Сейфтің төтенше жағдайлары: бұрғыланған жәшіктер, мемлекетке талап етілмеген мүлікке иелік ету және өлімге қол жеткізу¶

Банктің жергілікті филиалыңызды жауып, отбасыңыздың сейфтік жәшігін күшпен бұрғылап ашқанын білу, мұраға қалдырылған зергерлік бұйымдар, алтын монеталар немесе жылжымайтын мүлік акциялары мемлекеттік тарату аукционында тұрған мемлекеттік талап етілмеген мүлік бөлімшесіне жөнелтілгенін білу немесе қайтыс болған ата-ананың немесе жұбайының сізге қажет болған жағдайда құлыпталуын білу. жерлеу учаскесінің актісі - бұл өте қауіпті құқықтық және қаржылық төтенше жағдай. Америка Құрама Штаттары, Канада, Ұлыбритания, Еуропалық Одақ және Австралия бойынша соңғы онжылдықта мыңдаған банк бөлімшелері шоғырландырылды немесе біржола жабылды, олар жиырма жыл бұрынғы ескірген мекенжайларға қорапты жабу туралы хабарламаларды жиі жіберді. Тексеру және жинақ шоттарынан айырмашылығы, сейф жәшігінің мазмұнын ЕШҚАШАН Депозиттерді сақтандыру жөніндегі Федералдық корпорация (FDIC), Ұлттық несиелік одақ әкімшілігі (NCUA) немесе банктің өзі сақтандырмайды. Ең сорақысы, мемлекет қазынасына өткізілген талап етілмеген қолма-қол ақша сізден доллардың номиналды құнын талап етуіңізді күтуде, ** бұрғыланған сейфтен алынған материалдық физикалық мүлікті мемлекеттік талап етілмеген мүлікті бақылаушылар ашық аукционда әдеттегідей сатып алған күннен бастап 1-3 жыл ішінде сатады**. ауыстырылмайтын отбасылық мұралар немесе нумизматикалық монета құны. Мүлікті қорғау мемлекеттік талап етілмеген мүлік аукциондарының кестелерін дереу тоқтатуды, банктің заңмен бекітілген пошталық және нотариалды түгендеу журналдарын мерзімінен бұрын немесе ұқыпсыз бұрғылау фактілері үшін тексеруді және **Бірыңғай проба кодексінің 3-317 бөлімін (немесе штаттың Уәкілетті Іздеу ережелерін) талап етуді талап етеді. дәлелдеу. Егер банк бөлімшесіндегі дау қауіп-қатерге немесе медициналық дағдарысқа ұласса, жергілікті телефонға хабарласыңыз шұғыл нөмірлер дереу; да қараңыз Пробаты локаут, жылжымайтын мүлікке тыйым салу және төтенше жағдайлар жөніндегі атқарушы орган, Банк сәтсіздігі, жабылған шоттар және FDIC қалпына келтіру, және Қарыз жинаушылар қайтыс болған туысының шоттары үшін төлемді талап еткенде.

Мұны қазір жасаңыз¶

1. Банк бөлімшесінде жеке қауіпсіздігіңізді қорғаңыз және тыныштықты сақтаңыз. Филиал қауіпсіздігіне қатысты дау қауіпке ұласса, кем дегенде 2 метр (6,5 фут) артқа шегініңіз, ғимараттан шығып, жергілікті телефонға қоңырау шалыңыз. шұғыл нөмірлер (АҚШ пен Канадада 911, ЕО-да 112, Ұлыбританияда 999, Австралияда 000).
2. Бұрғыланған қораптың мазмұны әлі де банктің Орталық қоймасында бар-жоғын немесе мемлекеттік талап етілмеген мүлік әкімшісіне тапсырылғанын (өткізілгенін) дереу анықтаңыз. Банк жалдау ақысын төлемегені, тоқтап тұрғаны немесе филиалдың біржола жабылғаны үшін қорапты бұрғылағанда, банк мөрленген, нотариалды куәландырылған сақтау орнында сақтауы керек ** 1 жылдан 5 жылға дейін мемлекет меншігіне өткенге дейін. Банктің Сефтің орталықтандырылған операциялары/Эскетация бөліміне қоңырау шалыңыз және Бұрғылау журналын, қосарлы сақтау нотариусының инвентарлық куәлігін және сөмкенің бақылау нөмірін талап етіңіз.
3. Мазмұн әлдеқашан Мемлекеттік талап етілмеген мүлік басқармасына өткізілген болса, бүгін дереу «Тарату/аукцион бойынша төтенше жағдайды тоқтату» жариялаңыз. Қайта қаралған Бірыңғай талап етілмеген мүлік туралы заңға (RUUPA) және штат заңдарына сәйкес, мемлекеттік әкімшілер мазмұнды **қоғамға 13 жыл өткеннен кейін сейфте сатуға құқылы. түбіртек. Іздеу [Your State] Unclaimed Property немесе MissingMoney.com дереу мемлекеттік агенттіктің Материалдық мүлікті сақтаушыға қоңырау шалыңыз және жазбаша Белсенді талап және жоюды тоқтату туралы талап туралы хабарлама жіберіңіз, осылайша сіздің отбасылық мұраларыңыз немесе құймалар келесі аукцион партиясынан алынып тасталады.
4. Егер жәшік иесі жаңа ғана қайтыс болса және сізге өсиет, жерлеу учаскесінің актісі немесе өмірді сақтандыру полисі қажет болса, штатыңыздың "Қадағаланатын өсиет іздеу/жерлеу құжаты" туралы заңына жүгініңіз. Әрбір штатта **Бірыңғай пробат кодексінің (UPC) 3-317-бөлімінде үлгіленген жарғы бар. қорап екі банк қызметкерінің қатысуымен мыналарды тексеру және алып тастау үшін ғана: (а) Соңғы өсиет/Өсиеттік сенім, (б) жерлеу учаскесіне акт немесе кремация туралы нұсқаулық және (в) өмірді сақтандыру полистері (аталған бенефициарға берілген).
5. Бұрғыланған қорапта заттар жетіспейтін болса, қосарлы сақтаулы бұрғылау бейнежазбасын және нотариалды куәландырылған түгендеу журналын талап етіңіз. Мемлекеттік банк туралы жарғылар мен ішкі қосарлы бақылау ережелері екі банк қызметкерінің (немесе банк қызметкері және мемлекеттік нотариустың) үстіңгі қоймадағы қауіпсіздік камераларының астында қалуын талап етеді (3 meters / 10 feet қамту радиусы) қорапты ашу кезінде, Түгендеу сертификатындағы әрбір элементті каталогтау және мазмұнын нөмірленген бұрмаланатын қапшыққа жылыту арқылы тығыздау. Банктің 30-90 күндік бақылау бейне циклі қоймадағы бейнелерді қайта жазар алдында ресми Сот ісін тоқтату және сақтау туралы хабарлама жіберіңіз.
6. Егер қорап тоналған, су басқан немесе өрттен қираған болса, үй иесінің немесе жалға берушінің «Жеке мақалалар қалқымалы құралы» сақтандыру шағымын беріңіз. Өйткені FDIC (12 USC. Section 1813(l)) тек депозиттік шоттарды сақтандырады және **депозиттік жәшіктерді 0 анық қабылдайды. FDIC-тен егер банк сәтсіздікке ұшыраса, су басқан немесе өртеніп кетсе. Үй иелерін немесе жалға алушыларды сақтандыру полисін дереу тексеріңіз (стандартты HO-3 полистері жеке кәсіпкер сатып алмасаңыз, қолма-қол ақша/құйма үшін 200 АҚШ доллары және жоспардан тыс зергерлік бұйымдар үшін 1500-ден 2500 АҚШ доллары шегінде С қамтуының 10 пайызына дейін шектеулі үй-жайдан тыс қамтуды қамтамасыз етеді).

Шешім тармағы: сейфтік касса дағдарысының триажы¶

flowchart TD
    A["Төтенше жағдай табылған сейф"] --> B{"Төтенше жағдайдың нақты сипаты қандай?"}
    B -->|"1. Жалғыз иесі қайтыс болды және қорап мөрленген"| C["UPC 3-317 бөлімін шақыру / Мемлекеттік өсиет іздеу туралы заң: өсиет, жерлеу актісі және өмірді сақтандыру полисін алу үшін қос офицердің бақыланатын ашу кестесін жасаңыз"]
    B -->|"2. Филиал жабылды немесе қорап төленбегені үшін бұрғыланды / Ұйықтау"| D{"Банк әлі күнге дейін мөрленген сөмкені өзінің Орталық сақтау қоймасында сақтайды ма, әлде ол мемлекетке өтіп кеткен бе?"}
    B -->|"3. Банктік бұрғылаудан немесе қойманы жылжытқаннан кейін элементтер жоқ"| E["Бейнені дереу сақтау туралы хабарламаны ұсыныңыз (Vault CCTV 30-90 күн ішінде қайта жазады) + Қамқоршылық нотариустың қосарлы тізімі мен мөр нөмірлерін талап етіңіз"]
    B -->|"4. Су тасқыны, өрт, торнадо немесе қойма ұрлығы зақымдалған мазмұндар"| F["FDIC қораптарды қамтымайды: үй иелеріне/жалға алушыларға шағым жасау Floater + егер қойма сәтсіз аяқталса, заңды UL класс 350 / сумен тығыздағыш стандарттары"]
    D -->|"Әлі де Банктің Орталық қоймасында"| G["Мерзімі өткен қорапты жалға алу және бұрғылау ақысын төлеңіз (немесе егер банк қате мекенжайға жабылу туралы хабарлама жіберсе, алымнан бас тартуды талап етіңіз) және сақтандырылған курьерді / жеке алып кетуді ұйымдастырыңыз"]
    D -->|"Қазірдің өзінде мемлекет талап етілмеген мүлікке аударылған"| H{"Мемлекеттік қазынашы/бақылаушы материалдық заттарды аукционға қойған ба?"}
    H -->|"Жоқ: Мемлекеттік қоймадағы заттар"| I["Аукционды жою кезінде шұғыл төтенше шағымды және жазбаша тоқтатуды файл; Жеке куәлікті, қораптың меншік құқығын растайтын құжатты және мұрагерлік құжаттарын жіберіңіз"]
    H -->|"Иә: Мемлекеттік аукционда сатылған"| J["Мемлекеттен түскен таза аукционнан түскен кірісті талап ету + Аудит Банктің бұрғылау алдында заңды куәландырылған пошта хабарламасы туралы заңдарын бұзған-бұзған-бұзған-бұзған-бұзған-бұзған-бұзбағанын тексеру (Банкті толық әділ нарықтық құн үшін сотқа беру)"]

1-сценарий: иесі қайтыс болды және банк қорапты мөрлейді (Өсиетті, жерлеу актісін және мазмұнын қалай алуға болады)¶

Сейфтік жәшік иесі қайтыс болғанда, отбасылар екі қымбат қатенің бірін жиі жасайды: не кілті бар тірі қалған отбасы мүшесі мерзімі өтіп кеткен сенімхат арқылы қоймаға жасырын кіруге тырысады (бұл заңсыз, себебі әрбір сенімхат директордың қайтыс болған сәттен бастап автоматты түрде тоқтатылады) немесе отбасы банк иесіне қайтыс болғанын айтады және банк иесіне хабарлайды. Пробаттық сот Өсиет хаттар немесе Әкімшілік хаттар шығарғанға дейін ешкімге ішке қарауға мүмкіндік беру. Бұл классикалық құқықтық Catch-22 жасайды: Өлген адамның соңғы өсиетінің түпнұсқасын бермейінше, соттан өсиет хатын ала алмайсыз және түпнұсқа өсиетті ала алмайсыз, өйткені ол мөрленген сейфте құлыптаулы.

1. Бірлескен жалға берушілер мен депутаттарға / POA агенттеріне қайтыс болғаннан кейін қалай қарайды¶

Заңды түрде іздеуді талап етпес бұрын, қораптың қалай аталатынын көру үшін Сейфті жалға беру келісімін (қол қою картасы) тексеріңіз:

2. Қадамдық: «Қадағаланатын өсиет пен жерлеу актісін іздеу» Заңына жүгіну (UPC 3-317 бөлімі)¶

АҚШ-тың әрбір дерлік штаты (соның ішінде Калифорния пробаты кодексінің 331-бөлімі, Флорида штатының 655.935-бөлімі, Нью-Йорктегі сот процедурасы туралы заңның (SCPA) 2003-ші бөлімі, Техас жылжымайтын мүлік кодексінің 151.001-151.005 бөлімдері, Иллинойс штаты 755/2020, Пенсильвания штаты, Пенсильвания, Пенсильвания штаты, 755-2020-2000 АҚШ-та). Pa.C.S. 3101-бөлім) қайтыс болған адамның сейфтік жәшігіне пробация ашылғанға дейін дереу бақылаумен кіруге рұқсат беретін заң қабылдады:

1. Талап етілетін 3 элементті жинаңыз: (а) Өлім туралы куәліктің расталған көшірмесі (немесе жерлеу рәсімі әлі өтпеген болса және сізге Зират жерлеу учаскесінің актісі, ауруханадан, хоспис дәрігерінен немесе жерлеу жөніндегі директордан жазбаша Өлім туралы хатты растау қажет болса); (b) сіздің Фото жеке куәлігіңіз және туыстық куәлігіңіз (неке туралы куәлік, туу туралы куәлік немесе сізді Орындаушы ретінде атайтын Өсиеттің көшірмесі); және © Сефтік жәшік кілті (кілт жоғалып кетсе, банктің 150-ден 350 долларға дейінгі слесарь бұрғылау ақысын төлей отырып, Нью-Йорк SCPA 2003 бөлімі сияқты заңдарға сәйкес заңды Will Search қызметіне жүгінуге немесе Ex Parte тапсырысын алуға болады).
2. Филиал менеджеріне қоңырау шалыңыз және штатыңыздың сейфті іздеу туралы жарғысын келтіріңіз: Сөзбе-сөз айтыңыз: «Мен біздің штаттың Пробат кодексіне сәйкес қайтыс болған жалғыз жалға алушы үшін дереу қадағаланатын сейфтік жәшікті тексеруді жоспарлау үшін қоңырау шалып жатырмын [мысалы, UPC кодексі / F.137-бөлім. Стат. Бөлім 655.935 / NY SCPA Section 2003] тек соңғы өсиеттің, зират жерлеу учаскесінің актісін және кез келген өмірді сақтандыру полистерін табу және жою үшін.»
3. Қадағаланатын іздеу кезінде қойма ішінде не болып жатқанын біліңіз: Екі банк қызметкері (немесе банк қызметкері және нотариус) қорапты ашу үшін сізді қоймаға алып барады және құжаттарды тек іздейді:
4. Соңғы өсиет немесе өсиет: Банк қызметкері оны банк файлы үшін және сіз үшін көшірмелейді және түпнұсқа өсиеттің түпнұсқасын қол қойылған түбіртек бойынша тікелей аталған Орындаушыға жеткізеді немесе Тіркелген / Куәландырылған пошта арқылы тікелей пробаттаушы/суррогат сотының хатшысына жібереді.
5. Жерлеу учаскесінің актісі немесе жерлеу туралы нұсқаулық: қол қойылған қолхат бойынша жақын туыстарына немесе жерлеу жөніндегі директорға дереу беріледі.
6. Өмірді сақтандыру полисі: Полис бетінде көрсетілген атаулы бенефициарға тікелей жеткізіледі.
7. Барлық басқа заттар (зергерлік бұйымдар, монеталар, қолма-қол ақша, сағаттар, акция сертификаттары, көлік атаулары) осы бастапқы іздеу кезінде Шағын мүлік туралы анықтама (30-дан 45 күнге дейінгі заңды күту мерзімінен кейін) қайтарылғанша қораптың ішінде қалуы керек (егер жалпы жылжымайтын мүлік сіздің штатыңыздағы ең аз $50-дан $50-010+ төмен болса), Өсиет хаттары / Әкімшілік хаттар (қараңыз Пробаты локаут, жылжымайтын мүлікке тыйым салу және төтенше жағдайлар жөніндегі атқарушы орган).

2-жағдаят: Сіздің банк филиалды жауып тастады немесе сіз білместен қорапты бұрғылады¶

Соңғы бірнеше жылда ірі ұлттық және аймақтық банктер мыңдаған физикалық филиалдарын жапты немесе қайта құру кезінде сейфтік қоймаларды жойды. Сонымен қатар, бірнеше жыл бұрын жыл сайынғы сейф жәшігін жалға алу үшін автоматты тексеру шотынан шегерім орнатқан тұтынушылар банктің компьютерлік көші-қоны комиссияны автоматты түрде есептен шығаруды үнсіз тоқтатқанын жиі байқайды, бұл банктің қорапты «Өшірусіз/Ұйқысыз» деп белгілеп, оны бұрғылауына әкелді.

1. Банк сейфті бұрғылау алдында қандай заңды қадамдарды орындауы керек¶

Әрбір штаттың Банк кодексі банк жалдау ақысын төлемеу немесе филиалды жабу үшін қорапты бұрғылау алдында қатаң заңнамалық алғышарттарды белгілейді:

2. Бұрғыланған қораптың мазмұнын банктен қалай қадағалауға және қалпына келтіруге болады¶

1. Орталықтандырылған операцияларды және мүлікті иелену бөлімін талап ету: Банктің Орталықтандырылған сейф операциялары/Талап етілмеген мүлік бөлімі және Басқарушы эскалациялар бөлімшесіне дереу қосылуды сұраңыз.
2. Осы 5 ішкі банк жазбасын жазбаша түрде талап етіңіз: (a) Мастер лизинг картасы және автодебеттік кітап; (b) бұрғылау алдындағы ескерту үшін USPS сертификатталған пошта бақылау нөмірлері және қайтару түбіртектері; © Нотариалды куәландырылған түгендеу сертификаты (бұрғылау парағы); (d) Қолданбалы сөмкенің сериялық нөмірі және Орталық қойманың орны; және (e) егер жасырын болса, Мемлекеттік ақша аударымының күні, партия нөмірі және мемлекеттік мүліктің ID нөмірі.
3. **Қауіпсіз жеке іздеуді ұйымдастырыңыз: ** Банкке мөрленген сөмкені брондалған курьер (Brink's / Loomis) арқылы жергілікті филиалға тасымалдауды сұраңыз, осылайша сіз сөмкені филиал менеджері мен нотариустың алдында камерада ашып, әрбір затты Бұрғылау инвентарлық парағымен салыстыра аласыз. Сөмкені ашпас бұрын ешқашан "Барлық жауапкершілікті толық босату" дегенге қол қоймаңыз. Қолтаңбаңыздың үстіне мынаны жазыңыз: "Тексеру алдында мөрленген қапты №[Нөмір] жеткізгені туралы түбіртек қол қойылған; барлық құқықтар қорғалған."

3-сценарий: Мемлекеттік талап етілмеген мүлікті тарату аукционын тоқтату¶

Егер банк сіздің штатыңыздың Талап етілмеген мүлік туралы заңы (әдетте 3-5 жыл тыныштық немесе төленбеген жалға алудан кейін) бойынша бұрғыланған сейфтік жәшігіңіздің мазмұнын штат үкіметіне қайтарып алған (берген) болса, сағат сізге қарсы қатты соғып тұр.

1. Мемлекеттің жойылуы құнын қалай жояды: Мемлекеттің талап етілмеген мүлік қоймасы мөрленген сөмкені банктен алады, оны ашады, мазмұнын Мемлекеттік мүліктің ID нөмірі бойынша журналға жазады және мемлекеттің «Талап етілмеген мүлік» веб-сайтында иесінің атын жариялайды. Қайта қаралған Бірыңғай талап етілмеген мүлік туралы заңның (RUUPA) 701 бөліміне және мемлекеттік жарғыларға сәйкес, мемлекеттік әкімші тек қысқа мерзімді мерзімге материалдық сейфтік мүлікті ұстауға міндетті (көбінесе **алу және жарияланған хабарламадан кейін 1 жылдан 3 жылға дейін, бірақ әскери медальдар **Милиттік қорғау актісіне сәйкес сатылғанға дейін ұзағырақ сақталады) жария немесе онлайн аукцион. Аукционға жатпайтын қағаз құжаттар (Өсиет, актілер, туу туралы куәліктер) талап етілмеген жағдайда жиі ұсақталады, ал тиындар, зергерлік бұйымдар, сағаттар мен мұралар аукционға шығарылады, бұл кеш талап еткен иесіне аукционда жиналған таза доллар сомасын ғана қалдырады (аукциондық шығындарды шегергенде) және z.
2. Мемлекеттік аукционды тоқтату туралы төтенше хаттама: Ресми Талап етілмеген мүлік әкімшілерінің ұлттық қауымдастығы (NAUPA) порталдарынан іздеңіз: MissingMoney.com және Unclaimed.org, сонымен қатар жалға алушының аты-жөні, қыз тегі және қайтыс болған жылжымайтын мүлік атауының нұсқалары бойынша арнайы штаттық бақылаушы/қазынашы веб-сайты. Мемлекеттік агенттіктің Материалдық мүлік/сейфтік касса бөліміне дереу қоңырау шалыңыз, оларға Меншіктің жеке нөмір(лер)ін беріңіз және жетекшіден мемлекеттік қоймадағы физикалық лотқа дереу Белсенді шағымды/аукционды ұстау жалауын орналастыруды сұраңыз, осылайша ол алдағы аукцион каталогынан жойылады. Шағым құжаттамасын өңдеу кезінде физикалық мүлікті заттай қайтаруды және кез келген жою немесе жоюды дереу тоқтатуды талап ететін электрондық пошта арқылы жазбаша растаңыз.

4-сценарий: сейфте заттар жоқ немесе қойма су астында қалды, өртенді немесе тоналады¶

Банкіңіздің жақсы басылған сейфті жалға беру келісімін шығарыңыз және сіз банктің жауапкершілігін $500 немесе $10,000 мөлшерінде шектеуге тырысатын және су тасқыны, өрт немесе жұмбақ жоғалып кету үшін жауапкершіліктен бас тартатын баптарды табасыз. Дегенмен, мемлекеттік заңнамалық және кепіл/лизинг беруші туралы заңнамаға сәйкес банк өзінің өрескел немқұрайлылығы, қасақана теріс қылықтары, банк қызметкерлерінің конверсиясы немесе заңмен белгіленген бұрғылау және қосарлы бақылау рәсімдерін бұзуы үшін ЖАУАПКЕРШІЛІКТІ ЖОЮ АЛМАЙДЫ:

• Заңды ескертусіз дұрыс емес/мерзімінен бұрын бұрғылау: Америка Құрама Штаттарының соттары банк заңды төлеу мерзімі біткенге дейін қорапты бұрғылағанда, қате қорап нөмірін қателесіп бұрғылағанда немесе заңмен бекітілген Breme, Registered/Certified bankcommits және bankcommits хабарламасын жібермеген деп бірнеше рет шешім қабылдады. Келісім-шарт** және рұқсат етілмеген ашу кезінде заттар жоғалған кезде келісім-шарттық жауапкершілік шегінің артына жасыра алмайды.
• Қос басқару кілті қауіпсіздігінің істен шығуы: Стандартты сейф құлпы ашу үшін бір уақытта екі кілтті қажет етеді: Банк қорғау кілті және Клиент кілті (ол ешқашан банкте сақталмауы керек). Егер банк қызметкері берілмеген қайталанатын клиент кілтін сақтаса, жалға алушылар арасындағы құлыпты қайта кілтте алмаса немесе Қоймаға кіруге кіру журналында қолтаңбасы мен идентификаторына сәйкес келмей біреуді қоймаға кіргізсе, банк немқұрайлы қауіпсіздік үшін тікелей жауапты болады.
• Сандық су тасқыны немесе өрттің зақымдануы: Банк ғимаратының ішінде су құбыры құбыры жарылып, қойманы 48 сағат бойы су басып қалса, себебі банктің су ағу дабылы істен шыққан немесе банк қорап ұстаушыларды дымқыл валюта мен құжаттарды құрғатып жіберуі мүмкін деп дереу хабардар етпеген болса, банк немқұрайлылығы үшін жауапкершілікке тартылуы мүмкін.

Сөзбе-сөз талап ету хаты: қате бұрғыланған сейфтік жәшік, жетіспейтін мазмұн және бейнебақылау камерасының сақталуы¶

Бұл хатты USPS сертификатталған пошта арқылы қайтару туралы түбіртек сұралады арқылы Банктің бас кеңесшісіне, сейфтік жәшік операциялық бөліміне және OCC / CFPB жіберіңіз:

[Date]
VIA USPS CERTIFIED MAIL - RETURN RECEIPT REQUESTED (Tracking #: [Insert Number])
To: Office of the General Counsel & Centralized Safe Deposit Box Operations, [Bank Name & Address]
Re: Safe Deposit Box #[Box Number] at [Branch Address] | Lessee: [Your Name] | Account #: [XXXX-1234]

URGENT NOTICE OF WRONGFUL SAFE DEPOSIT BOX DRILLING, DEMAND FOR IN-KIND RETURN
AND NOTARIZED DRILL INVENTORY, AND LITIGATION HOLD ON VAULT CCTV

To Whom It May Concern:

I am the lawful lessee of Safe Deposit Box #[Box Number] at your [Branch Name] branch. On [Date], I discovered that [Bank Name] [forcibly drilled open my box without statutory notice / closed the branch and removed my contents / returned a safekeeping bag with items missing].

1. DEMAND FOR IMMEDIATE LOCATION AND IN-KIND RETURN: If my contents remain in [Bank Name]'s Central Safekeeping Vault, disclose the exact location and Tamper-Evident Bag Serial Number(s), place an immediate hold preventing escheatment to the state, and arrange armored transport to your [Nearest Active Branch] for inspection before a bank officer and Notary Public. If already transferred to a State Unclaimed Property Administrator, provide the Remittance Date, Batch Number, and State Property ID Number within 48 hours.

2. DEMAND FOR STATUTORY DRILLING RECORDS: Produce within five (5) business days: (a) the signed and notarized Certificate of Inventory (Drill Log) executed under dual custody; (b) proof of service of the statutory pre-drilling Notice by Registered or Certified Mail (and why [Bank Name] failed to notify my active address, email, and phone on file for account #[XXXX-1234]); (c) the Vault Entry Access Log for the past five (5) years; and (d) the billing ledger showing why annual box rental auto-debit from account #[XXXX-1234] ceased.

3. MANDATORY VIDEO PRESERVATION HOLD: Do NOT overwrite or delete any CCTV footage showing the vault, drilling of Box #[Number], cataloging, bagging, or transport of contents at [Branch Address] and your Central Safekeeping Vault. Extract and preserve all video files immediately before your 30-to-90-day loop overwrites them.

Sincerely,
[Your Signature, Printed Name, Address, Phone Number, and Email]
cc: OCC Customer Assistance Group / CFPB / State Banking Regulator

Аймақтық жедел жәрдем нөмірлері және агенттік хаттамалары¶

Егер банк бөлімшесіндегі дау қауіпке немесе медициналық төтенше жағдайға ұласса, жергілікті телефонға хабарласыңыз шұғыл нөмірлер дереу. Бұрғыланған сейфтік жәшіктерге, талап етілмеген мүлік аукциондарына және пробаға қолжетімділікке қатысты нормативтік шағымдар үшін:

• Америка Құрама Штаттары: Барлық штаттарды мына жерден іздеңіз MissingMoney.com және Unclaimed.org (NAUPA). Банк шағымдарын Валюта бақылаушы кеңсесіне (OCC) жіберіңіз.HelpWithMyBank.gov** (1-800-613-6743), Тұтынушылардың қаржылық құқықтарын қорғау бюросы (CFPB) мекенжайы: consumerfinance.gov/complaint (1-855-411-2372) немесе Федералдық резервтік тұтынушыларға көмек (1-888-851-1920). Зақымдалған валюта үшін BEP Mutilated Currency Division (bep.gov, 1-866-575-2361); Жоғалған жинақ облигациялары үшін FS Form 1048 файлы treasurydirect.gov.
• Канада: Талап етілмеген қолма-қол ақша шоттарынан айырмашылығы, Канада Банкі сейфтік жәшіктердің физикалық мазмұнын ҚАБЫЛДАМАЙДЫ. Федералдық Банк туралы заң (S.C. 1991, c. 46) және провинциялық талап етілмеген мүлік туралы заңдарға сәйкес, канадалық банктер бұрғыланған қораптың мазмұнын заңды кәдеге жарату немесе ақша аудару алдында орталық сақтау қоймаларында сақтайды. Дауларды Банктік қызметтер мен инвестициялар жөніндегі омбудсменге (OBSI) жеткізіңіз (obsi.ca немесе 1-888-451-4519) және Канаданың қаржылық тұтынушылар агенттігі (FCAC) (1-866-461-3222).
• Біріккен Корольдік: Ұлыбритания банктері өсиетте аты аталған орындаушыларға өлім туралы куәландырылған куәлік және сурет ID бар түпнұсқа өсиетті алу үшін пробация гранты берілгенге дейін бақыланатын тексеруді жоспарлауға мүмкіндік береді. Қауіпсіз сақтаудағы алынбаған физикалық заттар 1977 жылғы Тауарлар (тауарларға кедергі) туралы заңмен реттеледі (12-бөлім туралы ескерту). Заңсыз бұрғылау немесе жетіспейтін элементтерді Қаржылық омбудсмен қызметіне (FOS) жеткізіңіз (financial-ombudsman.org.uk немесе 0800 023 4567).
• Еуропалық Одақ: ЕО азаматтық-құқықтық юрисдикцияларында қайтыс болған адамның сейфі (кофре-форт / Bankschließfach) қайтыс болғаны туралы хабарламадан кейін қатып қалады және азаматтық құқықпен ашылады Нотариус (Нотари / Нотар) ресми өнертапқышы немесе ресми түрде ұсынғаннан кейін *Еуропа. Сукцессия (ЕО ережесі 650/2012)**.
• Австралия және Жаңа Зеландия: ASIC Moneysmart талап етілмеген ақша дерекқоры 1959 жылғы Банк туралы заңға сәйкес 7 жылдан кейін талап етілмеген қолма-қол ақша шоттарын қамтиды, сейф жәшіктеріндегі заттық емес элементтер (мемлекеттік Алынбаған тауарлар туралы актілер басқарады). Дауларды Австралиялық қаржылық шағымдар жөніндегі органға (AFCA) жіберіңіз.afca.org.au (1800 931 678) немесе Жаңа Зеландияның Банк омбудсменінің схемасы (bankomb.org.nz, 0800 805 950).

Жиі қойылатын сұрақтар¶

Банктік сейфтік жәшіктің мазмұнын FDIC немесе банк сақтандырған ба?¶

Жоқ. 12 жасқа дейінгі АҚШ 1813(l) тарау FDIC тек депозиттік шоттарды банктің сәтсіздігінен сақтандырады және сейфтік жәшіктерді анық түрде жоққа шығарады банктің істен шығуына, ұрлыққа, өртке немесе су тасқынына қарсы. Бұдан басқа, банктің өзі сіздің қораптың мазмұнын сақтандырмайды, егер залал банктің өз абайсыздығынан немесе заңның бұзылуынан туындамаса. Зергерлік бұйымдарды, сағаттарды немесе монеталарды қорапта сақтасаңыз, а Жоспарланған жеке мүліктің қалқымалы құралы Үй иелерін немесе жалға алушыларды сақтандыру полисіне «Қоймадағы сақтау» жеңілдікімен.

Сенімхаттың, Тірі Өсиеттің немесе Төлқұжаттың ТЕК көшірмесін сейфте сақтау неге қауіпті?¶

Сейфке тек жұмыс күндері банктік жұмыс уақытында кіруге болады. Егер сіз кенеттен инсультке немесе апатқа ұшырасаңыз, сіздің агентіңіз а Тұрақты қаржылық сенімхат немесе Денсаулық сақтау прокси Қолыңызда түпнұсқа POA болмаса, қорапты аша алмайсыз және банктің заң бөлімдері үнемі қабылдайды 5-14 жұмыс күні POA бекіту. Түпнұсқа сенімхатыңызды, денсаулық сақтау жөніндегі алдын ала директиваны, төлқұжаттарды және жерлеу нұсқауларын отқа төзімді үйде сақтаңыз (927 градус Цельсий / 1700 градус Фаренгейтте 1 сағат бойы UL классы 350) және олардың көшірмелерін аталған агенттерге беріңіз.

Қолма-қол ақшаны немесе алтын құймаларын банктік сейфте сақтау заңды ма?¶

Америка Құрама Штаттарында заңды түрде алынған валютаны немесе құймаларды сейфте сақтау федералды немесе штат заңы бойынша қылмыс болып табылмайды. Дегенмен, АҚШ-тың ірі банктік жалдау келісімдерінің көпшілігі қағаз валютаны сақтауға тыйым салады (нумизматикалық құндылығы болмаса) және қолма-қол ақша мен құймалардың сақтандырылмайтынын ескертеді. Қолма-қол ақшаны қорапта сақтау инфляцияға байланысты сатып алу қабілетін жоғалтады, 0% пайызды алады, FDIC 0% сақтандырады, үй иелерінің стандартты саясаты бойынша 200 доллармен шектеледі және қорап бұрғыланса, дауларды санауға әкеледі.

IRS немесе жеке сот кредиторы менің банкіме алым немесе гарнир қағазын берсе не болады: олар менің сейфімді қатып, бұрғылай ала ма?¶

Иә. IRS қызмет көрсеткен кезде a Төлем туралы хабарлама (668-А нысаны) немесе сот шешімі бойынша кредитор а Атқару құжаты Сіздің банкіңізде банк сіздің сейфіңізді дереу пломбалап, мұздатады. астында Ішкі кірістер жөніндегі нұсқаулық (IRM) 5.11.4.8, егер сіз салық берешегін шешпесеңіз немесе оны ашуға келісім бермесеңіз, IRS IRS кірістер бөлімінің қызметкерінің қатысуымен жәшікті ашу және босатылмаған құндылықтарды тәркілеу туралы сот бұйрығын алады (немесе заңмен белгіленген мерзімді күтеді) (қараңыз). Банктік шоттан алынатын алым, тоқтатылған тексеру шоты және босатылған қаражатты босату).

Сейфтің екі кілтін де жоғалтып алсам немесе бір ғана кілт қалса ше?¶

Банк шығарады екі бірдей тұтынушы кілті жалға қол қою кезінде және ешқашан қайталанатын тұтынушы кілтін сақтамайды (тек сіздің кілтіңізбен бір уақытта әмбебап «Қорғау кілті» айналады). Егер сіз жоғалтсаңыз бір кілт, есік ашық тұрғанда құлып цилиндрін ауыстыру үшін қалған кілтті дереу банкке апарыңыз. Егер сіз жоғалтсаңыз екеуі де кілттер, слесарь міндетті түрде болуы керек өзіңіздің қатысуыңызда құлыптау цилиндрін бұрғылаңыз (150 доллардан 350 долларға дейін).

Қатысты нұсқаулықтар¶

• Пробаты локаут, жылжымайтын мүлікке тыйым салу және төтенше жағдайлар жөніндегі атқарушы орган
• Банк сәтсіздігі, жабылған шоттар және FDIC қалпына келтіру
• Банктік шоттан алынатын алым, тоқтатылған тексеру шоты және босатылған қаражатты босату
• Қарыз жинаушылар қайтыс болған туысының шоттары үшін төлемді талап еткенде
• Ел бойынша жедел жәрдем нөмірлері

Дереккөздер және ресми нұсқаулар¶

• Федералды депозиттерге кепілдік беру корпорациясы (FDIC) және Валюта бақылаушысы кеңсесі (OCC) (Америка Құрама Штаттары): FDIC тұтынушы жаңалықтары: сейфтік жәшіктер туралы білу керек бес нәрсе; *12 АҚШ 1813(l)-бөлім; және OCC HelpWithMyBank Guidance (helpwithmybank.gov).
• Бірыңғай заң комиссиясы және NAUPA (Америка Құрама Штаттары): Қайта қаралған Бірыңғай талап етілмеген мүлік туралы заң (RUUPA) 201, 501-503 және 701-702 тараулары; Бірыңғай пробат кодексі (UPC) 3-317-бөлім; және Мемлекеттік сейф және пробаттық жарғылар (Кал. Проб. Код 331-бөлім, NY SCPA 2003-бөлім, Фла. Стат. Бөлім 655.935).
• АҚШ Қазынашылық және IRS департаменті (Америка Құрама Штаттары): BEP Mutilated Valyuta ережелері (31 CFR Part 100); TreasuryDirect нысаны 1048; және IRM 5.11.4.8 (сейфтік жәшіктер бойынша алымдар).
• FCAC (Канада), Қаржы омбудсмен қызметі (Ұлыбритания), және AFCA (Австралия): Банк актісі (Канада); Тауарларға кедергі жасау туралы заң 1977 (Ұлыбритания); және Алынбаған тауарлар туралы мемлекеттік актілер (Австралия).