வயர் பரிமாற்ற மோசடி, விலைப்பட்டியல் மோசடிகள் மற்றும் FFKC வங்கி திரும்பப்பெறுதல்¶

உங்கள் நிறுவனம், ரியல் எஸ்டேட் வாங்குபவர், லாப நோக்கமற்ற நிறுவனம் அல்லது குடும்பம் வணிக மின்னஞ்சல் சமரசம் (BEC), ஏமாற்றப்பட்ட விற்பனையாளர் விலைப்பட்டியல் அல்லது ரியல் எஸ்டேட் மூடல் விலை கம்பி கடத்தல் மூலம் மோசடி செய்பவரின் வங்கிக் கணக்கிற்கு பல்லாயிரக்கணக்கான டாலர்கள் அல்லது நூறாயிரக்கணக்கான டாலர்களை அனுப்பியிருப்பதைக் கண்டறிவது, நிமிடத்திற்கு ஒரு தீவிர நிதி நெருக்கடி. கிரெடிட் கார்டு மோசடி போலல்லாமல், நுகர்வோர் பூஜ்ஜிய-பொறுப்பு விதிகள் மற்றும் 60-நாள் கட்டணம் வசூலிக்கும் சாளரங்களால் பாதுகாக்கப்படுவார்கள், ஒரு வங்கி கம்பி பரிமாற்றம் (Fedwire, SWIFT, CHAPS, அல்லது SEPA) அல்லது வணிக ACH புஷ் என்பது திரும்பப்பெற முடியாத பணமாகத் தீர்க்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. இருப்பினும், **முதல் 24 முதல் 48 மணிநேரத்திற்குள் நீங்கள் செயல்பட்டால், ஒரு மோசடியான வயர் பரிமாற்றம் உடனடியாக நம்பிக்கையற்றதாக இருக்காது. கிரிமினல் சிண்டிகேட்கள் ஒரு உள்நாட்டுக் கிளைக்குள் எளிதாகச் சென்று $250,000 இயற்பியல் காகித நாணயத்தில் திரும்பப் பெற முடியாது; திருடப்பட்ட நிதியானது முதலில் உள்நாட்டு "பணக் கழுதை" கணக்கிற்குள் உட்கார வேண்டும் அல்லது ஹாங்காங், சீனா, ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ், துருக்கி ஆகிய நாடுகளுக்கு கடல் வழியாக அனுப்பப்படுவதற்கு முன் அல்லது கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றத்தில் மாற்றப்படுவதற்கு முன், நிருபர் தீர்வு வங்கிகள் வழியாகச் செல்ல வேண்டும். நீங்கள் முறையான இடைப்பட்ட வங்கியைத் தூண்டினால் தீங்கற்ற / இழப்பீட்டுக் கடிதத்தை திரும்பப் பெறுங்கள் (SWIFT MT192 / pacs.004) மற்றும் தேசிய சட்ட அமலாக்கத்தின் நிதி மோசடி கொலை சங்கிலியில் ஈடுபடவும் (FFKC) பெறும் வங்கி நிதியை வெளியேற்றும் முன், வங்கிகளும் ஃபெடரல் ஏஜெண்டுகளும் ஒவ்வொரு ஆண்டும் நூற்றுக்கணக்கான மில்லியன் டாலர்கள் திருடப்பட்ட கம்பிகளை முடக்கி மீட்டுவிடுவார்கள்.

கம்பி மோசடி செயலில் உடல் கடத்தல், பணயக்கைதிகள் கோரிக்கை அல்லது வன்முறை உடனடி அச்சுறுத்தல் ஆகியவற்றை உள்ளடக்கியிருந்தால், உங்கள் உள்ளூர் அவசர எண்ணை அழைக்கவும் (911 அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவில், 112 ஐரோப்பிய ஒன்றியம் முழுவதும், 999 யுனைடெட் கிங்டமில்) அல்லது எங்கள் சர்வதேச கோப்பகத்தைப் பார்க்கவும் அவசர எண்கள் உடனடியாக. அனைத்து கார்ப்பரேட் இன்வாய்ஸ் மோசடிகள், ரியல் எஸ்டேட் தலைப்பு வயர் கடத்தல்கள் மற்றும் தனிப்பட்ட வயர் மோசடி ஆகியவற்றிற்கு, எல்லாவற்றையும் கைவிட்டு, அடுத்த 15 நிமிடங்களுக்குள் கீழேயுள்ள 6-படி அவசரகால நினைவு வரிசையை செயல்படுத்தவும்.

இப்போது இதைச் செய்யுங்கள்¶

1. உங்கள் வங்கியின் வயர் மோசடி / கருவூல செயல்பாட்டு மேசையை 5 நிமிடங்களுக்குள் அழைத்து, உடனடியாக "பாதிப்பு இல்லாத / இழப்பீட்டு கடிதத்துடன் மோசடியை திரும்பப் பெறுங்கள்": சில்லறை கிளை டெல்லர் சாளரத்தில் வரிசையில் காத்திருக்க வேண்டாம், மேலும் பாதுகாப்பான வலைச் செய்தியை அனுப்ப வேண்டாம். உங்கள் வயர் டிபார்ட்மெண்ட் ரசீது அல்லது வணிகக் கருவூல ஹாட்லைனில் உள்ள ஃபோன் எண்ணை அழைத்து, இந்தச் சரியான வார்த்தைகளைப் பயன்படுத்தவும்: "[தேதி/நேரம்] அன்று [$Amount]க்கு அனுப்பப்பட்ட ஒரு வயரில், செயலில் உள்ள வணிக மின்னஞ்சல் சமரசக் கம்பி மோசடிக்கு நாங்கள் பலியாகிவிட்டோம். அவசர மோசடி திரும்பப்பெறுதல் கோரிக்கையை நீங்கள் உடனடியாக அனுப்ப வேண்டும் (Fedwire Recall / SWIFT MT192 / camt.056) பெறும் வங்கிக்கு மற்றும் எங்கள் சார்பாக தீங்கற்ற / இழப்பீட்டுக் கடிதத்தை ஒரு வங்கிக்கு வழங்கவும், எனவே பெறுதல் வங்கியின் மோசடித் துறை பயனாளியின் கணக்கை உடனடியாக முடக்குகிறது."
2. ஒரே நேரத்தில் அதன் ரூட்டிங் / ABA / SWIFT BIC குறியீட்டின் மூலம் மோசடி பெறும் வங்கியைப் பார்த்து, பெறுதல் வங்கியின் மோசடித் துறையை நேரடியாக அழைக்கவும்: உங்கள் வங்கியின் பின் அலுவலகம் மோசடி செய்பவரின் வங்கிக்கு செய்தி அனுப்ப 6 மணிநேரம் காத்திருக்க வேண்டாம். மோசடி செய்பவர் உங்களுக்கு அனுப்பிய மோசடி வயர் வழிமுறைகளைப் பார்த்து, பெறும் வங்கியின் பெயர் மற்றும் ABA ரூட்டிங் எண் / IBAN / SWIFT BIC ஆகியவற்றைக் கண்டறிந்து, அந்த வங்கியின் கார்ப்பரேட் செக்யூரிட்டி அல்லது வயர் மோசடி ஹாட்லைனை நேரடியாக அழைத்து, அவர்களுக்கு **IMAD / OMAD எண்ணைக் கொடுக்கவும் பயனாளி கணக்கு எண். ஒரு பெறுதல் வங்கி உங்களுக்குத் தொலைபேசி மூலம் பணத்தைத் திரும்ப வழங்காது, பாதிக்கப்பட்டவரிடமிருந்து நேரடியாக எச்சரிக்கையுடன் இணைக்கப்படும் IMAD/OMAD ட்ரேஸ் எண் பெறுதல் வங்கியின் உள் மோசடி பகுப்பாய்வாளர்களை உங்கள் வங்கியின் முறையான இழப்பீட்டுத் தொகைக்காக காத்திருக்கும் போது, ​​மோசடி செய்பவரின் கணக்கில் உடனடி நிர்வாக மோசடி முடக்கம் வைக்கும்படி அடிக்கடி தூண்டுகிறது.
3. ** அவசரகால FBI IC3 புகாரைப் பதிவு செய்யவும் (ic3.gov) அமெரிக்காவில் FBI மீட்பு சொத்துக் குழுவைச் செயல்படுத்த (RAT) மற்றும் நிதி மோசடி கொலை சங்கிலி (FFKC): கடந்த 72 மணிநேரத்திற்குள் (குறிப்பாக $50,000+ அல்லது ஏதேனும் ரியல் எஸ்டேட் இறுதித் தொகையாக இருந்தால்) யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் வங்கிக் கணக்கிலிருந்து வயர் தோன்றியிருந்தால் அல்லது அதன் வழியாகச் சென்றிருந்தால், ** என்பதற்குச் செல்லவும்ic3.gov இப்போதே ஆன்லைன் புகாரைச் சமர்ப்பிக்கவும். "BEC / Wire Transfer Fraud - Sent In Last 72 Hours" என்பதை விளக்கத்தின் மேலே உள்ளிடவும், அதனுடன் சரியான வங்கி, பெறும் வங்கி, ABA ரூட்டிங் எண்கள், கணக்கு எண்கள் மற்றும் IMAD/OMAD தடய எண்கள். FBI இன் மீட்பு அசெட் டீம் (RAT) உள்நாட்டு வங்கிகள் மற்றும் FinCEN உடன் நேரடி நிகழ்நேர தகவல்தொடர்பு சேனலைச் செயல்படுத்துகிறது, இது உள்நாட்டு பணம்-முல் கணக்குகளில் கூட்டாட்சி நிர்வாகப் பங்குகளை வைக்கிறது.
4. இங்கிலாந்து, ஐரோப்பிய ஒன்றியம், கனடா அல்லது ஆஸ்திரேலியாவில், உங்கள் தேசிய வங்கிகளுக்கு இடையேயான மோசடி முடக்கத்தை உடனடியாகத் தூண்டவும்:
   • யுனைடெட் கிங்டம்: 159 ஸ்டாப் ஸ்கேம்ஸ் ஹாட்லைன் ஐப் பயன்படுத்தி உங்கள் வங்கியின் மோசடி வரியை அழைக்கவும் (வெறுமனே டயல் செய்யுங்கள் 159), ** நடவடிக்கை மோசடிக்கு உடனடியாக புகாரளிக்கவும் (0300 123 2040: பணம் தற்போது போக்குவரத்தில் இருந்தால் நேரடி செயலில் உள்ள மோசடி விருப்பத்தைத் தேர்ந்தெடுத்து,**, பேமென்ட் சிஸ்டம்ஸ் ரெகுலேட்டர் (PSR) கட்டாய APP மோசடி திருப்பிச் செலுத்துதல் விதிகளை (விரைவான பணம் மற்றும் CHAPSகளுக்கு அக்டோபர் 2024 முதல் அமலுக்கு வரும்) செயல்படுத்தவும்.
   • ஐரோப்பிய ஒன்றியம்: உடனடியாக SEPA கடன் பரிமாற்றத்தை திரும்ப அழைக்க வேண்டும் (camt.056 / pacs.004) க்கு FRAD (மோசடியான தோற்றம்) உங்கள் வங்கி மூலம் உடனடியாக பொலிஸ் அறிக்கையை பதிவு செய்யுங்கள், எனவே தேசிய நிதி புலனாய்வு பிரிவுகள் (FIU) EU AML உத்தரவுகளின் கீழ் அவசரகால எல்லை தாண்டிய முடக்கத்தை வழங்கலாம்.
   • கனடா & ஆஸ்திரேலியா: உங்கள் வங்கியின் வயர் ரீகால் டெஸ்க், கனேடிய மோசடி எதிர்ப்பு மையம் (CAFC) / உள்ளூர் போலீஸ் நிதிக் குற்றப் பிரிவு அல்லது ஆஸ்திரேலிய தேசிய ஊழல் எதிர்ப்பு மையம் / AFCX மோசடி அறிக்கை பரிமாற்றம் (cyber.gov.au).
5. ** மோசடி செய்பவருக்கு மின்னஞ்சல் செய்ய வேண்டாம், "உங்களுக்கு கம்பி கிடைத்ததா?" என்று கேட்க வேண்டாம், சமரசம் செய்யப்பட்ட மின்னஞ்சல் தொடரை எச்சரிக்க வேண்டாம்**: மோசடி செய்பவர் நீங்கள் மோசடியைக் கண்டுபிடித்ததை உணர்ந்தவுடன், அவர்கள் உடனடியாக பணம் பெறும் வங்கிக் கணக்கில் உள்நுழைந்து, உடனடி கிரிப்டோ ரெயில்கள் அல்லது சர்வதேச கம்பிகள் மூலம் மீதமுள்ள பணத்தை துடைப்பார்கள். உங்கள் வங்கியும் FBIயும் இலக்குக் கணக்கை முடக்கும் போது, ​​மோசடி செய்பவரை முழுவதுமாக இருட்டில் வைத்திருங்கள்.
6. ** சமரசம் செய்யப்பட்ட மின்னஞ்சல் தலைப்புகளைப் பாதுகாக்கவும் (EML / MSG கோப்புகள்) மற்றும் மீறப்பட்ட அஞ்சல் பெட்டியை தனிமைப்படுத்தவும்**: மோசடியான விலைப்பட்டியல் மின்னஞ்சல்களை நீக்க வேண்டாம். உங்கள் தகவல் தொழில்நுட்பக் குழு மூல செய்தித் தலைப்புகளை ஏற்றுமதி செய்யச் சொல்லுங்கள் (Authentication-Results, Received: from, Reply-To) மற்றும் மறைக்கப்பட்ட இன்பாக்ஸ் பகிர்தல் விதிகளுக்கு உங்கள் சொந்த மின்னஞ்சல் அமைப்பு மற்றும் உங்கள் விற்பனையாளரின் மின்னஞ்சல் அமைப்பு இரண்டையும் சரிபார்க்கவும் (எங்கள் வழிகாட்டியைப் பார்க்கவும் ஹேக் செய்யப்பட்ட மின்னஞ்சல் கணக்கு: மறைக்கப்பட்ட பகிர்தல் விதிகள் மற்றும் மீட்பு)

முடிவு மரம்: பேமெண்ட் ரெயில் மூலம் அவசரகால வங்கிப் பரிமாற்றத்தை திரும்பப்பெறுதல்¶

உங்கள் குறிப்பிட்ட கட்டண நெட்வொர்க்கிற்கான சரியான திரும்ப அழைக்கும் நெறிமுறையை இயக்க இந்த விரைவான செயல்பாட்டு பாய்வு விளக்கப்படத்தைப் பயன்படுத்தவும் (Fedwire, ACH, SWIFT, அல்லது CHAPS/Faster Payments):

flowchart TD
    A["மோசடி வயர் அல்லது மின்னணு பரிமாற்றம் கண்டுபிடிக்கப்பட்டது"] --> B["சரியான கட்டண ரயிலைக் கண்டறிந்து, ட்ரேஸ் எண்ணை உடனடியாகப் பெறவும்"]
    B --> C{"எந்த கட்டண ரயில் பயன்படுத்தப்பட்டது?"}
    C -->|"அமெரிக்க உள்நாட்டு வயர் (Fedwire)"| D["22-எழுத்துகள் கொண்ட IMAD / OMAD ட்ரேஸ் எண்ணை தொடங்கும் வங்கியிலிருந்து பெறவும்"]
    C -->|"சர்வதேச கம்பி (SWIFT)"| E["36-எழுத்துகள் கொண்ட SWIFT UETR & MT103 நகலை அசல் வங்கியிலிருந்து பெறவும்"]
    C -->|"அமெரிக்க உள்நாட்டு ACH இடமாற்றம்"| F["தொடக்க வங்கியிலிருந்து 15-இலக்க ACH ட்ரேஸ் எண்ணைப் பெறவும்"]
    C -->|"UK வேகமான கொடுப்பனவுகள் / CHAPS அல்லது EU SEPA"| G["வேகமான கட்டணங்கள் FPID / CHAPS Ref அல்லது SEPA எண்ட்-டு-எண்ட் ஐடியைப் பெறவும்"]
    D --> H["1. அவசர மோசடியை திரும்ப அழைக்கும் வங்கி அனுப்புகிறது + வங்கியைப் பெறுவதற்கு பாதிப்பில்லாத இழப்பீடு"]
    E --> H
    F --> I{"ACH தீர்வுக்குப் பிறகு எத்தனை வணிக நாட்கள்?"}
    I -->|"வரிசையில் / அதே நாளில்"| J["தடைசெய்யப்படாத ACH ஐ ரத்துசெய்"]
    I -->|"1 முதல் 5 வணிக நாட்கள்"| K["ODFIக்கு ACH ரீகால் + இழப்பீட்டு கடிதத்தை RDFI மோசடி மேசைக்கு அனுப்ப வேண்டும்"]
    G --> L["டயல் 159 (யுகே) / வங்கி மோசடி வரி: உடனடி வங்கி இடைநிறுத்தம் மற்றும் PSR APP திருப்பிச் செலுத்தும் கோரிக்கையைத் தூண்டவும்"]
    H --> M["2. பாதிக்கப்பட்டவர் நேரடியாக IMAD/UETR & பயனாளி கணக்கு எண்ணுடன் வங்கி மோசடி மேசையைப் பெறுகிறார்"]
    K --> M
    M --> N["3. FBI RAT / நிதி மோசடி கில் செயின் + உள்ளூர் போலீஸ் அறிக்கையை செயல்படுத்த 72 மணிநேரத்திற்குள் FBI IC3 (ic3.gov) ஐ பதிவு செய்யவும்"]

கட்டம் 1: முதல் 15 நிமிடங்களில் உங்கள் வங்கியிலிருந்து பெற வேண்டிய முக்கியமான தொழில்நுட்ப அடையாளங்காட்டிகள்¶

உங்கள் வங்கி, பெறும் வங்கி மற்றும் FBI அல்லது காவல்துறையை நீங்கள் அழைக்கும் போது, "இன்று காலை $142,000 பாங்க் ஆஃப் அமெரிக்காவிற்கு அனுப்பினோம்" என்று கூறினால், ஒரு மணிநேரத்திற்கு மில்லியன் கணக்கான செய்திகளை செயலாக்கும் ஒரு தீர்வு அமைப்பில் ஒரு பரிவர்த்தனையைக் கண்டறிய போதுமானதாக இல்லை. பயன்படுத்திய பேமெண்ட் ரெயிலுக்கான சரியான கிரிப்டோகிராஃபிக்/கிளியரிங் ட்ரேஸ் எண்ணை நீங்கள் உடனடியாகத் தொடங்கும் வங்கியிடம் கேட்க வேண்டும்:

சர்வதேச வயர் திரும்ப அழைப்பில் இடைத்தரகர் / நிருபர் வங்கிகள் ஏன் உங்கள் சிறந்த நண்பர்¶

ஹாங்காங், சீனா, சிங்கப்பூர், துபாய் அல்லது கிழக்கு ஐரோப்பாவில் உள்ள ஒரு கடல் வங்கிக்கு USD அல்லது EUR வயரிங் செய்யும்படி மோசடி செய்பவர் உங்களை ஏமாற்றினால், ஒரு சர்வதேச SWIFT வயர் உங்கள் உள்ளூர் US அல்லது ஐரோப்பிய வங்கியிலிருந்து வெளிநாட்டு வங்கிக்கு 5 வினாடிகளில் நேரடியாக டெலிபோர்ட் செய்யும்.

அதற்குப் பதிலாக, சர்வதேச கம்பிகள் ** நிருபர் (இடைத்தரகர்) வங்கிகள்** (JPMorgan Chase New York, Citibank N.A., Bank of New York Mellon, Deutsche Bank Frankfurt, or Standard Chartered போன்றவை) ஒரு சங்கிலி வழியாகப் பயணிக்க வேண்டும், மேலும் Time-Zone Cutoffs மற்றும் A /Sancreing வடிப்பான்கள். ஆசியா-பசிபிக் மற்றும் ஐரோப்பிய வங்கி நேரங்கள் வட அமெரிக்க மதிய நேரத்துடன் ஒன்றுடன் ஒன்று சேராததால், நியூயார்க் நேரப்படி 14:00 மணிக்கு அனுப்பப்படும் ஒரு சர்வதேச வயர் பெரும்பாலும் நியூயார்க் நிருபர் வங்கி வரிசையில் அமர்ந்திருக்கும் அல்லது வெளிநாட்டுப் பெறுதல் வங்கியின் காலை வரவு சரிபார்ப்பு வரிசையில் 8 முதல் 24 மணிநேரம் வரை இருக்கும்.

• உடனடியாக எடுக்க வேண்டிய நடவடிக்கை: உங்கள் 36 எழுத்துகள் UETRஐப் பயன்படுத்தி SWIFT gpi டிராக்கரை சரிபார்க்க உங்கள் வங்கியிடம் கேளுங்கள். ஸ்விஃப்ட் ஜிபிஐ டிராக்கர் நிகழ்நேரத்தில் எந்த இடைத்தரகர் வங்கி தற்போது நிதியை வைத்திருக்கிறது என்பதைக் காட்டுகிறது (In Transit at Intermediary எதிராக Credited to Beneficiary)
• நியூ யார்க், லண்டன் அல்லது ஃபிராங்ஃபர்ட்டில் உள்ள இடைநிலை நிருபர் வங்கியில் கம்பி இன்னும் அமர்ந்திருந்தால், உங்கள் வங்கி முன்னுரிமையை அனுப்பலாம் SWIFT MT192 / camt.056 அந்த இடைநிலை வங்கிக்கு நேரடியாக நிறுத்துங்கள்/நினைவுபடுத்துங்கள் UETR), உள்நாட்டு அதிகார வரம்பிலிருந்து வெளியேறும் முன் பணத்தை நிறுத்துதல்.

கட்டம் 2: FBI ஃபைனான்சியல் ஃபிராட் கில் செயின் (FFKC) மற்றும் சட்ட அமலாக்கத்தை செயல்படுத்துதல்¶

நீங்கள் $10,000 (மற்றும் குறிப்பாக $50,000+ கார்ப்பரேட் அல்லது ரியல் எஸ்டேட் மூடும் கம்பிகள்) வயர் மோசடியை கையாளும் போது, உங்கள் வங்கியின் சில்லறை மோசடி துறை சமன்பாட்டில் பாதி மட்டுமே. முறையான நீதிமன்ற வாரண்ட் கையொப்பமிடப்படுவதற்கு முன்பே, வங்கிகள் மற்றும் கிரிப்டோகரன்சி வளைவுகளில் அவசரகால முடக்கங்களைத் தூண்டுவதற்கு சட்ட அமலாக்க முகமைகளுக்கு சட்டப்பூர்வ அதிகாரங்கள் உள்ளன.

1. யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ்: எப்படி FBI மீட்பு சொத்துக் குழு (RAT) மற்றும் FFKC வேலை¶

FBI இன் இணைய குற்றப் புகார் மையத்தில் 2018 இல் நிறுவப்பட்டது (IC3), மீட்பு சொத்துக் குழு (RAT) FBI கள அலுவலகங்கள், உள்நாட்டு நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் (FinCEN) நிதி மோசடி கொலை சங்கிலியின் கீழ் (FFKC) நெறிமுறை.

ஒரு வேகத்தை அதிகரிக்க FFKC நினைவு, உங்கள் அறிக்கையை ** இல் பதிவு செய்யவும்ic3.gov** உடனடியாக (முதலில் ஒரு வழக்கறிஞரை அணுகுவதற்கு நாளை காலை வரை காத்திருக்க வேண்டாம், தாக்கல் செய்யவும் ic3.gov திருட்டைக் கண்டுபிடித்த முதல் மணி நேரத்திற்குள் உருவாக்கவும்) மேலும் கீழே உள்ள ஒவ்வொரு புலத்தையும் பூஜ்ஜிய எழுத்துப் பிழைகளுடன் சேர்க்கவும்:

1. பாதிக்கப்பட்டவர் தகவல்: உங்கள் சட்டப்பூர்வ பெயர், நிறுவனத்தின் பெயர், தொலைபேசி எண் (முதல் வளையத்தில் 24/7 என்று நீங்கள் பதிலளிக்கும் நேரடி செல்போன் எண்ணைப் பயன்படுத்தவும்), மற்றும் சமரசம் செய்யப்படாத மின்னஞ்சல் முகவரி.
2. பிறந்த வங்கி விவரங்கள்: முழு வங்கியின் பெயர், கிளை முகவரி, உங்கள் கணக்கு எண், ABA ரூட்டிங் எண் மற்றும் நீங்கள் பேசிய வங்கி மோசடி அதிகாரியின் பெயர்/ஃபோன் எண்.
3. முதன்மை பயனாளி (மோசடி செய்பவர்) வங்கி விவரங்கள்: பெறும் வங்கியின் முழுப் பெயர், பெறும் வங்கி நகரம்/மாநிலம்/நாடு, ABA ரூட்டிங் எண் / SWIFT BIC, பயனாளி கணக்கு எண், மற்றும் சரியான பயனாளியின் பெயர் ஆகியவை மோசடிக்கான கம்பியில் எழுதப்பட்டிருக்கும்.
4. இடைத்தரகர் / நிருபர் வங்கி விவரங்கள் (பொருந்தினால்): ஏதேனும் இடைத்தரகர் வங்கியின் பெயர், SWIFT BIC அல்லது வயர் ஷீட்டில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள ரூட்டிங் எண்.
5. ** பரிவர்த்தனை மெட்டாடேட்டா**: சரியான டாலர் தொகை சென்ட், சரியான நேர முத்திரை மற்றும் வயர் செயல்படுத்தப்பட்ட தேதி, மற்றும் 22-எழுத்து Fedwire IMAD/OMAD எண் அல்லது 36-எழுத்து SWIFT UETR.
6. ** சமர்ப்பித்த பிறகு தொலைபேசி அழைப்பைப் பின்தொடரவும் ic3.gov**:
   • நீங்கள் சமர்ப்பித்த PDF நகலை சேமிக்கவும்/அச்சிடவும் ic3.gov உடனடியாக புகார்.
   • உங்கள் உள்ளூர் எஃப்பிஐ கள அலுவலகத்தை அழையுங்கள் (fbi.gov/contact-us/field-offices) மற்றும் உங்கள் உள்ளூர் யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் சீக்ரெட் சர்வீஸ் (யுஎஸ்எஸ்எஸ்) கள அலுவலகம் (secretservice.gov/contact/field-offices, இரகசிய சேவை சைபர் மோசடி பணிக்குழுவின் இணை-தலைமை BEC வயர் FBI உடன் திரும்ப அழைக்கிறது).
   • டூட்டி ஏஜெண்டிடம் தொலைபேசியில் சொல்லுங்கள்: *"[$Amount] மணிநேரத்திற்கு முன்பு அனுப்பப்பட்ட செயலில் உள்ள வணிக மின்னஞ்சல் சமரசக் கம்பி பரிமாற்றத்திற்கான அவசர IC3 புகாரை நாங்கள் சமர்ப்பித்துள்ளோம். Fedwire IMAD / SWIFT UETR எண் கைவசம் உள்ளது, மேலும் IC3 Recovery Asset Team உடன் ஒரு Financial Fracall Fracall Fracall Fracall Fracall ஃபிரான்சியல் டீமுடன் அவசர ஒருங்கிணைப்பைக் கோருகிறோம்."

2. ஐக்கிய இராச்சியம்: தி 159 ஹாட்லைன் மற்றும் அக்டோபர் 2024 PSR கட்டாய APP மோசடி திருப்பிச் செலுத்தும் விதிகள்¶

நீங்கள் அல்லது யுனைடெட் கிங்டமில் உள்ள உங்கள் மைக்ரோ-எண்டர்பிரைஸ்/தொண்டு நிறுவனம் வங்கிப் பரிமாற்றத்தை (UK வங்கிச் சட்டத்தில் அங்கீகரிக்கப்பட்ட புஷ் பேமெண்ட் என அறியப்படும்) அனுப்புவதில் ஏமாற்றப்பட்டால்APP) மோசடி, ஒரு மோசடி செய்பவர் உங்களை ஏமாற்றி வேகமாக பணம் செலுத்த அல்லது CHAPS வயரை போலி விலைப்பட்டியல் மூலம் அங்கீகரிக்கிறார், வழக்குரைஞர் ஆள்மாறாட்டம் அல்லது வங்கி ஆள்மாறாட்ட மோசடி மூலம்:

1. ** டயல் செய்யுங்கள் 159 உடனடியாக**: பெறும் வங்கிக்கு அவசரமான வேகமான பணம் செலுத்துதல் / CHAPS இன்டர்பேங்க் முடக்கம் கோரிக்கையைத் தொடங்க உங்கள் UK வங்கியின் மோசடி தடுப்பு மேசையுடன் உங்களை நேரடியாக இணைக்கிறது.
2. பேமெண்ட் சிஸ்டம்ஸ் ரெகுலேட்டரின் கீழ் கட்டாயத் திருப்பிச் செலுத்துவதற்கான உங்கள் சட்டப்பூர்வ உரிமையைக் கோருங்கள் (PSR) கொள்கை PS23/4 & PS24/3:
   • 7 அக்டோபர் 2024 அன்று சட்ட அமலுக்கு வந்த முக்கிய UK பேமெண்ட் சிஸ்டம்ஸ் ரெகுலேட்டர் விதிகளின் கீழ், UK கட்டண சேவை வழங்குநர்கள் (PSPs) **5 வணிக நாட்களுக்குள் ** (அல்லது 35 வணிக நாட்களுக்குள் வங்கி நிரூபித்தால், "நுகர்வோர் கடிகாரத்தை நிறுத்து" என்று வங்கி நிரூபித்தால், 35 வணிக நாட்கள் வரை, **விரைவான பணம் அல்லது CHAPS மூலம் அனுப்பப்படும் தகுதியான அங்கீகரிக்கப்பட்ட புஷ் பேமென்ட் (APP) மோசடிகளால் பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு சட்டப்பூர்வமாகத் தேவை. (நுகர்வோர் தரநிலை எச்சரிக்கையின் கீழ் மிக உயர்ந்த சட்டப் பட்டி) அல்லது மோசடிக்கு உடந்தையாக இருந்தது.
   • திருடப்பட்ட நிதி £85,000ஐத் தாண்டியிருந்தாலும் (உதாரணமாக, £250,000 வீட்டு வைப்புத் தொகையை அனுப்பும் மோசடி), நீங்கள் கட்டாய PSR திட்டத்தின் கீழ் முதல் £85,000ஐப் பெறலாம் மற்றும் மீதியை £430,000 வரை ** £430,000** வரை தொடரலாம்.FOS, financial-ombudsman.org.uk)** அனுப்பும் அல்லது பெறும் வங்கி அதன் மோசடி-எதிர்ப்பு கண்காணிப்பு கடமைகளில் தோல்வியுற்றால் அல்லது தற்செயலான திருப்பிச் செலுத்தும் மாதிரியின் கீழ் (CRM) மரபுக் கொள்கைகள்.

கட்டம் 3: வயர் மோசடி சூழ்நிலையின் மூலம் குறிப்பிட்ட செயல் திட்டங்கள்¶

இரண்டாம் நிலை திருட்டுகளை நிறுத்துவதற்கும் சட்டப்பூர்வ பொறுப்பை நிறுவுவதற்கும் உடனடியாக வேறு யாருக்கு அறிவிக்கப்பட வேண்டும் என்பதை மோசடி எப்படி நடந்தது என்பதை தீர்மானிக்கிறது.

காட்சி A: ரியல் எஸ்டேட் மூடல் / தலைப்பு & எஸ்க்ரோ வயர் ஹைஜாக் (வீடு வாங்குபவர் முன்பணம் திருடப்பட்டது)¶

ரியல் எஸ்டேட் மூடல் கம்பி மோசடி குடும்பங்களை பாதிக்கும் அதிக டாலர் குற்றங்களில் ஒன்றாகும். தாக்குபவர்கள் *ரியல் எஸ்டேட் ஏஜென்ட், அடமான தரகர், தலைப்பு நிறுவனம் அல்லது மூடும் வழக்கறிஞரின் மின்னஞ்சல் கணக்கை சமரசம் செய்துகொள்வார்கள் மாத இறுதியில் எஸ்க்ரோ கணக்கு தணிக்கை."

நீங்கள் உங்கள் வீட்டில் முன்பணம் செலுத்தியிருந்தால் அல்லது மோசடி செய்பவருக்கு பணத்தை மூடினால்: 1. ** "இப்போதே செய்" என்பதிலிருந்து படிகள் 1, 2 மற்றும் 3 ஐ உடனடியாக செயல்படுத்தவும்**: பெறவும் IMAD/OMAD உங்கள் வங்கியில் இருந்து, பாதிப்பில்லாத ரீகால் உடனடியாகப் பிடித்துக் கொள்ளுமாறு கோரவும், பெறும் வங்கியின் மோசடி மேசையை நேரடியாக அழைத்து, இங்கு பதிவு செய்யவும் ic3.gov முதல் 30 நிமிடங்களுக்குள். 2. உண்மையான தலைப்பு நிறுவனம் / மூடும் வழக்கறிஞரை தொலைபேசி மூலம் உடனடியாக அழைக்கவும்: - உங்கள் மூடும் வயர் ஏமாற்றப்பட்ட அல்லது சமரசம் செய்யப்பட்ட மின்னஞ்சல் மூலம் திசைதிருப்பப்பட்டதாக தலைப்பு நிறுவனத்தின் எஸ்க்ரோ அதிகாரி மற்றும் பொது ஆலோசகரிடம் கூறவும். - டைட்டில் நிறுவனத்தின் Microsoft 365 / Google Workspace கணக்கில் அல்லது ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனத்தின் மின்னஞ்சல் கணக்கில் தாக்குபவர் நேரடியாக உள்நுழைந்துள்ளாரா என்பதைச் சரிபார்த்து, அனைத்து மின்னஞ்சல் சர்வர் பதிவுகளையும் அவற்றின் முடிவில் பாதுகாக்கும்படி அவர்களிடம் கேளுங்கள். (அமெரிக்க அரசின் அலட்சியச் சட்டங்கள் மற்றும் யூனிஃபார்ம் கமர்ஷியல் கோட் ஒப்பீட்டு தவறு கோட்பாடுகளின் கீழ், வயர் 100 சதவீதம் வங்கிகளால் மீட்டெடுக்கப்படவில்லை என்றால், போதுமான MFA இல்லாமல் * யாருடைய* மின்னஞ்சல் அமைப்பு மீறப்பட்டது என்பதை தீர்மானிப்பது மிகவும் முக்கியமானது). - தலைப்பு நிறுவனத்திடம் அவர்கள் சைபர் கிரைம் / சமூகப் பொறியியல் / கம்பி மோசடி ஒப்புதல் கவரேஜ் அல்லது டைட்டில் அண்டர்ரைட்டருடன் (ஃபிடிலிட்டி நேஷனல் தலைப்பு, ஃபர்ஸ்ட் அமெரிக்கன், ஓல்ட் ரிபப்ளிக், அல்லது ஸ்டீவர்ட் தலைப்பு போன்றவை) தொடர்பைக் கொண்டிருக்கிறார்களா என்று கேளுங்கள். 3. விற்பனையாளர் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் முகவர்களிடம் எழுத்துப்பூர்வமாக அறிவிக்கவும்: செயலில் உள்ள FBI/இன்டர்பேங்க் ரீகால் விசாரணையில் உங்கள் க்ளோசிங் ஃபண்ட் முடக்கப்பட்டிருந்தால், ஒரு ரியல் எஸ்டேட் வழக்கறிஞரை உடனடியாக ஒரு சுருக்கமான அறிவிப்பை அனுப்புங்கள் *ஒப்பந்தம் முடிக்கும் தேதி நீட்டிப்பு / Force Majeure Cure Addendum என நீங்கள் முழுப் பணத்தையும் தானாக திரும்பப் பெறுவீர்கள். 5 முதல் 14 நாள் வரையிலான வங்கிகளுக்கு இடையேயான சாளரம்.

காட்சி பி: கார்ப்பரேட் விற்பனையாளர் விலைப்பட்டியல் மோசடி (B2B கணக்குகள் செலுத்த வேண்டிய திசைதிருப்பல்)¶

B2B விற்பனையாளர் விலைப்பட்டியல் மோசடியில், உங்கள் கணக்குகள் செலுத்தப்படும் (AP) துறை ஒரு உண்மையான, நீண்டகால சப்ளையரிடமிருந்து மின்னஞ்சலைப் பெறுகிறது (billing@supplier.com அல்லது தோற்றமளிக்கும் டொமைன் billing@suppIier.com) குறிப்பிடுவது: "எங்கள் வணிக இயக்க கணக்கை வெல்ஸ் பார்கோவிலிருந்து ட்ரூஸ்ட் வங்கிக்கு மாற்றியுள்ளோம் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும்; விலைப்பட்டியல் #90412க்கான எங்கள் ACH/Wire வழிமுறைகளைப் புதுப்பிக்கவும்."

உங்கள் வணிகம் ஒரு மோசடியான வங்கிக் கணக்கில் உண்மையான விலைப்பட்டியல் செலுத்தியிருந்தால்: 1. பாங்க் ஹோல்ட் ஹாம்லெஸ் ரீகால் மற்றும் எஃப்.பி.ஐ ic3.gov உடனடியாக தாக்கல். 2. ** யாருடைய மின்னஞ்சல் சேவையகம் உண்மையில் மீறப்பட்டது என்பதைத் தீர்மானிக்கவும் (உங்களுடையது மற்றும் உங்கள் விற்பனையாளரின்): - உங்கள் IT பாதுகாப்புக் குழு மூலத்தை ஆய்வு செய்யச் சொல்லுங்கள் EML மோசடி மின்னஞ்சலின் செய்தித் தலைப்புகள்: - விற்பனையாளரின் உண்மையான மின்னஞ்சல் ஹேக் செய்யப்பட்டதாக கையொப்பமிடுங்கள் (உண்மையான விற்பனையாளர் சமரசம்): மின்னஞ்சல் அனுப்பப்பட்டது SPF: PASS, DKIM: PASS, மற்றும் DMARC: PASS விற்பனையாளரின் உண்மையான டொமைனுக்காக (@supplier.com), மற்றும் Microsoft/Google இன் உண்மையான அஞ்சல் சேவையகங்களிலிருந்து வந்தது. அதாவது, தாக்குபவர் தற்போது உங்கள் விற்பனையாளரின் உண்மையான மின்னஞ்சல் இன்பாக்ஸில் அமர்ந்திருக்கிறார். உங்கள் விற்பனையாளரின் CFO மற்றும் IT இயக்குனரை உடனடியாக தொலைபேசியில் அழைக்கவும், ஏனெனில் அதே தாக்குபவர் தற்போது உங்கள் விற்பனையாளரின் இன்பாக்ஸில் உள்ள மற்ற ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் போலியான வழிமுறைகளை அனுப்புகிறார். - ** தோற்றமளிக்கும் டொமைனின் அடையாளம் / டிஸ்ப்ளே பெயர் ஸ்பூஃப்**: மின்னஞ்சல் வந்தது @supp1ier.com அல்லது @supplier-payments.com (சரிபார்க்கவும் whois உருவாக்கிய தேதி, வழக்கமாக கடந்த 14 நாட்களுக்குள் பதிவு செய்யப்படும்). இதன் பொருள் உங்கள் சொந்த பணியாளரின் அஞ்சல் பெட்டி மீறப்பட்டது (அசல் விலைப்பட்டியல் PDF ஐப் படித்து, பொருந்தக்கூடிய தோற்றமளிக்கும் டொமைனை உருவாக்க ஹேக்கரை அனுமதிக்கிறது) அல்லது விற்பனையாளரின் அஞ்சல் பெட்டி உடைக்கப்பட்டு, ஹேக்கர் ஒரு தோற்றத்தை அமைத்துள்ளார் Reply-To டொமைன் எனவே விற்பனையாளர் அவர்களின் அனுப்பிய கோப்புறையில் பதில்களைப் பார்க்க முடியாது. 3. உங்கள் சைபர் இன்சூரன்ஸ் & க்ரைம் இன்சூரன்ஸ் கேரியரை உடனடி அறிவிப்பில் வைக்கவும்: - பெரும்பாலான வணிக சைபர் பொறுப்புக் காப்பீடு பாலிசிகள் மற்றும் வணிகக் குற்றம் / நம்பகத்தன்மை பத்திரம் பாலிசிகளில் சமூக பொறியியல் மோசடி / நிதி பரிமாற்ற மோசடி / விலைப்பட்டியல் கையாளுதல் கவரேஜ் அங்கீகாரம் ஆகியவை அடங்கும், மேலும் அவை அடங்கும் *24/7 நிகழ்வு பதிலளிப்பு தடயவியல் உங்கள் ஹாட்லைன் மீறல் செலவு கழிக்கக்கூடியது. - இன்சூரன்ஸ் நோட்டீஸ் காலக்கெடு குறித்த எச்சரிக்கை: பல சைபர் இன்சூரன்ஸ் பாலிசிகளுக்கு 24 முதல் 72 மணி நேரத்திற்குள் ஒரு மோசடி கம்பி பரிமாற்றத்தைக் கண்டறிந்து அறிவிப்பு தேவைப்படுகிறது. இன்றே உங்கள் கொள்கை அறிவிப்புப் பக்கத்தில் உள்ள 24/7 கோரிக்கைகளுக்கான ஹாட்லைனை அழைக்கவும்.

காட்சி சி: CEO / எக்ஸிகியூட்டிவ் ஆள்மாறாட்டம் ("அவசர ரகசிய கையகப்படுத்தல் / பரிசு அட்டை / ஊதிய மாற்றம்")¶

மின்னஞ்சல், எஸ்எம்எஸ் உரை, வாட்ஸ்அப் அல்லது டீப்ஃபேக் AI குரல்/வீடியோ அழைப்பு மூலம் ஒரு ஊழியர் ஏமாற்றப்பட்டால், தலைமை நிர்வாக அதிகாரி அல்லது நிர்வாகக் கூட்டாளரைப் போல ஆள்மாறாட்டம் செய்து வெளிப்புறக் கணக்கிற்கு பணம் வயரிங் செய்தாலோ அல்லது ஒரு நிர்வாகியின் நேரடி வைப்புத்தொகையை மாற்றுவதற்கு ஊதியம் ஏமாற்றப்பட்டாலோ (ACH) ரூட்டிங் எண்: 1. பேரோல் நேரடி வைப்புத் திருப்பத்திற்கு: உங்கள் ஊதியச் செயலியை (ADP, Gusto, Paychex, Workday, Rippling, UKG) சில நிமிடங்களில் தொடர்பு கொண்டு, உடனடியாக NACHA ACH ரீகால் / ரிவர்சல் மற்றும் Fraud Freeze ஆகியவற்றைக் கோரவும். அல்லது பாத்வார்ட்). சம்பளப்பட்டியல் செயலிகள் புதிய வங்கி வழங்கும் வங்கிகளில் நேரடி உறவுகளுடன் கூடிய மொத்த மோசடி ரிவர்சல் மேசைகளை அர்ப்பணித்துள்ளன.

கட்டம் 4: உங்கள் சொந்த நெட்வொர்க் இன்னும் பாதிக்கப்பட்டுள்ளதா என்பதைக் கண்டுபிடிப்பது மற்றும் இரண்டாவது வயர் திருட்டைத் தடுப்பது எப்படி¶

ஒரு நிறுவனத்திற்கு எதிராக $100,000+ வயர் மோசடியை வெற்றிகரமாக முறியடிக்கும் தாக்குதல் நடத்துபவர்கள் ஏற்கனவே 7 முதல் 14 நாட்களுக்குள் இரண்டாவது முறையாக முயற்சி செய்கிறார்கள், உங்கள் கணக்கியல் இன்பாக்ஸிலிருந்து ஏற்கனவே பதிவிறக்கம் செய்த மற்றொரு திறந்த விற்பனையாளர் விலைப்பட்டியலை இலக்காகக் கொண்டு அல்லது உங்கள் நிறுவனத்திலிருந்து உள்வரும் கணக்குகளைப் பெறுவதற்கு உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மின்னஞ்சல் அனுப்பலாம்.

மேலதிக கொடுப்பனவுகளை அங்கீகரிக்கும் முன் இந்த 5-புள்ளி தடயவியல் தணிக்கையை முடிக்கவும்¶

1. மறைக்கப்பட்ட விதிகள் மற்றும் OAuth பயன்பாடுகளுக்கான ஒவ்வொரு கணக்கியல், நிதி, நிர்வாக மற்றும் சட்ட அஞ்சல் பெட்டியையும் தணிக்கை செய்யுங்கள்:
   • எங்கள் வழிகாட்டியைப் பின்பற்றவும் ஹேக் செய்யப்பட்ட மின்னஞ்சல் கணக்கு: மறைக்கப்பட்ட பகிர்தல் விதிகள் மற்றும் மீட்பு ஓட வேண்டும் Get-InboxRule -IncludeHidden உங்கள் நிறுவனத்தில் உள்ள ஒவ்வொரு அஞ்சல் பெட்டியிலும், அறிமுகமில்லாத OAuth பயன்பாடுகளைத் திரும்பப் பெறவும், வாடகைதாரர்-நிலை பரிமாற்ற அஞ்சல் போக்குவரத்து விதிகளைச் சரிபார்க்கவும்.
2. ஆடிட் என்ட்ரா ஐடி / Google Workspace உள்நுழைவு உள்நுழைவுகள் (Impossible Travel மற்றும் Evilginx AitM Proxy IPகள்):
   • வணிக VPNகள், ஹோஸ்டிங் வழங்குநர் ASNகள் (ASNகள்) ஆகியவற்றிலிருந்து இணைப்புகளுக்கு கடந்த 60 நாட்களாக உள்நுழைவு பதிவுகளைச் சரிபார்க்கவும்.DigitalOcean, Linode, Stark Industries, M247, Choopa/Vultr, OVH), அல்லது அறிமுகமில்லாத நகரங்கள். MFA இயக்கப்பட்டிருந்தாலும் ஒரு பயனர் சமரசம் செய்யப்பட்டால், அவர்கள் Adversary-in-the-Middle (AitM) ஃபிஷிங் இணைப்பைக் கிளிக் செய்தார் (Evilginx / Tycoon 2FA) அனைத்து புதுப்பிப்பு டோக்கன்களையும் திரும்பப் பெறவும் (Revoke-MgUserSignInSession) மற்றும் நிதி/நிர்வாக ஊழியர்களை FIDO2 வன்பொருள் பாதுகாப்பு விசைகளுக்கு மேம்படுத்தவும்.
3. உங்கள் டொமைன் பெயர் தோற்றமளிக்கும் டொமைன் மூலம் ஆள்மாறாட்டம் செய்யப்பட்டதா என்பதைச் சரிபார்க்கவும்:
   • சரிபார்க்கவும் dnstwist (dnstwister.report) உங்கள் நிறுவனத்தின் டொமைன் பெயருக்கு. தாக்குபவர் ஒரு காட்சி தோற்றமுடைய டொமைனைப் பதிவுசெய்திருந்தால் (சிறிய எழுத்தை மாற்றுவது போன்றவை l ஒரு பெரிய எழுத்துடன் I, அல்லது மாற்றுதல் m உடன் rn, அல்லது சேர்த்தல் -billing.com), உடனடியாக ஒரு அவசர டொமைன் பதிவாளர் துஷ்பிரயோகம் அகற்றுதல் அறிவிப்பை தோற்றமளிக்கும் டொமைனின் பதிவாளர் மற்றும் ஹோஸ்டிங் வழங்குநரிடம் சமர்ப்பிக்கவும் (உள்ளடக்க EML டொமைனைக் காட்டும் தலைப்புகள் செயலில் உள்ள வயர் மோசடிக்கு பயன்படுத்தப்படுகின்றன, பதிவாளர்கள் செயலில் உள்ள BEC ஃபிஷிங் டொமைன்களை தலைப்புகளுடன் வழங்கும்போது சில மணிநேரங்களில் இடைநிறுத்துவார்கள்).
4. ** வயர் & ஏசிஎச் பாதுகாப்பின் கோல்டன் ரூல் (பேண்ட்-க்கு வெளியே இரட்டை சரிபார்ப்பு)**:
   • புதிய அல்லது மாற்றப்பட்ட வயர்/ஏசிஎச் வழிமுறைகளை மின்னஞ்சலில் அல்லது இணைக்கப்பட்ட PDF இன்வாய்ஸில் அச்சிடப்பட்ட ஃபோன் எண்ணை அழைப்பதன் மூலம் ஒருபோதும் சரிபார்க்க வேண்டாம். மோசடி செய்பவர் தங்களின் சொந்த Google Voice / பர்னர் ஃபோன் எண்ணை போலி PDF விலைப்பட்டியலில் வைப்பார், இதனால் நீங்கள் "சரிபார்க்க" அழைக்கும் போது, மோசடி செய்பவர் தொலைபேசியில் பதிலளித்து, போலி ரூட்டிங் எண்ணை உறுதிப்படுத்துகிறார்.
   • கட்டாயக் கொள்கை: ஒவ்வொரு வயர் பரிமாற்றம், புதிய விற்பனையாளர் அமைப்பு, அல்லது $1,000க்கு மேல் இருக்கும் விற்பனையாளர்/பேரோல் வங்கி விவரங்களை மாற்றுவது உங்கள் அசல் ஆஃப்லைன் விற்பனையாளர் முதன்மை ஒப்பந்தத்திலிருந்து பெறப்பட்ட ** தெரிந்த-நல்ல, வரலாற்று தொலைபேசி எண்ணை அழைப்பதன் மூலம் சரிபார்க்கப்பட வேண்டும். இரண்டாவது சுயாதீன அதிகாரி அவுட் ஆஃப் பேண்ட்டை சரிபார்த்து வயர் டோக்கனை வெளியிடுகிறார்).
5. ** இயக்கு Positive Pay (காசோலைகள் மற்றும் ACH) மற்றும் கணக்கு சரிபார்ப்பு சேவைகள்**:
   • அனைத்து வணிக இயக்க கணக்குகளிலும் ACH நேர்மறை ஊதியம் / டெபிட் பிளாக்குகளை இயக்கவும், இதன் மூலம் எந்த வெளி தரப்பினரும் அங்கீகரிக்கப்படாத ACH டெபிட்களை இழுக்க முடியாது.
   • UK இல் பணம் அனுப்பும் போது (Confirmation of Payee / CoP), EU (IBAN-Name Check EU உடனடி கொடுப்பனவுகள் ஒழுங்குமுறையின் கீழ் கட்டாயப்படுத்தப்பட்டது, அல்லது US (Early Warning Services / Nacha Account Validation), நிதியை வெளியிடுவதற்கு முன், தீர்வு நெட்வொர்க் மூலம் திருப்பியளிக்கப்பட்ட கணக்கு வைத்திருப்பவரின் பெயர், உத்தேசிக்கப்பட்ட நிறுவனத்தின் பெயருடன் பொருந்துகிறதா என்பதைச் சரிபார்க்கவும்.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்¶

ஆதாரங்கள் சரிபார்க்கப்பட்டன¶

• பெடரல் பீரோ ஆஃப் இன்வெஸ்டிகேஷன் (FBI, யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ்): இன்டர்நெட் கிரைம் புகார் மையம் (IC3) மீட்பு சொத்துக் குழு (RAT), ஃபைனான்சியல் ஃபிராட் கில் செயின் (FFKC) நெறிமுறை மற்றும் வணிக மின்னஞ்சல் சமரச பொது சேவை அறிவிப்புகள் (ic3.gov)
• நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் (FinCEN, கருவூலத்தின் யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் திணைக்களம்): *வஞ்சகர் மோசடிகள் மற்றும் பண முழக்க திட்டங்கள் / ரேபிட் ரெஸ்பான்ஸ் புரோகிராம் (ஆர்ஆர்பி) பற்றிய ஆலோசனைfincen.gov)
• சைபர் செக்யூரிட்டி மற்றும் இன்ஃப்ராஸ்ட்ரக்சர் செக்யூரிட்டி ஏஜென்சி (சிஐஎஸ்ஏ) & யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் சீக்ரெட் சர்வீஸ் (அமெரிக்கா): வணிக மின்னஞ்சல் சமரசம் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் கம்பி மோசடிக்கு எதிராகப் பாதுகாத்தல் (cisa.gov, secretservice.gov)
• பேமெண்ட் சிஸ்டம்ஸ் ரெகுலேட்டர் (PSR) & நிதி நடத்தை ஆணையம் (FCA, யுனைடெட் கிங்டம்): *கொள்கை அறிக்கை PS23/4 & PS24/3: அங்கீகரிக்கப்பட்ட புஷ் பேமென்ட் (APP) மோசடிகளை எதிர்த்துப் போராடுதல்: கட்டாயத் திருப்பிச் செலுத்துதல் தேவை (அக்டோபர் 40 விரைவான கொடுப்பனவுகள் மற்றும் CHAPS)psr.org.uk)
• ஐரோப்பிய கொடுப்பனவு கவுன்சில் (EPC, ஐரோப்பிய ஒன்றியம்): SEPA கடன் பரிமாற்றம் (SCT) மற்றும் SEPA உடனடி கடன் பரிமாற்றம் (SCT Inst) விதிப்புத்தகங்கள்: மோசடியான தோற்றத்திற்கான நினைவு (FRAD / camt.056) (europeanpaymentscouncil.eu)
• ** சீரான சட்ட ஆணையம் / அமெரிக்கன் லா இன்ஸ்டிடியூட் (யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ்)**: * சீரான வணிகக் குறியீடு (UCC) கட்டுரை 4A: நிதி பரிமாற்றங்கள் (§ 4A-207 பயனாளியின் தவறான விளக்கம்; § 4A-211 கட்டண ஆணையை ரத்து செய்தல் மற்றும் திருத்துதல்)* (uniformlaws.org)

தொடர்புடைய வழிகாட்டிகள்¶

• ஹேக் செய்யப்பட்ட மின்னஞ்சல் கணக்கு: மறைக்கப்பட்ட பகிர்தல் விதிகள் மற்றும் மீட்பு
• வங்கி கணக்கு மீறல்
• டீப்ஃபேக் குரல் குளோன் மற்றும் AI ஆள்மாறாட்டம் மோசடிகள்
• ஃபிஷிங் மற்றும் சமரசம் செய்யப்பட்ட கணக்குகள்
• கிரிப்டோகரன்சி வாலட் வடிகால் மற்றும் விதை சொற்றொடர் சமரசம்
• மோசடி மற்றும் மோசடி