ਦੀ ਸਮਾਂ-ਰੇਖਾ ਨੂੰ 3 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸੰਕੁਚਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ (T+1 ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ + T+2 ਡਿਲੀਵਰੀ):

ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਸਫਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਕੌਣ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ? (SIPC ਬਨਾਮ UCC ਆਰਟੀਕਲ 8 ਬਨਾਮ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਗਾਰੰਟੀਜ਼)¶

ਜਦੋਂ $250,000 ਜਾਂ $2,000,000 ਇੱਕ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਰਾਹੀਂ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚੋਂ ਗਾਇਬ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਪੀੜਤ ਅਕਸਰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਉਲਝਣ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਕਾਨੂੰਨ ਜਾਂ ਬੀਮਾ ਫੰਡ ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਪਹਿਲੇ-ਪੱਧਰ ਦੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਗਾਹਕ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਕਦੇ-ਕਦਾਈਂ ਗਲਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦੇ ਹਨ "ਇਹ ਸਾਡੀ ਗਲਤੀ ਨਹੀਂ ਸੀ ਕਿਉਂਕਿ ACATS ਨੇ ਹੋਰ ਦਲਾਲੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ।"

ਇੱਥੇ ਚਾਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰਿਕਵਰੀ ਵਿਧੀ ਹਨ ਜੋ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਨੂੰ 100 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸੰਪੂਰਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ:

1. SIPC ਕਵਰੇਜ ਬਾਰੇ ਸੱਚਾਈ (ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕਿਉਂ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ)¶

• ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਇਨਵੈਸਟਰ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (SIPC) ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ $500,000 ਤੱਕ (ਨਕਦੀ ਲਈ $250,000 ਸਮੇਤ) ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਮੈਂਬਰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮ ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਸਫਲ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਤਰਲਤਾ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
• ਜਦੋਂ ਕਿ SIPC ਫਿਡੇਲਿਟੀ ਜਾਂ ਸ਼ਵਾਬ ਵਰਗੇ ਸੌਲਵੈਂਟ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਪਛਾਣ-ਚੋਰੀ ਦੇ ਦਾਅਵਿਆਂ ਲਈ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਾਂਚਾਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਕੱਟਦਾ, ਫੈਡਰਲ ਅਦਾਲਤਾਂ ਅਤੇ SEC/FINRA ਆਰਬਿਟਰੇਸ਼ਨ ਪੈਨਲ ਗਾਹਕ-ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਘੋਲਨ ਵਾਲੇ ਦਲਾਲਾਂ ਨੂੰ ਸਖਤੀ ਨਾਲ ਜਵਾਬਦੇਹ ਰੱਖਦੇ ਹਨ (FINRA Rule 3110 & FINRA Rule 2090 - Know Your Customer)।

2. ਯੂਨੀਫਾਰਮ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਕੋਡ ਆਰਟੀਕਲ 8 (UCC § 8-507) - ਗਲਤ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ / ਇੰਟਾਈਟਲਮੈਂਟ ਆਰਡਰ ਦੇਣਦਾਰੀ¶

• ਯੂਨੀਫਾਰਮ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਕੋਡ ਸੈਕਸ਼ਨ 8-507(ਬੀ) ਦੇ ਤਹਿਤ (ਸਾਰੇ 50 ਅਮਰੀਕੀ ਰਾਜਾਂ ਵਿੱਚ ਅਪਣਾਇਆ ਗਿਆ), ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀ ਵਿਚੋਲਾ (your brokerage) ਇੱਕ ਅਅਸਰਦਾਰ ਹੱਕਦਾਰੀ ਆਰਡਰ (ਮਤਲਬ ਇੱਕ ਜਾਅਲੀ ਜਾਂ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਹਿਦਾਇਤ ਜਿਸ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਕਦੇ ਹਸਤਾਖਰ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ) ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ** ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚੋਲਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ "ਤੁਹਾਡੇ ਵੱਲੋਂ ਵੰਡੀ ਗਈ ਹੱਕਦਾਰ ਜਾਂ ਵਿਆਜ ਧਾਰਕ ਦੇ ਹੱਕ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੱਕਦਾਰੀ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨ" ਅਤੇ ** ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿਆਜ ਧਾਰਕ ਦੇ ਲਈ ਜ਼ੁੰਮੇਵਾਰ ਹੈ।
• ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, NSCC ACATS ਮੁਆਵਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਜਿਸ ਨੇ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਦੇ ਜਾਅਲੀ ਡ੍ਰਾਈਵਰਜ਼ ਲਾਇਸੈਂਸ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਉਚਿਤ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ()CIP / ਯੂਐਸਏ ਪੈਟ੍ਰੋਅਟ ਐਕਟ 31 CFR § 1023.220) ਤਸਦੀਕ ਫਰਜ਼ੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹਦਾਇਤਾਂ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਸਾਰੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਲਈ ਡਿਲੀਵਰਿੰਗ ਫਰਮ ਨੂੰ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
• ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇਸਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ: ਜਦੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰ A ਬ੍ਰੋਕਰ B ਨੂੰ ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ B ਬ੍ਰੋਕਰ A ਨੂੰ ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜੀਵਨ ਬੱਚਤਾਂ ਨਾਲ ਪਿੰਗ-ਪੌਂਗ ਖੇਡਣ ਨਾ ਦਿਓ। ਤੁਹਾਡੀ FINRA ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸ਼ਿਕਾਇਤ (finra.org) ਅਤੇ SEC OIEA ਸ਼ਿਕਾਇਤ (sec.gov)। NSCC ਕਲੀਅਰਿੰਗਹਾਊਸ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਤੁਹਾਡੀ ਡਿਲੀਵਰਿੰਗ ਫਰਮ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਬਹਾਲ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅੰਤਰ-ਦਲਾਲ ਮੁਆਵਜ਼ੇ ਰਾਹੀਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਫਰਮ ਤੋਂ ਫੰਡ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

3. ਮੁੱਖ ਦਲਾਲੀ "100% ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਗਤੀਵਿਧੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਗਾਰੰਟੀ"¶

ਹਰੇਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਯੂ.ਐੱਸ. ਰਿਟੇਲ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਕਵਰ ਕੀਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਗਤੀਵਿਧੀ ਤੋਂ ਸਿੱਧੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ 100 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਇੱਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਗਾਹਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਗਾਰੰਟੀ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ (ਬਸ਼ਰਤੇ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰ ਸਾਂਝੇ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਤੁਰੰਤ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰੋ): - ਵਫ਼ਾਦਾਰੀ ਗਾਹਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਗਾਰੰਟੀ - ਚਾਰਲਸ ਸ਼ਵਾਬ ਸੁਰੱਖਿਆ ਗਾਰੰਟੀ - ਵੈਨਗਾਰਡ ਔਨਲਾਈਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੀਤੀ - *ਮੇਰਿਲ / ਈਟ੍ਰੇਡ / ਮੋਰਗਨ ਸਟੈਨਲੀ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਪਹੁੰਚ ਗਾਰੰਟੀ

4. ਤੁਹਾਡੀ ਟੈਕਸ ਲਾਗਤ ਆਧਾਰ ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸ਼ੈਲਟਰ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨਾ (IRA / Roth IRA ACATS ਧੋਖਾਧੜੀ)¶

ਜੇਕਰ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਨੇ ਤੁਹਾਡੇ ਰਵਾਇਤੀ IRA ਜਾਂ Roth IRA (ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਟੈਕਸਯੋਗ ਖਾਤੇ ਦੇ ਅੰਦਰ ਘੱਟ-ਆਧਾਰਿਤ ਸਟਾਕ ਨੂੰ ਵੇਚਿਆ) ਨੂੰ ਖਿੱਚਣ ਲਈ ACATS ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ: - ਤੁਹਾਡੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੀ ਟੈਕਸ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਯੂਨਿਟ ਤੋਂ ਲਿਖਤੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰੋ ਕਿ ਬਹਾਲੀ ਨੂੰ ਇੱਕ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਰਿਵਰਸਲ/ਰੀਸਸੀਸ਼ਨ (ਨਵੀਂ ਖਰੀਦ ਜਾਂ ਨਵਾਂ ਰੋਲਓਵਰ ਨਹੀਂ) ਵਜੋਂ ਬੁੱਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਤਾਂ ਕਿ: 1. ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਅਸਲ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਮਿਤੀਆਂ (long-term holding periods) ਅਤੇ ਮੂਲ ਟੈਕਸ ਲਾਗਤ ਅਧਾਰ ਪ੍ਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ 100% ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ। 2. ਕੋਈ ਵੀ ਗਲਤ ਫਾਰਮ 1099-ਬੀ (ਬ੍ਰੋਕਰ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਤੋਂ ਕਮਾਈ) ਜਾਂ ਫਾਰਮ 1099-ਆਰ (ਆਈਆਰਏਜ਼ ਤੋਂ ਵੰਡ) ਨੂੰ ਚੋਰ ਦੇ ਵਪਾਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ** ਨੂੰ ਰੱਦ ਜਾਂ ਠੀਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ $0.00** IRS ਫਾਈਲ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ।

ਦ੍ਰਿਸ਼ ਬੀ ਡੂੰਘੀ ਗੋਤਾਖੋਰੀ: ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਜਾਂ ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ ਨੂੰ ਨਸ਼ਟ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਬਚਣਾ ਹੈ¶

ACATS ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਉਲਟ, ਇੱਕ ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ (FINRA Rule 4210) ਜਾਂ ਹਾਊਸ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਉਦੋਂ ਵਾਪਰਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸਟਾਕਾਂ (ਜਾਂ ਵਪਾਰਕ ਵਿਕਲਪਾਂ/ਛੋਟੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ) ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਪੈਸੇ ਉਧਾਰ ਲੈਂਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਅਚਾਨਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤਾ ਇਕੁਇਟੀ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੀ ਨਿਊਨਤਮ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਤੋਂ ਹੇਠਾਂ ਧੱਕ ਦਿੰਦੀ ਹੈ: $\(\text{ਮਾਰਜਿਨ ਇਕੁਇਟੀ \%} = \frac{\text{ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਦਾ ਕੁੱਲ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁੱਲ} - \text{ਮਾਰਜਿਨ ਲੋਨ ਬੈਲੇਂਸ}}{\text{ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਦਾ ਕੁੱਲ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁੱਲ}}\)$ ਜਦੋਂ ਕਿ ਕਨੂੰਨੀ FINRA ਨਿਯਮ 4210 ਨਿਊਨਤਮ 25 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੈ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ 30% ਤੋਂ 40% "ਹਾਊਸ ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ ਲੋੜ" (ਅਤੇ ਅਸਥਿਰ ਜਾਂ ਕੇਂਦਰਿਤ ਸਿੰਗਲ ਸਟਾਕਾਂ 'ਤੇ 50% ਤੋਂ 100%) ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦੇ ਹਨ।

1. #1 ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਟ੍ਰੈਪ: "ਜਾਅਲੀ 3-ਦਿਨ ਗ੍ਰੇਸ ਪੀਰੀਅਡ"¶

ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਘਰ ਦੇ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦਾ ਸਵੈਚਾਲਿਤ ਸਿਸਟਮ ਇਹ ਦੱਸਦੇ ਹੋਏ ਇੱਕ ਈਮੇਲ ਭੇਜਦਾ ਹੈ: "ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ $24,500 ਦਾ ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ [ਹੁਣ ਤੋਂ 3 ਦਿਨ ਬਾਅਦ] ਬਕਾਇਆ ਹੈ।" - 3ਵੇਂ ਦਿਨ ਤੱਕ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਿਉਂ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਡਾ ਸਫ਼ਾਇਆ ਨਹੀਂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ: ਵਾਲ ਸਟਰੀਟ 'ਤੇ ਹਰ ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਮਾਰਜਿਨ ਸਮਝੌਤੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਧਾਰਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ (ਫੈਡਰਲ ਅਦਾਲਤਾਂ ਅਤੇ FINRA ਆਰਬਿਟਰੇਸ਼ਨ ਪੈਨਲਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ) ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ **ਦਲਾਲੀ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਕਿੰਟ 'ਤੇ ਹਾਊਸ ਮਾਰਜਿਨ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮਾਰਜਿਨ ਨੋਟਿਸ ਦੀ ਉਡੀਕ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਦੀ ਮਿਤੀ ਦੀ ਉਡੀਕ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ** 2% ਉਸ ਦੁਪਹਿਰ. - ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਯਮ: ਹਰ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਨੂੰ ਬਕਾਇਆ ਦਿਨ 1 ਨੂੰ 2 ਘੰਟਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸਮਝੋ, ਕਦੇ ਵੀ 3 ਦਿਨ ਨਹੀਂ।

2. ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਦੇ ਵੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਕੰਪਿਊਟਰ ਨੂੰ ਇਹ ਚੁਣਨ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਕਿ ਕਿਹੜੇ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣੇ ਹਨ (FIFO Tax Disaster)¶

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਨੂੰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ $50,000 ਦੇ ਘਾਟੇ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੇ ਸਵੈਚਲਿਤ ਜੋਖਮ ਇੰਜਣ ਨੂੰ ਦੁਪਹਿਰ 02:30 ਵਜੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹੋ: - ਮੂਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ (IRS Regulation § 1.1012-1), ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ ਫਸਟ-ਇਨ, ਫਸਟ-ਆਊਟ (FIFO) ਟੈਕਸ-ਲਾਟ ਅਕਾਉਂਟਿੰਗ। - ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦਾ ਕੰਪਿਊਟਰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੀ ਤੁਹਾਡੇ ਬਹੁਤ ਪੁਰਾਣੇ, ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਾਗਤ-ਆਧਾਰਿਤ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚ ਦੇਵੇਗਾ (ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ 12 ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ $15 ਵਿੱਚ ਖਰੀਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਜੋ ਹੁਣ $200 ਦੇ ਮੁੱਲ ਦੇ ਹਨ), ਇੱਕ ਵੱਡੇ, ਅਟੱਲ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ ਵਿੱਚ ਲਾਕ ਕਰਨਾ ਮਾਰਕੀਟ ਕਰੈਸ਼ ਦੇ ਬਿਲਕੁਲ ਹੇਠਾਂ।

3. ਅੱਜ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ 'ਤੇ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ 4 ਸੰਕਟਕਾਲੀਨ ਕਦਮ¶

1. ਦੁਪਹਿਰ ਦੇ ਪੂਰਬੀ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ "ਮਾਰਜਿਨ / ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰਿਸਕ ਡੈਸਕ" ਨੂੰ ਕਾਲ ਕਰੋ:
2. ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅੱਜ ਕੈਸ਼ ਵਾਇਰਿੰਗ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਮਾਰਜਿਨ ਡੈਸਕ 'ਤੇ ਕਾਲ ਕਰੋ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ Fedwire IMAD/OMAD ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ ਨੰਬਰ ਦਿਓ, ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਟੋ-ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ 'ਤੇ ਸੇਮ-ਡੇ ਵਾਇਰ ਪੈਂਡਿੰਗ ਹੋਲਡ ਰੱਖਣ ਲਈ ਕਹੋ ਤਾਂ ਜੋ ਐਲਗੋਰਿਦਮ ਤੁਹਾਡੇ ਸਟਾਕ ਨੂੰ ਦੁਪਹਿਰ 02:00 ਵਜੇ ਨਾ ਵੇਚੇ ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡੀ ਤਾਰ ਫਲਾਈਟ ਵਿੱਚ ਹੋਵੇ।
3. ** ਉਸੇ ਦਿਨ ਬੈਂਕ ਤਾਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰੋ (Fedwire) ਜਾਂ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕੈਸ਼ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ, ਕਦੇ ਵੀ ਇੱਕ ਮਿਆਰੀ ACH ਪੁੱਲ**:
4. ਸਟੈਂਡਰਡ ACH ਬੈਂਕ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੂੰ ਸੈਟਲ ਹੋਣ ਵਿੱਚ 1 ਤੋਂ 4 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਲੱਗਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਅਕਸਰ ਕਿਸੇ ਕਰੈਸ਼ ਦੌਰਾਨ ਤੁਰੰਤ ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ-ਤਰਲੀਕਰਨ ਜੋਖਮ ਜਾਂਚ ਲਈ ਨਹੀਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਤਾਰ ਨੇ ਨਕਦੀ ਦਾ ਨਿਪਟਾਰਾ ਕੀਤਾ।
5. **ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ: ਦਸਤੀ ਚੁਣੋ "ਖਾਸ ਪਛਾਣ (SpecID)" ਉੱਚ-ਆਧਾਰ ਜਾਂ ਟੈਕਸ-ਨੁਕਸਾਨ **:
6. ਆਪਣੀ ਵਪਾਰਕ ਟਿਕਟ ਵਿੱਚ ਲੌਗਇਨ ਕਰੋ, ਇਸ ਤੋਂ ਟੈਕਸ ਲਾਟ ਚੋਣ ਨੂੰ ਬਦਲੋ FIFO ਨੂੰ Specific Shares / Specify Lots (Highest Cost ਜਾਂ Tax-Efficient Loss Harvester), ਅਤੇ ਹੱਥੀਂ ਉਹਨਾਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੇਚੋ ਜਿਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਘਾਟੇ ਜਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਗਤ ਅਧਾਰ ਹਨ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਜਿਹੇ ਨੁਕਸਾਨ ਨਾਲ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣਾ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਨੂੰ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ (up to $3,000 against ordinary income plus unlimited offset against capital gains), ਅਗਲੇ ਅਪ੍ਰੈਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਹੈਰਾਨੀਜਨਕ $40,000 IRS ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ।
7. ਇੱਕ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਦੇ ਸਮੇਂ "4x ਗੁਣਕ" ਨੂੰ ਯਾਦ ਰੱਖੋ:
8. ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਹਾਊਸ ਮਾਰਜਿਨ ਦੀ ਲੋੜ 30% ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ $10,000 ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਘਾਟਾ ਹੈ, ਤਾਂ $10,000 ਦਾ ਸਟਾਕ ਵੇਚਣ ਨਾਲ \(10,000 ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ **ਨਹੀਂ** ਠੀਕ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਰਫ ਤੁਹਾਡੇ ਹਾਸ਼ੀਏ ਦੇ ਘਾਟੇ ਨੂੰ **\)3,000 (30% of $10,000)**।
9. ਸਟਾਕ ਵੇਚ ਕੇ $10,000 ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਨੂੰ ਠੀਕ ਕਰਨ ਲਈ (ਨਕਦੀ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ), ਤੁਹਾਨੂੰ ਵੇਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ: $\(\text{ਸਟਾਕ ਸੇਲ ਲੋੜੀਂਦਾ} = \frac{\text{ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਘਾਟ}}{\text{ਹਾਊਸ ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ \%}} = \frac{\$10,000}{0.30} = \$33,334 \text{ of stock}\)$

ਖੇਤਰੀ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਏਜੰਸੀ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ¶

ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਤਬਾਦਲੇ, ਕਲੀਅਰਿੰਗ ਹਾਊਸ ਫ੍ਰੀਜ਼, ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਓਮਬਡਸਮੈਨ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਖਾਸ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ:

• ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ:
• ਫਿਨਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਕੇਂਦਰ ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਚੈਕ: ਡਿਲੀਵਰ ਕਰਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰ-ਡੀਲਰਾਂ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ** 'ਤੇ ਤੁਰੰਤ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰੋ।finra.org/investors/need-help/file-a-complaint** ਜਾਂ ਸੀਨੀਅਰਜ਼ ਲਈ FINRA ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਹੈਲਪਲਾਈਨ 'ਤੇ ਕਾਲ ਕਰੋ 1-844-57-HELPS (1-844-574-3577)।
• ** ਯੂ.ਐਸ. ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਮਿਸ਼ਨ (SEC): SEC ਆਫਿਸ ਆਫ ਇਨਵੈਸਟਰ ਐਜੂਕੇਸ਼ਨ ਐਂਡ ਐਡਵੋਕੇਸੀ (OIEA) ਨੂੰ ** ਵਿਖੇ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਹਾਇਤਾ ਬੇਨਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰੋ।sec.gov/oiea** (1-800-732-0330).
• FBI IC3 ਅਤੇ FTC: ਸਾਈਬਰ-ਸਮਰਥਿਤ ACATS ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਲੈਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ** 'ਤੇ ਕਰੋic3.gov** ਅਤੇ IdentityTheft.gov.
• ਕੈਨੇਡਾ:
• ATON (ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਔਨਲਾਈਨ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ) ਸਿਸਟਮ ਅਤੇ CIRO: ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ, ਆਟੋਮੇਟਿਡ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ CDS ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਔਨਲਾਈਨ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ (ATON) ਸਿਸਟਮ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਆਰਗੇਨਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ (CIRO, ਪਹਿਲਾਂ IIROC)। ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ATON ਬੇਨਤੀ ਨੂੰ ਅਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੇ ਕੈਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਡੀਲਰ ਦੇ ਫਰਾਡ ਡੈਸਕ ਨੂੰ ਕਾਲ ਕਰੋ, ਅਤੇ ਵਿਵਾਦਾਂ ਨੂੰ CIRO (1-877-442-4322) ਅਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਓਮਬਡਸਮੈਨ (OBSI - 1-888-451-4519)। ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਇਨਵੈਸਟਰ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਫੰਡ (ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਇਨਵੈਸਟਰ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਫੰਡ) ਦੁਆਰਾ ਫਰਮ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।CIPF) ਪ੍ਰਤੀ ਆਮ ਖਾਤਾ ਸ਼੍ਰੇਣੀ $1 ਮਿਲੀਅਨ ਤੱਕ।
• ਯੂਨਾਈਟਿਡ ਕਿੰਗਡਮ:
• CREST / ISA ਅਤੇ GIA ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਅਤੇ FCA: ਯੂਕੇ ਵਿੱਚ, ਸਵੈਚਲਿਤ ਸ਼ੇਅਰ ਅਤੇ ISA/SIPP ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ (via Origo / CREST) ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਆਚਰਣ ਅਥਾਰਟੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (FCA)। ਦੋਵਾਂ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ 'ਤੇ ਤੁਰੰਤ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰੋ, ਕਾਲ ਕਰੋ ਐਕਸ਼ਨ ਫਰਾਡ (0300 123 2040), ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਬਹਾਲ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਵੀ ਇਨਕਾਰ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਲੋਕਪਾਲ ਸੇਵਾ (FOS - 0800 023 4567)।
• ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ:
• ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਰੈਗੂਲੇਟਰ (AMF, BaFin, CONSOB, CNMV): MiFID II ਅਤੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਹਿਰਾਸਤ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਇੱਕ ਨਿਗਰਾਨ ਬੈਂਕ (teneur de compte / Depotbank) ਇੱਕ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਸਖਤੀ ਨਾਲ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹੈ (Depotübertrag) ਇੱਕ ਵੈਧ ਗਾਹਕ ਆਦੇਸ਼ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ। ਫਰਾਂਸ ਵਿੱਚ ਏਐਮਐਫ ਮੀਡੀਏਟਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ (amf-france.org), ਬਾਫਿਨ ਜਰਮਨੀ ਵਿੱਚ (bafin.de), ਅਤੇ ਪੁਲਿਸ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰੋ (112).
• ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਅਤੇ ਨਿਊਜ਼ੀਲੈਂਡ:
• ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ (CHESS ਧਾਰਕ ਪਛਾਣ ਨੰਬਰ HIN ਸੁਰੱਖਿਆ): ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਵਿੱਚ, CHESS ਸਬ-ਰਜਿਸਟਰ ਉੱਤੇ ਰੱਖੇ ASX ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਧਾਰਕ ਪਛਾਣ ਨੰਬਰ (ਧਾਰਕ ਪਛਾਣ ਨੰਬਰ) ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।HIN)। ਆਪਣੇ ਸਪਾਂਸਰਿੰਗ ਬ੍ਰੋਕਰ ਅਤੇ ASX ਗਾਹਕ ਸੇਵਾ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ (131 279) ਤੁਰੰਤ ਆਪਣੇ HIN ਨੂੰ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ CHESS ਬ੍ਰੋਕਰ-ਟੂ-ਬ੍ਰੋਕਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲਾਕ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਤੇ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਅਨ ਵਿੱਤੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਅਥਾਰਟੀ () ਕੋਲ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰੋ।AFCA - 1800 931 678) ਅਤੇ ASIC।

ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਂਦੇ ਸਵਾਲ¶

ਕੋਈ ਹੋਰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਮੇਰੇ ਸਾਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਮੇਰੇ ਹਸਤਾਖਰ ਜਾਂ ਮੇਰੇ ਦੋ-ਕਾਰਕ ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਨ ਕੋਡ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਮੇਰੇ ਫਿਡੇਲਿਟੀ, ਵੈਨਗਾਰਡ, ਜਾਂ ਸ਼ਵਾਬ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਵੇਂ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ?¶

ਕਿਉਂਕਿ ਯੂ.ਐੱਸ. ਆਟੋਮੇਟਿਡ ਕਸਟਮਰ ਅਕਾਊਂਟ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਸਰਵਿਸ (ਏ.ਸੀ.ਏ.ਟੀ.ਐੱਸ.) ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਕਲੀਅਰਿੰਗ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (NSCC) ਦੁਆਰਾ ਸੰਚਾਲਿਤ ਇੱਕ "ਪੁੱਲ ਸਿਸਟਮ" ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਰਿਸੀਵਿੰਗ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰ A ਤੋਂ ਬ੍ਰੋਕਰ B ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਕਦੇ ਵੀ ਬ੍ਰੋਕਰ A ਵਿੱਚ ਲੌਗਇਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹੋ; ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਬ੍ਰੋਕਰ ਬੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਫਾਰਮ ਭਰੋ, ਅਤੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਬੀ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਖਿੱਚਦਾ ਹੈ। ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਕਮਜ਼ੋਰ ਪਛਾਣ ਜਾਂਚਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਦੂਜੀ ਦਲਾਲੀ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਬਿਲਕੁਲ ਨਵਾਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਚੋਰੀ ਕੀਤੇ ਸੋਸ਼ਲ ਸਿਕਿਉਰਿਟੀ ਨੰਬਰ, ਇੱਕ ਜਾਅਲੀ ਆਈਡੀ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰ (ਚੋਰੀ ਹੋਈ ਮੇਲ ਜਾਂ ਫਿਸ਼ਿੰਗ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਤੋਂ) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਇਸਦਾ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਫਿਰ ਉੱਥੋਂ ACATS ਪੁੱਲ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਤੁਹਾਡੇ ਮੌਜੂਦਾ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ ਦੇ ਅੰਦਰ "ਮਨੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲੌਕਡਾਊਨ" ਨੂੰ ਚਾਲੂ ਕਰਨ ਨਾਲ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ACATS ਪੁੱਲ ਬੇਨਤੀਆਂ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬਲੌਕ ਹੋ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ।

ਜੇਕਰ ਮੈਂ ਦਿਨ 1 ਜਾਂ ਦਿਨ 2 ਨੂੰ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੂੰ ਫੜਦਾ ਹਾਂ ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਹ ਅਜੇ ਵੀ "ਬਕਾਇਆ" ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ, ਕੀ ਮੇਰਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਇਸਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਦਾ ਹੈ?¶

ਹਾਂ, 100 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ। FINRA ਨਿਯਮ 11870(d) ਅਤੇ NSCC ACATS ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ 3 'ਤੇ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਡਿਲੀਵਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਕੈਰਿੰਗ ਬ੍ਰੋਕਰ ਕੋਲ ਇੱਕ ਰਸਮੀ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਅਤੇ ਵਿਰੋਧ ਵਿੰਡੋ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜਿਸ ਪਲ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ACATS ਓਪਰੇਸ਼ਨ ਡੈਸਕ ਨੂੰ ਕਾਲ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਦੱਸਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਅਸਲੀ ਖਾਤੇ ਦੇ ਮਾਲਕ ਹੋ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਕਸਟਮ ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤਾ। NSCC ਟਰਮੀਨਲ ਵਿੱਚ ਅਪਵਾਦ ਕੋਡ, ਜੋ ਤੁਰੰਤ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਦਾ ਹੈ।

ਉਦੋਂ ਕੀ ਜੇ ਮੈਂ ਇੱਕ ਹਫ਼ਤੇ ਲਈ ਛੁੱਟੀਆਂ 'ਤੇ ਸੀ, ਈਮੇਲ ਚੇਤਾਵਨੀ ਖੁੰਝ ਗਈ, ਅਤੇ ਮੇਰਾ ਪੂਰਾ $400,000 ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਚੋਰ ਦੁਆਰਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਅਤੇ ਵੇਚ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ?¶

ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਅਜੇ ਵੀ ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ 100 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਬਹਾਲੀ ਦੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰ ਹਨ। ਯੂਨੀਫਾਰਮ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਕੋਡ ਸੈਕਸ਼ਨ 8-507(ਬੀ) ਦੇ ਤਹਿਤ, ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਜਾਂ ਜਾਅਲੀ ਹਦਾਇਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਡੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਖੁੰਝੇ ਹੋਏ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੋੜੀਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ NSCC ਕਲੀਅਰਿੰਗਹਾਊਸ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿਣ ਵਾਲੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਖਿੱਚ. ਦੋਵੇਂ ਦਲਾਲਾਂ ਦੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿਭਾਗਾਂ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਕਾਲ ਕਰੋ, ਇੱਕ FBI IC3 ਰਿਪੋਰਟ, ਇੱਕ FTC IdentityTheft.gov ਰਿਪੋਰਟ, ਇੱਕ ਸਥਾਨਕ ਪੁਲਿਸ ਰਿਪੋਰਟ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਰਸਮੀ FINRA ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੋਵਾਂ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਨਾਮ ਦਰਜ ਕਰੋ, ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਅਸਲ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਗਤ ਦੇ ਅਧਾਰ ਦੀ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਬਹਾਲੀ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰੋ।

ਕੀ ਮੈਂ ਆਪਣੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ 'ਤੇ ਮੁਕੱਦਮਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਉਹ ਸਵੇਰੇ 11:00 ਵਜੇ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਮੇਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਆਪਣੀ ਈਮੇਲ ਨੇ ਕਿਹਾ ਸੀ ਕਿ ਮੇਰੇ ਕੋਲ ਪੈਸੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਲਈ "3 ਦਿਨ" ਹਨ?¶

ਲਗਭਗ ਸਾਰੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਨਹੀਂ. FINRA ਨਿਯਮ 4210 ਅਤੇ ਅਮਰੀਕੀ ਅਦਾਲਤਾਂ ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਲਗਾਤਾਰ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਦਾ ਮਾਰਜਿਨ ਸਮਝੌਤਾ ਫਰਮ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ, ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਨੋਟਿਸ ਦੇ ਅਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਦੱਸੀ ਗਈ ਸ਼ਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਦੀ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਖਤਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਮਾਰਜਿਨਡ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਦਾ ਪੂਰਾ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਅਧਿਕਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਦਿਨ 2 ਜਾਂ ਦਿਨ 3 ਤੱਕ ਉਡੀਕ ਨਹੀਂ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ; ਹਾਸ਼ੀਏ ਦੇ ਘਾਟੇ ਦੀ ਪਹਿਲੀ ਸਵੇਰ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਨਕਦ ਵਾਇਰ ਕਰੋ ਜਾਂ ਖਾਸ ਉੱਚ-ਕੀਮਤ-ਆਧਾਰਿਤ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਹੱਥੀਂ ਵੇਚੋ।

ਕੀ ਮੇਰੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ 'ਤੇ ਹਾਸ਼ੀਏ ਨੂੰ ਅਯੋਗ ਕਰਨ ਨਾਲ ਮੈਨੂੰ ਹੈਕਰਾਂ ਅਤੇ ACATS ਧੋਖਾਧੜੀ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲਦੀ ਹੈ?¶

ਹਾਸ਼ੀਏ ਨੂੰ ਅਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਣਾ ("ਮਾਰਜਿਨ ਤੋਂ ਨਕਦ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣਾ") ਇਸ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਇੱਕ ਜ਼ਬਰਦਸਤੀ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਚਾਲੂ ਕਰੇਗੀ ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲੌਗਇਨ ਨਾਲ ਸਮਝੌਤਾ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਹੈਕਰ ਵਾਇਰ ਆਊਟ ਕਰਨ ਲਈ ਹਾਸ਼ੀਏ 'ਤੇ ਵਾਧੂ 50 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਉਧਾਰ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬਿਨਾਂ ਮਾਰਜਿਨ ਉਧਾਰ ਦੇ ਸ਼ੁੱਧ ਨਕਦ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਕਲਪਨਾ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਕੱਲੇ ਕੈਸ਼ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ ਨਾਲ ACATS ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਪੁੱਲ ਨੂੰ ਬਲੌਕ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ: ਤੁਹਾਨੂੰ ACATS ਪੁੱਲ ਨੂੰ ਬਲੌਕ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸੈਟਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਅਜੇ ਵੀ "ਮਨੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲੌਕਡਾਊਨ / ਆਊਟਬਾਉਂਡ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲੌਕ" ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਸੰਬੰਧਿਤ ਗਾਈਡ¶

• ਸਾਈਬਰ ਅਟੈਕ, ਅਕਾਉਂਟ ਟੇਕਓਵਰ, ਅਤੇ ਪਛਾਣ ਦੀ ਚੋਰੀ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਟ੍ਰਾਈਜ
• ਮਾਰਕੀਟ ਕਰੈਸ਼ ਦੌਰਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਤਰਲਤਾ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨਾ
• ਵਾਇਰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਘੁਟਾਲਾ, ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ, ਅਤੇ SWIFT ਰੀਕਾਲ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ
• ਫ੍ਰੋਜ਼ਨ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰਿਪੋਰਟ ਪਿਘਲਣ ਦੀ ਅਸਫਲਤਾ, ਗੁੰਮ ਬਿਊਰੋ ਪਿੰਨ, ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਸੁਰੱਖਿਆ
• ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਨੰਬਰ ਡਾਇਰੈਕਟਰੀ

ਸਰੋਤ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ¶

• ਵਿੱਤੀ ਉਦਯੋਗ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀ (FINRA): *FINRA ਨਿਯਮ 11870 (ਗਾਹਕ ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ), ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਨੋਟਿਸ 20-32 ਅਤੇ 23-06 (ਫਰਾਡੀ ACATS ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਨਿਯੰਤਰਣ), ਅਤੇ FINRA ਨਿਯਮ (M.
• ** ਯੂ.ਐਸ. ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਮਿਸ਼ਨ (SEC) ਆਫਿਸ ਆਫ ਇਨਵੈਸਟਰ ਐਜੂਕੇਸ਼ਨ ਐਂਡ ਐਡਵੋਕੇਸੀ:** ਆਟੋਮੇਟਿਡ ਕਸਟਮਰ ਅਕਾਊਂਟ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਸਰਵਿਸ (ACATS) ਧੋਖਾਧੜੀ, ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਵਪਾਰ, ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਐਕਸਟੈਂਸ਼ਨਾਂ ਲਈ ਕੋਈ ਹੱਕਦਾਰ ਨਾ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਲ ਮਾਰਜਿਨ ਕਾਲਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਬਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ।
• ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਕਲੀਅਰਿੰਗ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (NSCC - DTCC) ਅਤੇ ਯੂਨੀਫਾਰਮ ਲਾਅ ਕਮਿਸ਼ਨ: *ACATS ਸੰਚਾਲਨ ਨਿਯਮ (ਡਿਲੀਵਰਿੰਗ ਬਨਾਮ ਮੈਂਬਰ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ) ਅਤੇ ਯੂਨੀਫਾਰਮ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਕੋਡ ਆਰਟੀਕਲ 8, ਸੈਕਸ਼ਨ 8-507 (ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਚੋਲੇ ਦਾ ਫਰਜ਼)।
• ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਇਨਵੈਸਟਰ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (SIPC): SIPC ਕੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਰਦੀ ਹੈ ($500,000 / $250,000 ਕੈਸ਼ ਸਟੈਚੂਟਰੀ ਕਵਰੇਜ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ-ਡੀਲਰ ਲਿਕਵਿਡੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ)।
• ਫੈਡਰਲ ਬਿਊਰੋ ਆਫ਼ ਇਨਵੈਸਟੀਗੇਸ਼ਨ (FBI) ਇੰਟਰਨੈਟ ਕ੍ਰਾਈਮ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਕੇਂਦਰ (IC3): ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਅਕਾਉਂਟ ਟੇਕਓਵਰ, ਆਈਡੈਂਟਿਟੀ ਥੈਫਟ ACATS ਪੁੱਲ, ਅਤੇ ਤੁਰੰਤ ਸੰਪਤੀ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ 'ਤੇ ਜਨਤਕ ਸੇਵਾ ਘੋਸ਼ਣਾਵਾਂ*।