டைம்ஷேர் வெளியேறும் மோசடிகள்: நிவாரண நிறுவனங்கள் மற்றும் மறுவிற்பனை தரகர் வயர் மோசடி¶

டைம்ஷேர் உரிமையானது ஒரு மகிழ்ச்சிகரமான விடுமுறை விளக்கக்காட்சியின் போது பெரும்பாலும் நம்பிக்கையுடன் தொடங்குகிறது, ஆனால் விரைவில் ஒரு கூட்டு நிதிச் சுமையாக மாறும். ஒவ்வொரு ஆண்டும், பத்திரப்பதிவு செய்த உரிமையாளர்கள் மற்றும் விடுமுறைக் கிளப் உறுப்பினர்கள் அதிகரித்து வரும் வருடாந்திர பராமரிப்புக் கட்டணங்கள், எதிர்பாராத சிறப்பு மதிப்பீட்டுக் கட்டணங்கள் மற்றும் நிரந்தர ஒப்பந்தக் கடமைகளை நிரந்தரமாக எதிர்கொள்கின்றனர். உரிமையாளர்கள் வெளியேற முற்படும்போது, ​​டைம்ஷேர்களுக்கான பாரம்பரிய இரண்டாம் நிலை ரியல் எஸ்டேட் சந்தைகள் அரிதாகவே இருப்பதைக் கண்டறிந்து, அவர்கள் ஒரு தீர்மானத்திற்காக ஆர்வமாக உள்ளனர்.

இந்த பாதிப்பு இரண்டு கொள்ளையடிக்கும் மோசடி திட்டங்களை தூண்டுகிறது: டைம்ஷேர் வெளியேறும் நிவாரண மோசடி மற்றும் மோசடியான மறுவிற்பனை தரகர் கம்பி மோசடி திட்டம். கோரப்படாத அழைப்பாளர்கள், நேரடி அஞ்சல் கடிதங்கள் மற்றும் வானொலி விளம்பரங்கள் உத்தரவாதமான நேரப்பகிர்வு ஒப்பந்தத்தை ரத்துசெய்வதாக உறுதியளிக்கின்றன அல்லது ஆயிரக்கணக்கான டாலர்களுக்கு உங்கள் விடுமுறை இடைவெளியை வாங்குவதற்கு ஆர்வமுள்ள கார்ப்பரேட் வாங்குபவர் தயாராக இருப்பதாகக் கூறுகின்றனர். மோசடி செய்பவர்கள் மறைந்துவிடுவதற்கு முன், முன்கூட்டியே தக்கவைப்பவர்கள், மோசடியான மூடல் கட்டணங்கள் மற்றும் போலி எஸ்க்ரோ வயர் இடமாற்றங்கள் ஆகியவற்றைப் பிரித்தெடுக்க வடிவமைக்கப்பட்ட ஒரு விரிவான நிதிப் பொறி முழு செயல்பாடும் ஆகும்.

flowchart TD
    A["கோரப்படாத தொடர்பு நேர பகிர்வு ரத்து அல்லது ஆர்வத்துடன் வாங்குபவர்"] --> B{"வெளியேறும் முன் நிறுவனம் முன்கூட்டிய கட்டணத்தை கோருகிறதா?"}
    B -->|"ஆம்"| C["அனைத்து தகவல்தொடர்புகளையும் நிறுத்துங்கள்: முன்கூட்டிய-கட்டண மோசடியின் 100% காட்டி"]
    B -->|"No, but sends unexpected contracts"| D["Verify real estate broker licenses with state licensing board"]
    C --> E["Check official developer deed-back program directly with resort"]
    D --> E
    E --> F{"Does resort developer offer formal surrender or deed-back?"}
    F -->|"ஆம்"| G["Apply through developer official certified exit department"]
    F -->|"No, mortgage still owed"| H["Explore lawful legal counsel or consumer finance dispute"]
    C --> I{"Was money already wired or paid by credit card?"}
    I -->|"Yes, wire transfer"| J["Trigger emergency SWIFT and domestic wire recall within 72 hours"]
    I -->|"Yes, credit card"| K["File immediate billing dispute under Fair Credit Billing Act"]
    I -->|"No funds sent"| L["Block contact numbers and submit reports to FTC and state AG"]

இப்போது இதைச் செய்யுங்கள்¶

If you are currently communicating with a timeshare exit company or resale broker demanding money, execute these immediate protective steps:

1. Cease all payments and refuse to sign power-of-attorney or third-party transfer agreements:
   • Stop any pending bank wire transfers, freeze automated clearing house debits, and refuse to provide credit card numbers.
   • Do not sign third-party authorization forms or deeds transferring your ownership into an unknown limited liability company.
   • Legitimate real estate brokers and legal closing agents deduct fees from sale proceeds at closing rather than demanding upfront fees.
2. Contact your resort developer directly through authenticated corporate channels:
   • Call the primary customer service number printed on your original timeshare deed or annual maintenance fee statement.
   • Ask for the resort certified exit, deed-back, or inventory surrender department to check if your resort accepts voluntary surrenders.
   • Verify directly whether the resale broker, escrow agency, or buyer contacting you has ever communicated with the resort developer.
3. Trigger an emergency wire recall if funds were already transmitted:
   • Call your sending bank wire transfer operations department immediately and demand a formal recall due to criminal wire fraud.
   • Request that your bank contact the beneficiary bank risk department to freeze funds before they are withdrawn or converted into cryptocurrency.
   • File an urgent complaint with the Federal Bureau of Investigation Internet Crime Complaint Center at ic3.gov to activate the Financial Fraud Kill Chain.
4. Demand proof of state real estate licensing and physical escrow accounts:
   • Require the broker to provide their individual real estate license number and corporate entity registration details.
   • Search the online database of your state real estate licensing board and the state where the timeshare resort is physically located.
   • Contact the claimed title insurance company or escrow agent directly using public phone numbers to verify the escrow account.
5. Report fraudulent telemarketing and wire fraud to regulatory agencies:
   • Submit a detailed report to the Federal Trade Commission at ReportFraud.ftc.gov and to your state attorney general consumer division.
   • File a formal complaint with the real estate licensing commission in the state where the fraudulent entity claims to operate.
   • Notify the American Resort Development Association Resort Owners Coalition fraud registry to alert fellow owners.

Anatomy of the timeshare exit and resale wire fraud scheme¶

நேரப்பகிர்வு உரிமையாளர்களை குறிவைக்கும் கொள்ளையடிக்கும் நடவடிக்கைகள் இரண்டு பரந்த கட்டமைப்பு வகைகளில் அடங்கும்: முன்கூட்டிய நிவாரண நிறுவன மோசடி மற்றும் சர்வதேச மறுவிற்பனை தரகர் கம்பி மோசடி. இருவரும் நிரந்தர நிதிக் கடமைகளிலிருந்து தயாரிக்கப்பட்ட நிவாரணத்தை நம்பியிருக்கிறார்கள், ஆனால் அவற்றின் தொழில்நுட்ப செயலாக்கம் கணிசமாக வேறுபடுகிறது.

முன்பக்க நிவாரண மாதிரியானது உள்நாட்டு வணிக கொதிகலன் அறைகள், ஸ்பான்சர் செய்யப்பட்ட வானொலி விளம்பரங்கள் மற்றும் ஹோட்டல் விருந்து விளக்கக்காட்சிகள் மூலம் செயல்படுகிறது. மோசடியான வெளியேறும் நிறுவனங்கள், ஆண்டுக்கு இரண்டாயிரம் டாலர்களுக்கு மேல் வருடாந்திர பராமரிப்புக் கட்டணத்தால் சிக்கியிருக்கும் மூத்த குடிமக்கள் மற்றும் நீண்ட கால நேரப் பகிர்வு உரிமையாளர்களைக் குறிவைக்கின்றன. ஒப்பந்தங்களை வெளியிடுவதற்கு ரிசார்ட்டுகளை கட்டாயப்படுத்த தனியுரிம சட்ட முறைகள், நுகர்வோர் பாதுகாப்பு வழக்கறிஞர்கள் அல்லது சிறப்பு வர்த்தக ரகசிய உத்திகளைப் பயன்படுத்துவதாக நிறுவனம் கூறுகிறது.

உண்மையில், இந்த நிறுவனங்கள் நான்காயிரம் முதல் பன்னிரண்டாயிரம் டாலர்கள் வரையிலான முன்பணத்தைத் தக்கவைப்பவர்களைச் சேகரிக்கின்றன, பெரும்பாலும் அதிக வட்டி கடன்கள் மூலம் நிதியளிக்கப்படுகின்றன. பணம் செலுத்தியவுடன், நிறுவனம் ரத்து செய்யக் கோரி பொதுவான படிவக் கடிதங்களை அனுப்புகிறது, அதை ரிசார்ட் சட்டக் குழுக்கள் நிராகரிக்கின்றன. கடுமையான சந்தர்ப்பங்களில், வெளியேறும் ஆபரேட்டர்கள் பத்திரங்களை ஷாம் ஷெல் கார்ப்பரேஷன்களுக்கு மாற்றுகிறார்கள், அவை கரைந்துவிடும், பராமரிப்பு நிலுவைத் தொகைகளுக்கு அசல் உரிமையாளரை சட்டப்பூர்வமாக பொறுப்பேற்க வேண்டும்.

flowchart TD
    A["மோசடி செய்பவர் பொதுப் பத்திரப் பதிவுகள் மூலம் நேரப் பகிர்வு உரிமையாளரை அடையாளம் காட்டுகிறார்"] --> B{"எந்த மோசடி மாறுபாடு பயன்படுத்தப்படுகிறது?"}
    B -->|"மறுவிற்பனை தரகர் வயர் திட்டம்"| C["கார்ப்பரேட் வாங்குபவர் உயர்த்தப்பட்ட விலையில் இருப்பதாகக் கூறுகிறார்"]
    B -->|"முன்கூட்டியே நிவாரணத் திட்டம்"| D["100 சதவீதம் சட்டப்பூர்வ ஒப்பந்த ரத்துக்கு உத்தரவாதம்"]
    C --> E["போலி கொள்முதல் ஒப்பந்தம் மற்றும் போலி எஸ்க்ரோ ஆவணங்களை அனுப்புகிறது"]
    D --> F["5,000 முதல் 10,000 USD வரை சட்டப்பூர்வ தக்கவைப்பைக் கோருகிறது"]
    E --> G["மெக்சிகன் வரி, எல்லை தாண்டிய கட்டணம் அல்லது நோட்டரி பத்திரத்திற்கான கம்பி பரிமாற்றத்தை கோருகிறது"]
    F --> H["ரிசார்ட் பராமரிப்பு நிலுவைத் தொகையை செலுத்துவதை நிறுத்துமாறு உரிமையாளருக்கு அறிவுறுத்துகிறது"]
    G --> I["இரண்டாம் நிலை மிரட்டி பணம் பறித்தல்: அனுமதி குறியீடுகளுக்கு கூடுதல் கம்பிகளைக் கோருகிறது"]
    H --> J["பொதுவான தகராறு கடிதங்களை அனுப்புகிறது; ரிசார்ட் நிராகரிக்கிறது; கடன் மதிப்பெண் அழிக்கப்பட்டது"]

மோசடியான மறுவிற்பனை தரகர் மாதிரி இன்னும் ஆபத்தானது மற்றும் சர்வதேச ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்ற வளையங்களை உள்ளடக்கியது, மெக்ஸிகோவை தளமாகக் கொண்ட அழைப்பு மையங்களில் அடிக்கடி இயங்குகிறது. இந்த கார்டெல்கள் சமரசம் செய்யப்பட்ட ரிசார்ட் தரவுத்தளங்கள் அல்லது ஊழல் நிறைந்த உள் பணியாளர்கள் மூலம் நேரப்பகிர்வு உரிமையாளர் பதிவேடுகளைப் பெறுகின்றன. மோசடி செய்பவர் உரிமையாளரை உரிமம் பெற்ற ரியல் எஸ்டேட் தரகர் என அழைக்கிறார்

இணக்கத்தைப் பெற, அழைப்பாளர் விலையுயர்ந்த கொள்முதல் சலுகையை மேற்கோள் காட்டுகிறார், பெரும்பாலும் பூஜ்ஜிய சந்தை மதிப்புடன் ஒரு இடைவெளியில் இருபது முதல் நாற்பதாயிரம் டாலர்கள். மோசடி செய்பவர் போலி கொள்முதல் ஒப்பந்தங்கள், போலி அரசாங்க முத்திரைகள் மற்றும் அமெரிக்காவின் தலைப்பு நிறுவனங்களின் போலி கடிதங்களை மின்னஞ்சல் செய்கிறார். பாதிக்கப்பட்டவர் கையொப்பமிட்டவுடன், மிரட்டி பணம் பறிக்கும் கட்டம் தொடங்குகிறது.

வருவாயை இணைக்கும் முன், விற்பனையாளர் வெளிநாட்டு பதிவு வரிகள், எல்லை தாண்டிய பரிமாற்ற கட்டணம் அல்லது நோட்டரி பிணைப்பு வைப்புகளை செலுத்த வேண்டும் என்று தரகர் கூறுகிறார். ஒவ்வொரு கட்டணமும் சர்வதேச கம்பி பரிமாற்றம் மூலம் அனுப்பப்பட வேண்டும். பாதிக்கப்பட்டவர் பணம் அனுப்பும் போது, ​​மோசடி செய்பவர்கள் இணக்கப் பிழை ஏற்பட்டதாகக் கூறி, பாதிக்கப்பட்டவர் நிறுத்தப்படும் வரை மேலும் கம்பி பரிமாற்றங்களைக் கோருகின்றனர்.

மோசடி நிவாரண மோசடிகளுக்கு எதிராக முறையான நேரப்பகிர்வு வெளியேறும் விருப்பங்கள்¶

உண்மையான நேரப்பகிர்வு வெளியேறும் சேனல்கள் மற்றும் கிரிமினல் மிரட்டி பணம் பறித்தல் ஆகியவற்றை வேறுபடுத்துவதற்கு ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் ரிசார்ட் டெவலப்பர் கொள்கைகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். முறையான மறுவிற்பனை தரகர்கள் ஒரு சொத்தை விற்பதற்கு முன் ஒருபோதும் சந்தைப்படுத்தல் கட்டணத்தை வசூலிக்க மாட்டார்கள், மேலும் உண்மையான ரிசார்ட் பத்திரம்-பேக் திட்டங்கள் பெயரளவிலான நிர்வாக செயலாக்க கட்டணங்களுடன் வெளிப்படையாக செயல்படுகின்றன.

நேரப் பகிர்வு உதவியை வழங்கும் நிறுவனம் சட்டப்பூர்வமாக செயல்படுகிறதா அல்லது முன்கூட்டிய-கட்டண மோசடி திட்டத்தை செயல்படுத்துகிறதா என்பதைக் கண்டறிய இந்த நடைமுறை ஒப்பீட்டு அட்டவணையை மதிப்பாய்வு செய்யவும்:

படிப்படியான சோதனை: கோரப்படாத நேரப்பகிர்வு சலுகையை மதிப்பீடு செய்தல்¶

உங்கள் நேரப்பகிர்வை வாங்குவதாகவோ அல்லது ஒப்பந்தத்தை வெளியிடுவதாகவோ உறுதியளிக்கும் எதிர்பாராத அழைப்பு அல்லது கடிதத்தை நீங்கள் பெற்றால், ஆரம்ப தகவல் பரிமாற்றத்தின் போது ஒருபோதும் முடிவுகளை எடுக்க வேண்டாம். மோசடி செய்பவர்கள் உயர் அழுத்த தந்திரோபாயங்கள், புனையப்பட்ட காலக்கெடு மற்றும் அதிநவீன ஆவணங்களை போலியாக உருவாக்கி உடனடி உறுதிமொழிகளைப் பயன்படுத்துகின்றனர்.

தனிப்பட்ட தகவலைப் பகிர்வதற்கு அல்லது ஆவணங்களில் கையொப்பமிடுவதற்கு முன் இந்த முறையான சரிபார்ப்பு நெறிமுறையைப் பின்பற்றவும்:

கட்டம் 1: தரகர் உரிமம் மற்றும் கார்ப்பரேட் நிலையை சரிபார்க்கவும்¶

நற்சான்றிதழ்களை ஆய்வு செய்வதன் மூலம் தொடங்கவும். அவர்களின் சட்டப்பூர்வ பெயர், தரகு நிறுவனத்தின் பெயர், அலுவலக முகவரி, ரியல் எஸ்டேட் உரிம எண் மற்றும் கார்ப்பரேட் பதிவு விவரங்களைக் கோருங்கள்.

தரகர் செயல்படுவதாகக் கூறும் ரியல் எஸ்டேட் கமிஷனின் ஆன்லைன் உரிமத் தரவுத்தளத்தைச் சரிபார்க்கவும். உரிமம் செயலில் உள்ளதா மற்றும் சரியான தனிப்பட்ட பெயரில் வழங்கப்பட்டதா என்பதை உறுதிப்படுத்தவும். அவர்கள் புளோரிடா, கலிபோர்னியா அல்லது நெவாடாவில் செயல்பாடுகளைக் கோரினால், மாநிலச் செயலர் போர்ட்டலில் அவர்களின் வணிகத் தாக்கல்களைச் சரிபார்க்கவும்.

உண்மையான தரகர்களைக் குறிவைத்து அடையாளத் திருட்டைப் பார்க்கவும். மோசடி செய்பவர்கள் உரிம தரவுத்தளங்களைத் தேடுகிறார்கள், உரிமம் பெற்ற முகவர்களின் அடையாளங்களைத் திருடுகிறார்கள், மேலும் அந்தச் சான்றுகளை வழங்குகிறார்கள். மாநில உரிமக் கோப்பகத்தில் எப்போதும் தரகர் அதிகாரப்பூர்வ தொலைபேசி எண்ணைக் கண்டறியவும், நேரடியாக அழைக்கவும், அவர்கள் உங்களைத் தொடர்புகொண்டார்களா என்று கேட்கவும்.

flowchart TD
    A["கோரப்படாத நேரப்பகிர்வு தரகர் தொடர்பு கிடைத்தது"] --> B["தரகர் உரிம எண் மற்றும் கார்ப்பரேட் பதிவைக் கோரவும்"]
    B --> C["மாநில ரியல் எஸ்டேட் கமிஷன் போர்ட்டலில் உரிமத்தைப் பார்க்கவும்"]
    C --> D{"உரிமம் பெயருக்கும் செயலில் உள்ள நிலைக்கும் பொருந்துமா?"}
    D -->|"இல்லை"| E["மோசடி உறுதிப்படுத்தப்பட்டது: தொடர்பை நிறுத்திவிட்டு அதிகாரிகளிடம் புகாரளிக்கவும்"]
    D -->|"ஆம்"| F["அதிகாரப்பூர்வ மாநில உரிம கோப்பகத்தில் பட்டியலிடப்பட்ட தொலைபேசி எண்ணை அழைக்கவும்"]
    F --> G{"உண்மையான உரிமம் பெற்ற தரகர் உங்களைத் தொடர்புகொள்வதை உறுதிப்படுத்தினாரா?"}
    G -->|"இல்லை: அடையாள திருட்டு உறுதி"| H["மோசடி உறுதிப்படுத்தப்பட்டது: மோசடி செய்பவர் முறையான தரகராக ஆள்மாறாட்டம் செய்கிறார்"]
    G -->|"ஆம்: முறையான தரகர்"| I["மதிப்பாய்வு ஒப்பந்தம்: முன்கூட்டிய கட்டணம் பூஜ்ஜியத்தைச் சரிபார்க்கவும்"]

கட்டம் 2: தணிக்கை எஸ்க்ரோ மற்றும் தலைப்பு ஆவணங்கள்¶

தரகர் கொள்முதல் ஒப்பந்தத்தை முன்வைத்தால், நியமிக்கப்பட்ட எஸ்க்ரோ ஏஜென்ட் மற்றும் டைட்டில் நிறுவனத்தை ஆராயவும். மோசடியான செயல்பாடுகள், ஸ்டாக் புகைப்படங்கள், பொய்யான வணிக வரலாறுகள் மற்றும் ஏமாற்றப்பட்ட முகவரிப் பட்டியல்கள் ஆகியவற்றைக் கொண்டு, போலி தலைப்பு நிறுவனங்களுக்காக தொழில்முறை தோற்றமுள்ள இணையதளங்களை வழக்கமாக அமைக்கின்றன.

உடல் முகவரி சரிபார்ப்பைச் செய்யவும். தலைப்பு அலுவலகம் வணிக கட்டிடம் அல்லது பணியாளர் இல்லாத அஞ்சல் வீழ்ச்சிக்கு ஒத்ததாக உள்ளதா என சரிபார்க்கவும். நிறுவனம் செயலில் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளதை உறுதிப்படுத்த, கார்ப்பரேட் பதிவேடுகளைத் தேடவும்.

சரிபார்க்கப்பட்ட பொது தொலைபேசி கோப்பகங்களைப் பயன்படுத்தி எஸ்க்ரோ முகவரை நேரடியாக அழைக்கவும். எஸ்க்ரோ கோப்பு எண், வாங்குபவர் அடையாளம் மற்றும் கணக்கு விவரங்களை சரிபார்க்க அதிகாரியிடம் கேளுங்கள். உண்மையான எஸ்க்ரோ நிறுவனங்கள் விற்பனையாளர் மூடும் ஆவணங்களைக் கோருவதற்கு முன் நம்பிக்கையுடன் வாங்குபவர் வைப்புத்தொகையை வைத்திருக்கின்றன.

கட்டம் 3: வெளிநாட்டு கட்டணம் மற்றும் வரி கோரிக்கைகளை ஆய்வு செய்யவும்¶

மெக்ஸிகோ, கரீபியன் அல்லது ஐரோப்பா போன்ற உங்கள் சொந்த நாட்டிற்கு வெளியே உங்கள் நேரப்பகிர்வு அமைந்திருந்தால், வயர் கோரிக்கைகளை நியாயப்படுத்த, மோசடி செய்பவர்கள் வெளிநாட்டு வரிச் சட்டங்களின் அறிமுகமின்மையை அடிக்கடி பயன்படுத்திக் கொள்கிறார்கள். பொதுவான மோசடி உரிமைகோரல்கள் பின்வருமாறு:

• மெக்சிகன் ஃபெடரல் டேக்ஸ் அத்தாரிட்டி (SAT) பரிவர்த்தனை வரி பிடித்தங்களுக்கான கோரிக்கைகள்.
• சர்வதேச நாணய ஒப்பந்தங்களின் கீழ் வெளிநாட்டு முதலீட்டு பதிவு கட்டணம்.
• வெளிநாட்டு மத்திய வங்கிகளுக்குத் தேவைப்படும் எல்லை தாண்டிய வங்கி பரிமாற்றப் பத்திரங்கள்.
• நீதித்துறை நோட்டரி ஸ்டாம்பிங் கட்டணம் நிதி வெளியிடப்படுவதற்கு முன் செலுத்தப்பட வேண்டும்.

சர்வதேச ரியல் எஸ்டேட் தரநிலைகளின் கீழ், வெளிநாட்டு விற்பனைக்கு விற்பனையாளர்கள் தனிப்பட்ட நிதிகளை வரிகளுக்காக தனிப்பட்ட கணக்குகளுக்கு அனுப்ப வேண்டியதில்லை. சட்டப்பூர்வ வரிப் பிடித்தம், விற்பனையின் இறுதி நேரத்தில் விற்பனை வருவாயில் இருந்து நேரடியாகக் கழிக்கப்படுகிறது. ஒரு வெளிநாட்டு விற்பனையை அழிக்க ஒரு விற்பனையாளர் தனிப்பட்ட நிதியைக் கோருவது மோசடிக்கான சான்றாகும்.

நிதி ஏற்கனவே இணைக்கப்பட்டிருந்தால், அவசரகால எதிர் நடவடிக்கைகள்¶

வயர் மோசடி பரிமாற்றங்கள் சர்வதேச வங்கி நெட்வொர்க் மூலம் மூலதனத்தை அசாதாரண வேகத்துடன் நகர்த்துகின்றன. ஒரு வயர் பரிமாற்றம் ஒரு வெளிநாட்டு பயனாளியின் கணக்கில் செட்டில் ஆனதும், நிதியானது பணக் கழுதை நெட்வொர்க்குகளில் விரைவாகப் பிரிக்கப்படுகிறது அல்லது கண்டுபிடிக்க முடியாத கிரிப்டோகரன்சியாக மாற்றப்படுகிறது. மோசடியான நேரப்பகிர்வு நிறுவனத்திற்கு வங்கி வயர் பரிமாற்றத்தை நீங்கள் அங்கீகரித்திருந்தால், உங்கள் பதில் சாளரம் மணிநேரங்களில் அளவிடப்படும்.

இந்த காலவரிசை தலையீடு நெறிமுறையை உடனடியாக செயல்படுத்தவும்:

flowchart TD
    A["வயர் பரிமாற்றம் மோசடி செய்பவர்களுக்கு அனுப்பப்பட்டது என்பதை உணர்தல்"] --> B{"கம்பி சமர்ப்பித்ததிலிருந்து எவ்வளவு நேரம் கடந்துவிட்டது?"}
    B -->|"72 மணி நேரத்திற்குள்"| C["அழைப்பு அனுப்பும் வங்கி வயர் துறை: அவசரநிலை திரும்ப அழைக்க வேண்டும்"]
    B -->|"72 மணிநேரத்திற்கு மேல்"| D["முறையான குற்ற அறிக்கைகளை தாக்கல் செய்யுங்கள்: FBI IC3 மற்றும் உள்ளூர் போலீஸ்"]
    C --> E["பயனாளி நிறுவனத்திற்கு வங்கி SWIFT MT199 திரும்ப அழைக்கும் செய்தியைக் கோரவும்"]
    E --> F["நிதி மோசடி கில் செயினைத் தூண்டுவதற்கு ic3.gov இல் ஆன்லைன் புகாரைப் பதிவு செய்யவும்"]
    F --> G["வங்கி வயர் மோசடி மேசைக்கு IC3 பரிவர்த்தனை எண்ணை வழங்கவும்"]
    G --> H["நிதியை முடக்க வங்கி தொடர்புகளை பயனாளி வங்கி இடர் குழுவை அனுப்புதல்"]
    D --> I["தகுதியான சட்ட ஆலோசகரை ஈடுபடுத்துங்கள்; இரண்டாம் நிலை மீட்பு மோசடிகளைத் தவிர்க்கவும்"]

செயல் 1: உடனடி SWIFT மற்றும் உள்நாட்டு வயர் திரும்ப அழைப்பை செயல்படுத்தவும்¶

நிலையான வணிக நேரங்களுக்கு காத்திருக்க வேண்டாம். உங்கள் நிதி நிறுவனத்தின் வயர் செயல்பாடுகள் அல்லது மோசடி துறையை உடனடியாக தொடர்பு கொள்ளவும்:

• SWIFT MT199 ரத்துசெய்தல் செய்தியைக் கோருங்கள்: சர்வதேச வயர் பரிமாற்றங்களுக்கு, குற்றவியல் மோசடி காரணமாக உடனடியாக ரத்துசெய்து பணத்தைத் திரும்பப்பெறக் கோரும் அவசர SWIFT MT199 அல்லது MT292 நிர்வாகச் செய்தியை அனுப்புமாறு உங்கள் வங்கிக்கு அறிவுறுத்துங்கள்.
• பயனாளி வங்கி முடக்கத்தைக் கோருங்கள்: அமெரிக்காவில் உள்ள உள்நாட்டு கம்பிகளுக்கு, பெறுநரின் கணக்கில் நிர்வாகப் பொறுப்பை வைக்க, பெறும் நிறுவன மோசடி செயல்பாட்டு மையத்தை உங்கள் வங்கி தொடர்பு கொள்ள வேண்டும்.
• பரிவர்த்தனை விவரங்களை வழங்கவும்: உங்கள் வங்கிக் கணக்கு எண், வயர் உறுதிப்படுத்தல் எண், வெளிச்செல்லும் ஃபெடரல் ரிசர்வ் குறிப்பு எண், பெறுநரின் வங்கிப் பெயர், பெறுநரின் கணக்கு எண் மற்றும் பெறுநரின் ரூட்டிங் அல்லது SWIFT BIC குறியீடு தயாராக உள்ளதா என்பதை உறுதிப்படுத்தவும்.

செயல் 2: FBI நிதி மோசடி கொலைச் சங்கிலியைத் தூண்டுதல்¶

கம்பி யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸில் தோன்றி எழுபத்தி இரண்டு மணி நேரத்திற்குள் ஏற்பட்டால், FBI நிதி மோசடி கில் சங்கிலியை செயல்படுத்த முடியும்:

• ** ic3.gov இல் அவசர அறிக்கையைச் சமர்ப்பிக்கவும்**: சம்பவத்தை ரியல் எஸ்டேட் கம்பி மோசடி என வகைப்படுத்தி புகாரைப் பதிவு செய்யவும்.
• தொழில்நுட்ப ரூட்டிங் விவரங்களைச் சேர்க்கவும்: தேதி, தொகை, அனுப்பும் வங்கி விவரங்கள், பெறுநரின் வங்கித் தகவல் மற்றும் போக்குவரத்து எண்களை உள்ளிடவும்.
• உங்கள் வங்கிக்கு IC3 குறிப்புக் குறியீட்டை வழங்கவும்: இந்த குறிப்பு எண்ணை உங்கள் வங்கி மோசடி மேசைக்குக் கொடுங்கள், இதன் மூலம் அவர்கள் சொத்து முடக்கத்தில் FBI மற்றும் FinCEN உடன் ஒருங்கிணைக்க முடியும்.

நடவடிக்கை 3: பாதுகாப்பான வங்கி சுயவிவரங்கள் மற்றும் துணைக் கட்டணங்களை மறுக்கவும்¶

வெளியேறும் மோசடி செய்பவர்கள் பெரும்பாலும் கிரெடிட் கார்டுகள் அல்லது எலக்ட்ரானிக் டெபிட் அங்கீகாரங்கள் மூலம் இரண்டாம் நிலை கட்டணம், சட்டப்பூர்வ தக்கவைப்பவர்கள் அல்லது ஆவணம் தயாரிக்கும் கட்டணங்களைச் சேகரிக்கின்றனர்:

• ** நியாயமான கிரெடிட் பில்லிங் சட்ட தகராறுகளை தாக்கல் செய்யுங்கள்**: கிரெடிட் கார்டைப் பயன்படுத்தி நீங்கள் கட்டணம் செலுத்தியிருந்தால், நியாயமான கிரெடிட் பில்லிங் சட்டத்தின் (15 யு.எஸ்.சி. பிரிவு 1666) கீழ் முறையான பில்லிங் சர்ச்சையைத் தொடங்க உடனடியாக உங்கள் கார்டு வழங்குபவரைத் தொடர்புகொள்ளவும். சேவைகள் வழங்கப்படவில்லை என்றும், பரிவர்த்தனை மோசடியானது என்றும் குறிப்பிடவும்.
• மின்னணு நிதி பரிமாற்ற அங்கீகாரங்களை ரத்துசெய்: தானியங்கி பற்றுகளுக்கான வங்கி ரூட்டிங் மற்றும் கணக்கு எண்களை நீங்கள் வழங்கியிருந்தால், நுகர்வோர் நிதிப் பாதுகாப்புப் பணியக விதிகளின் கீழ் நிறுவனத்திற்கான அனைத்து மின்னணு டெபிட் அங்கீகாரங்களையும் ரத்து செய்து உங்கள் வங்கிக்கு எழுத்துப்பூர்வ அறிவிப்பைச் சமர்ப்பிக்கவும்.
• சமரசம் செய்யப்பட்ட கணக்குகளை மூடு: மோசடி செய்பவர்கள் காசோலைகள் அல்லது முழுமையான வங்கி விவரங்களைப் பெற்றிருந்தால், பாதிக்கப்பட்ட சோதனைக் கணக்கை மூடிவிட்டு, மீண்டும் மீண்டும் அங்கீகரிக்கப்படாத டெபிட்களைத் தடுக்க புதிய கணக்கைத் திறக்கவும்.

சட்டப்பூர்வ நேரப் பகிர்வு ரத்து மற்றும் விலக்குக்கான சட்ட வழிகள்¶

தேவையற்ற நேரப்பகிர்வு ஒப்பந்தங்களில் சிக்கியுள்ள உரிமையாளர்கள் கொள்ளையடிக்கும் மூன்றாம் தரப்பு வெளியேறும் நிறுவனங்களை நம்ப வேண்டிய அவசியமில்லை. சட்டப்பூர்வ, செலவு குறைந்த முறைகள் பத்திரங்களைச் சரணடையவும், ரத்துசெய்தல்களை பேச்சுவார்த்தை நடத்தவும், உரிமையின் நலன்களைப் பாதுகாப்பாக விலக்கவும் உள்ளன.

flowchart TD
    A["நேரப்பகிர்வு உரிமையிலிருந்து வெளியேற விருப்பம்"] --> B{"கடந்த 3 முதல் 10 நாட்களுக்குள் நேரப்பகிர்வை வாங்கினீர்களா?"}
    B -->|"ஆம்"| C["சான்றளிக்கப்பட்ட அஞ்சல் மூலம் சட்டப்பூர்வ நீக்குதல் அறிவிப்பை உடனடியாக செயல்படுத்தவும்"]
    B -->|"இல்லை"| D{"டைம்ஷேர் அடமானக் கடன் முழுமையாக செலுத்தப்பட்டதா?"}
    D -->|"ஆம், பராமரிப்பு கட்டணம் மட்டுமே"| E["அதிகாரப்பூர்வ டெவலப்பர் பத்திரம் திரும்ப அல்லது சரணடையும் திட்டத்திற்கு நேரடியாக விண்ணப்பிக்கவும்"]
    D -->|"இல்லை, கடன் நிலுவைத் தொகை"| F["டெவலப்பருடன் பேச்சுவார்த்தை நடத்தவும் அல்லது உரிமம் பெற்ற வழக்கறிஞரை அணுகவும்"]
    E --> G["பெயரளவிலான டெவலப்பர் பரிமாற்றக் கட்டணத்தைச் செலுத்தி, சட்டப்பூர்வ க்விட்க்ளைம் பத்திரத்தை பதிவு செய்யவும்"]
    F --> H["கடினமான தீர்வு, பதிலாக பத்திரம் அல்லது கடன் சர்ச்சை விருப்பங்களை மதிப்பிடவும்"]

சட்டப்பூர்வ குளிரூட்டல் மற்றும் நீக்குதல் காலங்கள்¶

மாநில மற்றும் சர்வதேச சட்டங்கள் ஒரு சட்டரீதியான நீக்கம் சாளரத்தின் போது புதிய ஒப்பந்தங்களை ரத்து செய்வதற்கான முழுமையான உரிமையை வழங்குகின்றன:

• அதிகார காலக்கெடு: கூலிங்-ஆஃப் காலங்கள் அமெரிக்காவில் மூன்று முதல் பத்து காலண்டர் நாட்கள் வரை இருக்கும் (புளோரிடாவில் பத்து நாட்கள், கலிபோர்னியாவில் ஏழு, நெவாடாவில் ஐந்து). மெக்சிகோவில், PROFECO ஐந்து வணிக-நாள் மறுசீரமைப்பு சாளரத்தை கட்டாயமாக்குகிறது.
• எழுத்து ரத்து கட்டாயம்: தொலைபேசி மூலம் நீக்கம் செய்ய முடியாது. உங்கள் ஒப்பந்த எண் மற்றும் தேதியைக் குறிப்பிட்டு, ரத்துசெய்வதற்கான உங்கள் நோக்கத்தைக் குறிப்பிடும் எழுத்துப்பூர்வ கடிதத்தை நீங்கள் அனுப்ப வேண்டும்.
• சான்றளிக்கப்பட்ட அஞ்சல் ஆதாரம்: காலக்கெடு போஸ்ட்மார்க்கிற்கு முன் திரும்பப் பெறும் ரசீது அல்லது கண்காணிக்கப்பட்ட கூரியருடன் சான்றளிக்கப்பட்ட அஞ்சல் மூலம் அறிவிப்பை அனுப்பவும்.
• கட்டாய ரீஃபண்ட் காலக்கெடு: டெவலப்பர்கள் செல்லுபடியாகும் நீக்குதலைப் பெற்ற பதினைந்து முதல் முப்பது நாட்களுக்குள் அனைத்து டெபாசிட்களையும் திருப்பிச் செலுத்த வேண்டும்.

அதிகாரப்பூர்வ ரிசார்ட் டெவலப்பர் சரணடைதல் மற்றும் பத்திரப்பதிவு திட்டங்கள்¶

அடமான இருப்பு இல்லாத நேரப் பகிர்வுகளுக்கான பாதுகாப்பான வெளியேறும் முறை டெவலப்பர் தன்னார்வ சரணடைதல் திட்டமாகும்:

• Wyndham இலக்குகள் (விண்டாம் மூலம் சான்றளிக்கப்பட்ட வெளியேறுதல்): பெயரளவு அல்லது பூஜ்ஜிய விலையில் பணம் செலுத்திய முழு கணக்குகளுக்கு தன்னார்வ பத்திரப்பதிவுகளை வழங்குகிறது.
• ஹில்டன் கிராண்ட் விடுமுறைகள் (Horizons by HGV): கடன் பாக்கிகள் இல்லாமல் தகுதியுள்ள உறுப்பினர்களுக்கு கட்டமைக்கப்பட்ட சரக்கு சரக்குகளை வழங்குகிறது.
• ** உலகளவில் மேரியட் விடுமுறைகள் (மேரியட் மூலம் வெளியேறுதல்)**: தன்னார்வ பத்திரம் சரணடைதல் மற்றும் ஒப்பந்தத்தை ரத்து செய்வதற்கான உரிமையாளரின் கோரிக்கைகளை மதிப்பாய்வு செய்கிறது.
• தகுதித் தேவைகள்: அடமானம் முழுமையாகச் செலுத்தப்பட வேண்டும், பராமரிப்புக் கட்டணங்கள் நடப்பு மற்றும் வரி உரிமைகள் இல்லாத தலைப்பு.

நேரடி பேச்சுவார்த்தை மற்றும் நிதி நெருக்கடி சரணடைகிறது¶

உங்கள் ரிசார்ட் டெவலப்பர் பொது பத்திரம் திரும்பப் பெறும் திட்டத்தை இயக்கவில்லை என்றால், ரிசார்ட் போர்டு ஆஃப் டைரக்டர்கள் அல்லது சொத்து உரிமையாளர்கள் சங்கத்துடன் (POA) நேரடியாக வெளியேறுவதற்கு பேச்சுவார்த்தை நடத்தலாம்:

• ஆவணப்படுத்தப்பட்ட கஷ்ட மனுவைச் சமர்ப்பிக்கவும்: மருத்துவ நெருக்கடிகள், இயலாமை, நிரந்தர வருமான இழப்பு அல்லது மூத்த நிலையான வருமானக் கஷ்டங்கள் ஆகியவற்றை விவரிக்கும் ரிசார்ட் வீட்டு உரிமையாளர்கள் சங்க வாரியத்திற்கு முறையான கஷ்டக் கடிதத்தை வரையவும். மருத்துவ அறிக்கைகள் அல்லது ஓய்வூதிய வருமான பதிவுகள் போன்ற ஆவணங்களை இணைக்கவும்.
• முன்கூட்டியிடலுக்குப் பதிலாக ஒரு பத்திரத்தைக் கோருங்கள்: முன்னெடுப்புக்குப் பதிலாக தன்னார்வப் பத்திரத்தை ஏற்க இயக்குநர்கள் குழுவிடம் கேளுங்கள். சட்டப்பூர்வ பறிமுதல் செலவுகள் இல்லாமல் சங்கம் இடைவெளி தலைப்பைப் பெறுகிறது, மேலும் உரிமையாளர் எதிர்கால பராமரிப்பு கட்டண மதிப்பீடுகளிலிருந்து விடுவிக்கப்படுகிறார்.
• நேரப்பகிர்வு நன்கொடை திட்டங்களில் ஜாக்கிரதை: உங்கள் நேரப்பகிர்வை தொண்டு நிறுவனங்களுக்கு நன்கொடையாக அளிப்பதாகக் கூறுவதைத் தவிர்க்கவும். உள்நாட்டு வருவாய் சேவை விதிமுறைகள் நேரப்பகிர்வு மதிப்பீட்டை பெரிதும் ஆராய்கின்றன, மேலும் நிரந்தர பராமரிப்புக் கட்டணக் கடமைகளின் காரணமாக முறையான தொண்டு நிறுவனங்கள் நேரப் பகிர்வு இடைவெளிகளை அரிதாகவே ஏற்றுக்கொள்கின்றன.

சட்டரீதியான பாதுகாப்புகள் மற்றும் ஒழுங்குமுறை அமலாக்கம்¶

கூட்டாட்சி சட்டங்கள், மாநில ரியல் எஸ்டேட் விதிமுறைகள் மற்றும் சர்வதேச நுகர்வோர் பாதுகாப்பு ஒப்பந்தங்களின் பரந்த கட்டமைப்பானது நேர பகிர்வு நுகர்வோரை ஏமாற்றும் சந்தைப்படுத்தல் மற்றும் கம்பி மோசடிக்கு எதிராக பாதுகாக்கிறது. இந்தச் சட்டங்களைப் புரிந்துகொள்வது, கொள்ளையடிக்கும் ஆபரேட்டர்களை பொறுப்புக்கூற வைக்க உரிமையாளர்களுக்கு அதிகாரம் அளிக்கிறது.

flowchart TD
    A["சட்டப்பூர்வ மற்றும் ஒழுங்குமுறை நுகர்வோர் கவசங்கள்"] --> B["FTC டெலிமார்க்கெட்டிங் விற்பனை விதி: முன்கூட்டிய நிவாரணக் கட்டணங்களுக்கு கடுமையான தடை"]
    A --> C["மாநில ரியல் எஸ்டேட் உரிமச் சட்டங்கள்: கட்டாய தரகர் உரிமம் மற்றும் எஸ்க்ரோ விதிகள்"]
    A --> D["நுகர்வோர் நிதிப் பாதுகாப்புச் சட்டம்: நியாயமற்ற மற்றும் ஏமாற்றும் நடைமுறைகளின் மீதான வழக்கு"]
    A --> E["ஃபெடரல் கிரிமினல் வயர் மோசடி: 18 யு.எஸ்.சி. 1343 மற்றும் OFAC தடைகள்"]

டெலிமார்க்கெட்டிங் விற்பனை விதி முன்கூட்டியே கட்டணம் தடை¶

FTC டெலிமார்க்கெட்டிங் பரிவர்த்தனைகள் முழுவதும் டெலிமார்க்கெட்டிங் விற்பனை விதியை (16 CFR பகுதி 310) செயல்படுத்துகிறது:

• முன்கூட்டிய நிவாரணக் கட்டணங்கள் மீதான தடை: கையொப்பமிடப்பட்ட ஒப்பந்தத்தின் கீழ் ஒப்பந்தத்தை மறுபேச்சு அல்லது தீர்த்து வைப்பதற்கு முன் பணம் கோருவதையோ பெறுவதையோ கூட்டாட்சி சட்டம் தடை செய்கிறது.
• தேவையான வெளிப்பாடுகள்: நுகர்வோர் பணம் செலுத்துவதற்கு முன் டெலிமார்க்கெட்டர்கள் மொத்த செலவுகள் மற்றும் கட்டுப்பாடுகளை வெளிப்படுத்த வேண்டும்.
• தவறான விளக்க அபராதங்கள்: வாங்குபவரின் இருப்பு அல்லது ரத்துசெய்யும் காலக்கெடு தொடர்பான தவறான அறிக்கைகள் கூட்டாட்சி சட்டத்தை மீறுகின்றன, மீறலுக்கு ஐம்பதாயிரம் டாலர்களுக்கு மேல் அபராதம் விதிக்கப்படும்.

மாநில ரியல் எஸ்டேட் கமிஷன் விதிமுறைகள் மற்றும் உரிமைச் சட்டங்கள்¶

மாநில சட்டங்கள் நேரப்பங்குகளை உண்மையான சொத்து அல்லது விடுமுறை பத்திரங்களாக ஒழுங்குபடுத்துகின்றன:

• ப்ரோக்கர் உரிமம்: மற்றவர்கள் சார்பாக நேரப்பங்கு விற்பனையை பேச்சுவார்த்தை நடத்தும் எவரும் செயலில் உள்ள மாநில ரியல் எஸ்டேட் தரகர் உரிமத்தை வைத்திருக்க வேண்டும்.
• எஸ்க்ரோ ட்ரஸ்ட் ஆணைகள்: பிரத்யேக, தணிக்கை செய்யப்பட்ட எஸ்க்ரோ டிரஸ்ட் கணக்குகளில் ப்ரோக்கர்கள் வாடிக்கையாளர் ஆர்வமுள்ள நிதியை வைத்திருக்க வேண்டும். நிதி திரட்டுவது கிரிமினல் குற்றமாகும்.
• முன்கூட்டிய பட்டியல் தடைகள்: புளோரிடா (அத்தியாயம் 721) மற்றும் கலிபோர்னியா போன்ற மாநிலங்கள் விரிவான சட்டரீதியான வெளிப்பாடுகள் பூர்த்தி செய்யப்படாவிட்டால், முன்கூட்டியே மறுவிற்பனை பட்டியல் கட்டணங்களை கண்டிப்பாக தடை செய்கின்றன.

ஃபெடரல் கம்பி மோசடி மற்றும் சர்வதேச தடைகள்¶

மோசடியான மறுவிற்பனை தரகர் வயர் திட்டம் அடிக்கடி சர்வதேச எல்லைகளை கடக்கிறது, ஆக்கிரோஷமான கூட்டாட்சி மற்றும் சர்வதேச குற்றவியல் அமலாக்கத்தை தூண்டுகிறது:

• ஃபெடரல் வயர் மோசடி சட்டம் (18 யு.எஸ்.சி. பிரிவு 1343): மாநிலங்களுக்கு இடையேயான அல்லது வெளிநாட்டு வர்த்தகத்தில் வயர் தகவல்தொடர்புகளை மோசடி செய்வதற்கான திட்டத்தை வகுத்து அனுப்பும் எவரும், குற்றவியல் வழக்கை எதிர்கொள்கிறார்கள், ஒரு எண்ணிக்கைக்கு இருபது ஆண்டுகள் வரையிலான சட்டப்பூர்வ சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படும்.
• ** வெளிநாட்டு சொத்துக் கட்டுப்பாட்டு அலுவலகம் (OFAC) தடைகள்**: மெக்ஸிகோவில் செயல்படும் சர்வதேச நேரப்பகிர்வு மோசடி வளையங்களை வெளிநாட்டு சொத்துக் கட்டுப்பாட்டுக்கான அமெரிக்க கருவூல அலுவலகம் மீண்டும் மீண்டும் அனுமதித்துள்ளது. இந்த குற்றவியல் நெட்வொர்க்குகள், பெரும்பாலும் போதைப்பொருள் கார்டெல்களுடன் தொடர்புடையவை, வயதான அமெரிக்கர்களைக் குறிவைத்து கொதிகலன் அறைகளை இயக்குகின்றன. OFAC விதிமுறைகளின் கீழ், நியமிக்கப்பட்ட கார்டெல்-இணைக்கப்பட்ட டைம்ஷேர் நிறுவனங்களுடன் பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்வதில் இருந்து அமெரிக்க நபர்கள் தடைசெய்யப்பட்டுள்ளனர்.

சான்றுகள் சேகரிப்பு மற்றும் அதிகாரப்பூர்வ அறிக்கை சேனல்கள்¶

ஃபெடரல், மாநில மற்றும் சர்வதேச ஒழுங்குமுறை சேனல்கள் முழுவதும் முழுமையான அறிக்கைகளை தாக்கல் செய்வது, மோசடி நடவடிக்கைகளை நிறுத்துவதற்கும், சட்ட அமலாக்க சொத்து பறிமுதல்களுக்கு உதவுவதற்கும், வரி இழப்பு அல்லது வங்கி சர்ச்சைகளுக்கான ஆவணங்களை உருவாக்குவதற்கும் முக்கியம்.

இந்த முறையான அறிக்கையிடல் கட்டமைப்பைப் பின்பற்றவும்:

flowchart TD
    A["மோசடி நேர பகிர்வு வெளியேறுதல் அல்லது தரகர் திட்டத்தை எதிர்கொள்ளுங்கள்"] --> B["ஆதாரங்களைச் சேகரிக்கவும்: ஒப்பந்தங்கள், வயர் சீட்டுகள், அழைப்பு பதிவுகள், மின்னஞ்சல்கள்"]
    B --> C["ReportFraud.ftc.gov இல் FTCக்கு முறையான புகாரைச் சமர்ப்பிக்கவும்"]
    C --> D["மாநில அட்டர்னி ஜெனரல் நுகர்வோர் பாதுகாப்புடன் அறிக்கை தாக்கல் செய்யுங்கள்"]
    D --> E["ரியல் எஸ்டேட் தரகர் மோசடி புகாரை மாநில ரியல் எஸ்டேட் வாரியத்திற்கு சமர்ப்பிக்கவும்"]
    E --> F{"பண நிதிகள் இணைக்கப்பட்டதா அல்லது திருடப்பட்டதா?"}
    F -->|"ஆம்"| G["ic3.gov இல் FBI IC3க்கு அவசர அறிக்கையைச் சமர்ப்பிக்கவும்"]
    G --> H["நிதிக் குற்றங்களுக்கான உள்ளூர் போலீஸ் சம்பவ அறிக்கையை பதிவு செய்யவும்"]
    F -->|"எந்த நிதியும் இழக்கப்படவில்லை"| I["ரிசார்ட் டெவலப்பர் கார்ப்பரேட் பாதுகாப்பு மற்றும் ARDA-ROC க்கு அறிவிக்கவும்"]

ஒரு விரிவான மோசடி ஆவணத்தை உருவாக்குதல்¶

புகார்களைச் சமர்ப்பிக்கும் முன், உங்கள் பரிவர்த்தனை பதிவுகளை தெளிவான காலவரிசைக் கோப்பாக ஒழுங்கமைக்கவும்:

1. விளம்பரப் பொருட்கள்: ஆரம்ப அஞ்சல்களின் நகல்கள், மார்க்கெட்டிங் மின்னஞ்சல்கள், இணையதள ஸ்கிரீன்ஷாட்கள் மற்றும் விற்பனை அழைப்புகளின் டிரான்ஸ்கிரிப்டுகள் அல்லது குறிப்புகள்.
2. ஒப்பந்த ஆவணங்கள்: அனைத்து கையொப்பமிடப்பட்ட ஒப்பந்தங்கள், தக்கவைப்பவர்கள், பவர்-ஆஃப்-அட்டார்னி ஆவணங்கள், கொள்முதல் ஒப்பந்தங்கள் மற்றும் இறுதி வெளிப்பாடுகள்.
3. நிதி ஆதாரம்: வங்கி கம்பி உறுதிப்படுத்தல் ரசீதுகள், ஃபெடரல் ரிசர்வ் கண்காணிப்பு எண்கள், SWIFT டிரான்ஸ்மிஷன் தாள்கள், ரத்து செய்யப்பட்ட காசோலைகள் மற்றும் கிரெடிட் கார்டு அறிக்கைகள்.
4. தொடர்புப் பதிவுகள்: குற்றவாளிகள் பயன்படுத்திய தொலைபேசி எண்கள், மின்னஞ்சல் முகவரிகள், ஊழியர்களின் பெயர்கள், பணியாளர் பேட்ஜ் எண்கள் மற்றும் உடல் முகவரிகள் ஆகியவற்றின் விரிவான பதிவுகள்.

முதன்மை ஒழுங்குமுறை மற்றும் சட்ட அமலாக்க தொடர்புகள்¶

பின்வரும் உத்தியோகபூர்வ நிறுவனங்களுக்கு உங்கள் ஆவணத்தை சமர்ப்பிக்கவும்:

• ஃபெடரல் டிரேட் கமிஷன் (FTC): ஆன்லைனில் புகாரை பதிவு செய்யவும் ReportFraud.ftc.gov. FTC ஃபெடரல் சிவில் அமலாக்க நடவடிக்கைகளைத் தொடங்குவதற்கான புகார்களை ஒருங்கிணைக்கிறது மற்றும் ஏமாற்றும் வெளியேறும் நிறுவனங்களை மூடுகிறது.
• பெடரல் பீரோ ஆஃப் இன்வெஸ்டிகேஷன் (FBI IC3): வங்கி கம்பிகள், டிஜிட்டல் பயன்பாடுகள் அல்லது சர்வதேச வங்கி சேனல்கள் மூலம் நிதி மாற்றப்பட்டிருந்தால், ஒரு அறிக்கையை இங்கு பதிவு செய்யவும் ic3.gov. எல்லை தாண்டிய கம்பி மோசடி சிண்டிகேட்களைக் கண்காணிக்கவும் அகற்றவும் IC3 நீதித் துறையுடன் ஒருங்கிணைக்கிறது.
• மாநில அட்டர்னி ஜெனரல் நுகர்வோர் பாதுகாப்புப் பிரிவு: உங்கள் சொந்த மாநிலத்திலும் வெளியேறும் நிறுவனம் அல்லது டைம்ஷேர் ரிசார்ட் அமைந்துள்ள மாநிலத்திலும் உள்ள அட்டர்னி ஜெனரலைத் தொடர்பு கொள்ளவும். ஏமாற்றும் வெளியேறும் நிறுவனங்களுக்கு எதிராக அரசு அட்டர்னி ஜெனரல் வெற்றிகரமாக பல மில்லியன் டாலர் மறுசீரமைப்பு தீர்ப்புகளைப் பெற்றுள்ளனர்.
• மாநில ரியல் எஸ்டேட் உரிம ஆணையம்: மோசடி செய்பவர் உரிமம் பெற்ற தரகர் எனக் கூறினால், நிர்வாக விசாரணைகளைத் தொடங்கவும் குற்றவியல் பரிந்துரைகளை ஒருங்கிணைக்கவும் மாநில உரிம வாரியத்தில் முறையான புகாரைப் பதிவு செய்யவும்.
• அமெரிக்கன் ரிசார்ட் டெவலப்மென்ட் அசோசியேஷன் ரிசார்ட் உரிமையாளர்கள் கூட்டணி (ARDA-ROC): மோசடி நிறுவனத்தை ARDA-ROC க்கு புகாரளிக்கவும் responsibleexit.com. ARDA ஆனது சட்ட அமலாக்க மற்றும் நுகர்வோர் பாதுகாப்பு கட்டுப்பாட்டாளர்களுடன் நெருக்கமாக ஒத்துழைத்து, வளர்ந்து வரும் நேரப்பகிர்வு மோசடி வகைகளுக்கு உரிமையாளர்களை எச்சரிக்கிறது.

நீண்ட கால நேர பகிர்வு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை மற்றும் பராமரிப்பு கட்டண பாதுகாப்பு¶

கொள்ளையடிக்கும் மோசடிகளுக்கு பலியாகாமல் நேரப்பகிர்வு உரிமையை வழிநடத்த, ஒழுக்கமான நீண்ட கால நிதி மேலாண்மை மற்றும் உங்கள் ரிசார்ட் டெவலப்பருடன் செயலூக்கமான தொடர்பு தேவை.

flowchart TD
    A["நீண்ட கால நேர பகிர்வு மேலாண்மை"] --> B["அங்கீகரிக்கப்பட்ட ரிசார்ட் தொடர்பு சேனல்களை நிறுவவும்"]
    A --> C["வருடாந்திர பராமரிப்பு கட்டண போக்குகள் மற்றும் சங்க வரவு செலவுகளை கண்காணிக்கவும்"]
    A --> D["மோசடியான நேரப்பகிர்வு அறிக்கைக்கு எதிராக பாதுகாப்பான கடன் சுயவிவரங்கள்"]
    A --> E["நிரந்தரப் பொறுப்பைத் தடுக்க பல தலைமுறை எஸ்டேட் பரிமாற்றங்களைத் திட்டமிடுங்கள்"]

செயலூக்கமான ரிசார்ட் தொடர்பு மற்றும் சங்க நிர்வாகம்¶

மூன்றாம் தரப்பு இடைத்தரகர்களை நம்பாமல் உங்கள் நேரப் பகிர்வு வீட்டு உரிமையாளர்கள் சங்கத்துடன் நேரடியாக ஈடுபடுங்கள்:

• ** வருடாந்திர சங்க கூட்டங்களில் கலந்துகொள்ளுங்கள்**: உங்கள் ரிசார்ட் சொத்து உரிமையாளர்கள் சங்கத்தின் மெய்நிகர் அல்லது நேரில் நடக்கும் வருடாந்திர பொதுக் கூட்டங்களில் பங்கேற்கவும். தணிக்கை செய்யப்பட்ட வருடாந்திர நிதிநிலை அறிக்கைகள், இருப்பு நிதி ஒதுக்கீடுகள் மற்றும் பராமரிப்பு கட்டண உயர்வு கணிப்புகளை மதிப்பாய்வு செய்யவும்.
• வெளியேறும் நிரல் புதுப்பிப்புகளைப் பற்றி முன்கூட்டியே விசாரிக்கவும்: சான்றளிக்கப்பட்ட ரிசார்ட் வெளியேறும் திட்டங்கள் தொடர்ந்து உருவாகின்றன. புதிதாக தொடங்கப்பட்ட சரணடைதல் சாளரங்கள் அல்லது பத்திரப்பதிவு கொள்கை சரிசெய்தல்களைச் சரிபார்க்க, ஆண்டுதோறும் உங்கள் டெவலப்பர் சான்றளிக்கப்பட்ட வெளியேறும் துறையைத் தொடர்புகொள்ளவும்.
• பில்லிங் முகவரிகளை தற்போதைய நிலையில் வைத்திருங்கள்: உங்களின் சரிபார்க்கப்பட்ட மின்னஞ்சல் மற்றும் அஞ்சல் முகவரி ரிசார்ட்டில் இருப்பதை உறுதிசெய்து, முறையான மதிப்பீட்டு அறிவிப்புகள் விடுபடுவதைத் தடுக்கவும், இது இயல்புநிலை மற்றும் சேகரிப்புகளுக்கு வழிவகுக்கும்.

வாரிசுகளைப் பாதுகாத்தல் மற்றும் எஸ்டேட் கடமைகளை நிர்வகித்தல்¶

டைம்ஷேர் வெளியேறும் கவலையின் முதன்மை இயக்கிகளில் ஒன்று குழந்தைகள் மற்றும் வாரிசுகளுக்கு நிரந்தர பராமரிப்பு கட்டண பொறுப்புகளை அனுப்பும் பயம்:

• டைம்ஷேர் பரம்பரைச் சட்டத்தைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்: உண்மையான சொத்தாகப் பத்திரப்பதிவு செய்யப்பட்ட நேரப் பகிர்வுகள் உரிமையாளர் இறந்தவுடன் ஒரு எஸ்டேட்டிற்குச் செல்லும் போது, ​​வாரிசுகள் தேவையற்ற டைம்ஷேர் வாரிசுகளை ஏற்க சட்டப்பூர்வமாக கட்டாயப்படுத்தப்படுவதில்லை.
• முறையான வட்டி மறுப்புகளை செயல்படுத்தவும்: அமெரிக்கா முழுவதும் உள்ள மாநில சோதனைச் சட்டங்களின் கீழ், உரிமையாளர் இறந்த ஒன்பது மாதங்களுக்குள் ஒரு வாரிசு சொத்து வட்டிக்கான முறையான எழுத்துப்பூர்வ மறுப்பை தாக்கல் செய்யலாம். மறுப்பு சட்டப்பூர்வமாக மரபுரிமையைத் துறந்து, நேரப்பகிர்வு பத்திரத்தை வாரிசுக்கு அனுப்புவதைத் தடுக்கிறது.
• நேரப்பகிர்வு பத்திரங்களில் குழந்தைகளைச் சேர்ப்பதைத் தவிர்க்கவும்: உங்கள் வாழ்நாளில் வயதுவந்த குழந்தைகளையோ உறவினர்களையோ உங்கள் டைம்ஷேர் பத்திரம் அல்லது விடுமுறைக் கிளப் உறுப்பினர் ஒப்பந்தங்களில் அவர்கள் தொடர்ந்து பராமரிப்புக் கட்டணக் கடமைகளை தீவிரமாக ஏற்கும் வரை அவர்களைச் சேர்க்க வேண்டாம்.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்¶

எனது நேரப்பகிர்வு ஒப்பந்தத்தை ரத்து செய்ய டைம்ஷேர் வெளியேறும் நிறுவனம் சட்டப்பூர்வமாக உத்தரவாதம் அளிக்க முடியுமா?¶

எந்தவொரு முறையான நேரப்பகிர்வு வெளியேறும் நிறுவனமும் ஒப்பந்த ரத்துக்கு சட்டப்பூர்வமாக உத்தரவாதம் அளிக்க முடியாது, ஏனெனில் பத்திரப்பதிவு ஒப்பந்தங்கள் மற்றும் ஒப்பந்தக் கடமைகளிலிருந்து உரிமையாளரை விடுவிக்கும் அதிகாரம் ரிசார்ட் டெவலப்பர் அல்லது வீட்டு உரிமையாளர்கள் சங்கத்திற்கு மட்டுமே உள்ளது. டைம்ஷேர் ஒப்பந்தங்கள் பொது நிலப் பதிவேடுகளில் பதிவுசெய்யப்பட்ட ரியல் எஸ்டேட் ஒப்பந்தங்களைக் கட்டுப்படுத்துகின்றன, மேலும் வெளியேறும் நிறுவனங்களுக்கு ரிசார்ட்களை கட்டாயப்படுத்துவதற்கான தனியுரிம சட்ட வழிமுறைகள் இல்லை. 100 சதவீத பணத்தைத் திரும்பப்பெறும் உத்தரவாதங்களுடன் குறிப்பிட்ட நாட்களுக்குள் உறுதியளிக்கப்பட்ட வெளியேற்றங்களை உறுதியளிக்கும் நிறுவனங்கள் கிட்டத்தட்ட உலகளாவிய முன்கூட்டிய-கட்டண மோசடிகளாகும், அவை முன்பணத்தை தக்கவைத்து பயனற்ற தகராறு கடிதங்களை அனுப்புகின்றன.

மறுவிற்பனை மோசடி செய்பவர்கள் ஏன் வங்கி கம்பி பரிமாற்றங்கள் மூலம் கட்டணம் செலுத்தப்பட வேண்டும் என்று வலியுறுத்துகின்றனர்?¶

மோசடி நேரப் பகிர்வு மறுவிற்பனை தரகர்கள் வங்கி வயர் பரிமாற்றங்களை வலியுறுத்துகின்றனர், ஏனெனில் வயர் பரிமாற்றங்கள் பயனாளிகளின் கணக்குகளில் நேரடியாகச் செட்டில் ஆகிவிடுகின்றன. நியாயமான கிரெடிட் பில்லிங் சட்டத்தால் பாதுகாக்கப்பட்ட கிரெடிட் கார்டு பரிவர்த்தனைகள் அல்லது ஒழுங்குமுறை E ஆல் பாதுகாக்கப்பட்ட டெபிட் பேமெண்ட்கள் போலல்லாமல், வங்கிக் கம்பி பரிமாற்றங்கள் ரொக்கப் பரிமாற்றம் போல் செயல்படுகின்றன. மோசடி செய்பவர்கள் சர்வதேச அதிகார வரம்புகளுக்கு கம்பி மூலம் பணம் செலுத்துகிறார்கள், அங்கு வங்கி விதிமுறைகள் விரைவாக திரும்பப் பெற அனுமதிக்கின்றன, உண்மையான வாங்குபவர் இல்லை என்பதை பாதிக்கப்பட்டவர் உணரும் முன், ஷெல் கார்ப்பரேட் கணக்குகள் மூலம் நிதிகளை மோசடி செய்கிறார்கள்.

எனது டைம்ஷேர் வருடாந்திர பராமரிப்புக் கட்டணத்தைச் செலுத்துவதை நிறுத்தினால் என்ன ஆகும்?¶

ரிசார்ட் டெவெலப்பருடன் முறையான, சட்டப்பூர்வ சரணடைதல் ஒப்பந்தத்தை நிறைவேற்றாமல் பராமரிப்பு கட்டணத்தை நிறுத்துவது உங்கள் கிரெடிட்டை சேதப்படுத்தும் மற்றும் சட்டரீதியான விளைவுகளைத் தூண்டும். ரிசார்ட் வீட்டு உரிமையாளர்கள் சங்கம் தாமதமான அபராதங்களை மதிப்பிடும், உங்கள் முன்பதிவு சலுகைகளை இடைநிறுத்தம் செய்யும், மேலும் உங்கள் கணக்கை மூன்றாம் தரப்பு வசூல் நிறுவனங்களுக்குப் பரிந்துரைக்கும், அவை முக்கிய கடன் பணியகங்களுக்கு குற்றமிழைத்த கடன்களைப் புகாரளிக்கும். இறுதியில், சங்கம் உங்கள் நேரப்பகிர்வு இடைவெளிக்கு எதிராக நீதித்துறை அல்லது நீதித்துறை அல்லாத பறிமுதல் நடவடிக்கைகளைத் தொடங்கும், இது உங்கள் கிரெடிட் ஸ்கோரை கடுமையாகக் குறைக்கிறது மற்றும் மாநிலச் சட்டத்தைப் பொறுத்து குறைபாடு தீர்ப்புகளை விளைவிக்கலாம்.

முன்கூட்டிய கட்டணம் செலுத்தாமல் எனது நேரப் பகிர்வை எவ்வாறு விற்பது அல்லது அகற்றுவது?¶

தேவையற்ற நேரப் பகிர்வை பாதுகாப்பாக அப்புறப்படுத்த, உங்கள் ரிசார்ட் டெவலப்பரை நேரடியாகத் தொடர்பு கொண்டு, அவர்களின் சான்றளிக்கப்பட்ட வெளியேறுதல், தன்னார்வ சரணடைதல் அல்லது சரக்கு பத்திரம் திரும்பப் பெறும் துறை ஆகியவற்றைக் கேட்கவும். முக்கிய விடுமுறை விருந்தோம்பல் பிராண்டுகள் முறையான வெளியேறும் திட்டங்களை செயல்படுத்துகின்றன, அவை பெயரளவு அல்லது பூஜ்ஜிய நிர்வாகக் கட்டணங்களுடன் பணம் செலுத்திய இடைவெளியில் தலைப்பு சரணடைவதை ஏற்றுக்கொள்கின்றன. இரண்டாம் நிலை சந்தையில் உங்கள் இடைவெளியை விற்க நீங்கள் தேர்வுசெய்தால், உரிமம் பெற்ற டைம்ஷேர் மறுவிற்பனை தரகர் சங்கத்தை (LTRBA) சேர்ந்த உரிமம் பெற்ற ரியல் எஸ்டேட் தரகர்களுடன் பிரத்தியேகமாக வேலை செய்யுங்கள் மற்றும் பூஜ்ஜிய முன்பண மார்க்கெட்டிங் கட்டணத்தை வசூலிக்கவும்.

எனது நேரப் பகிர்வை வாங்கும் முன், மெக்சிகன் அரசு நிறுவனத்திற்கு வரி செலுத்த வேண்டும் என அழைப்பாளர் கோரினால் நான் என்ன செய்ய வேண்டும்?¶

தொலைபேசியை உடனடியாகத் துண்டிக்கவும், பணம் எதுவும் அனுப்ப வேண்டாம், ஏனெனில் இது எல்லை தாண்டிய நேரப்பகிர்வு கம்பி மோசடியின் வர்த்தக முத்திரை குறிகாட்டியாகும். மெக்சிகன் ஃபெடரல் நுகர்வோர் பாதுகாப்புச் சட்டங்கள் மற்றும் சர்வதேச ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனை நெறிமுறைகளின் கீழ், வெளிநாட்டு சொத்து வாங்குபவர்கள் மற்றும் விற்பவர்கள் அரசாங்க வரிகள் அல்லது அனுமதி முத்திரைகளுக்காக தனியார் வங்கிக் கணக்குகளுக்கு தனிப்பட்ட நிதியை ஒருபோதும் இணைக்க மாட்டார்கள். எந்தவொரு சட்டப்பூர்வ வரிக் கடமைகள் அல்லது நிர்வாகப் பிடித்தம் செய்யும் கட்டணங்கள் உரிமம் பெற்ற மூடும் நோட்டரிகளால் கையாளப்படுகின்றன மற்றும் விற்பனையாளரால் பாக்கெட்டில் செலுத்தப்படாமல், எஸ்க்ரோவில் வைத்திருக்கும் கொள்முதல் நிதியிலிருந்து நேரடியாகக் கழிக்கப்படுகின்றன.

தொடர்புடைய வழிகாட்டிகள்¶

• கம்பி பரிமாற்ற மோசடி, ரியல் எஸ்டேட் மூடல் மோசடி மற்றும் SWIFT திரும்ப அழைக்கும் நெறிமுறை
• கடன் வசூலிப்பவர் தொல்லை: உங்கள் உரிமைகளை அறிந்து அழைப்புகளை நிறுத்துங்கள்
• கிரெடிட் கார்டு திரும்பப் பெறுதல் சர்ச்சை, அங்கீகரிக்கப்படாத ACH டெபிட் மற்றும் ஒழுங்குமுறை E
• திடீர் நிதி நெருக்கடி: உடனடி உயிர்வாழ்வு மற்றும் பாதுகாப்பு
• முன்கூட்டியே அறிவிப்பு, அடமான சகிப்புத்தன்மை மற்றும் இழப்பைக் குறைத்தல்